Das liebe Geld - Finanzen und Geldanlage fundiert verstehen

Warum Spekulation oft negativ gesehen wird und welche Aspekte der Spekulation positiv gesehen werden können.

Newsletter: ⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Substack⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun.

--

In dieser Episode werfen wir einen tiefen Blick auf die Geschichte der Spekulation – von den antiken Finanzmärkten Roms über die Tulpenmanie im 17. Jahrhundert bis hin zu modernen Börsenblasen wie der Finanzkrise 2008. Warum spekulieren Menschen seit Jahrtausenden? Was unterscheidet Spekulation von Investition und Glücksspiel? Und welche Rolle spielen Emotionen, Herdentrieb und Gier?

Wir zeigen, wie sich Spekulation im Laufe der Zeit entwickelt hat, welche berühmten Spekulationsblasen ganze Volkswirtschaften erschütterten und warum sich menschliches Verhalten an den Märkten erstaunlich wenig verändert hat. Außerdem beleuchten wir die moralischen Debatten rund um Spekulation, ihre Risiken – aber auch ihre wichtigen Funktionen für Liquidität, Preiseffizienz und Risikomanagement.

Diese Folge eignet sich für alle, die Finanzgeschichte, Behavioral Finance, Börsenpsychologie, Marktmechanismen und historische Spekulationsphasen besser verstehen möchten.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Die Geschichte über eine Nicht-Besteigung des Mount Everest und was wir daraus über Geldanlage lernen können.

Newsletter: ⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Substack⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun.

--

In dieser Folge von Das liebe Geld geht es um die Kunst, rechtzeitig aufzuhören – und warum das beim Investieren genauso wichtig ist wie beim Bergsteigen. Inspiriert von Annie Dukes Buch Quit – Loslassen als Chance sprechen wir darüber, weshalb kluges Aufgeben oft erfolgreicher ist als blindes Durchhalten.

Anhand der wahren Geschichte einer Everest-Expedition zeigen wir, wie Abbruchregeln und sogenannte Kill Criteria nicht nur am Berg Leben retten, sondern auch an den Finanzmärkten vor großen Verlusten schützen können.

Denn: Erfolg in der Geldanlage misst sich nicht daran, wie hoch wir klettern – sondern ob wir sicher wieder unten ankommen. Wir erklären, was Investoren von erfahrenen Bergsteigern lernen können, warum es gefährlich ist, Warnsignale zu ignorieren, und wie du dein eigenes Risikomanagement und deine Anlagestrategie durch klare Entscheidungsregeln verbessern kannst.

Ob du in Aktien, ETFs oder andere Anlageklassen investierst – diese Episode hilft dir, rational zu bleiben, Emotionen zu kontrollieren und langfristig erfolgreicher zu investieren.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Wie Howard Marks über die Bewegungen an den Märkten denkt, wie er als Anleger auf das Risiko beim Investieren blickt und wie unser Verhalten und unser Temperament uns beim Investieren helfen oder auch schaden kann.

Newsletter: ⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Substack⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun.

--

Howard Marks zählt zu den erfolgreichsten Investoren unserer Zeit – und doch unterscheidet er sich deutlich von vielen anderen an der Börse. Statt auf Prognosen zu setzen, baut er auf Vorbereitung, Risikobewusstsein und vernetztes Denken. In dieser Podcast-Episode erfährst du, wie Marks die Zyklen der Märkte versteht, warum er lieber Verluste vermeidet als maximalen Gewinn jagt, und was ihn mit Investmentlegenden wie Warren Buffett und Charlie Munger verbindet.

Wir sprechen darüber:

Howard Marks zeigt: Du musst die Zukunft nicht vorhersagen – du musst vorbereitet sein. Diese Folge ist für alle, die ihre Investment-Philosophie vertiefen und wie ein Profi denken wollen.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum unser Gehirn Vorfreude liebt und wie dieses Gefühl Dich beim Investieren austricksen kann. Zwischen Gier, Belohnung und Erwartung: Finde heraus, wie Du Dein Denken an der Börse besser verstehst – bevor die Emotionen übernehmen

Newsletter: ⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Substack⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun.

--

Vorfreude ist die schönste Freude – auch, wenn es ums Geld geht.

Du erfährst, warum die Erwartung auf eine Belohnung – also die Vorfreude – in unserem Gehirn oft stärker wirkt als die tatsächliche Belohnung selbst. Neurowissenschaftliche Erkenntnisse, etwa von Hans Breiter (Harvard Medical School), zeigen, wie eng Geld und Psychologie miteinander verknüpft sind. Diese Mechanismen erklären, warum viele Anleger auf kurzfristige Gewinne hoffen, impulsiv handeln oder sich von Hypes und Storytelling an der Börse leiten lassen.

Wir beleuchten anhand von Beispielen wie Celera Genomics und der Börsenweisheit „Buy on the rumor, sell on the news“, wie die Anlegerpsychologie funktioniert – und weshalb emotionale Investitionsentscheidungen oft zu Verlusten führen.

