Tipps und Tricks, um mehr Kontrolle über die eigenen Finanzen und den Vermögensaufbau zu erlangen. Wie wir mit der Automatisierung unserer Finanzen unser Sparverhalten optimieren können.

Beitrag zur Folge:

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In dieser Episode erfährst Du, wie Du finanzielle Disziplin aufbaust und langfristig beibehältst – ganz ohne Selbstkasteiung, sondern mit klaren Zielen, Struktur und einfachen, praxiserprobten Strategien.

Gerade zu Beginn eines neuen Jahres oder in Zeiten persönlicher Veränderungen – etwa beim Berufseinstieg, einer Gehaltserhöhung, der Geburt eines Kindes oder nach einer Trennung – stellen sich viele Menschen die Frage: Wie bekomme ich meine Finanzen endlich in den Griff?

Diese Folge zeigt Dir Schritt für Schritt, wie Du Dein Geldverhalten reflektierst, Dein persönliches „Warum“ definierst und Deine Ausgaben, Sparziele und Investitionen in Einklang mit Deinen langfristigen Zielen bringst.

Was finanzielle Disziplin wirklich bedeutet – jenseits von Verzicht und Sparzwang

Wie Du Impulskäufe erkennst und durchbrichst (Stichwort: Doom Spending & Retail Therapy)

Wie Dir Konsumfasten und No-Spend-Days helfen, Klarheit über Deine Bedürfnisse zu gewinnen

Wie Budgetierung mit der Umschlagmethode funktioniert

Warum mentale Buchführung oft zu irrationalen Entscheidungen führt

Wie Du mit dem Drei-Konten-Modell Struktur in Deine Finanzen bringst

Weshalb Automatisierung (ETF-Sparplan, Dauerauftrag, „Pay Yourself First“) eines der effektivsten Werkzeuge für Vermögensaufbau ist

Wie ein monatliches Money Date Deine finanzielle Entwicklung nachhaltig verbessert

Außerdem geht es um die entscheidende Frage: Warum sparst und investierst Du eigentlich?

Diese Episode ist ideal für Dich, wenn Du:

Deine Sparquote erhöhen möchtest

Deine Ausgaben besser kontrollieren willst

Struktur in Deine Finanzplanung bringen möchtest

langfristig Vermögen aufbauen willst

finanzielle Sicherheit oder finanzielle Freiheit anstrebst

Höre jetzt rein und erfahre, wie Du mit klaren Regeln, bewussten Entscheidungen und smarten Systemen die Grundlage für nachhaltigen Vermögensaufbau legst – und Dein finanzielles Schicksal selbst in die Hand nimmst.

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Sehen wir gerade das Ende der amerikanischen Vorherrschaft in der Wirtschaft und was heißt das für Dich als Anlegerin und Anleger?

Beitrag zur Folge:

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Der US-Dollar galt jahrzehntelang als sichere Leitwährung und als verlässlicher Schutz in wirtschaftlich turbulenten Zeiten. Doch Anfang 2026 zeigt sich ein anderes Bild: Der Dollar hat innerhalb eines Jahres deutlich an Wert verloren, während Gold neue Höchststände erreicht. Was steckt hinter dieser Entwicklung? Und was bedeutet ein schwacher Dollar konkret für uns als Verbraucherinnen, Verbraucher und Anleger?

In dieser Podcast-Folge analysiere ich die aktuellen Hintergründe der Dollar-Schwäche: politische Spannungen in den USA, Diskussionen um die Unabhängigkeit der Notenbank, Zinspolitik, Staatsverschuldung und internationale Kapitalströme. Außerdem werfen wir einen Blick auf die Rolle des Dollars als Weltreservewährung und diskutieren, ob sein Status als „sicherer Hafen“ ins Wanken gerät.

Ein besonderer Fokus liegt auf den Auswirkungen für deutsche Anleger:

Wie beeinflusst ein fallender Dollar die Rendite von US-Aktien und ETFs?

Warum kann der Wechselkurs Gewinne „auffressen“?

Welche Rolle spielt das Währungsrisiko in globalen Portfolios?

Sind währungsgesicherte ETFs (EUR-hedged) eine sinnvolle Lösung?

Warum wird Diversifikation über verschiedene Währungsräume immer wichtiger?

Darüber hinaus beleuchten wir das aktuelle Marktumfeld: starke US-Aktienindizes, hohe Bewertungen im Tech-Sektor, steigende Goldpreise und mögliche Anzeichen eines „Regime Change“ an den Kapitalmärkten.

Diese Episode richtet sich an alle, die sich für Geldanlage, ETFs, Währungsrisiken, US-Aktien, Inflation, Zinspolitik und langfristige Vermögensstrategie interessieren.

