Assurance en coulisses - Le podcast assurance : business, carrières, tech et transformations.

Dans cet épisode solo d’⁠Assurance en coulisses,⁠ je décrypte un mécanisme central mais souvent mal compris : la franchise en assurance.

Derrière ce terme technique se cache une réalité concrète que beaucoup découvrent trop tard, au moment du sinistre.

Pourquoi devez-vous payer une partie des frais alors que vous êtes assuré ? Comment fonctionne réellement la franchise, et surtout, comment faire les bons choix pour éviter les mauvaises surprises ?

À travers des exemples simples et des explications accessibles, cet épisode vous aide à reprendre le contrôle sur vos contrats et à mieux comprendre ce qui se joue au moment de l’indemnisation.

Une plongée dans les coulisses de l’assurance, entre pédagogie et prise de conscience, pour transformer votre rapport au risque et à la protection.

⁠🔎⁠⁠ DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Ce qu’est réellement une franchise et pourquoi elle existe
• Pourquoi vous restez toujours partiellement à votre charge
• Les différents types de franchise et leurs impacts
• Le rôle de la franchise dans le prix de votre assurance
• Les erreurs les plus fréquentes des assurés
• Le fonctionnement du rachat de franchise et ses limites
• Comment choisir une franchise adaptée à votre situation

⁠⁠📚⁠⁠ RECOMMANDATIONS  

⁠Télécharge ma fiche : Comprendre la franchise en assurance⁠

Comment fonctionne la franchise en matière d'assurance habitation ?

Code des assurances - Article 121-1

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:00:31-Définition : Franchise en assurance

00:01:40-Pourquoi la franchise existe ?

00:02:30-Dans quels types de contrat nous retrouvons une franchise ?

00:03:27-Les types de franchise

00:04:00-Le rachat de franchise

00:04:40-Quelques conseils

00:05:06-En résumé

00:05:26-Générique de fin

Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : franchise assurance • assurance auto • assurance habitation • indemnisation • contrat assurance • sinistre • rachat de franchise • garantie • responsabilité • coût assurance • podcast assurance • Carrière • Business • career

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, Ralph Ruimy, cofondateur d’Acheel, revient sur la création d’une insurtech pensée pour transformer en profondeur la perception de l’assurance.

L’insurtech Acheel, c’est une levée de fonds en SEED de 30 millions d’euros soutenue par Xavier Niel, une rentabilité au bout du 13ème mois. Et aujourd’hui, +800 000 contrats et 240M€ de primes pour 60 salariés.

Derrière ce projet, il y a un parcours entrepreneurial marqué par plusieurs expériences, une vision forte et une volonté trèspersonnelle : rendre un secteur souvent perçu comme opaque plus simple, plus accessible et surtout plus juste.

De la naissance d’Acheel en 2020 à une croissance rapide, Ralph partage les coulisses d’un modèle construit autour du digital, de la technologie et d’une remise en question constante.

Il raconte aussi les réalités du terrain : lever des fonds, obtenir un agrément, construire une équipe, faire des choix stratégiques et apprendre à naviguer dans un environnement réglementé.

Cet échange met en lumière une transformation plus large : celle d’un secteur de l’assurance en pleine mutation, entre innovation technologique, usage de l’IA et nouvelles attentes des assurés.

Un épisode qui parle autant d’assurance que d’entrepreneuriat, de convictions et de passage à l’action.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• La genèse d’Acheel et les coulisses de sa création
• Les défis pour obtenir un agrément et lancer une compagnie d’assurance
• Comment la technologie permet de réduire les coûts et simplifier l’expérience
• Le rôle de l’intelligence artificielle dans la gestion et la performance
• Les différences entre acteurs traditionnels et insurtech
• La réalité des levées de fonds et de la croissance
• L’importance du passage à l’action en entrepreneuriat
• Les enjeux de réglementation et de compétitivité en Europe
• La vision de l’assurance de demain

📚 RECOMMANDATIONS  

Human Machine – Jean de La Rochebrochard

Generation Do It Yourself - Matthieu Stefani - Jean de La Rochebrochard - Human Machine

Hondelatte Raconte
Jacques Brel - La chanson des vieux amants

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Ralph Ruimy : LinkedIn

Pour découvrir Acheel : https://v2.acheel.com/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:04-Présentation

00:02:20-L'histoire d'Acheel

00:05:37-Obtention agrément ACPR

00:06:53-Levées de fonds

00:08:13-Comment se faire une place dans le secteur de l'assurance ?

