Mit den Prüfungen zur Versicherungsfachfrau und zur Finanzanalgenfachfrau hat Birgit die rechtliche Grundlage für ihre Tätigkeit als Honorarberaterin gelegt.

Im Interview haben wir

Shownotes:

Das Rentensystem von Großbritannien hat viele Gemeinsamkeiten mit den Rentensystemen, die wir uns bisher angeschaut haben. Doch es gibt einige Überraschungen, die es für uns bereit hält.

Die Reformen seit Anfang der 2000er Jahre haben dazu geführt, dass die gesetzliche Rente zu einer Flatrate-Rente vereinfacht wurde und dass der privaten Vorsorge eine noch größere Bedeutung zukommt.

Wir schauen uns genau an, wie das Rentensystem aufgebaut ist und was es für die arbeitende Bevölkerung und die Rentnerinnen und Rentner bedeutet.

Shownotes:

Das Highlight im März war, dass Birgit erfolgreich die Prüfung zur Finanzanlagenfachfrau abgelegt und so das Fundament für die Beraterinnen-Tätigkeit geschaffen hat.

Gleichzeitig hat die Bankenbranche die Kapitalmärkte durchgeschüttelt. Unsere Portfolios haben die Turbulenzen gut verkraftet. Dafür hatten wir in der Finanzküche den Weltuntergang in persona zu Gast.

Mit dem Monatsende ging der Abschluss des ersten Quartals einher. Die Zahlen des bisherigen Jahresverlaufs werden langsam aussagekräftig. Wie sich Arbeitszeit, Umsatz und Reichweite entwickelt haben, beleuchten wir im Folgenden.

Shownotes:

Im März ist die Finanzküche 8 Jahre alt geworden. Die Zahl hat mich erschlagen. Sie zeigt eindrucksvoll, wie lang die Strecke ist, die hinter mir liegt. In diesem Zuge habe ich den Weg rekapituliert, den ich als Finanzberater genommen habe. Dieser ist eng mit der Finanzküche verknüpft und hat sogar noch eher begonnen.

Konkret zeige ich auf:

Dafür habe ich meine Steuerbescheide von 2016 bis 2020 herangezogen, sowie meine Einnahmen-Überschuss-Rechnungen 2021 und 2022.

Auch wenn der Beitrag meine individuelle Situation widerspiegelt, schafft er vielleicht etwas Transparenz bei der Frage, ob es sich als Finanzberater lohnt, statt dem Provisionsmodell die honorarbasierte Vergütung anzustreben.

Shownotes:

Die steigenden Zinsen wirbeln die Kapitalmärkte durcheinander. Akteure die davon profitieren sollten, sind Kapitallebensversicherungen, da ihr Geschäftsmodell primär auf Zinsanlagen basiert. Doch so einfach ist die Sache nicht.

Neben spürbarer Entlastung bereiten die rasant gestiegenen Zinsen den Lebensversicherern schlaflose Nächte.

Im Beitrag beleuchten wir:

Im Resümee ziehen wir dann den Schluss zu unserer Ausgangsfrage „Ist die Lebensversicherung noch zeitgemäß?“.

Shownotes:

Bei der Wahl der Geldanlage stellt sich schließlich auch die Wahl zwischen ausschüttenden und thesaurierenden Fonds oder ETFs. Welchen Einfluss das auf die Steuern hat, besprechen wir in dieser Folge.

Außerdem reden wir über das Investmentsteuergesetz von 2018, die Vorabpauschale und welche Auswirkungen diese für Anlegerinnen und Anleger haben.

Disclaimer: Dies ist keine Steuerberatung. Für Empfehlungen und individuelle Einschätzungen bitte eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater aufsuchen.

Shownotes:

Nach dem intensiven Januar brachte der Februar Raum, um zur Ruhe zu kommen. Während die Reichweite von Website und Podcast wuchs, ist der Umsatz im Vergleich zum Vorjahresmonat zurückgegangen.

Allmählich nähert sich auch der Zeitpunkt, an dem zu entscheiden ist, ob wir zur Wachstumsfinanzierung Fremdkapital benötigen oder dies aus laufenden Einnahmen und Rücklagen bestreiten können. Dazu gleich mehr.

Shownotes:

Stephen Coveys Selbsthilfebuch-Klassiker führt uns auf die Reise zu einem effektiven Leben. Tief in uns verwurzelte Prinzipien zusammen mit 7 wichtigen Gewohnheiten sollen uns dabei helfen, privat und beruflich Erfolg zu finden.

Wir sprechen darüber:

Shownotes:

Der Immobilienmarkt hat sich 2022 verändert. Anziehende Zinsen und steigende Baukosten haben die finanzielle Belastung für Immobilienkäufer in Höhe schnellen lassen. In der Finanzplanung sehen wir, dass der Kauf eines Eigenheims selbst für bonitätsstarke Familien zur Herausforderung geworden ist. Gleichzeitig haben auch Kapitalanleger Probleme, rentable Objekte zu finden.

In dieser Gemengelage haben wir mit Ingo Isemann den perfekten Interviewgast. Ingo ist Finanzierungsspezialist bei der >IK Finanzierungs GmbH & Co. KG und bei der >HonestCom Finanzplanung GmbH. Mit ihm sprechen wir unter anderem über:

Eine Anmerkung die uns am Herzen liegt: Privat engagiert sich Ingo im Unsichtbar e.V. für Obdachlose. Wenn du ebenfalls helfen magst, kannst du gern an den Unsichtbar e.V. >spenden und so Obdachlose unterstützen.

Shownotes:

Ein Baby ist immer auch eine finanzielle Herausforderung. Umso wichtiger ist es, dass du deine Ausgaben unter Kontrolle behältst. Mit den folgenden 16 Tipps kannst du Jahr für Jahr eine vierstellige Summe sparen.

Shownotes: