Das liebe Geld - Finanzen und Geldanlage fundiert verstehen

Warum wir uns vor der Verantwortung unserer Entscheidungen drücken und warum wir uns für kompetenter halten, als wir sind.

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In dieser Podcast-Episode dreht sich alles um die Self-Serving Bias (selbstwertdienliche Verzerrung) – eine der einflussreichsten kognitiven Verzerrungen in der Psychologie, die unser Denken, unsere Entscheidungen und unseren Umgang mit Erfolg und Misserfolg prägt.

Warum schreiben wir Erfolge unserem Können zu, während wir bei Niederlagen äußere Umstände verantwortlich machen? Wie schützt diese Verzerrung unser Selbstbild – und warum kann sie gleichzeitig verhindern, dass wir aus unseren Fehlern lernen?

Anhand anschaulicher Beispiele aus Alltag, Beruf, Sport und Beziehungen erfährst du, wie die Self-Serving Bias unbewusst wirkt und warum sie so tief in unserem Verhalten verankert ist. Besonders relevant wird das Thema beim Investieren und im Umgang mit Geld: Hier kann die Verzerrung dazu führen, dass wir unsere Fähigkeiten überschätzen, Risiken falsch einschätzen und wiederholt dieselben Fehler machen.

Du lernst in dieser Folge:

Außerdem geht es um praktische Ansätze wie Entscheidungsjournale, die Pre-Mortem-Technik und das Prinzip der radikalen Verantwortung – Tools, mit denen du deine Denkfehler erkennst und deinen Entscheidungsprozess nachhaltig verbesserst.

Eine Folge für alle, die ihre finanziellen Entscheidungen reflektieren, typische Denkfehler vermeiden und mehr Klarheit beim Investieren gewinnen möchten.

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Wie wir mehr Kontrolle über unsere Finanzen bekommen. 

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Alles unter Kontrolle – Die richtige Balance bei deinen Finanzen finden

Wie viel Kontrolle brauchst du wirklich über deine Finanzen – und wann wird sie zum Problem?

In dieser Episode von „Alles unter Kontrolle“ geht es darum, wie du deine Finanzen wirklich verstehen kannst, ohne dich in Details zu verlieren. Viele Menschen tun sich schwer mit dem Thema Geldanlage: Entweder sie geben die Verantwortung komplett ab – oft an vermeintliche Experten oder Finanzberater – oder sie geraten in eine Überforderung durch zu viele Informationen.

Du erfährst, warum es entscheidend ist, deine persönlichen Finanzen selbst zu durchdringen und warum du dich nicht blind auf andere verlassen solltest. Denn gerade Finanzberater Kosten, Provisionen und intransparente Produkte können deine Rendite erheblich schmälern – oft ohne, dass du es merkst.

Gleichzeitig beleuchten wir die andere Seite: die sogenannte Analyse Paralyse. Wenn du versuchst, jede Entscheidung perfekt zu treffen, blockierst du dich selbst. Statt ins Handeln zu kommen, bleibst du stecken – und verpasst Chancen beim Vermögen aufbauen.

Diese Folge zeigt dir, wie du:

Du lernst außerdem, warum „gut genug“ oft die bessere Strategie ist als Perfektion – und wie du durch eine klare, langfristige Denkweise nachhaltige Ergebnisse erzielst.

Wenn du deine finanzielle Bildung verbessern möchtest, um bessere Entscheidungen zu treffen und dein Geld sinnvoll für dich arbeiten zu lassen, dann ist diese Episode genau richtig für dich.

🎯 Perfekt für dich, wenn du:

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Eine historische, kulturelle und philosophische Einordnung von Neid und wie uns Neid bei Kauf- und Investitionsentscheidungen beeinflusst.

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Neid gehört zu den stärksten und zugleich unterschätzten menschlichen Gefühlen. Er entsteht dort, wo wir uns mit anderen vergleichen – mit ihrem Erfolg, ihrem Besitz oder ihrem scheinbar besseren Leben. Doch was bedeutet Neid eigentlich für unser Denken, unser Glück und vor allem für unseren Umgang mit Geld?

In dieser Episode beleuchten wir Neid aus verschiedenen Perspektiven: historisch, kulturell, soziologisch und ganz praktisch für unseren Alltag. Schon in der Antike beschäftigte sich Aristoteles mit dem Gefühl des Neids. In der christlichen Tradition wurde er sogar zu einer der sieben Todsünden erklärt. Doch auch in unserer modernen, leistungsorientierten Gesellschaft spielt Neid eine große Rolle – besonders dort, wo sozialer Vergleich allgegenwärtig ist.