Außerdem erfährst Du, wie Du Deine finanziellen Trigger erkennst, mit Gier und Angst besser umgehst und langfristig ein gesünderes Verhältnis zu Geldanlage, Investmentverhalten und finanzieller Zufriedenheit entwickelst.

Diese Episode verbindet Finanzpsychologie, Neuroökonomie und praktische Tipps für klügeres Investieren – damit Vorfreude wirklich die schönste Freude bleibt.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Warum die Vermietung von Immobilien für mich kein Baustein zur Geldanlage und zum Vermögensaufbau ist.

Newsletter: ⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Substack⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun.

--

In der Folge „Warum ich nicht vermieten möchte“ teile ich meine ganz persönliche Sicht auf das Thema Immobilien und erkläre, warum das Vermieten für mich keine attraktive Form der Geldanlage ist. Während viele Menschen in Immobilieninvestments eine sichere Möglichkeit zum Vermögensaufbau sehen, schildere ich die Schattenseiten: den hohen Arbeitsaufwand, mögliche Konflikte mit Mietern, finanzielle Risiken wie Mietausfälle oder Leerstand und die Unsicherheiten durch politische Eingriffe.

Ich spreche darüber, warum eine vermietete Immobilie oft mehr Stress bedeutet, als man zunächst denkt, und weshalb Themen wie Instandhaltung, Mietminderung und Bürokratie für mich klare Gegenargumente sind. Außerdem gehe ich auf die politische Dimension des Wohnungsmarktes ein – von Mietpreisbremsen über Regulierung bis hin zu den Risiken für private Vermieter.

Wenn du dich fragst, ob Immobilien als Kapitalanlage wirklich zu dir passen oder ob Alternativen wie Aktien, ETFs oder Anleihen nicht die entspannendere und flexiblere Lösung sein können, dann ist diese Episode genau das Richtige für dich.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Wie wir uns bei Fragen des Geldes von Dritten beeinflussen lassen und warum das vielleicht keine gute Idee ist.

Newsletter: ⁠https://dasliebegeld.substack.com/⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Substack⁠⁠ oder auf ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠ tun.

--

Warum es riskant ist, Anlageentscheidungen auf die Tipps anderer zu stützen – egal ob von Finfluencern, Bankberatern, Medien oder Freunden. Dieses Phänomen nennt sich geliehene Überzeugung und kann Deine Geldanlage langfristig gefährden.

Wie Autoritätsgläubigkeit an der Börse entsteht, welche Interessen hinter Empfehlungen stehen und warum viele Ratschläge – von heißen Aktientipps bis zu düsteren Crash-Prognosen – mehr schaden als nutzen. Außerdem lernst Du, wie wichtig finanzielle Bildung ist, um Deine Investitionen selbstbestimmt und verantwortungsvoll zu steuern.

👉 Themen der Episode:

Diese Folge ist ideal für alle, die ihre Geldanlage verbessern, ihre Finanzbildung stärken und beim Investieren an der Börse selbstbewusste Entscheidungen treffen möchten.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Passives Einkommen – Traum von finanzieller Freiheit oder nur ein Mythos? Wie Du mit Dividenden, Immobilien, Online-Kursen oder automatisierten Geschäftsmodellen einen Nebenverdienst aufbauen kannst, welche Risiken es gibt und wie realistisch der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit wirklich ist.

Newsletter: ⁠https://steady.page/das-liebe-geld⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Steady⁠⁠ oder auf ⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠ tun.

Passives Einkommen gilt für viele als Schlüssel zu mehr finanzieller Freiheit, Sicherheit und Unabhängigkeit. Doch wie realistisch ist der Traum vom Nebenverdienst wirklich? In dieser Episode erklären wir, was passives Einkommen ist, welche Formen es gibt und welche Chancen und Risiken Du kennen solltest, bevor Du startest.

Wir sprechen über kapitalbasiertes passives Einkommen durch Dividenden, Zinsen oder Immobilien, über inhaltlich-kreative Ansätze wie eBooks, Online-Kurse oder Affiliate-Marketing sowie über automatisierte Geschäftsmodelle wie Dropshipping. Dabei zeigen wir, wie sich diese Einkommensquellen in Deinen Vermögensaufbau integrieren lassen – und wo Fallstricke lauern.

Außerdem beleuchten wir die Verbindung zur FIRE-Bewegung (Financial Independence, Retire Early) und diskutieren, wie realistisch es ist, mit passivem Einkommen langfristig den Lebensunterhalt zu decken. Ob als kleiner Nebenverdienst, zur Stärkung der finanziellen Sicherheit oder als Schritt in Richtung finanzielle Freiheit: Diese Episode gibt Dir einen umfassenden Überblick über das Thema passives Einkommen.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Wie Intuition und Bauchgefühl unsere Investitionsentscheidungen beeinflussen.