00:10:27-Business d'Acheel

00:12:45-Comment lancer des produits aussi rapidement ?

00:14:47-Chiffres clés

00:16:25-Partenariats stratégiques

00:20:37-Retour Expérience salon Dreamforce San Francisco

00:25:08-Anecdote entrepreneuriale

00:26:01-L'intelligence artificielle

00:28:22-Le fantasme de la tarification

00:30:14-Réglementation FIDA, l'Open Insurance

00:31:34-Les insurtechs bousculent les codes de l'assurance

00:34:54-Conseils d'un entrepreneur

00:37:16-Question signature

00:37:45-Inspiration entrepreneuriale

00:41:08-Deux leçons importantes à savoir

00:42:46-Question signature

00:43:25-Recommandations livres/podcasts

00:44:22-Les années à venir

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Thématiques clés : podcast assurance • insurtech • assurance digitale • entrepreneuriat • innovation assurance • intelligence artificielle • relation client • levée de fonds • réglementation assurance • Carrière • Business • career

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Dans cet épisode solo d’Assurance en coulisses, j'aborde un sujet aussi discret que déterminant : la clause bénéficiaire en assurance vie.

Comment une simple ligne dans un contrat peut profondément modifier la transmission d’un patrimoine.

Derrière ce mécanisme souvent perçu comme administratif, se cache en réalité un levier puissant, capable de protéger ses proches… ou au contraire de créer des situations inattendues.

Cet épisode propose de prendre du recul sur ses choix, de comprendre les erreurs fréquentes et d’aligner son contrat d'assurance-vie avec sa réalité de vie.

Une invitation à se poser une question essentielle :

Est-ce que ce que vous avez rédigé dans votre clause bénéficiaire correspond encore à ce que vous voulez transmettre aujourd’hui ou demain ?

🔎⁠ DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Pourquoi la clause bénéficiaire est au cœur de l’assurance vie
• Comment elle permet de transmettre un capital hors succession
• La liberté de désignation et ses implications concrètes
• Les erreurs à ne pas faire dans la rédaction de la clause bénéficiaire en assurance-vie
• Les conséquences d’une clause non mise à jour
• Le principe d’irrévocabilité et les risques en cas d’absence de bénéficiaire

⁠📚⁠ RECOMMANDATIONS  

Télécharge ma fiche : Assurance-vie, clause bénéficiaire

Les Echos : Transmission : il est peut-être urgent de revoir la clause bénéficiaire de votre assurance-vie

abe-infoservice : Que faut-il savoir sur la clause bénéficiaire d'un contrat d'assurance vie ? 

Service Public : Peut-on modifier la clause bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie ?

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:09-Définition : Clause bénéficiaire assurance-vie

00:01:50-Liberté de désignation

00:02:24-La rédaction et le point critique

00:03:09-Modification et irrévocabilité

00:03:47-Cas particulier et erreurs fréquentes

00:04:26-Synthèse clause bénéficiaire

00:05:06-Générique de fin

Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : assurance vie • contrat assurance • clause bénéficiaire assurance vie • succession • transmission patrimoine • contrat assurance vie • désignation bénéficiaire assurance-vie • fiscalité assurance vie • Assurance • Podcast Assurance • désignation bénéficiaire • rédaction clause bénéficiaire • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Cet épisode d’Assurance en coulisses sort volontairement du cadre habituel. Nous ne parlons pas d’assurance, mais d’un sujet profondément lié à l’avenir de notre société : l’égalité des chances. Car certaines trajectoires ne sont pas écrites d’avance. Et parfois, une rencontre, un accompagnement ou un mentor peut changer une vie.

Pour cet épisode enregistré dans le cadre du Podcasthon, unévènement caritatif qui mobilise près de 2 500 podcasteurs engagés. Nous nous intéressons à Article 1, une association qui agit concrètement pour aider les jeunes issus de milieux modestes à s’orienter, réussir leurs études et construire leur avenir professionnel.

Au micro, Amel Hammouda, directrice générale de l’association, revient sur son propre parcours et sur le déclic qui l’a poussée à s’engager.

Après plus de vingt ans dans le monde de l’entreprise, notamment chez Air France, elle choisit de se consacrer à un projet à impact social : accompagner les jeunes et ouvrir le champ des possibles.