Gerade durch soziale Medien hat sich die Vergleichbarkeit zwischen Menschen massiv erhöht. Erfolg, Reichtum und Status werden ständig inszeniert und öffentlich präsentiert. Das verstärkt das Gefühl, nicht genug zu haben – selbst dann, wenn wir objektiv gut dastehen.

Was bedeutet das für unser Verhältnis zu Geld?

Neid kann dazu führen, dass wir konsumieren, um mitzuhalten. Wir kaufen Dinge nicht, weil wir sie brauchen, sondern weil wir unseren Status zeigen wollen. Beim Investieren kann Neid ebenfalls gefährlich werden: Er kann uns dazu verleiten, Risiken einzugehen, Trends hinterherzulaufen oder blind die Strategien anderer zu kopieren.

Doch Neid ist nicht nur ein moralisches Problem – er ist auch ein kognitiver Fehler. Der Investor Charlie Munger formulierte es einmal pointiert: Nicht Gier treibt die Welt an, sondern Neid.

In dieser Folge geht es deshalb um zentrale Fragen:

Außerdem schauen wir auf Perspektiven aus Philosophie und Psychologie – von den Stoikern wie Seneca und Epiktet bis hin zu modernen Denkern und Investoren. Sie zeigen, warum Zufriedenheit weniger mit „mehr haben“ zu tun hat als mit einem bewussten Umgang mit den eigenen Bedürfnissen.

Am Ende geht es um eine zentrale Erkenntnis: Geld kann ein Werkzeug für Freiheit und Unabhängigkeit sein. Doch wenn wir unser Leben ständig mit dem anderer vergleichen, führt uns genau dieser Vergleich in die Abhängigkeit – und oft auch ins Unglück.

Diese Episode hilft dir dabei, Neid besser zu verstehen, ihn einzuordnen und einen gesünderen Blick auf Geld, Erfolg und persönliches Glück zu entwickeln.

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Tipps und Tricks, um mehr Kontrolle über die eigenen Finanzen und den Vermögensaufbau zu erlangen. Wie wir mit der Automatisierung unserer Finanzen unser Sparverhalten optimieren können.

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In dieser Episode erfährst Du, wie Du finanzielle Disziplin aufbaust und langfristig beibehältst – ganz ohne Selbstkasteiung, sondern mit klaren Zielen, Struktur und einfachen, praxiserprobten Strategien.

Gerade zu Beginn eines neuen Jahres oder in Zeiten persönlicher Veränderungen – etwa beim Berufseinstieg, einer Gehaltserhöhung, der Geburt eines Kindes oder nach einer Trennung – stellen sich viele Menschen die Frage: Wie bekomme ich meine Finanzen endlich in den Griff?

Diese Folge zeigt Dir Schritt für Schritt, wie Du Dein Geldverhalten reflektierst, Dein persönliches „Warum“ definierst und Deine Ausgaben, Sparziele und Investitionen in Einklang mit Deinen langfristigen Zielen bringst.

Außerdem geht es um die entscheidende Frage: Warum sparst und investierst Du eigentlich?

Diese Episode ist ideal für Dich, wenn Du:

Höre jetzt rein und erfahre, wie Du mit klaren Regeln, bewussten Entscheidungen und smarten Systemen die Grundlage für nachhaltigen Vermögensaufbau legst – und Dein finanzielles Schicksal selbst in die Hand nimmst.

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Sehen wir gerade das Ende der amerikanischen Vorherrschaft in der Wirtschaft und was heißt das für Dich als Anlegerin und Anleger?

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Der US-Dollar galt jahrzehntelang als sichere Leitwährung und als verlässlicher Schutz in wirtschaftlich turbulenten Zeiten. Doch Anfang 2026 zeigt sich ein anderes Bild: Der Dollar hat innerhalb eines Jahres deutlich an Wert verloren, während Gold neue Höchststände erreicht. Was steckt hinter dieser Entwicklung? Und was bedeutet ein schwacher Dollar konkret für uns als Verbraucherinnen, Verbraucher und Anleger?

In dieser Podcast-Folge analysiere ich die aktuellen Hintergründe der Dollar-Schwäche: politische Spannungen in den USA, Diskussionen um die Unabhängigkeit der Notenbank, Zinspolitik, Staatsverschuldung und internationale Kapitalströme. Außerdem werfen wir einen Blick auf die Rolle des Dollars als Weltreservewährung und diskutieren, ob sein Status als „sicherer Hafen“ ins Wanken gerät.

