📉 ACUERDO EUA-UE Y EXTENSIÓN CON CHINA IMPULSAN REBOTE DEL USDMXN DESDE MÍNIMOS ANUALES

🎙️ Hoy en El Pulso de las Divisas 📊
💵 USDMXN: 18.67
🌙 Rango overnight: 18.51 - 18.68

🔍 Factores clave:
🤝 Durante el fin de semana, Estados Unidos y la Unión Europea alcanzaron un acuerdo comercial que contempla aranceles del 15% a bienes europeos —incluidos autos— a cambio de que la UE importe 750 mil millones de dólares en energía y realice inversiones por 600 mil millones de dólares en EE.UU.

🐉 Además, se confirmó que la tregua comercial entre EE.UU. y China se extenderá por tres meses. Aun así, el 1 de agosto permanece como fecha límite para la entrada en vigor de nuevos aranceles recíprocos si no se concretan mejores condiciones.

📊 Semana cargada de datos económicos clave. El miércoles se publica la decisión de política monetaria de la Fed, con una probabilidad del 96% de mantener la tasa en 4.50%. El enfoque estará en el comunicado y la conferencia de prensa, donde podrían perfilarse recortes en septiembre y diciembre.

👥 También se conocerán indicadores del mercado laboral, incluyendo el reporte oficial del viernes. El consenso anticipa menor creación de empleo (108 mil vs 147 mil previos) y un ligero aumento en la tasa de desempleo, de 4.1% a 4.2%.

📈 Técnico:
El USDMXN tocó su nivel más bajo del año durante la sesión asiática en 18.50. El rebote hacia 18.70 responde al impulso generado por los acuerdos comerciales. Estos pactos mejoran la percepción del dólar como activo refugio, lo que puede fortalecer el DXY y presionar al peso. Si rompe el soporte de 18.50, podría abrirse camino a 18.20; si se sostiene, el rango de consolidación sería entre 18.65 y 19.00.

📆 Fechas clave:
📌 29 de julio – Encuesta JOLTS (ofertas de empleo, junio)
📌 30 de julio – PIB México (2T preliminar)
📌 30 de julio – PIB EE.UU. (2T preliminar)
📌 30 de julio – Decisión de tasas y comunicado del FOMC
📌 30 de julio – Conferencia de prensa de la Fed
📌 31 de julio – PCE subyacente (junio)
📌 1 de agosto – Nóminas no agrícolas y tasa de desempleo (julio)
📌 1 de agosto – Fin del plazo para acuerdo sobre aranceles recíprocos

💣 Zonas de reacción:
🔹 Soportes: 18.50 | 18.20
🔸 Pivote: 18.65
🔺 Resistencias: 18.70 | 18.85 | 19.00 | 19.20

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💥 Sanciones financieras y alternativas reales para operar

En esta cápsula de Imagen Radio, Roberto Barberena analiza el impacto de las recientes sanciones del FinCEN contra bancos mexicanos. Hablamos de cómo muchas empresas están enfrentando bloqueos operativos inmediatos y qué hacer para proteger tu operación internacional.

🔹 Impacto real de las sanciones

🔹 Riesgo de operar con una sola contraparte

🔹 Alternativas legales y funcionales para operar FX y derivados:

Cuentas offshore

Dashboards multidivisa

Stablecoins

Instituciones extranjeras especializadas

🎯 Ideal para CFOs, tesoreros y empresas que mueven divisas.

No se trata de sustituir a los bancos. Se trata de estar listos si uno deja de estar disponible.

📉🇲🇽 USDMXN CERCA DE ROMPER EL 18.50; ACUERDO TRUMP–JAPÓN Y BUENA INFLACIÓN EN MÉXICO

🎙️ Hoy en El Pulso de las Divisas 📊
💵 USDMXN: 18.56
🌙 Rango overnight: 18.53 - 18.59

🔍 Factores clave:
🇯🇵 En una publicación en redes sociales, el presidente Donald Trump anunció un “enorme” acuerdo comercial con Japón. Según Trump, Japón aceptó abrir sus mercados a más importaciones de automóviles y arroz estadounidenses, e invertir 550 mil millones de dólares en EE.UU. A cambio, las exportaciones japonesas a EE.UU. tendrán un arancel del 15%, menor al 25% que se había amenazado. Funcionarios japoneses confirmaron que este 15% aplica a autos y autopartes, evitando el arancel más agresivo ya vigente en el sector.

📉 Esta mañana, el INEGI publicó que la inflación en la primera quincena de julio se moderó más de lo esperado a 3.55% anual, desde el 4.13% anterior y por debajo del 3.62% estimado. La inflación subyacente también bajó ligeramente a 4.25%, desde 4.28%, y mejor al 4.31% esperado. Con estos datos, los precios al consumidor se ubican dentro del rango objetivo de Banxico, elevando la probabilidad de nuevos recortes en tasas de interés, aunque podrían ser más moderados.