Elle partage les réalités de l’inégalité des chances en France,les obstacles invisibles auxquels sont confrontés certains étudiants, mais aussi les solutions concrètes mises en place pour réduire ces écarts.

L’épisode explore également le rôle central du mentorat, un accompagnement humain qui permet à des étudiants de gagner en confiance, de mieux comprendre les codes professionnels et de construire leur projet d’avenir.

Une relation qui, comme le souligne Amel, fonctionne toujours dans les deux sens : les mentors transmettent, mais apprennent aussi énormément de leurs mentorés.

Entre témoignages, réflexion sur l’orientation des jeunes et engagement citoyen, cet échange montre comment quelques heures d’accompagnement peuvent parfois transformer une trajectoire.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Pourquoi l’égalité des chances reste un défi majeur en France
• Comment est née l’association Article 1 et sa mission
• Pourquoi l’accès à l’information et aux codes est déterminant pour les jeunes
• Le rôle du mentorat dans la construction d’un projet professionnel
• Comment une simple rencontre peut provoquer un déclic
• Pourquoi les mentors apprennent souvent autant que les étudiants accompagnés
• Les défis actuels autour de l’orientation, du décrochage et de la santé mentale des jeunes

📚 RECOMMANDATIONS  

OuestFrance – « L’inégalité des chances est aussi forte qu’aux Etats-Unis »

Studyrama – Étude Opinion Way 54% des jeunes regrettent leurs choix d’orientation

Rendez-vous sur podcasthon.org pour en savoir plus sur cette magnifique initiative.

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Amel Hammouda : LinkedIn

Association Article 1

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:02:09-Présentation

00:05:57-Association :Article 1

00:08:29-Inégalités des chances

00:12:00-Les actions d’Article 1 sur le terrain

00:15:38-Orientations professionnelles

00:19:33-3 Conseils pour les jeunes

00:23:06-L’expérience du mentorat

00:31:12-L’avenir de l’association : tech IA et accompagnement humain

00:35:14-Les mots de la fin

Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : égalité des chances • mentorat • orientation • accompagnement des jeunes • engagement associatif • réussite étudiante • insertion professionnelle • Article 1 • Assurance • Podcast Assurance • carrière • business • career

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçois Victor Travers et Sami Erdogan, deux étudiants en master à l’IFPASS, engagés dans le secteur de l’assurance et récemment deuxième sur le podium du Challenge SMART organisé par France Assureurs.

Pendant deux jours, sous format hackathon, ils ont imaginé une solution concrète pour répondre à un enjeu majeur : le manque d’éducation financière chez les jeunes.

Leur constat est clair : beaucoup de lycéens s’apprêtent à entrer dans la vie étudiante sans comprendre les bases de l’assurance, alors même qu’ils vont devoir assurer une voiture, un logement ou gérer leurs premières responsabilités.

Leur réponse ? Un atelier pédagogique animé par un professionnel de l’assurance, directement dans les lycées, pour rendre les notions concrètes, accessibles et humaines.

À travers leur parcours, ils partagent leur vision d’une assurance plus proche, plus pédagogique et plus engagée dans les enjeux sociétaux.

Une conversation qui éclaire le rôle que peut jouer l’assurance dans l’accompagnement des nouvelles générations.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Leur parcours dans l’assurance et pourquoi ils ont choisi ce secteur
• Les coulisses du Challenge SMART et le format hackathon
• Leur projet d’atelier ludique pour sensibiliser les lycéens
• Pourquoi le contact humain reste essentiel face au tout digital
• Les attentes réelles des jeunes vis-à-vis des assureurs
• Les transformations en cours dans le secteur de l’assurance
• Ce que cette expérience leur a appris sur eux-mêmes et sur leur métier

📚 RECOMMANDATIONS  

La finance pour tous : les jeunes et l’argent

Article de Sicence direct : Education financière numérique ou en présentiel : quelle est la meilleure solution pour la génération Z ?

Étude ELABE : Les Français et l’éducation financière

Étude OCDE :  Éducation financière

Rapport Deloitte « Ce qu’attend la génération Z de l’assurance »

France Assureurs - Challenge S.M.A.R.T

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Victor Travers : LinkedIn

Sami Erdogane : LinkedIn

Wafae Alla : LinkedIn

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d’intro

00:01:34-Présentation

00:03:52-Assurance ou Banque : une conviction ?

