Zaplanuj Finanse - Nowy Jork

Jak przekazać dzieciom oszczędności, aby jak najwięcej pieniędzy pozostało w rodzinie? W najnowszym odcinku audycji „Zaplanuj Finanse” Dariusz Godlewski z firmy Kaizen Wealth Advisors wyjaśnia zasady dziedziczenia pieniędzy w Stanach Zjednoczonych oraz sposoby ograniczania obciążeń podatkowych.W programie dowiemy się, czym różni się dziedziczenie środków z kont IRA, 401(k), Roth IRA, inwestycji i nieruchomości. Ekspert omawia również zmiany wprowadzone przez ustawę SECURE Act, w tym obowiązującą wielu spadkobierców zasadę wypłaty środków z odziedziczonych kont emerytalnych w ciągu 10 lat. Wyjaśnia, dlaczego wypłacenie całego spadku jednorazowo może oznaczać znacznie wyższy podatek oraz jak odpowiednio zaplanować wypłaty.Dariusz Godlewski podkreśla także znaczenie wcześniejszego planowania spadkowego, właściwego wskazania beneficjentów kont oraz rozmów finansowych między pokoleniami. W audycji przedstawia również możliwości analizy podatków, ryzyka inwestycyjnego i opłat związanych z posiadanymi oszczędnościami.

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

Kiedy najlepiej rozpocząć pobieranie Social Security? Czy warto pracować dłużej, aby zwiększyć świadczenie emerytalne? Jak na wysokość emerytury wpływają małżeństwo, rozwód i podatki?W najnowszym odcinku audycji „Zaplanuj Finanse” na antenie Radio RAMPA Dariusz Godlewski z Kaizen Wealth Advisors wyjaśnia najważniejsze zasady amerykańskiego systemu Social Security i podpowiada, jak podejmować świadome decyzje dotyczące przyszłej emerytury.Ekspert tłumaczy, dlaczego przy obliczaniu świadczeń liczy się 35 lat zarobków, jakie konsekwencje ma rozpoczęcie pobierania emerytury już w wieku 62 lat oraz ile można zyskać, odkładając tę decyzję do 70. roku życia. Omawia również świadczenia przysługujące małżonkom, osobom rozwiedzionym i owdowiałym, a także zasady opodatkowania Social Security – nawet 85% świadczenia może podlegać opodatkowaniu.W programie nie zabrakło praktycznych wskazówek dotyczących planowania finansowego, zarządzania oszczędnościami i unikania błędów, które mogą kosztować emerytów tysiące dolarów.Zapraszamy do wysłuchania audycji i sprawdzenia, czy w pełni wykorzystujesz możliwości, jakie daje amerykański system emerytalny.

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

Jak mądrze zaplanować emeryturę, uniknąć niepotrzebnych podatków i zadbać o swoje oszczędności? W najnowszym odcinku audycji „Zaplanuj Finanse” na antenie Radio RAMPA Dariusz Godlewski z Kaizen Wealth Advisors odpowiada na pytania słuchaczy dotyczące finansów i planowania emerytalnego w USA.W programie wyjaśnia m.in., jakie zasady obowiązują przy dziedziczeniu kont IRA i Roth IRA, jak wysokość dochodów wpływa na składki Medicare, co zmieniają nowe przepisy podatkowe oraz jak planować obowiązkowe wypłaty z kont emerytalnych. Porusza również temat sprzedaży polis na życie – kiedy takie rozwiązanie może mieć sens i na co należy uważać.Ekspert podpowiada także, dlaczego warto regularnie analizować swoje inwestycje, opłaty i ryzyko finansowe, aby podejmować świadome decyzje i zabezpieczyć swoją przyszłość.Zapraszamy do wysłuchania audycji „Zaplanuj Finanse” w Radio RAMPA!

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

21, 50, 55, 59½, 62 czy 65 lat – w planowaniu emerytury w Stanach Zjednoczonych każda z tych dat może mieć znaczenie. W najnowszej audycji „Zaplanuj Finanse” Agnieszka Tiara z Kaizen Wealth Advisors przedstawia swoisty „kalendarz emerytalny” i wyjaśnia, jakie możliwości, obowiązki oraz decyzje finansowe pojawiają się na kolejnych etapach życia.W programie mowa m.in. o rozpoczęciu oszczędzania w planach 401(k) i 403(b), wyższych limitach wpłat po 50. roku życia oraz zasadach dostępu do pieniędzy zgromadzonych na kontach emerytalnych przed ukończeniem 59½ roku życia.Sporo uwagi poświęcono również Social Security – świadczenia można zacząć pobierać już od 62. roku życia, jednak wcześniejsze rozpoczęcie wypłat oznacza niższą kwotę. Audycja wyjaśnia także, czym jest pełny wiek emerytalny i jak dalsza praca może wpływać na pobierane świadczenia.Kolejnym ważnym progiem jest 65 lat i Medicare. W programie omówiono, kiedy rozpoczyna się okres zapisów oraz dlaczego do wyboru ubezpieczenia warto przygotować się odpowiednio wcześniej.Który z tych progów dotyczy Ciebie lub Twoich bliskich i na co warto przygotować się wcześniej? Posłuchaj najnowszego odcinka audycji „Zaplanuj Finanse”. 

