In dieser Folge von „derfinanzplaner“ ist Raphael Tobler zu Gast – CEO von eduwo.ch, Mitgründer der Startup Nights und Präsident der Swiss Startup Association. Wir sprechen über seinen persönlichen Weg in die Welt der Startups, seine Motivation und darüber, was die Schweizer Gründerszene einzigartig macht. Raphael gibt Einblicke, warum viele Startups nicht an ihren Ideen, sondern an der Umsetzung scheitern, welche Fehler junge Gründer vermeiden sollten und weshalb Timing bei Geschäftsideen oft entscheidend ist. Wir diskutieren, wie Plattformen wie eduwo.ch die Bildungswahl verändern könnten, warum klassische Hochschulsysteme möglicherweise ein Update brauchen und wie Digitalisierung die Studienwahl beeinflusst. Raphael teilt seine Erfahrungen zur finanziellen Bildung von Gründern, die Herausforderungen bei der Startup-Finanzierung in der Schweiz und erklärt, welche Trends in den nächsten Jahren die Szene prägen könnten. Persönlich erzählt er, was Erfolg und Scheitern für ihn bedeuten, welche härtesten Lektionen er gelernt hat und was er heute anders machen würde. Eine spannende Folge für alle, die sich für Unternehmertum, Bildung und die Zukunft der Schweizer Startup-Welt interessieren.

In diesem Podcast geht es ausnahmsweise nicht um klassische Finanzthemen – sondern darum, wie man im digitalen Raum sehr viel Geld verlieren kann. Ob durch manipulatives Phishing, perfide Romance Scams oder moderne Sextortion-Erpressung: Die vermeintliche Investitionswelt ist manchmal nur ein Köder in der Falle. Zu Gast ist Jill Wick, eine der spannendsten Stimmen, wenn es um Cyberpsychologie, Online-Täuschung und die dunkle Seite des Internets geht. Gemeinsam sprechen wir über die psychologischen Muster hinter Cybercrime, darüber, warum selbst clevere Menschen auf Betrüger hereinfallen – und wie neue Technologien wie KI die Angriffe der Zukunft noch gefährlicher machen. Wir streifen Themen wie OSINT (Open Source Intelligence), Robo-Calls und die Ethik in der Cybersecurity – und stellen die Frage: Muss man eigentlich selbst ein bisschen „Black Hat“ denken, um die Guten zu sein? Eine Folge, die zeigt: Digitale Sicherheit ist keine IT-Spielerei – sondern essenzieller Vermögensschutz. Jetzt reinhören – bevor es andere für dich tun.

Stell dir vor, du arbeitest bei einem der grössten Vermögensverwalter der Welt, bist mittendrin im ETF-Boom – und entscheidest dich dann, deinen eigenen Weg zu gehen. Weg vom Giganten BlackRock, hin zu einem unabhängigen Vermögensverwalter. Genau das hat Christian Freihofer gemacht. In dieser Folge von derfinanzplaner spricht er über diesen mutigen Schritt, was ihn dazu bewogen hat und warum er heute bei Prospera Invest eine neue Form der Beratung lebt. Wir sprechen über die ewige Debatte zwischen passivem und aktivem Investieren: Sind ETFs wirklich immer die bessere Wahl – oder gibt es Märkte und Strategien, in denen aktives Management überlegen ist? Christian nimmt uns mit hinter die Kulissen seiner BlackRock-Zeit, erklärt, wie sich die ETF-Welt verändert hat und warum die dunkle Seite der Indexfonds manchmal unterschätzt wird. Doch nicht nur das Finanz-Know-how steht im Zentrum: Wir tauchen ein in die Psychologie des Investierens. Warum fällt es vielen schwer, langfristig investiert zu bleiben? Welche Fehler beobachtet Christian bei DIY-Investoren – und was unterscheidet sie von seinen Kunden? Wir diskutieren auch, ob Robo-Advisors und künstliche Intelligenz die Zukunft sind oder ob der menschliche Faktor im Wealth Management weiterhin entscheidend bleibt. Nachhaltigkeit, alternative Anlagen, Finanz-Influencer, Smart-Beta, ESG – kein Buzzword bleibt verschont. Eine Folge, die zum Denken anregt, zum Lächeln bringt und jede Menge Wissen liefert – direkt aus der Praxis eines Mannes, der die Finanzwelt von zwei Seiten kennt: als Insider im globalen Finanz-Imperium und als Berater im persönlichen Gespräch mit echten Menschen.