00:05:52-Challenge S.M.A.R.T

00:07:53-Projet S.M.A.R.T : éducation financière lycéen

00:17:33-Jury Challenge S.M.A.R.T

00:19:04-Résultat du Challenge

00:19:44-Partage du retour d’expérience

00:21:52-L’éducation financière pour les jeunes

00:28:07-Partage de musique

00:29:01-Une leçon à tirer de l’aventure S.M.A.R.T Challenge

00:31:00-Challenge : vendre l’assurance à des lycéens ou des étudiants ?

00:32:21-Message à faire passer aux jeunes sur le secteur de l’assurance

00:33:47-Mots de la fin

00:37:25-Générique de fin

Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠

🎧 Bonne écoute à toustes

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Thématiques clés : assurance • éducation financière • génération Z • prévention • relation client • pédagogie financière • challenge étudiant • hackathon assurance • innovation pédagogique • assurance habitation • assurance auto • accompagnement humain • carrière • business • career • podcast assurance

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La donnée est devenue l’un des actifs les plus stratégiques des organismes d’assurance.

Mais derrière les reportings réglementaires, les ratios de solvabilité et les outils de pilotage, une question persiste :

Peut-on vraiment faire confiance aux données que l’on manipule au quotidien ?

Au micro d’Assurance en coulisses, Jonathan Plateau, entrepreneur et ancien responsable finance et data, et Pierre Lafitte, associé Pôle IT et Assurances chez Groupe Emargence et auditeur IT, partagent leurs expériences de terrain.

Ils racontent comment la qualité des données dépasse largement la simple conformité réglementaire pour devenir un véritable levier de performance, de maîtrise des risques et de transformation.

De la culture d’entreprise aux migrations d’outils, des référentiels produits aux contrôles métiers, ils expliquent pourquoi la qualité des données se joue en amont, au cœur des processus, et pourquoi elle reste avant tout un sujet humain.

Un épisode qui invite à regarder la donnée autrement : non comme une contrainte, mais comme un actif stratégique au service du pilotage et de la confiance.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Pourquoi la qualité des données est un enjeu pour les assureurs.
• Comment structurer un dictionnaire de données et cartographier ses risques.
• L’importance des référentiels et du master data dans un environnement multi-outils.
• Les erreurs fréquentes lors des migrations de données.
• Pourquoi l’IA ne peut rien sans une donnée fiable en amont.
• Comment ancrer une véritable culture data dans les organisations d'assurance.

📚 RECOMMANDATIONS  

Enquête qualité des données ACPR

Notice QDD ACPR

Notice IA dans l’assurance

Webinaire - Qualité des données : faire de la conformité réglementaire un levier stratégique

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 Jonathan Plateau : LinkedIn

Pierre Lafitte : LinkedIn

Site web Groupe Emargence

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d’intro

00:01:19-Présentation

00:03:53-Question signature

00:05:42-Comment réussir à ancrer une véritable culture de la donnée dans les organismes d'assurance ?

00:11:10-Les points essentiels de l’enquête ACPR sur la qualité des données

00:12:46-Partage d’expérience : gestion de la donnée

00:19:38-Comprendre le lien entre cartographie des risques et dictionnaire de donnée

00:21:16-Quels outils choisir pour votre qualité des données ?

00:24:45-Les bonnes pratiques de qualité des données

00:27:14-Comment utiliser l’intelligence artificielle dans la data ?

00:31:12-Migration de données

00:35:48-Question signature : let’s Dance

00:37:01-Help Me ! Besoin business

00:38:01-Les mots de la fin

00:40:02-Générique de fin

Vous aimez la musique du générique ? Contactez ⁠⁠⁠⁠⁠Hallo Von Studio ⁠⁠

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : qualité des données • migration des données • secteur assurance • entrepreneuriat • data warehouse • master data • dictionnaire des données • cartographie des risques • conformité réglementaire • podcast assurance • carrière • business • career

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Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, nous recevons Reda Jarir et Sami Hamine, cofondateurs d’URLab, pour un échange en profondeur sur la manière dont l’intelligence artificielle peut s’intégrer dans un métier aussi critique que l’actuariat, sans en fragiliser les fondements.

