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finanzpost.de – Der Finanz- und Vorsorge-Podcast mit Lia & Maik Marx
finanzpost.de – Der Finanz- und Vorsorge-Podcast mit Lia & Maik Marx episodes
- 43 – Nebenkosten beim Immobilienkauf – Was oft vergessen wird💸 10 bis 15 Prozent obendrauf! Diese Kaufnebenkosten musst du beim Immobilienkauf einplanen.
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Auf finanzpost.de findest du zu dieser Folge einen ausführlichen Begleitartikel, alle Quellen und das komplette Transkript zum Nachlesen.
Zur Folgen-Seite: https://finanzpost.de/podcast/43-nebenkosten-beim-immobilienkauf-was-oft-vergessen-wird/
📌 In dieser Folge erfährst du
- ✓ Warum die Nebenkosten je nach Bundesland 10 bis 15 Prozent des Kaufpreises ausmachen.
- ✓ Wie die Grunderwerbsteuer funktioniert (3,5 Prozent in Bayern bis 6,5 Prozent in Brandenburg, NRW und Thüringen).
- ✓ Was Notar- und Grundbuchkosten kosten (etwa 1,5 bis 2 Prozent) und warum sie gesetzlich festgelegt sind.
- ✓ Wie die Maklerprovision seit Ende 2020 zwischen Käufer und Verkäufer geteilt wird.
- ✓ Was die Grundschuldeintragung für deinen Kredit kostet (0,5 bis 1 Prozent der Kreditsumme).
- ✓ Warum sich ein unabhängiges Baugutachten besonders bei älteren Immobilien lohnt.
- ✓ Warum du das Gutachten IMMER vor der Vertragsunterzeichnung beauftragen solltest.
- ✓ Warum viele Banken die Nebenkosten nicht mitfinanzieren und dein Eigenkapital sie abdecken muss.
- ✓ Wie du mit provisionsfreien Angeboten und ehrlicher Budgetplanung böse Überraschungen vermeidest.
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- Impressum: https://finanzpost.de/impressum.html
- Datenschutz: https://finanzpost.de/datenschutz.html
🤖 KI-Hinweis (EU AI Act, Art. 50): Diese Folge wurde vollständig automatisiert mit Künstlicher Intelligenz erstellt. Stimme, Text und Bildmaterial sind KI-generiert und wurden nicht redaktionell geprüft. Keine Rechts-, Steuer- oder Versicherungsberatung. Verantwortlich: Maik Marx, Plauener Str. 19, 13055 Berlin.
15 min - 42 – Immobilienfinanzierung – Wie du den besten Kredit bekommst🏦 So sparst du zehntausende Euro bei deiner Immobilienfinanzierung – die wichtigsten Tipps.
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📌 In dieser Folge erfährst du
- ✓ Was ein Annuitätendarlehen ist und wie Zins- und Tilgungsanteil funktionieren.
- ✓ Was Zinsbindung bedeutet und warum eine lange Zinsbindung Planungssicherheit gibt.
- ✓ Wie viel Eigenkapital du wirklich brauchst (Faustregel: 20% + Nebenkosten).
- ✓ Warum ein höherer Eigenkapitalanteil den Zinssatz senkt und zehntausende Euro spart.
- ✓ Wie du den besten Zinssatz bekommst: Vergleichen und unabhängige Vermittler nutzen.
- ✓ Warum Sondertilgungsrechte so wertvoll sind und wie du sie verhandelst.
- ✓ Welche KfW-Förderungen es gibt und wie du sie nutzt.
- ✓ Der wichtigste Fehler, den du vermeiden musst: Zu hohe Verschuldung und kein Puffer.
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11 min - 41 – Kaufen oder Mieten – Die große Entscheidung🏠 vs. 🔑 Kaufen oder Mieten? Die ehrliche Antwort auf die größte Finanzfrage deines Lebens.
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📌 In dieser Folge erfährst du
- ✓ Warum „Miete ist totes Geld" ein Mythos ist – und was wirklich stimmt.
- ✓ Die echten Vorteile des Kaufens: Wertsteigerung, Tilgung, mietfreies Wohnen im Alter.
- ✓ Die echten Vorteile des Mietens: Flexibilität und die Macht des investierten Eigenkapitals.
- ✓ Was der Kaufpreis-Miete-Faktor (Vervielfältiger) ist und wie du ihn berechnest.
- ✓ Warum Faktoren über 30 in Großstädten oft für das Mieten sprechen.
- ✓ Warum der Zeithorizont so entscheidend ist (Faustregel: mindestens 10-15 Jahre).
- ✓ Welche persönlichen Lebensstil-Faktoren die Entscheidung beeinflussen.
- ✓ Wie du die Entscheidung nüchtern und ohne emotionale Vorurteile triffst.
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11 min - 40 – Value vs. Growth Investing – Zwei Strategien im Vergleich🐢 vs. 🐇 Value vs. Growth: Welche Anlagestrategie passt zu dir? Der große Vergleich.
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📌 In dieser Folge erfährst du
- ✓ Was ist Value Investing? (Die Kunst, einen Dollar für 50 Cent zu kaufen)
- ✓ Die Werkzeuge des Value-Investors: Niedriges KGV, niedriges KBV, hohe Dividendenrendite
- ✓ Warum Value-Investoren antizyklisch handeln und eine Sicherheitsmarge lieben.
- ✓ Was ist Growth Investing? (Die Suche nach den Superstars von morgen)
- ✓ Die Werkzeuge des Growth-Investors: Hohes Umsatzwachstum, riesige Märkte, disruptive Technologien.
- ✓ Die Risiken von Growth-Aktien: Hohe Erwartungen und extreme Volatilität.
- ✓ Value vs. Growth: Welche Strategie war historisch erfolgreicher?
- ✓ Warum du dich nicht für eine Seite entscheiden musst: Die GARP-Strategie (Growth at a Reasonable Price).
- ✓ Wie du beide Strategien mit ETFs einfach umsetzen kannst.
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12 min - 39 – Technische Analyse – Charts lesen für Einsteiger📈 Charts lesen wie ein Profi! Lerne die Geheimnisse der Technischen Analyse und verbessere dein Timing.
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📌 In dieser Folge erfährst du
- ✓ Was ist Technische Analyse und was sind ihre drei Grundannahmen?
- ✓ Wie du Aufwärts- und Abwärtstrends mit Trendlinien erkennst.
- ✓ Das Konzept von Unterstützung und Widerstand (Böden und Decken).
- ✓ Was eine Schulter-Kopf-Schulter-Formation ist und warum sie ein starkes Verkaufssignal sein kann.
- ✓ Was Dreiecke und Flaggen über die Fortsetzung eines Trends verraten.
- ✓ Was gleitende Durchschnitte (GD) sind und was das „Golden Cross“ bedeutet.
- ✓ Warum Chartanalyse eine selbsterfüllende Prophezeiung ist und trotzdem funktioniert.
- ✓ Die intelligente Kombination: WAS kaufen (Fundamentalanalyse) und WANN kaufen (Technische Analyse).
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13 min - 38 – Die besten Dividendenaristokraten – Unternehmen mit jahrzehntelanger Ausschüttung👑 Passives Einkommen mit den Königen der Dividende! So investierst du in die stabilsten Unternehmen der Welt.
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📌 In dieser Folge erfährst du
- ✓ Was sind Dividendenaristokraten? (Unternehmen, die ihre Dividende seit 25+ Jahren jährlich steigern)
- ✓ Beispiele für berühmte Dividendenaristokraten (Coca-Cola, Procter & Gamble, Johnson & Johnson)
- ✓ Die Vorteile einer Dividendenstrategie: Passives Einkommen, Inflationsschutz & Stabilität
- ✓ Warum die Dividende eine disziplinierende Wirkung auf das Management hat 👨
- ✓ Warum Aristokraten-Aktien in Krisen oft weniger stark fallen (Sicherheitsnetz)
- ✓ Die Nachteile: Moderateres Wachstum im Vergleich zu Tech-Aktien
- ✓ Für wen eignet sich diese Strategie besonders? (Anleger mit Fokus auf Stabilität und Einkommen)
- ✓ Wie du mit speziellen ETFs einfach in Dividendenaristokraten investieren kannst (z.B. S&P 500 Dividend Aristocrats ETFs)
- ✓ Worauf du bei der Auswahl von Dividenden-ETFs achten musst (Qualität vs. reine Renditejagd)
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17 min - 37 – Kennzahlen verstehen: KGV, KBV & Dividendenrendite einfach erklärt📊 So bewertest du Aktien wie ein Profi! Die wichtigsten Kennzahlen für deine Analyse.
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- ✓ Was sind die drei wichtigsten Kennzahlen für Anleger? (KGV, KBV, Dividendenrendite)
- ✓KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis): Was sagt es aus und was ist ein guter Wert? (oft zwischen 10-15)
- ✓ Warum das KGV niemals isoliert betrachtet werden darf (Branchen- & Wachstumsvergleich)
- ✓ Was ist ein "Value Trap"? (Eine Aktie, die billig aussieht, aber immer weiter fällt)
- ✓KBV (Kurs-Buchwert-Verhältnis): Was ist der Buchwert und was sagt das KBV aus? (Verhältnis von Börsenwert zu Eigenkapital)
- ✓ Warum ein KBV unter 1 ein Schnäppchen sein kann, aber auch Tücken hat (immaterielle Werte)
- ✓ Für welche Branchen ist das KBV besonders aussagekräftig? (z.B. Banken, Industrie)
- ✓Dividendenrendite: Wie berechnet man sie und was ist eine gute Rendite? (oft 2-4%)
- ✓ Warum eine extrem hohe Dividendenrendite ein Warnsignal sein kann (Risiko von Dividendenkürzungen)
- ✓ Was ist die Ausschüttungsquote und warum ist sie wichtig? (gesund oft 30-60%) ટકા
- ✓ Wie du die Kennzahlen wie ein Puzzle zusammensetzt, um ein klares Bild zu bekommen
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17 min - 36 – Fundamentalanalyse: So erkennst du gute Unternehmen und Aktien📊 KGV, Eigenkapitalrendite, Cashflow: Die wichtigsten Kennzahlen einfach erklärt!