Ein besonderer Fokus liegt auf den Auswirkungen für deutsche Anleger:

Darüber hinaus beleuchten wir das aktuelle Marktumfeld: starke US-Aktienindizes, hohe Bewertungen im Tech-Sektor, steigende Goldpreise und mögliche Anzeichen eines „Regime Change“ an den Kapitalmärkten.

Diese Episode richtet sich an alle, die sich für Geldanlage, ETFs, Währungsrisiken, US-Aktien, Inflation, Zinspolitik und langfristige Vermögensstrategie interessieren.

Wichtiger Hinweis: Dieser Podcast stellt keine Finanzberatung dar. Ich teile Gedanken, Analysen und mögliche Szenarien – jedoch keine konkreten Anlageempfehlungen oder Währungsprognosen.

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Über Egoismus, Arroganz und Überheblichkeit. Wie wir uns vielleicht Verhalten, wenn wir mehr Geld haben als unser Umfeld oder wenn wir besondere Privilegien oder Vorteile genießen, die andere nicht haben.

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Was passiert mit unserem Verhalten, wenn Chancen ungleich verteilt sind?Und warum halten wir unseren Erfolg so oft für verdient – selbst dann, wenn wir offensichtlich im Vorteil sind?

In dieser Podcast-Episode geht es um das Monopoly-Experiment des Sozialpsychologen Paul Piff (UC Berkeley). In einem manipulierten Monopoly-Spiel wurden Spieler zufällig privilegiert oder benachteiligt. Obwohl die Ungleichheit offen kommuniziert wurde, zeigten die bevorzugten Spieler schnell mehr Dominanz, weniger Empathie und erklärten ihren Erfolg später mit der eigenen Leistung.

Die Episode beleuchtet, was hinter diesem Verhalten steckt:

Dabei geht es nicht um einfache Antworten oder moralische Verurteilungen, sondern um differenzierte Erkenntnisse:

Diese Folge verbindet Psychologie, Gesellschaft und Finanzverhalten und lädt zur Selbstreflexion ein:

Eine Episode für alle, die sich für Psychologie, Geld, Privilegien, Chancengleichheit und persönliche Entwicklung interessieren.

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Warum wir bei der Geldanlage nicht immer unserer Intuition folgen sollten.

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In dieser Podcast-Episode geht es um die zentrale Frage, warum Herdentrieb an der Börse fast zwangsläufig zu durchschnittlichen Renditen führt – und wie erfolgreiche Investoren es schaffen, sich davon zu lösen.

Ausgehend von Apples legendärer „Think Different“-Kampagne und Zitaten von Charlie Munger („Mimicking the herd invites regression to the mean“) und Howard Marks erfährst du, warum man den Markt nicht outperformen kann, wenn man das Gleiche tut wie alle anderen. Erfolgreich investieren bedeutet, eigenständig zu denken, Konventionen zu hinterfragen und mentale Abkürzungen zu vermeiden.

Ein zentraler Bezugspunkt dieser Folge ist der Unternehmer und Investor Brad Jacobs, Autor von „How to Make a Few Billion Dollars“. Er zeigt, was außergewöhnlich erfolgreiche Menschen gemeinsam haben: Sie denken anders, akzeptieren Unsicherheit und treffen Entscheidungen trotz unvollständiger Informationen.

In dieser Episode lernst du unter anderem:

Diese Folge richtet sich an alle, die Investieren lernen, ihre finanzielle Bildung verbessern und langfristig bessere Entscheidungen treffen wollen – ohne spekulative Versprechen, aber mit klarem Fokus auf Psychologie, Denkfehler und Entscheidungsqualität.

Think Different heißt nicht, immer Recht zu haben.

Eine Podcast-Episode über Investieren, Börsenpsychologie, Entscheidungsfindung, Vermögensaufbau und langfristigen Erfolg.

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Wie kann uns die Sicherheitsmarge beim Investieren helfen, das Risiko von Verlust zu reduzieren?

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In dieser Podcast-Episode tauchen wir tief in das Konzept der Sicherheitsmarge (Margin of Safety) ein – eines der wichtigsten Prinzipien für langfristig erfolgreiches Investieren. Ursprünglich aus dem Ingenieurwesen stammend, beschreibt die Sicherheitsmarge einen bewussten Sicherheitspuffer, der Fehler, Unsicherheiten und falsche Annahmen abfedern soll. Genau dieser Gedanke spielt auch an der Börse eine zentrale Rolle.