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

Początek jesieni to dobry moment, aby przyjrzeć się swoim finansom, inwestycjom i planom emerytalnym. W najnowszej audycji „Zaplanuj Finanse” Agnieszka Tiara z Kaizen Wealth Advisors omawia najważniejsze kwestie, które warto sprawdzić jeszcze przed 31 grudnia.Jednym z tematów są obowiązkowe wypłaty RMD z tradycyjnych kont emerytalnych, takich jak IRA, 401(k) czy 403(b), a także możliwość konwersji środków na Roth IRA. W programie wyjaśniono, dlaczego przy takich decyzjach znaczenie mają zarówno terminy, jak i indywidualna sytuacja podatkowa.Eksperci poruszają również temat inflacji, wysokich stóp procentowych i zmienności na rynkach. Szczególnie przed emeryturą warto sprawdzić, czy poziom ryzyka w portfolio nadal odpowiada etapowi życia oraz czy zaplanowany dochód będzie nadążał za rosnącymi kosztami.Ważnym elementem rozmowy są także wpłaty do planów 401(k) i 403(b) oraz decyzje podatkowe, których nie warto zostawiać na ostatnie tygodnie roku. Konwersja Roth, aby została zaliczona do danego roku, musi zostać przeprowadzona do 31 grudnia.Główne przesłanie audycji: warto regularnie sprawdzać, czy plan finansowy przygotowany kilka lub kilkanaście lat temu nadal odpowiada dzisiejszym warunkom, przepisom i naszym potrzebom.

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

Połowa roku to dobry moment, aby sprawdzić nie tylko stan domowego budżetu, ale przede wszystkim kondycję swojego planu emerytalnego. W kolejnym odcinku audycji „Zaplanuj Finanse,” o szczegółach mówi Marzena Łukasiewicz z Kaizen Wealth Advisors, firmy, która od ponad 17 lat pomaga Polakom w Stanach Zjednoczonych w planowaniu finansowym i emerytalnym.Tematem rozmowy jest swoisty „przegląd emerytalny” w połowie 2026 roku. Ekspertka podpowiada, jakie pytania warto sobie teraz zadać i jakie działania można jeszcze podjąć przed końcem roku.

Jednym z najważniejszych tematów są wpłaty na konta emerytalne. W audycji omawiane są limity na 2026 rok dla kont IRA i Roth IRA oraz planów pracowniczych 401(k) i 403(b), w tym wyższe limity dla osób po 50. roku życia.Rozmowa dotyczy również podatków i konwersji Roth IRA. Marzena Łukasiewicz wyjaśnia na konkretnym przykładzie, dlaczego obecna sytuacja podatkowa może być dla niektórych osób okazją do przeniesienia części środków na konto Roth i ograniczenia przyszłych obciążeń podatkowych.Kolejnym ważnym punktem jest ryzyko inwestycyjne. Jak zachowałby się nasz portfel, gdyby rynek ponownie gwałtownie spadł? Ekspertka przypomina doświadczenia z lat 2008, 2020 i 2022 oraz tłumaczy, na czym polega „test wysiłkowy” portfela – szczególnie istotny dla osób zbliżających się do emerytury.W programie mowa jest także o tym, jak zaplanować wypłacanie pieniędzy na emeryturze, aby zgromadzone środki wystarczyły na jak najdłużej, mimo inflacji i rosnącej długości życia. Poruszony zostaje również temat obowiązkowych wypłat RMD i terminów, których nie należy przegapić.Na koniec Marzena Łukasiewicz wyjaśnia, jak wygląda kompleksowy przegląd finansów: od sprawdzenia beneficjentów i opłat, przez ocenę ryzyka inwestycyjnego, aż po analizę strategii podatkowej.Czy odkładasz wystarczająco dużo? Czy Twój portfel nie jest zbyt ryzykowny? Czy płacisz więcej podatków i opłat, niż musisz? I czy masz już plan nie tylko na gromadzenie pieniędzy, ale również na ich wypłacanie na emeryturze?

