CA TALK

Hostem jedenáctého dílu série CA TALK byla Anna Hozák, Compliance Specialist společnosti Kaufland Česká republika a první ze dvou stipendistů Compliance Academy, kteří získali možnost zdarma absolvovat mezinárodně uznávaný kurz International Compliance Association v oblasti compliance, prevence finanční kriminality nebo AML.

S Annou jsme si povídali o tom, co jí ke compliance přivedlo, jak hodnotí své dosavadní zkušenosti z compliance, kdy kromě Kauflandu měla možnost působit na comliance pozicích i ve finančním sektoru (Česká exportní banka, Sberbank) nebo o tom, jaký význam hraje pro nastavení firemní kultury i compliance komunikace a důvěra.

Hostem desátého dílu webcastové série CA TALK byl tentokrát Pekka Dare, Director Stakeholder Engagement & Delivery Excellence v International Compliance Association (ICA), jedné z největších mezinárodních vzdělávacích organizací v oblastech compliance, AML, řízení rizik, prevence finanční kriminality nebo boje s korupcí.

Jan Indra se svým hostem mluvil jak o poslání a hlavních hodnotách ICA, tak také např. o dopadu COVID-19 na oblasti customer due diligence (CDD) nebo AML, spolupráci se subjekty veřejného i soukromého sektoru, vlivu nových technologií na prevenci finanční kriminality nebo o tom, jak důležitou roli hraje pro pozici Compliance Officera (CO) komunikace a schopnost spolupracovat s vedením organizace na vyslání správného sdělení napříč firmou ve vztahu k její firemní kultuře, compliance a etice.

–––

The guest of the tenth epsiode of CA TALK was Pekka Dare, Director Stakeholder Engagement & Delivery Excellence at the International Compliance Association (ICA), on of the world`s leading educational organizations for professionals active in the fields of compliance, AML, risk, financial crime revention or anticorruption.

Jan Indra and his guest talked about ICA`s mission and values, the impact of COVID-19 on customer due diligence or AML, cooperation with both private and public sector stakeholders, the emergence of new technology and its impact on financial crime prevention, or the importance of developing communication skills for Compliance Officers and the ability to work together with an organization`s top management on sending the right message throughout the company with respect to its corporate culture, compliance and ethics.

„We talk to our members all around the world and they tell us really loudly: „We want more about how to win the hearts and minds of their business, how to communicate with them properly, how to engage them…I know a lot of compliance people that tended to say „you need to do this because it`s the law or regulation and if you don`t you`ll get a fine”, and that might be true but that doesn`t really get people in the business engaged. They need to know why it`s the right thing to do and why it makes commercial sense as well. So we do a lot on the diploma course level especially about how to make compliance into a competitive advantage, says Pekka Dare on how ICA approaches the communication skills aspect of compliance education.

Hosty devátého dílu série CA TALK byli Petr Leyer a Milan Eibl, pověřený ředitel a právník a hlavní analytik české pobočky Transparency International.

Jan Indra se společně se svými hosty věnoval především problematice návrhu zákona o evidenci skutečných majitelů či whistleblowingu – oba návrhy zákonů se aktuálně nacházejí v různých fázích legislativního procesu, z jejich průběhu je nicméně patrná určitá absence vnímání potenciálu těchto zákonů pro zvýšení úrovně transparentnosti veřejného i soukromého sektoru.

„ My přebíráme nějakou transpozici evropského práva, ale úplně není patrná snaha toho legislativce, aby se zamýšlel nad tím, aby to (evidence skutečných majitelů, pozn. autora) byl funkční a kompaktní balíček. Převádíme něco, co nám bylo řečeno, a už i u té čtvrté směrnice (AMLD4) i u té páté (AMLD5) jdeme systémem odšktrnout si minimální požadavky, které tam jsou, tak, abychom tyto splnili, ale už se nebudeme bavit o tom, jestli tohle náhodou nemůže být příležitost, jak zlepšit celou situaci a jak vystavět zákon tak, aby byl skutečně funkční,“ podotkl k návrhu zákona o evidenci skutečných majitelů hlavní analytik TI CZ Milan Eibl.

Rozhovor se dále také věnoval obecnému fungování organizace, a to i s ohledem na nedávno oznámený odchod dlouholetého ředitele TI CZ Davida Ondráčky. Řeč přišla i na další projekty pobočky realizované v uplynulém roce (City Capture 2.0, Naši politici), výhled do budoucna nebo to, jak TI CZ postupuje při poskytování služeb spojených s implementací či revizí compliance programů.

Hostem osmého dílu série CA TALK byl tentokrát Hynek Brom, I. místopředseda Úřadu pro ochranu hospodářské soutěže (ÚOHS).

Michal Moroz si se svým hostem povídal např. o stavu fungování úřadu během pandemie, jeho procesních krocích a přístupu k řízením a jeho účastníkům nebo o posuzování funkčnosti compliance programů a jejich nahlížení ze strany úřadu.

Hostem sedmého dílu webcastové série CA Talk byl Filip Zelingr, Výkonný ředitel pro Audit, Risk Management a Compliance společnosti Letiště Praha a Člen Rady Českého institutu interních auditorů (ČIIA).

Rozhovor se dotýkal především výhod a nevýhod decentralizovaného řízení compliance, hledání synergií mezi dohledovými útvary napříč organizací nebo zahrnutí rizik spojených s compliance do řízení rizik jako takového, ale také i komunikací výstupů dohledových útvarů směrem k seniornímu managementu nebo vývoji vlastních technických řešení pro samotnou detekci rizik.