Du erfährst, warum die Sicherheitsmarge besonders beim Value Investing nach Benjamin Graham, dem Mentor von Warren Buffett, eine Schlüsselrolle spielt. Wir sprechen darüber, was der innere Wert (Intrinsic Value) eines Unternehmens ist, warum er immer auf Annahmen beruht und weshalb Anleger Aktien idealerweise deutlich unter diesem Wert kaufen sollten. Die Sicherheitsmarge hilft dabei, Verlustrisiken zu reduzieren, ohne die Zukunft exakt vorhersagen zu müssen.

Anhand anschaulicher Beispiele – von Brückenbau über Eiscreme-Hersteller bis hin zu Wachstumsaktien und Bullenmärkten – wird deutlich, warum steigende Kurse oft mit sinkender Sicherheitsmarge einhergehen und wie gefährlich Übermut an den Finanzmärkten sein kann. Zudem geht es um psychologische Faktoren beim Investieren, inspiriert von Daniel Kahneman und den Überlegungen von Jason Zweig: Wie gut schätzen wir unsere eigenen Fähigkeiten wirklich ein? Und wie reagieren wir, wenn wir falsch liegen?

Diese Folge richtet sich sowohl an Anlegerinnen und Anleger, die in Einzelaktien investieren, als auch an jene mit einem breit diversifizierten ETF-Portfolio. Du lernst, warum die Sicherheitsmarge kein Garant für Gewinne ist, aber ein wirkungsvolles Werkzeug, um mit Unsicherheit, Risiko und emotionalen Fehlentscheidungen besser umzugehen.

Eine Episode für alle, die an der Börse konservativ, rational und mit ruhigem Gewissen investieren wollen – gerade in einer immer komplexeren Welt.

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Von der Antike bis zur Gegenwart: Über die Versprechen und Limitierungen des Konsumierens.

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In dieser Podcast-Episode tauchen wir tief in die Philosophie des Konsumierens ein und stellen grundlegende Fragen zu Konsum, Glück, Freiheit und Identität. Warum konsumieren wir so viel? Macht uns Konsum wirklich glücklicher – oder eher abhängiger und unfreier?

Ausgehend von klassischen Denkern wie Epikur und den Stoikern beleuchten wir, warum Maßhalten, Selbstbeherrschung und innere Ruhe (Ataraxie) zentrale Gegenentwürfe zur modernen Konsumgesellschaft sind. Wir sprechen über natürliche und künstliche Bedürfnisse, über Statussymbole, Minimalismus und die Illusion, Glück durch immer neuen Besitz zu finden.

Darüber hinaus betrachten wir Konsum aus gesellschaftlicher und systemischer Perspektive:
Karl Marx und die Frankfurter Schule liefern eine kritische Analyse von Warenfetischismus, Werbung und der Standardisierung von Bedürfnissen. Existenzialistische Ansätze zeigen, wie Konsum als Ersatzhandlung für Sinnsuche, Unsicherheit und Angst dienen kann – bis hin zu problematischen Formen wie Kaufsucht und „Retail Therapy“.

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der praktischen Seite des Konsumierens: Budgetierung, Einnahmen und Ausgaben, Schulden, Abonnements und Konsumfinanzierung. Wie beeinflussen Kredite, Ratenkäufe und langfristige Verpflichtungen unsere Freiheit? Und warum ist bewusster Konsum ein zentraler Baustein finanzieller Selbstbestimmung?

Abschließend ordnen wir Konsum im historischen und kulturellen Kontext ein – vom Wirtschaftswunder über Konsumkritik und Minimalismus bis hin zu Plattformökonomie, Abomodellen und sozialer Signalwirkung von Marken.

Diese Folge richtet sich an alle, die sich mit Konsumkritik, persönlicher Freiheit, Finanzbildung, Minimalismus und Sinnfragen beschäftigen – und die sich fragen, ob weniger Konsum nicht zu mehr Freiheit und Zufriedenheit führen kann.

Kernfrage der Episode:

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Über die Vor- und Nachteile von Dispo, Kreditkarte & Co, welche Risiken lauern und welche Fragen wir uns bei ihrer Nutzung stellen sollten. 

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was du über Verbraucherkredite wissen musst – verständlich erklärt und mit vielen praktischen Tipps.

Du lernst:

Außerdem erfährst du, wie sich Konsum auf Kredit historisch entwickelt hat, warum unser Kaufverhalten durch Ratenzahlungen beeinflusst wird und wie du mit einem klaren Budget die Kontrolle über deine Finanzen behältst.

Für alle, die ihre finanzielle Freiheit bewahren wollen – und verstehen möchten, wie moderne Kredite wirklich funktionieren.

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