🇺🇸 A medida que se acerca el plazo del 1 de agosto, crece la expectativa de nuevos anuncios comerciales. Trump reiteró ayer que los aranceles recíprocos con otros países que aún no han negociado con EE.UU. serán de mínimo 15%, como presión para avanzar con acuerdos bilaterales.

📈 Técnico:
El USDMXN se aproxima al soporte clave de 18.50, y de romperlo podría dirigirse hacia 18.20, un nivel estructural de largo plazo. Las noticias de acuerdos comerciales refuerzan el apetito por riesgo y benefician a México. Para vendedores de USD, se sugiere cubrirse con herramientas que limiten la baja pero permitan participar en una lateralidad favorable. Para compradores, se recomienda una cobertura con techo limitado, pero que les permita beneficiarse de caídas y estabilidad del tipo de cambio.

📆 Fechas clave:
📌 30 de julio – Decisión política monetaria de la Fed
📌 1 de agosto – Entrada en vigor de nuevos aranceles de EE.UU.

💣 Zonas de reacción:
🔹 Soportes: 18.50 | 18.20
🔸 Pivote: 18.60
🔺 Resistencias: 18.75 | 18.85 | 19.00

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📆🔥 USDMXN ABRE SEMANA CON CAÍDA; SE CALIENTA EL TEMA TMEC Y STABLECOINS

🎙️ Hoy en El Pulso de las Divisas 📊
💵 USDMXN: 18.65
🌙 Rango overnight: 18.62 - 18.75

🔍 Factores clave:
📉 El usdmxn abre la semana con una caída por debajo de los 18.70, luego de una semana cargada de especulaciones respecto al futuro del presidente de la Fed, Jerome Powell, y la intención de Trump de despedirlo. Esta semana viene con información económica, pero no tan relacionada directamente con el tipo de cambio. En la medida en la que nos vamos acercando al 1 de agosto, fecha límite de Trump para las negociaciones de aranceles, es probable que veamos un aumento escalonado de la volatilidad.

📊 Las probabilidades de la Fed luego del dato de inflación de la semana pasada se han quedado en: 98% de que este 30 de julio no haya un recorte de tasas de interés, 58% de que haya un recorte de 25bps en septiembre, 49% de que no haya recorte en octubre y 43% de que haya un recorte de 25bps en diciembre.

🧠 La semana pasada se aprobó la Genius Act, que establece el primer marco federal para regular las stablecoins en EE.UU. Exige que estén respaldadas 1:1 en reservas líquidas, con reportes mensuales auditados y sólo emitidas por entidades autorizadas. También prohíbe que las stablecoins reguladas generen rendimientos automáticos, una práctica común en plataformas DeFi, con el fin de evitar riesgos sistémicos. Establece reglas claras en materia de antilavado de dinero (AML) y exige coordinación entre reguladores estatales y federales.

🤝 Se especula que Estados Unidos quiere renegociar el TMEC hasta el 2026 y no en la segunda mitad de 2025 como se anticipaba. Trump ha señalado que buscará cambios estructurales, sobre todo en reglas de origen automotrices y cláusulas laborales, con el argumento de proteger empleos en EE.UU. Esta intención aún no es oficial, pero empieza a generar reacciones en los mercados.

📈 Técnico:
El USDMXN no consolidó por encima del 18.80, por lo que podría ir a buscar el 18.50 y 18.20 si las negociaciones comerciales son exitosas. De lo contrario, podríamos ver al USDMXN romper con fuerza el 18.80 y buscar el 19 y 19.20. Por el momento, en los últimos meses ha habido poca volatilidad, pero podría ser la antesala de una acumulación importante de presión.

📆 Fechas clave:
📌 22 de julio – Declaraciones Jerome Powell
📌 24 de julio – Inflación 1Q julio (México)
📌 24 de julio – PMI manufactura y servicios (EE.UU.)
📌 30 de julio – Decisión política monetaria de la Fed
📌 1 de agosto – Entrada en vigor de nuevos aranceles de EE.UU.

💣 Zonas de reacción:
🔹 Soportes: 18.60 | 18.50 | 18.20
🔸 Pivote: 18.70
🔺 Resistencias: 18.80 | 19.00 | 19.20

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En esta cápsula de “Pulso de los Mercados” con Beto Morales, analizamos cómo las medidas de Trump, el alza arancelaria y la tensión comercial golpean al tipo de cambio, pero sobre todo a ejecutivos, empresas y usuarios que hoy enfrentan bloqueos financieros sin respuesta institucional.