Newsletter: ⁠https://steady.page/das-liebe-geld⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Steady⁠⁠ oder auf ⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠ tun.

In dieser Episode unseres Podcasts geht es um die spannende Frage, warum wir beim Aktien kaufen so oft unserem Bauchgefühl vertrauen – und weshalb das an der Börse gefährlich sein kann. Wir erzählen die amüsante Geschichte eines Arztes, der eine Aktie nur wegen seiner Initialen kaufte, und zeigen, wie schnell aus einem „guten Gefühl“ eine schlechte Investitionsentscheidung wird.

Du erfährst, warum Anleger immer wieder auf Hypes wie die Dotcom-Blase in den 90ern oder aktuelle Trends rund um Künstliche Intelligenz (AI-Aktien) hereinfallen. Außerdem erklären wir anhand von Daniel Kahnemans Theorie des schnellen und langsamen Denkens, wie Intuition und Analyse unser Handeln beim Investieren beeinflussen.

Wir sprechen darüber, wie Storytelling an der Börse funktioniert, warum wir uns von starken Kursbewegungen oder großen Versprechen blenden lassen und wie du ein klares Regelwerk entwickelst, um impulsive Fehler zu vermeiden. Dabei geht es auch um die Frage, wie man sein Portfolio langfristig im Blick behält, statt sich von täglichen Kursschwankungen verrückt machen zu lassen.

👉 Wenn du lernen möchtest, wie man rational investiert, die typischen Fehler von Privatanlegern meidet und die Psychologie der Finanzmärkte besser versteht, dann ist diese Folge genau das Richtige für dich.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was sind nachhaltige ETFs? Welche Herausforderungen gibt es bei ihnen? Und wie man in Abgrenzung auf aktiv gemanagte nachhaltige Fonds auf nachhaltige ETFs blicken?

Newsletter: ⁠https://steady.page/das-liebe-geld⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Steady⁠⁠ oder auf ⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠ tun.

Was macht einen ETF eigentlich nachhaltig – und worauf solltest Du achten, wenn Du wirklich grün investieren möchtest? In dieser Folge beleuchte ich, wie nachhaltige ETFs funktionieren, welche ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance) bei der Indexauswahl eine Rolle spielen und welche Ausschluss- und Positivkriterien typischerweise angewendet werden.

Du erfährst, warum der Begriff „nachhaltig“ in der Finanzwelt nicht immer eindeutig ist, was es mit Best-in-Class-Ansätzen auf sich hat und welche Rolle gesetzliche Vorgaben – etwa durch die ESMA – für mehr Transparenz und Standards spielen. Außerdem stelle ich zwei ETF-Indizes vor, die als besonders ausgewogen gelten: den MSCI World SRI und den Dow Jones Best-in-Class World Enlarged.

Ob nachhaltige ETFs wirklich eine gute Wahl für langfristigen Vermögensaufbau sind, welche Risiken durch Greenwashing bestehen und warum aktives Fondsmanagement nicht automatisch die bessere Lösung ist – all das erfährst Du in dieser Episode.

🔍 Ideal für alle, die sich mit nachhaltiger Geldanlage, ETF-Investments und der Auswahl verantwortungsvoller Finanzprodukte beschäftigen.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

Was ist nachhaltige Geldanlage? Was kann als nachhaltig angesehen wird und was nicht? Wie kann bei der Auswahl nachhaltiger Investitionen vorgehen?

Newsletter: ⁠https://steady.page/das-liebe-geld⁠

Instagram: ⁠https://www.instagram.com/das_liebe_geld/⁠

Wenn Du den Podcast unterstützen und lieber ohne Werbung anhören möchtest, kannst Du das mit einem Abo auf ⁠⁠Steady⁠⁠ oder auf ⁠⁠Apple Podcasts⁠⁠ tun.

Was bedeutet es eigentlich, nachhaltig zu investieren – und worauf solltest Du achten, wenn Du Dein Geld verantwortungsvoll anlegen möchtest? In dieser Folge erfährst Du, wie nachhaltige Geldanlage funktioniert, was sich hinter Begriffen wie ESG (Environment, Social, Governance) und Socially Responsible Investing (SRI) verbirgt und warum es oft gar nicht so leicht ist, echte Nachhaltigkeit von Greenwashing zu unterscheiden.

Wir sprechen über die Chancen und Risiken von ethischem Investment, diskutieren, ob sich Rendite und Nachhaltigkeit wirklich verbinden lassen, und werfen einen kritischen Blick auf nachhaltige Anlageprodukte wie ETFs. Dabei geht es nicht nur um moralische Fragen, sondern auch um strategische Überlegungen für Deine persönliche Finanzstrategie.

Wenn Du Dich für verantwortungsvolle Investments interessierst, die sowohl Deine Werte als auch Deine finanziellen Ziele berücksichtigen, bietet Dir diese Folge einen fundierten Einstieg ins Thema.

Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices