Dopo aver scoperto cosa sono i certificati di investimento e come usarli in portafoglio, chiudiamo il mini-ciclo dedicato a questi strumenti in compagnia dell'analista di Banca Akros Alberto Amiotti e facciamo il passo successivo: come si adattano i certificati ai vari profili di rischio e rendimento? Per questo andiamo a simulare due possibili portafogli: quello di un trentenne al primo impiego che vuole giocare in attacco e quello di un investitore più maturo, prossimo alla pensione, che ha come priorità la protezione del patrimonio.

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Dall’attacco di Israele e degli Stati Uniti contro l’Iran che ha dato vita alla Terza Guerra del Golfo il prezzo del petrolio e la sua volatilità estrema stanno condizionando a cascata l’andamento di azioni e bond. Dopo aver sfiorato i 120 dollari al barile lunedì 9 marzo, l’indice Brent è sceso di oltre il 15% il giorno successivo. Ma secondo gli analisti il prezzo è destinato a crescere di nuovo. Ma come si può usare il petrolio in portafoglio? E soprattutto, a quale tipo di investitore può convenire? Andiamo a scoprirlo passando in rassegna tre diversi strumenti: gli Etc sui futures, gli Etf diversificati sulle materie prime e gli Etf sulle azioni delle società estrattrici

00:00 Intro

05:12 Investire nel petrolio con gli Etc

09:30 Più diversificati con gli Etf sulle materie prime

14:45 La terza via: le azioni degli estrattori di petrolio

18:19 Conclusioni

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La settimana segna un forte calo per i mercati europei, con Milano e Francoforte in rosso. Aumentano i timori per l'occupazione negli Stati Uniti e i prezzi del petrolio.

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L’attacco di Usa e Israele all’Iran e l’allargamento della crisi a tutto il Medio Oriente hanno provocato una forte correzione dei mercati, spaventati in particolare dall’aumento dei prezzi del petrolio dopo il blocco dello stretto di Hormuz. Cosa fare quando nel nostro portafoglio vediamo comparire tanti segni meno? Questo è proprio il momento di tornare alle basi della nostra vita di investitori, e di riaprire il cassetto da cui tutto era iniziato: quello dei propri obiettivi. Perché le crisi del portafoglio si risolvono in un solo modo: mantenendo la barra dritta, come il bravo marinaio durante la tempesta.

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00:00 Intro

14:50 Errata corrige

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Non esistono solo azioni, obbligazioni ed Etf nella cassetta degli attrezzi di un investitore. C’è uno strumento che negli ultimi anni sta prendendo sempre più spazio: i certificati di investimento. Ma cosa sono davvero? In termini tecnici sono derivati cartolarizzati che replicano l’andamento di un’azione o di un indice, possono distribuire cedole periodiche e offrire una protezione – totale o parziale – dalle perdite. Dietro questa definizione un po’ complessa, però, si nasconde uno strumento molto più semplice di quanto sembri. In questo episodio di 4 Soldi da Investire lo esploriamo dalle basi, insieme ad Alberto Amiotti di Banca Akros, per capire come funzionano e quando possono avere senso in portafoglio.

Parleremo di:

00:00 Certificati di investimento

02:05 Identikit di un certificato

07:35 Il meccanismo del rischio e rendimento nei certificati

11:45 A cosa servono i certificati in portafoglio

15:15 Uno sguardo ai costi

18:25 A quale investitore non serve un certificato

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Con la stagione dei bilanci societari in pieno svolgimento, gli occhi di molti investitori sono puntati sui dividendi che verranno presto sottoposti alle assemblee degli azionisti. Per posizionare il portafoglio verso i titoli ad alta cedola senza rinunciare a una certa diversificazione sono disponibili vari Etf che adottano questa strategia. Ma attenzione: non si tratta di investimenti per tutti. Alla base devono esserci almeno due requisiti che rendano questi strumenti utili alla pianificazione dei propri obiettivi. E poi, al momento della scelta, vanno fatte altre valutazioni: a cominciare dai titoli in portafoglio e dal metodo con cui vengono costruiti gli indici.

In questa puntata:

00:00 I dividendi

03:18 Un investimento per tutti? Forse no

06:06 Come usarli in portafoglio

09:30 L’importanza delle regole degli indici

Conclusioni

- Etf acchiappa-cedole: ecco quelli con un rendimento da dividendo superiore al 5%

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In che modo la cronaca e la geopolitica si trasformano in temi di investimento e poi in ETF da utilizzare in portafoglio? Il caso delle terre rare, al centro della rivendicazione di Donald Trump sulla Groenlandia e dello scontro sempre più aspro tra Usa e Cina, è il perfetto banco di prova per andare a ritroso e scoprire il processo che porta l’attualità nei nostri investimenti di ogni giorno. Percorriamo questo percorso in compagnia di Paolo Gila e Maurizio Mazziero, coautori del saggio Geopolitica delle terre rare, edito da Hoepli.

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Torniamo con uno dei vostri format preferiti e procediamo con un nuovo giro di risposte alle vostre domande. Stavolta andiamo a toccare tre aspetti del mondo Etf che sembrano scontati ma così scontati non sono. A cominciare dai rischi di questi strumenti: se la garanzia di restituzione del capitale non c’è (e, ve lo assicuro, non c’è) come possiamo sapere che i nostri investimenti di lungo periodo che stiamo facendo oggi con tanti sacrifici non vadano in fumo dall’oggi al domani?

00:00 Q&A

02:20 e se l’Etf fallisce?

07:14 qual è il senso di un Etf obbligazionario?

09:57 Etc sull’oro in euro o in dollari?

13:14 conclusioni

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Negli ultimi tre anni un portafoglio composto da società dei produttori di bevande alcoliche avrebbe perso (dividendi inclusi) il 30%. Il settore è in crisi, perché la gente pensa più alla propria salute, e ha anche meno denaro da spendere per questo bene non necessario. Ma è proprio quando un settore è in difficoltà che arriva il momento di fare lo stress test al proprio portafoglio, e capire se questa crisi sta mettendo in difficoltà anche il nostro denaro. In altre parole, la crisi di un singolo comparto di investimento serve per mettere alla prova la diversificazione e l’utilizzo che facciamo degli indici settoriali. Andiamo a vedere come.

00:00 I giovani bevono sempre meno alcool

03:37 Se l’alcol non brinda più

06:57 Il senso della diversificazione

10:19 Come usare i settori in portafoglio

14:26 La parte delle scommesse ad alta convinzione

15:49 Conclusioni

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Il presidente americano Donald Trump ha una nuova fissazione: avere la Groenlandia ad ogni costo. E di fronte al deciso no della Danimarca e degli altri Paesi europei, l’inquilino della Casa Bianca ha rispolverato la sua strategia preferita: portare la disputa sul terreno di una nuova guerra dei dazi contro l’Unione Europea. La reazione dei mercati non si è fatta attendere, e di fronte allo spettro di una nuova guerra commerciale sono partite le vendite, su entrambe le sponde dell’Atlantico. Per un investitore questo può essere il momento, fermo restando un portafoglio core di azioni globali, di considerare un po’ di alleggerimento delle borse americane in portafoglio. Ma come si può fare in concreto e senza perdere troppa diversificazione? Ecco una serie di soluzioni.

00:00 Intro - Tornano i dazi?

03:49 La prima strada: gli indici equiponderati

08:34 La seconda opzione: gli indici ex-Usa

12:22 Le altre strade: il fattore value e la copertura del dollaro

18:27 Considerazioni finali

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