El mercado ajusta soportes, el calendario económico se intensifica… pero lo más importante no está en los datos: está en la gente que quedó atrapada.

¿Quién está hablando de ellos? Aquí lo hacemos. Porque no se trata de especular, sino de anticipar.

Inflación que no cede, aranceles confirmados, tipo de cambio reaccionando… y una realidad que ya está aquí: bloqueos operativos para quienes necesitan mover su dinero.

En esta cápsula de “Pulso de los Mercados”, hablamos claro: hay una crisis operativa que no sale en los medios, pero que ya golpea a muchos.

Y también hablamos de soluciones reales: cuentas offshore, stablecoins, derivados con contrapartes globales.

Si tú o tu empresa ya fueron afectados, este episodio es para ti. No estás solo. Hay formas de seguir operando, con estrategia, legalidad y visión.

📆🔥 IPP SORPRENDE A LA BAJA, PERO EL MERCADO SIGUE TENSO

🎙️ Hoy en El Pulso de las Divisas 📊
💵 USDMXN: 18.81
🌙 Rango overnight: 18.77 - 18.84

🔍 Factores clave:
📉 El IPP de EE.UU. sorprende a la baja: Todas las lecturas del Índice de Precios al Productor (mensual y anual, general y subyacente) quedaron por debajo de lo esperado, lo que podría aliviar algo de presión sobre la inflación general, aunque el mercado aún duda sobre los próximos pasos de la Fed.

🔥 Persisten los estragos de la inflación y los aranceles: Aunque los datos de inflación al consumidor se conocieron ayer, su impacto sigue latente. Lo mismo ocurre con el anuncio de aranceles de Trump, que mantiene la tensión comercial de fondo.

📈 Técnico:
El USDMXN se mantiene lateral con pivote en 18.80. El mercado espera señales claras para definir si rompe al alza hacia 19 y 19.20 o si retoma la senda bajista rumbo a 18.60. La falta de avances en las negociaciones comerciales podría inclinar la balanza hacia la resistencia.

📆 Fechas clave:
📌 1 de agosto – Entrada en vigor de nuevos aranceles de EE.UU.

💣 Zonas de reacción:
🔹 Soportes: 18.70 | 18.60
🔸 Pivote: 18.80
🔺 Resistencias: 19.00 | 19.20 | 19.35

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📆🔥 ¡TRUMP ESCALA LA GUERRA COMERCIAL CONTRA MÉXICO Y LA UE!

🎙️ Hoy en El Pulso de las Divisas 📊
💵 USDMXN: 18.75
🌙 Rango overnight: 18.64 - 18.75

🔍 Factores clave:
🇺🇸 El presidente Donald Trump anunció el fin de semana un nuevo arancel del 30% a las importaciones desde México y la Unión Europea, con entrada en vigor el 1 de agosto. Esta medida se suma a los aranceles ya vigentes del 25% en sectores como automotriz, acero, aluminio y productos fuera del T-MEC.
🤝 El gobierno mexicano afirmó que ya está en negociaciones y confía en alcanzar un acuerdo antes del 1 de agosto. Sin embargo, persiste la duda sobre si el arancel del 30% será generalizado o solo aplicará a productos fuera del marco del T-MEC, como ocurrió con Canadá.
📊 Esta semana inicia la temporada de reportes corporativos trimestrales en EE.UU. y destacan datos macroeconómicos como el reporte de inflación (martes) y las ventas minoristas.

📈 Técnico:
El USDMXN vuelve a presionar hacia 18.75 con episodios de baja volatilidad tras el anuncio arancelario de Trump. Si no hay claridad ni avances en las negociaciones, el mercado podría escalar hacia 19.00 e incluso 19.20. Por el contrario, si hay señales de un acuerdo con EE.UU., el par podría regresar a su piso técnico de 18.60. La zona de 19.00 representa un punto psicológico clave que, de romperse, podría activar movimientos más amplios.

📆 Fechas clave:
📌 16 de julio – Reporte de inflación mensual (EE.UU.)
📌 1 de agosto – Entrada en vigor de nuevos aranceles de EE.UU.
📌 12 de agosto – Fin de pausa arancelaria en medidas contra China (sujeto a nuevo acuerdo)

💣 Zonas de reacción:
🔹 Soportes: 18.60 | 18.50 | 18.20
🔸 Pivote: 18.75
🔺 Resistencias: 18.85 | 19.00 | 19.20

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📆🔥 ¡TRUMP SUBE LA APUESTA CON ARANCELES MIENTRAS LA FED REFUERZA AL DÓLAR!