Wichtiger Hinweis: Dieser Podcast stellt keine Finanzberatung dar. Ich teile Gedanken, Analysen und mögliche Szenarien – jedoch keine konkreten Anlageempfehlungen oder Währungsprognosen.

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Über Egoismus, Arroganz und Überheblichkeit. Wie wir uns vielleicht Verhalten, wenn wir mehr Geld haben als unser Umfeld oder wenn wir besondere Privilegien oder Vorteile genießen, die andere nicht haben.

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Was passiert mit unserem Verhalten, wenn Chancen ungleich verteilt sind?

In dieser Podcast-Episode geht es um das Monopoly-Experiment des Sozialpsychologen Paul Piff (UC Berkeley). In einem manipulierten Monopoly-Spiel wurden Spieler zufällig privilegiert oder benachteiligt. Obwohl die Ungleichheit offen kommuniziert wurde, zeigten die bevorzugten Spieler schnell mehr Dominanz, weniger Empathie und erklärten ihren Erfolg später mit der eigenen Leistung.

Die Episode beleuchtet, was hinter diesem Verhalten steckt:

Dabei geht es nicht um einfache Antworten oder moralische Verurteilungen, sondern um differenzierte Erkenntnisse:

Wie strukturelle Vorteile unser Denken und Handeln verändern

Warum Wohlstand nicht automatisch unsolidarisch macht, aber bestimmte Tendenzen verstärken kann

Was das Experiment über Chancengleichheit, soziale Mobilität und Verantwortung aussagt

Und welche Lehren sich daraus für den persönlichen Umgang mit Geld, Erfolg und Risiko ziehen lassen

Diese Folge verbindet Psychologie, Gesellschaft und Finanzverhalten und lädt zur Selbstreflexion ein:

Eine Episode für alle, die sich für Psychologie, Geld, Privilegien, Chancengleichheit und persönliche Entwicklung interessieren.

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Warum wir bei der Geldanlage nicht immer unserer Intuition folgen sollten.

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In dieser Podcast-Episode geht es um die zentrale Frage, warum Herdentrieb an der Börse fast zwangsläufig zu durchschnittlichen Renditen führt – und wie erfolgreiche Investoren es schaffen, sich davon zu lösen.

Ausgehend von Apples legendärer „Think Different“-Kampagne und Zitaten von Charlie Munger („Mimicking the herd invites regression to the mean“) und Howard Marks erfährst du, warum man den Markt nicht outperformen kann, wenn man das Gleiche tut wie alle anderen. Erfolgreich investieren bedeutet, eigenständig zu denken, Konventionen zu hinterfragen und mentale Abkürzungen zu vermeiden.

Ein zentraler Bezugspunkt dieser Folge ist der Unternehmer und Investor Brad Jacobs, Autor von „How to Make a Few Billion Dollars“. Er zeigt, was außergewöhnlich erfolgreiche Menschen gemeinsam haben: Sie denken anders, akzeptieren Unsicherheit und treffen Entscheidungen trotz unvollständiger Informationen.

In dieser Episode lernst du unter anderem:

warum Herdentrieb, Verlustaversion und Negativity Bias schlechte Anlageentscheidungen begünstigen

wie Contrarian Investing funktioniert und warum es emotional so schwer ist

was Second-Level-Thinking bedeutet und wie Investoren über offensichtliche Zusammenhänge hinausdenken

wie Mental Models helfen, komplexe finanzielle Entscheidungen besser zu verstehen

warum Perfektionismus beim Investieren schadet und zu verpassten Chancen führt

wie du mit Fehlern, Fehleinschätzungen und Unsicherheit souverän umgehst

weshalb Problemlösung die eigentliche Quelle von Wertschöpfung ist – im Business wie bei den eigenen Finanzen

wie du finanzielle Ziele setzt, groß denkst und trotzdem bescheiden bleibst

Diese Folge richtet sich an alle, die Investieren lernen, ihre finanzielle Bildung verbessern und langfristig bessere Entscheidungen treffen wollen – ohne spekulative Versprechen, aber mit klarem Fokus auf Psychologie, Denkfehler und Entscheidungsqualität.

Think Different heißt nicht, immer Recht zu haben.

Eine Podcast-Episode über Investieren, Börsenpsychologie, Entscheidungsfindung, Vermögensaufbau und langfristigen Erfolg.

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Wie kann uns die Sicherheitsmarge beim Investieren helfen, das Risiko von Verlust zu reduzieren?

Beitrag zur Folge:

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In dieser Podcast-Episode tauchen wir tief in das Konzept der Sicherheitsmarge (Margin of Safety) ein – eines der wichtigsten Prinzipien für langfristig erfolgreiches Investieren. Ursprünglich aus dem Ingenieurwesen stammend, beschreibt die Sicherheitsmarge einen bewussten Sicherheitspuffer, der Fehler, Unsicherheiten und falsche Annahmen abfedern soll. Genau dieser Gedanke spielt auch an der Börse eine zentrale Rolle.