O tym w najnowszym odcinku „Zaplanuj Finanse”. Audycja radiowa „Zaplanuj Finanse – Nowy Jork”, prowadzona przez Dariusza Godlewskiego z firmy Kaizen Wealth Advisors, poświęcona jest tematyce planowania finansowego, inwestowania oraz przygotowania do emerytury. W programie poruszane są praktyczne kwestie związane z zarządzaniem oszczędnościami, kontami emerytalnymi oraz podatkami, a prowadzący odpowiada na pytania słuchaczy dotyczące ich sytuacji finansowej.Audycja emitowana jest w każdą sobotę, na antenie Radio RAMPA 620 AM o 6:15 p.m. UWAGA! Teraz też sprawdź darmowe webinary ONLINE: https://zaplanujfinansewebinar.com/

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

Najnowszy odcinek „Zaplanuj Finanse” poświęcony jest praktycznym pytaniom słuchaczy. Dariusz Godlewski z Kaizen Wealth Advisors wyjaśnia m.in. zasady dotyczące odziedziczonego IRA i RMD, Rule of 55, Roth IRA i Roth 401(k)oraz podpowiada, jak świadomie planować podatki i podejmować decyzje dotyczące emerytury.Czy z 401(k) można wypłacić pieniądze już w wieku 55 lat bez 10% kary? Czy z odziedziczonego IRA trzeba wypłacać pieniądze każdego roku? A może lepiej wybrać Roth 401(k) i zapłacić podatek teraz, zamiast na emeryturze?Posłuchajcie!

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

W najnowszej audycji „Zaplanuj Finanse” Dariusz Godlewski rozmawia o najcenniejszych radach finansowych, jakie wielu z nas otrzymało od swoich ojców. Wyjaśnia, które z tych zasad pozostają aktualne, a które warto dostosować do współczesnych realiów.W programie mowa jest między innymi o znaczeniu wczesnego oszczędzania na emeryturę, sile procentu składanego, korzyściach płynących z planowania finansowego i korzystania z pomocy doświadczonego doradcy.Poruszony zostaje również temat edukacji finansowej dzieci oraz odpowiedzialnego zarządzania majątkiem, a także omówione są strategie inwestycyjne i podatkowe, które w dzisiejszych warunkach mogą okazać się skuteczniejsze niż tradycyjne rozwiązania. 

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

W najnowszym odcinku audycji „Zaplanuj Finanse” Dariusz Godlewski wyjaśnia, jak inflacja wpływa na wartość oszczędności i planów emerytalnych oraz dlaczego stanowi jedno z największych zagrożeń dla finansowego bezpieczeństwa na emeryturze. Na konkretnych przykładach pokazuje, w jaki sposób wzrost cen obniża siłę nabywczą dochodów, omawia strategie ochrony kapitału przed inflacją oraz przedstawia dostępne narzędzia inwestycyjne – od obligacji chronionych przed inflacją, przez akcje dywidendowe i annuity, po znaczenie odpowiednio dobranej strategii inwestycyjnej.W audycji nie zabrakło również praktycznych wskazówek dotyczących planowania emerytury i zarządzania długoterminowymi oszczędnościami. 

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775

Czy samo odkładanie pieniędzy na emeryturę wystarczy, aby zapewnić sobie spokojną przyszłość? W najnowszym odcinku audycji „Zaplanuj Finanse” Dariusz Godlewski z Kaizen Wealth Advisors omawia najważniejsze zagrożenia, które mogą negatywnie wpłynąć na bezpieczeństwo finansowe podczas emerytury.W programie poruszono takie tematy jak wydłużająca się długość życia, rosnące koszty opieki medycznej, niespodziewane wydatki związane z pomocą rodzinie, ryzyko niewłaściwej strategii inwestycyjnej oraz błędy podatkowe, które mogą kosztować emerytów dziesiątki tysięcy dolarów.Ekspert wyjaśnia również, dlaczego regularny przegląd planu emerytalnego i współpraca z doświadczonym doradcą finansowym mogą pomóc uniknąć kosztownych błędów oraz lepiej przygotować się na przyszłość. W audycji przedstawiono także, na czym polega kompleksowa analiza sytuacji finansowej oraz jakie elementy warto sprawdzić przed przejściem na emeryturę.Zapraszamy do wysłuchania najnowszego odcinka programu „Zaplanuj Finanse”. 

Dariusz Godlewski – Kaizen Wealth Advisors - 917-477-4775