🎙️ Hoy en El Pulso de las Divisas 📊
💵 USDMXN: 18.63
🌙 Rango overnight: 18.59 - 18.67

🔍 Factores clave:
📩 Trump intensifica la ofensiva arancelaria: El presidente de EE.UU. envió nuevas cartas a 7 países adicionales, sumando ya 21 naciones notificadas sobre las nuevas tasas arancelarias que entrarían en vigor el 1 de agosto. Además, confirmó un arancel del 50% al cobre y anunció un nuevo arancel del 50% a Brasil, tras una disputa diplomática con su presidente.

🌍 Mercados aún escépticos, pero atentos: A pesar de la escalada en el discurso, el mercado de divisas aún no reacciona con fuerza. Los operadores están a la espera de posibles acuerdos de último minuto con socios comerciales clave como India y la Unión Europea. Sin embargo, el tono de Trump deja claro que la ventana de negociación se cierra rápidamente, y el mercado podría reaccionar con mayor fuerza si no hay avances en los próximos días.

📝 Minutas de la Fed muestran división y cautela: Las actas de la reunión más reciente revelan que la mayoría de los miembros del FOMC ve recortes en 2025, pero solo unos pocos considerarían un recorte en julio. También se destacó que los efectos de los aranceles en la inflación podrían tardar en materializarse, lo que refuerza la postura de “esperar y ver” de la Fed. Esto fortaleció al dólar en el corto plazo.

📈 Técnico:
El USDMXN se volvió a alinear con el índice dólar tras las minutas. Aunque perforó 18.60, este nivel se consolida como soporte clave. Si se rompe, el siguiente ajuste estructural apunta a 18.20. Por ahora, el par se mantiene lateral a la espera de mayor claridad en el frente comercial.

📆 Fechas clave:
📌 10 de julio – Minutas de Banxico
📌 1 de agosto – Entrada en vigor de nuevos aranceles de EE.UU.
📌 12 de agosto – Fin de pausa arancelaria en medidas contra China (sujeto a nuevo acuerdo)

💣 Zonas de reacción:
🔹 Soportes: 18.50 | 18.20
🔸 Pivote: 18.60
🔺 Resistencias: 18.75 | 19.00 | 19.15

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📆🔀 ¡USDMXN SE DESLIGA DEL ÍNDICE DÓLAR EN PLENA ESCALADA COMERCIAL!

🎙️ Hoy en El Pulso de las Divisas 📊
💵 USDMXN: 18.58
🌙 Rango overnight: 18.55 - 18.63

🔍 Factores clave:
📈 Trump impulsa al dólar con amenaza arancelaria: El presidente de EE.UU. anunció un arancel del 50% al cobre importado, y advirtió sobre futuras medidas sobre semiconductores y productos farmacéuticos. Esto fortaleció al dólar como refugio seguro, impulsando su cotización frente a otras divisas.

📜 Lista negra comercial en camino: Trump informó que este miércoles por la mañana publicará una lista con siete países “relacionados con el comercio” y más países por la tarde. Esto se suma a las cartas enviadas el lunes a 14 naciones, incluidos Japón y Corea del Sur, notificando aranceles significativamente más altos sobre sus exportaciones a EE.UU.

📊 Inflación en México supera expectativas: La inflación general anual se ubicó en 4.32% vs 4.31% esperada y 4.42% anterior. La subyacente anual fue de 4.24% vs 4.22% esperada y 4.06% anterior.

📝 Minutas en foco: Hoy se publican las minutas de la Fed y mañana las de Banxico, en un entorno marcado por presiones inflacionarias internas y riesgos comerciales internacionales.

📈 Técnico:
Desde ayer, el USDMXN se ha desligado del comportamiento del índice dólar. Aunque el dólar global muestra rebote, el par sigue bajando y apunta a probar el soporte de 18.50. De romperlo, el siguiente nivel clave está en 18.20. Si el índice dólar mantiene su tendencia alcista, podríamos ver rebotes técnicos hacia 18.75 o 19.00.

📆 Fechas clave:
📌 9 de julio – Minutas de la Fed
📌 10 de julio – Minutas de Banxico
📌 1 de agosto – Entrada en vigor de nuevos aranceles de EE.UU.
📌 12 de agosto – Fin de pausa arancelaria en medidas contra China (sujeto a nuevo acuerdo)

💣 Zonas de reacción:
🔹 Soportes: 18.50 | 18.20
🔸 Pivote: 18.60
🔺 Resistencias: 18.75 | 19.00 | 19.15

#DólarHoy #TipoDeCambio #Mercados #Fed #Banxico #Finanzas #Economía #Forex #CoberturasFinancieras #Forwards #OpcionesFinancieras #Hedging #Derivados #GestiónDeRiesgo #Trump #Aranceles #InflaciónMéxico #MinutasFed #MinutasBanxico