Du erfährst, warum die Sicherheitsmarge besonders beim Value Investing nach Benjamin Graham, dem Mentor von Warren Buffett, eine Schlüsselrolle spielt. Wir sprechen darüber, was der innere Wert (Intrinsic Value) eines Unternehmens ist, warum er immer auf Annahmen beruht und weshalb Anleger Aktien idealerweise deutlich unter diesem Wert kaufen sollten. Die Sicherheitsmarge hilft dabei, Verlustrisiken zu reduzieren, ohne die Zukunft exakt vorhersagen zu müssen.

Anhand anschaulicher Beispiele – von Brückenbau über Eiscreme-Hersteller bis hin zu Wachstumsaktien und Bullenmärkten – wird deutlich, warum steigende Kurse oft mit sinkender Sicherheitsmarge einhergehen und wie gefährlich Übermut an den Finanzmärkten sein kann. Zudem geht es um psychologische Faktoren beim Investieren, inspiriert von Daniel Kahneman und den Überlegungen von Jason Zweig: Wie gut schätzen wir unsere eigenen Fähigkeiten wirklich ein? Und wie reagieren wir, wenn wir falsch liegen?

Diese Folge richtet sich sowohl an Anlegerinnen und Anleger, die in Einzelaktien investieren, als auch an jene mit einem breit diversifizierten ETF-Portfolio. Du lernst, warum die Sicherheitsmarge kein Garant für Gewinne ist, aber ein wirkungsvolles Werkzeug, um mit Unsicherheit, Risiko und emotionalen Fehlentscheidungen besser umzugehen.

Eine Episode für alle, die an der Börse konservativ, rational und mit ruhigem Gewissen investieren wollen – gerade in einer immer komplexeren Welt.

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Von der Antike bis zur Gegenwart: Über die Versprechen und Limitierungen des Konsumierens.

Beitrag zur Folge:

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In dieser Podcast-Episode tauchen wir tief in die Philosophie des Konsumierens ein und stellen grundlegende Fragen zu Konsum, Glück, Freiheit und Identität. Warum konsumieren wir so viel? Macht uns Konsum wirklich glücklicher – oder eher abhängiger und unfreier?

Ausgehend von klassischen Denkern wie Epikur und den Stoikern beleuchten wir, warum Maßhalten, Selbstbeherrschung und innere Ruhe (Ataraxie) zentrale Gegenentwürfe zur modernen Konsumgesellschaft sind. Wir sprechen über natürliche und künstliche Bedürfnisse, über Statussymbole, Minimalismus und die Illusion, Glück durch immer neuen Besitz zu finden.

Darüber hinaus betrachten wir Konsum aus gesellschaftlicher und systemischer Perspektive:
Karl Marx und die Frankfurter Schule liefern eine kritische Analyse von Warenfetischismus, Werbung und der Standardisierung von Bedürfnissen. Existenzialistische Ansätze zeigen, wie Konsum als Ersatzhandlung für Sinnsuche, Unsicherheit und Angst dienen kann – bis hin zu problematischen Formen wie Kaufsucht und „Retail Therapy“.

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der praktischen Seite des Konsumierens: Budgetierung, Einnahmen und Ausgaben, Schulden, Abonnements und Konsumfinanzierung. Wie beeinflussen Kredite, Ratenkäufe und langfristige Verpflichtungen unsere Freiheit? Und warum ist bewusster Konsum ein zentraler Baustein finanzieller Selbstbestimmung?

Abschließend ordnen wir Konsum im historischen und kulturellen Kontext ein – vom Wirtschaftswunder über Konsumkritik und Minimalismus bis hin zu Plattformökonomie, Abomodellen und sozialer Signalwirkung von Marken.

Diese Folge richtet sich an alle, die sich mit Konsumkritik, persönlicher Freiheit, Finanzbildung, Minimalismus und Sinnfragen beschäftigen – und die sich fragen, ob weniger Konsum nicht zu mehr Freiheit und Zufriedenheit führen kann.

Kernfrage der Episode:

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Über die Vor- und Nachteile von Dispo, Kreditkarte & Co, welche Risiken lauern und welche Fragen wir uns bei ihrer Nutzung stellen sollten. 

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was du über Verbraucherkredite wissen musst – verständlich erklärt und mit vielen praktischen Tipps.