„My máme compliance postaveno ve třech pilířích – jeden nazýváme etika, druhým je tzv. regulatory compliance a třetím je fraud risk management, který má poměrně široké pole působnosti a zahrnuje veškeré tzv. nekalé jednání.

V každém z těchto pilířů poté fungujeme jinak do hloubky – máme např. zavedený compliance program v oblasti „znej svého obchodního partnera“ – to je proces, kde nezůstáváme pouze u nastavení pravidel, ale prověrky každého obchodního partnera odchází právě z útvaru compliance a jsou to stovky až tisíce prověrek ročně.

Opakem pak může být regulatory compliance, kdy na letišti historicky vždy fungovalo silné a kvalitní právní oddělení a spoustu činností např. v oblasti poradenství vůči manažerům zajišťuje právě toto oddělení...zde jsme se tedy rozhodli především vytvořit prostředí, které compliance podpoří a vytvořili jsme si vlastní nástroj zvaný Centrální evidence předpisů.“

Hostem šestého dílu webcastové série CA Talk byl František Nonnemann, Compliance and Operational Risk Manager společnosti MALL Pay a člen výboru Spolku pro ochranu osobních údajů.

Rozhovor se dotýkal především problematiky ochrany osobních ůdajů – Michal Moroz s naším hostem mluvil mj. o jeho přestupu z veřejného sektoru (kde dlouhou dobu působil na ÚOOÚ) do sektoru soukromého nebo o vývoji problematiky ochrany osobních údajů, zejména s ohledem na GDPR a roli regulátorů.

„GDPR vedlo k vnitřnímu narovnání, ujasnění toho, jaké údaje a informace vůbec máme, jestli je potřebujeme či využíváme (a jak dlouho), nebo zda máme dobře nastaveny smlouvy s dodavateli, kteří k těmto údajům mají přístup.

Druhou věcí, která je v GDPR skutečně nová, je přístup založený na hodnocení rizik (risk-based approach), který nařízení zmiňuje na několika místech a říká, že jak bezpečnostní opatření, tak opatření pro dosažení souladu s GDPR má správce osobních údajů má správce implementovat na základě nějakého vážení rizika. To se mi líbí, s tím souhlasím, bohužel v GDPR to není úplně dotažené, protože většina povinností je v důsledku uložena všem bez rozdílu.“

Hostem pátého dílu webcastové série CA Talk byl Tomáš Pivoňka, Chief Audit and Compliance Officer společnosti ČEZ a prezident Českého institutu interních auditorů (ČIIA).

Rozhovor se dotýkal několika témat – specifik spojení funkcí audit a compliance jedné v osobě, některých principů a parametrů fungování compliance v ČEZu nebo možností využití nových technologií a digitalizace v compliance i interním auditu.

Hostem čtvrtého dílu série CA Talk byl tentokrát Chief Compliance Officer ČSOB Group Václav Potůček.

Michal Moroz s naším hostem mluvil o přístupu ke compliance v rámci ČSOB Group, ať už jde o vzdělávání, networking, firemní kulturu, nástroje nebo komunikaci.

Ten mj. za důležitý faktor funkčního compliance považuje oborovou multidisciplinaritu, kdy by podle něj i compliance profesionálové měli mít jistý vhled do fungování dalších větví organizace.

Sám přitom ve své profesní dráze přitom na pár let z compliance odbočil do byznysu, což považuje za skvělou zkušenost pro své nynější působení. Compliance podle něj za posledních 10 let poté urazilo velký kus cesty.

„Když jsem před 11 lety působil v rakouské finanční skupině, tak bych řekl, že v rovině compliance mě z 90 % „živila“ česká legislativa a z 10 % to byly holdingové politiky. Když jsem nastoupil do skupiny KBC Bank & Verzekering, resp. ČSOB, tak se tento poměr obrátil...Byl jsem překvapený komplexností compliance a zjistil jsem, že jeho řízení bude docela oříšek.“

Třetím dílem webcastu CA Talk byl ředitel Finančního analytického úřadu (FAÚ) Libor Kazda.

Rozhovor se zaměřil především na čerstvě vydanou výroční zprávu FAÚ za rok 2019 a poznatky v ní obsažené.

Libor Kazda tak odpovídal na dotazy týkající se celkové činnosti úřadu (účel, nové skupiny tzv. povinných osob, počet kontrol, zajištěné prostředky, podání trestních oznámení), zkušeností se spoluprácí se zahraničními finančními zpravodajskými jednotkami nebo se subjekty v rychle se rozvíjejícím oboru FinTech, ale také na dotazy týkající se problematiky skutečných majitelů nebo svěřenských fondů.

V druhém díle z naší série CA Talk na otázky Michala Moroze odpovídal Robert Neruda, partner právnické firmy HAVEL & PARTNERS, expert na soutěžní právo, bývalý místopředseda ÚOHS a člen Akademické rady Compliance Academy.

Rozhovor se zaměřoval především na to, jak současná pandemie COVID-19 ovlivnila oblast hospodářské soutěže a zda se nějak změnil přístup regulátorů nebo firem samotných.

Jak navíc k této oblasti přistupovat v době, kdy se z některých výroků vládních činitelů může zdát, že firmám může být mnohé „odpuštěno“?