Tous deux viennent de parcours différents, Reda issu de l’actuariat, Sami de la data et de la tech et racontent comment cette complémentarité a façonné leur vision entrepreneuriale.

L’épisode explore le moment de bascule où une idée prend forme, la prise de conscience que certains métiers historiques restent mal servis par les outils data existants, et la volonté de construire une solution pensée avant tout pour les usages réels des équipes actuarielles.

Les échanges reviennent sur les enjeux clés liés aux agents IA en actuariat pour le secteur de l’assurance, à la fiabilité des calculs, à la traçabilité, à la conformité et à la nécessité de sortir d’une IA perçue comme une “boîte noire”.

Reda et Sami expliquent pourquoi, dans l’assurance, la question n’est pas seulement technologique mais aussi culturelle, organisationnelle et éthique.

Ils partagent leur approche d’une IA conçue comme un véritable partenaire de travail, capable d’orchestrer des processus complexes tout en laissant l’humain aux commandes.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Naissance d’un projet entrepreneurial à la croisée de l’assurance et de la tech
• Comprendre l’intelligence artificielle et les agents IA
• Pourquoi la confiance est un prérequis absolu dans l’usage de l’IA
• Comment les agents IA peuvent libérer du temps aux actuaires sans automatiser aveuglément
• Les actuaires et l’IA : un levier de croissance
• La transformation des métiers de la gestion du risque en assurance
• Leçons entrepreneuriales : l’écoute client, pas de shortcut, builder ton produit, l’idée ne vaut rien à côté de l’exécution

📚 RECOMMANDATIONS  

Article Linux Fondation : OpenAI, Google et Anthropic s’unissent pour créer le « standard ultime » des agents IA 

Article Anthropic

Andrej Karpathy : EurekaLabs AI / Let’s Reproduce GPT-2 (124M)

Lenny’s Podcast

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Reda Jarir : LinkedIn

Sami Hamine : LinkedIn

Site d’URLAB : https://www.urlab.ai/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d’intro

00:01:08-Présentation

00:04:04-Question mystère

00:07:31-L’aventure URLab

00:12:40-Quelle idée préconçue vous avez envie de casser dans le secteur de l'assurance ?

00:16:11-Les actuaires et l'IA : marché mature ?

00:20:45-La genèse de l’IA

00:22:36-Comprendre les agents IA

00:27:16-DATA et IA : Combo parfait ou critique ?

00:31:50-Le défi technologique

00:40:55-Challenge : croissance, levée de fonds

00:42:11-Agent IA co-construction d'un standard ultime entre OpenAI, Google, Anthropic

00:46:24-L'IA générative un buzzword ou une révolution dans le secteur de l'assurance ?

00:47:55-Une leçon de l'entrepreneuriat ?

00:51:47-Outils préférés utilisé au quotidien ?

00:55:48-Recommandations livres/Podcast ?

00:58:03-Question signature podcast

00:58:23-Recos invités

00:59:20-URLab, une fiction ?

00:59:48-Mot de la fin

01:00:56-Générique de fin

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Thématiques clés : IA • Teh • Assurance • Start-Up • Actuariat • Gestion des risques • Agent IA • carrière • business • career • podcast assurance

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🚀 Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçoit Lionel Sevestre, fondateur de la solution HappyAssur, pour explorer un sujet central mais encore largement sous-estimé dans le secteur de l’assurance : le commissionnement.

💸 Derrière ce mot technique se cache pourtant la principale source de rémunération des courtiers, CGP et mandataires, ainsi qu’un véritable enjeu de pilotage, de confiance et de transparence.

💥 Lionel partage son parcours, son regard de terrain et les constats qui l’ont conduit à s’attaquer à un problème souvent accepté comme une fatalité : le manque de visibilité et de contrôle sur les commissions réellement perçues.

Au fil de l’échange, il revient sur les difficultés concrètes rencontrées par les professionnels : récupération hétérogène des données auprès des assureurs, formats multiples de bordereaux, délais de versement, reprises de commissions, absence de standardisation et contrôles encore trop souvent manuels.

L’épisode met en lumière le décalage entre la complexité réelle de ces flux financiers et la manière dont ils sont gérés au quotidien, parfois par simple confiance, parfois par manque de solutions adaptées.

Lionel explique également comment une meilleure maîtrise de ces données peut transformer la relation aux mandataires, sécuriser les revenus et offrir une vision plus claire de l’activité.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Le concept du commissionnement pour les courtiers et CGP ;
• Comment le contrôle des commissions peut devenir un levier stratégique pour les courtiers ;
• Pourquoi l’automatisation est aujourd’hui indispensable face à la complexité croissante du marché ;
• En quoi la donnée, lorsqu’elle est fiable, change profondément la manière de piloter un cabinet d’assurance ;
• L'intelligence artificielle pour l'analyse des commissions.

📚 RECOMMANDATIONS 

Rapport Annuel 2024 de l'ORIAS

Réglementation RGPD

Réglementation CNIL

Post LinkedIn Nicoles EPPE - Product Owner problème SI commissions

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Lionel Sevestre : LinkedIn

Site d’HappyAssur : https://www.happyassur.com/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d'intro

00:00:31-Présentation

00:02:14-Question signature : Si ton métier était un sport quel serait-il ?

00:03:32-Définition et concept du commissionnement

00:05:52-Genèse d'HappyAssur

00:08:05-Marché du Courtage/mandataire

00:13:18-Quelles sont les grandes difficultés de la gestion des commissions ?

00:18:23-Partage de cas d'usage ou cas clients

00:23:48-Obligations réglementaires : Reporting ACPR/AMF, Analyse, RGPD

00:29:56-Marchés des éditeurs de logiciels

00:33:35-Les bénéfiques de l'intelligence articifielle

00:39:21-Question signature : musique qui représente son parcours pro

00:39:51-Partage d'un post LinkedIn paramétrage des commissions entre difficultés et erreurs

00:42:29-Les mots de la fin l'évolution du commissionnement dans l'assurance

00:45:53-Générique de fin

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : commissionnement en assurance • la qualité des données • la gestion des bordereaux • les limites des traitements manuels • les enjeux réglementaires • l’intelligence artificielle dans l’automatisation des processus • la valorisation des portefeuilles de clients • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

Et si la retraite n’était pas un sujet à repousser, mais un projet à comprendre et à construire plus tôt ? Julien Jacquemin partage son regard d’actuaire devenu entrepreneur sur un système en mutation.

Dans cet épisode d’Assurance en coulisses, je reçois Julien Jacquemin, actuaire de formation et CEO de Gedeon, une entreprise née d’un constat simple mais profond : la retraite est l’un des sujets les plus structurants de la vie professionnelle, et pourtant l’un des moins compris.

Julien revient sur son parcours, depuis le conseil en retraite auprès de grandes entreprises jusqu’à la création d’une structure entièrement dédiée à l’épargne retraite supplémentaire, avec une ambition claire : remettre de la lisibilité, de la pédagogie et du sens dans un système souvent perçu comme opaque.

Au fil de l’échange, il raconte comment l’entrepreneuriat s’est imposé à lui progressivement, comment la période post-Covid a servi de déclencheur, et pourquoi il a choisi de se concentrer exclusivement sur la retraite supplémentaire plutôt que sur des produits d’épargne plus généralistes.

Il évoque sans détour les réalités de la création d’une startup dans l’assurance : la pression des levées de fonds, le rapport au temps long, la nécessité de durer quand on gère l’épargne des autres, et les défis humains liés à la croissance.

L’épisode aborde également les grandes questions qui traversent aujourd’hui le débat sur la retraite : les limites du système par répartition, la place de la capitalisation, les inquiétudes des actifs, l’importance de l’anticipation et le manque d’éducation financière, notamment chez les indépendants.

Un échange posé et incarné, qui invite à regarder la retraite non comme une échéance abstraite, mais comme une trajectoire à comprendre et à préparer.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• La genèse de GEDEON
• La différence entre épargne et retraite
• Les limites du système actuel par répartition
• Les enjeux de la capitalisation
• La place de la technologie dans l’expérience client
• Le quotidien d’un CEO de startup
• Le rapport au risque et à l’échec
• L’importance de l’anticipation et de l’éducation financière pour les salariés et les indépendants

📚 RECOMMANDATIONS  

Comprendre le Paneuropéen d’Epargne Retraite Individuelle

Platefrome 58 : incubateur de la banque postale

Olivier Gignoux Coaching Leadership

Maud Alavès : Personal Branding

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Julien Jacquemin : LinkedIn

https://gedeon.io/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Intro

00:01:48-Présentation

00:02:59-Question Mystère

00:04:18-La Genèse de GEDEON

00:13:24-Marché des produits retraites

00:15:57-Anecdote sur Gedeon

00:17:39-Orientation business BtoC ou BtoB ?

00:21:53-Platefrome 100 % digitale

00:24:45-Croissance et levée de fonds

00:29:31-Rapprochement avec le groupe Malakoff Humanis

00:32:39-La retraite en France

00:43:43-Une musique qui représente le parcours pro

00:44:47-Mindset en 3 mots

00:46:17-Retours d'expériences

00:56:49-Si ton métier devait être un sport quel serait-il ?

00:59:32-Recommandations

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : entrepreneuriat • épargne retraite • investissement • entrepreneuriat • éducation financière • innovation dans l’assurance • PER • PERO • carrière • business • career • podcast assurance

Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain, tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.

🚀 Dans ce nouvel épisode d’Assurance en Coulisses, j’accueille Guillaume Brille, General Manager d’Obendy, pour explorer les grandes mutations du secteur de l’assurance.

💥 Entre explosion des risques climatiques, attentes clients en pleine transformation, montée en puissance de la data et de l’intelligence artificielle, l’assurance vit une révolution profonde.

Citation forte de l’épisode :

« Miser sur la prévention c’est pour moi mieux protéger les clients et aussi mieux assurer la pérennité du modèle économique »

Cet échange riche et concret offre une vision claire de l’avenir du secteur : plus engagé, plus orienté service et plus technologique, mais toujours profondément humain.

📘 Pour en savoir plus, consultez le livre Blanc l’assurance de demain signé Obendy x Sia Partners x Finance innovation.

🔎 DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE

• Comment l’assurance devient servicielle, proactive et data-driven.
• Pourquoi l’expérience client est devenue le premier levier de différenciation pour les assureurs.
• Comment les néo-assureurs comme Alan réinventent le parcours utilisateur.
• La place croissante de la prévention pour assurer la pérennité du modèle économique.
• IA et assurance : une technologie qui renforce la décision humaine sans jamais la remplacer.
• L’impact de la hausse des catastrophes naturelles sur l’accessibilité de l’assurance.
• Pourquoi l’assureur de demain pourrait devenir une véritable plateforme de services.
• Les mouvements clés du marché et l’évolution des stratégies M&A dans l’assurance.

📚 RECOMMANDATIONS  

Les Echos Article ALAN

Podcast – Healthier Humanity – Dans les coulisses de notre système de santé

Profil LinkedIn Thomas Fatôme – Directeur Général de la Caisse Nationale Assurance Maladie

Alexandre Pengloan – GEO dans l’assurance : Comment plaire à CHATGPT & CIE

Épisode 7 d’Assurance en Coulisses – Héloïse Bridault Fondatrice d’OKOA « LA Start-Up qui réinvente la conciergerie en assurance »

 Écoutez la Playlist des invités sur Spotify. 

☎️ CONTACTEZ L'INVITÉ

Guillaume Brille : LinkedIn

Site d’Obendy : https://obendy.com/

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📖 CHAPITRES

00:00:00-Générique d’intro

00:01:45-Présentation

00:04:16-Question signature : Si ton métier devait être un sport quel serait-il ?

00:05:09-L’assurance de demain en une phrase

00:05:52-Le défi le plus urgent dans le secteur de l'assurance

00:08:39-Le modèle historique centré sur l’indemnisation est-il mort au profit d’un modèle de “partenaire de vie” ?

00:13:33-Quel est le secteur entre la banque et l'assurance qui développe les services ? 

00:14:22-Comment concilier automatisation via l’IA et maintien du lien humain, surtout dans les moments de sinistres ?

00:18:51-Les assureurs doivent miser sur la prévention dans les années à venir ?

00:21:53-Est-ce que demain on pourrait imaginer qu'un assureur serait avant tout une plateforme de services ?

00:26:11-Comment l’assurance peut-elle rester accessible face à l’explosion des coûts liés aux catastrophes naturelles ?

00:31:17-Recommandations

00:32:53-Q&A

00:35:37-Mot de la fin et remerciements

00:37:25-Générique de fin

🎧 Bonne écoute à toustes !

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Thématiques clés : Assurance • Intelligence Artificielle • Expérience client • Risques climatiques • Sinistres • Data • Innovation • Insurtechs • Carrière • business • Career • Podcast assurance

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