Du lernst:

wie Dispokredite funktionieren und warum sie so teuer sein können

wann ein Ratenkredit sinnvoll ist – und wie du bessere Konditionen findest

worin sich Charge- und Revolving-Kreditkarten unterscheiden

warum BNPL so beliebt ist und welche Risiken oft unterschätzt werden

wie Überschuldung entsteht und wie du sie vermeidest

welche Rolle die neue EU-Verbraucherkreditrichtlinie ab 2026 spielt

wie du deinen Schufa-Score schützt und typische Fehler vermeidest

Außerdem erfährst du, wie sich Konsum auf Kredit historisch entwickelt hat, warum unser Kaufverhalten durch Ratenzahlungen beeinflusst wird und wie du mit einem klaren Budget die Kontrolle über deine Finanzen behältst.

Für alle, die ihre finanzielle Freiheit bewahren wollen – und verstehen möchten, wie moderne Kredite wirklich funktionieren.

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Warum Spekulation oft negativ gesehen wird und welche Aspekte der Spekulation positiv gesehen werden können.

Beitrag zur Folge:

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In dieser Episode werfen wir einen tiefen Blick auf die Geschichte der Spekulation – von den antiken Finanzmärkten Roms über die Tulpenmanie im 17. Jahrhundert bis hin zu modernen Börsenblasen wie der Finanzkrise 2008. Warum spekulieren Menschen seit Jahrtausenden? Was unterscheidet Spekulation von Investition und Glücksspiel? Und welche Rolle spielen Emotionen, Herdentrieb und Gier?

Wir zeigen, wie sich Spekulation im Laufe der Zeit entwickelt hat, welche berühmten Spekulationsblasen ganze Volkswirtschaften erschütterten und warum sich menschliches Verhalten an den Märkten erstaunlich wenig verändert hat. Außerdem beleuchten wir die moralischen Debatten rund um Spekulation, ihre Risiken – aber auch ihre wichtigen Funktionen für Liquidität, Preiseffizienz und Risikomanagement.

Diese Folge eignet sich für alle, die Finanzgeschichte, Behavioral Finance, Börsenpsychologie, Marktmechanismen und historische Spekulationsphasen besser verstehen möchten.

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Die Geschichte über eine Nicht-Besteigung des Mount Everest und was wir daraus über Geldanlage lernen können.

Beitrag zur Folge:

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In dieser Folge von Das liebe Geld geht es um die Kunst, rechtzeitig aufzuhören – und warum das beim Investieren genauso wichtig ist wie beim Bergsteigen. Inspiriert von Annie Dukes Buch Quit – Loslassen als Chance sprechen wir darüber, weshalb kluges Aufgeben oft erfolgreicher ist als blindes Durchhalten.

Anhand der wahren Geschichte einer Everest-Expedition zeigen wir, wie Abbruchregeln und sogenannte Kill Criteria nicht nur am Berg Leben retten, sondern auch an den Finanzmärkten vor großen Verlusten schützen können.

Denn: Erfolg in der Geldanlage misst sich nicht daran, wie hoch wir klettern – sondern ob wir sicher wieder unten ankommen. Wir erklären, was Investoren von erfahrenen Bergsteigern lernen können, warum es gefährlich ist, Warnsignale zu ignorieren, und wie du dein eigenes Risikomanagement und deine Anlagestrategie durch klare Entscheidungsregeln verbessern kannst.

Ob du in Aktien, ETFs oder andere Anlageklassen investierst – diese Episode hilft dir, rational zu bleiben, Emotionen zu kontrollieren und langfristig erfolgreicher zu investieren.

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Wie Howard Marks über die Bewegungen an den Märkten denkt, wie er als Anleger auf das Risiko beim Investieren blickt und wie unser Verhalten und unser Temperament uns beim Investieren helfen oder auch schaden kann.

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Howard Marks zählt zu den erfolgreichsten Investoren unserer Zeit – und doch unterscheidet er sich deutlich von vielen anderen an der Börse. Statt auf Prognosen zu setzen, baut er auf Vorbereitung, Risikobewusstsein und vernetztes Denken. In dieser Podcast-Episode erfährst du, wie Marks die Zyklen der Märkte versteht, warum er lieber Verluste vermeidet als maximalen Gewinn jagt, und was ihn mit Investmentlegenden wie Warren Buffett und Charlie Munger verbindet.

Wir sprechen darüber:

Warum Investieren einfach, aber nicht leicht ist

Wie du Marktzyklen erkennst und für dich nutzt

Was Risiko wirklich bedeutet – und wie du Kapitalverluste vermeidest

Wie Second-Level Thinking dir hilft, bessere Entscheidungen zu treffen

Warum Demut, Geduld und Unabhängigkeit entscheidend für den langfristigen Anlageerfolg sind

Howard Marks zeigt: Du musst die Zukunft nicht vorhersagen – du musst vorbereitet sein. Diese Folge ist für alle, die ihre Investment-Philosophie vertiefen und wie ein Profi denken wollen.

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