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- ✓ Was ist Fundamentalanalyse? (den inneren Wert eines Unternehmens ermitteln)
- ✓ Die fünf wichtigsten Kennzahlen: KGV, Eigenkapitalrendite, Dividendenrendite, Umsatzwachstum, Verschuldung
- ✓ Was ist das KGV? (Kurs-Gewinn-Verhältnis, zwischen zehn und zwanzig ist normal)
- ✓ Was ist die Eigenkapitalrendite? (über fünfzehn Prozent ist sehr gut)
- ✓ Was ist die Dividendenrendite? (drei bis fünf Prozent ist gut)
- ✓ Was ist das Umsatzwachstum? (fünf bis zehn Prozent pro Jahr ist gut)
- ✓ Was ist die Verschuldung? (Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital, unter eins ist gut)
- ✓ Wo findest du diese Kennzahlen? (Geschäftsberichte, Finanzen.net, OnVista, Yahoo Finance)
- ✓ Was ist der freie Cashflow? (sollte positiv sein und wachsen)
- ✓ Wie viel Zeit musst du investieren? (dreißig Minuten bis eine Stunde für eine erste Einschätzung)
- ✓ Ein konkretes Beispiel: Unternehmen A vs. Unternehmen B
- ✓ Buchtipp: "Der intelligente Investor" von Benjamin Graham
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11 min - 35 – Themen-ETFs: Zukunftstrend oder gefährlicher Hype?🚀 Wasserstoff, KI, Blockchain: Lohnt sich das Investment oder verlierst du Geld?
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- ✓ Was sind Themen-ETFs? (Investments in Megatrends)
- ✓ Welche Themen gibt es? (KI, erneuerbare Energien, E-Mobilität, Blockchain, Cybersecurity, Gesundheit, Wasser, Gaming, Cloud, Weltraum)
- ✓ Die Risiken: Konzentration, Timing, hohe Kosten, Blasengefahr
- ✓ Beispiele für gescheiterte Themen-ETFs (Dotcom-Blase, Wasserstoff)
- ✓ Erfolgsgeschichten (E-Mobilität, Cybersecurity)
- ✓ Woran du Hype erkennst (alle reden darüber, Kurse stark gestiegen, viele neue ETFs, extreme Bewertungen)
- ✓ Für wen machen Themen-ETFs Sinn? (erfahrene Anleger mit klarer Überzeugung)
- ✓ Wie viel sollte man maximal investieren? (fünf bis zehn Prozent)
- ✓ Der Unterschied zu ESG-ETFs (breiter gestreut, weniger riskant)
- ✓ Worauf du bei der Auswahl achten solltest (Fondsvolumen, Kosten, Zusammensetzung, Diversifikation, Performance)
- ✓ Warum ein klassischer Welt-ETF für die meisten die bessere Wahl ist
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19 min - 34 – Smart Beta ETFs: Besser als der Markt oder nur teurer Hype?🧠 Die Wahrheit über intelligente ETFs und Faktor-Investing!
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📌 In dieser Folge erfährst du
- ✓ Was ist Beta? (die normale Marktrendite)
- ✓ Was ist Smart Beta? (regelbasierte Strategien zur Verbesserung der Rendite)
- ✓ Welche Faktoren gibt es? (Value, Size, Momentum, Quality, Low Volatility)
- ✓ Wie funktionieren die einzelnen Faktoren?
- ✓ Gibt es Studien, die Smart Beta belegen? (Fama und French)
- ✓ Warum Smart-Beta-ETFs nicht immer besser sind (Value-Krise der letzten zehn Jahre)
- ✓ Die Nachteile: Höhere Kosten, höheres Risiko, Timing-Risiko, Komplexität
- ✓ Für wen machen Smart-Beta-ETFs Sinn? (erfahrene Anleger)
- ✓ Wie viel sollte man maximal investieren? (zehn bis zwanzig Prozent)
- ✓ Multi-Faktor-Strategien (mehrere Faktoren kombinieren)
- ✓ Der Unterschied zu aktiv gemanagten Fonds (regelbasiert und transparent)
- ✓ Warum ein klassischer Welt-ETF für die meisten die bessere Wahl ist
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Willkommen bei Finanzpost.de – dem Podcast für alle, die ihre Finanzen endlich verstehen wollen.
Lia Smart und Maik Marx nehmen dich mit auf eine Reise durch die Welt des Geldes, der Altersvorsorge und der finanziellen Freiheit. Verständlich, ehrlich und praxisnah lernst du hier alles, was du brauchst, um dein Geld selbstbewusst zu managen – von den Grundlagen über ETFs und Immobilien bis hin zu Mindset und Vermögensaufbau.
Egal, ob du gerade erst anfängst, dich mit Finanzen zu beschäftigen, oder deine Strategie verbessern willst: In jeder Folge bekommst du wertvolles Wissen, echte Erfahrungen und klare Tipps, die du sofort umsetzen kannst.
Neue Folgen erscheinen jeden Dienstag um 8 Uhr morgens.
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