Stell dir vor, du beziehst dein gesamtes Pensionskassenkapital und entscheidest dich, deinen Lebensunterhalt mit Day-Trading zu bestreiten. Kein fixes Einkommen, kein Sicherheitsnetz – nur die Märkte, dein Wissen und dein Instinkt. Genau das hat Patrick Feierabend vor rund sieben Jahren getan. In dieser Folge von "derfinanzplaner" erzählt er, wie er diesen mutigen Schritt gewagt hat, welche Hürden er überwinden musste und wie er es geschafft hat, seinen Lebensunterhalt allein mit Trading zu bestreiten. Patrick erklärt, wie sein Trading-Ansatz funktioniert, welche Märkte er handelt und welche Strategien ihm langfristig geholfen haben, profitabel zu bleiben. Dabei räumt er mit dem Mythos auf, dass Day-Trading der schnelle Weg zum Reichtum sei. Vielmehr zeigt er, wie viel Disziplin, Wissen und mentale Stärke nötig sind, um in diesem Bereich bestehen zu können. Er spricht offen über die psychologischen Herausforderungen, die das ständige Auf und Ab der Märkte mit sich bringt, und gibt Einblick in die emotionalen Höhen und Tiefen, die jeder Trader durchlebt. Doch nicht nur die Trading-Strategie steht im Fokus, sondern auch die Frage, ob es für alle geeignet ist. Kann wirklich jede und jeder zum Vollzeit-Trader werden? Oder braucht es eine spezielle Denkweise, eine hohe Frustrationstoleranz und eine ganz eigene Herangehensweise an Geld und Risiko? Patrick erzählt, wie er mit Verlusten umgeht, wann er ans Aufhören dachte und was ihn immer wieder motiviert hat, weiterzumachen. Zum Schluss werfen wir einen Blick in die Zukunft. Wird er immer Trader bleiben oder gibt es für ihn Alternativen? Welche Rolle spielt Trading in einer langfristigen Finanzstrategie, und würde er jemandem empfehlen, seine Pensionskasse für diesen Weg einzusetzen? Eine Folge voller ehrlicher Einblicke, spannender Erkenntnisse und wertvoller Lektionen über Geld, Risiko und mentale Stärke.

In dieser Episode von Der Finanzplaner ist Patrik Schäer zu Gast, Mitgründer und CFA von SELMA Finance. SELMA gehört zu den führenden digitalen Vermögensverwaltern der Schweiz und setzt auf künstliche Intelligenz, um das Investieren einfacher und zugänglicher zu machen. Doch wie genau funktioniert der AI-Finanzberater von SELMA? Und kann eine Maschine tatsächlich bessere Anlageentscheidungen treffen als ein Mensch?

Wir sprechen über die Evolution des digitalen Investierens, die Herausforderungen in einem hart umkämpften Markt und die Frage, ob es in der Schweiz nicht schon zu viele Robo-Advisors gibt. Patrik erklärt, warum SELMA für das klassische Anlagegeschäft mit der Saxo Bank und für die Vorsorge mit der VZ Depotbank arbeitet – und warum Kunden auf ihr Depot Gebühren zahlen müssen, während andere Anbieter damit werben, kostenlos zu sein.

Ein besonderes Highlight dieser Folge ist die neue Kooperation zwischen SELMA Finance und Caveo. Neu haben SELMA-Kunden die Möglichkeit, eine Finanz- oder Pensionsplanung zu Sonderkonditionen zu beziehen. Zudem profitieren sie als Erste von einem neuen digitalen Finanz-Pensionsplaner-Fragebogen, den Caveo entwickelt hat. Dieser Fragebogen macht die Finanzplanung noch effizienter und zugänglicher, indem er zentrale Fragen zur individuellen Vorsorge und Finanzstrategie strukturiert und automatisiert analysiert. Doch warum braucht es diese Verbindung zwischen digitaler Vermögensverwaltung und unabhängiger Finanzplanung? Und welche Vorteile bringt diese Zusammenarbeit konkret für die Kunden?

Neben der Zukunft von Robo-Advisors und künstlicher Intelligenz im Finanzbereich werfen wir auch einen Blick auf die Psychologie des Investierens. Warum lassen sich viele Anleger von FOMO (Fear of Missing Out) leiten? Wie kann man verhindern, in Krisenzeiten panisch zu verkaufen? Und welche Rolle spielt Behavioral Finance in den Algorithmen von SELMA?

Eine spannende Episode für alle, die sich für smarte Geldanlage, KI in der Finanzbranche und die Evolution digitaler Vermögensverwaltung interessieren.

In dieser Episode von Der Finanzplaner ist Iwan Brot zu Gast, ein unabhängiger Geldexperte, Dozent und leidenschaftlicher Mountainbiker. Vor über zehn Jahren war Iwan mein Dozent im Finanzplanerlehrgang, und bis heute ist er bekannt für seine beeindruckenden Wertschriften-Charts, die auf LinkedIn fast schon Kultstatus erreicht haben. Als Excel-Nerd und Tüftler hat er ein besonderes Talent, komplexe Finanzthemen verständlich aufzubereiten und auf den Punkt zu bringen. Wir sprechen über seine spannende Karriere, seine persönlichen Erfahrungen und die wichtigsten Lektionen – vom Umgang mit Risiken im Leben und auf dem Mountainbike bis hin zu smarter Finanzplanung. Gemeinsam tauchen wir in die Frage ein, ob ETFs wirklich der Heilige Gral des Vermögensaufbaus sind, und diskutieren, welche Fehler Privatanleger häufig machen. Iwan teilt seine Vision einer modernen Altersvorsorge, kritisiert politische Reformen wie die Motion "Ettlin" und erklärt, warum viele Entscheidungen oft am Volksbedürfnis vorbeigehen. Wir werfen auch einen Blick auf den Einfluss von Finfluencern, Chancen und Risiken im Bereich Vorsorgesparen und die Bedeutung von langfristigem Denken beim Investieren. Diese Episode ist eine perfekte Mischung aus Inspiration, fundiertem Wissen und praxisnahen Tipps für alle, die ihre Finanzen optimieren und besser vorsorgen

Finanzen, Fakten, Fabio – Live-Podcast mit Hacks, die dein Geld sofort smarter machen! Der erste Live-Podcast von derfinanzplaner am 23. Januar 2025 war ein voller Erfolg! Vor 150 Gästen diskutierten FinanzFabio und ich über Finance Hacks 2025, Budget-Fallen, Versicherungsmythen und die Zukunft der Finanzberatung.

Doch dieser Abend war mehr als nur Fachwissen – es wurde gelacht, debattiert und live herausgefordert. Besonders das Publikum sorgte für Highlights, stellte spannende Fragen und forderte uns mit spontanen Challenges heraus – wir gaben unser Bestes, sie einfach, prägnant und mit einer Prise Humor zu beantworten.

Die Energie im Raum bewies: Finanzen können spannend, unterhaltsam und relevant für alle sein. Wer nicht dabei war, kann die Folge jetzt auf Spotify, Apple Podcasts und YouTube nachhören. Und eines ist sicher – das war erst der Anfang!

Warum wird für Ferien bedenkenlos Geld ausgegeben, aber bei unabhängiger Finanzberatung geknausert? Wie beeinflusst mentale Gesundheit unsere Finanzen – und was macht die Schweiz anders als andere Länder? In dieser Folge nehme ich dich mit auf eine spannende Reise durch die Welt der Finanzplanung mit Uwe Scheunemann, Honorarberater und CFP®. Wir reden Klartext über Familienabsicherung in Südamerika, die oft unterschätzten Kosten von Pensionskassen und die Wahrheit hinter seiner Selbständigkeit – immer nur Sonnenschein oder doch eine Achterbahn? Freu dich auf offene Einblicke, spannende Diskussionen und wertvolle Impulse. Jetzt reinhören und inspirieren lassen!

In dieser Folge von derfinanzplaner spreche ich mit Anina Lutz, CEO von Calingo, über die Unterschiede zwischen Inhouse-Startups und unabhängigen Startups, den Gender-Gap in der Investorenwelt und die einzigartige Positionierung von Calingo im Bereich Tierversicherungen. Ausserdem wagen wir einen Blick in die Zukunft der Versicherungsbranche: Welche Rolle wird Künstliche Intelligenz spielen? Eine inspirierende Unterhaltung über Innovation, Technologie und die Herausforderungen der Branche. Hör rein!

Heute habe ich einen besonderen Gast bei derfinanzplaner: Rolf Günter, Experte für juristische und regulatorische Fragen in der Versicherungsbranche, passionierter Golfer, Segler und Mitglied eines Weinclubs. Rolf war mein Dozent für Versicherungsrecht an der ZHAW und begleitet die Branche seit Jahren mit seinem tiefen Verständnis für komplexe Themen wie FIDLEG, VAG45 und das neue Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG).

In dieser Folge widmen wir uns einem Thema, das auf den ersten Blick "langweilig" erscheinen mag – Versicherungen und ihre regulatorischen Rahmenbedingungen – aber in Wahrheit explosiv ist. Wir klären, warum das neue VAG viele kleine, ungebundene Broker vom Markt verdrängen könnte und ob dies von den grossen Versicherungsgesellschaften bewusst gesteuert wurde.

Rolf bringt Klarheit in zentrale Fragen: Was unterscheidet gebundene von ungebundenen Vermittlern wirklich, und warum werden letztere stärker reguliert? Ist eine „Mehrfachgebundenheit“ als ungebundener Vermittler juristisch möglich – und warum sieht die FINMA das aktuell anders? Wir beleuchten auch die Sorge, dass ein Maklermandat zu schlechteren Leistungen oder einer eingeschränkten Schadenabwicklung führt – ist da etwas dran, oder handelt es sich um eine gezielte Verunsicherung im Markt?

Hör rein und finde heraus, ob die aktuelle Regulierungswelle ein Übel ist – oder eine Chance, die Spielregeln neu zu definieren! Diese Folge bietet einen spannenden Blick hinter die Kulissen der Versicherungslandschaft und zeigt, was das für Vermittler und Kunden bedeutet.