finanzpost.de – Der Finanz- und Vorsorge-Podcast mit Lia & Maik Marx

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Die Drei-Säulen-Strategie der Altersvorsorge – Optimal kombiniert

Gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, private ETF-Vorsorge – du hörst überall von den drei Säulen, aber niemand sagt dir, wie du sie konkret kombinierst. Maik Marx räumt in dieser Folge mit dem Wirrwarr auf und gibt dir die exakte Formel an die Hand. So baust du dir eine Rente auf, die wirklich zum Leben reicht.

📌 IN DIESER FOLGE LERNST DU:

• Warum die Drei-Säulen-Strategie dein Risiko massiv reduziert und welche Säule welches Risiko trägt

• Die 40-20-40-Formel für Angestellte: So verteilst du dein Einkommen optimal auf gesetzliche, betriebliche und private Vorsorge

• Konkretes Rechenbeispiel: Wie du mit 3.000€ Brutto eine Rente von 3.200€+ aufbaust (800€ gesetzlich + 400€ bAV + 2.000€ ETF)

• Wann sich betriebliche Altersvorsorge wirklich lohnt – und wann du besser die Finger davon lässt

• Altersvorsorge für Selbstständige: Warum du 20-30% deines Einkommens in ETFs stecken solltest

• Priorisierung bei knappem Budget: Welche Säule kommt zuerst, wenn du nicht alle drei stemmen kannst?

• ETF-Sparplan als dritte Säule: 10-15% Sparquote, MSCI World oder FTSE All-World, maximale Flexibilität

• Warum auch 50€ pro Monat besser sind als nichts – und wie du klein anfängst

🎙️ KAPITELMARKEN:

00:00:08 Einführung in die Drei-Säulen-Strategie

00:05:20 Altersvorsorge für Selbstständige

00:06:15 Abschluss

🔗 LINKS & RESSOURCEN:

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Finanzpost.de ist dein Podcast für verständliche Finanzbildung – mit Lia und Maik Marx, der dir Altersvorsorge, ETFs und Vermögensaufbau einfach erklärt.

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Die Inhalte dieser Folge dienen ausschließlich zu Informationszwecken und stellen keine Rechts-, Anlage- oder Steuerberatung dar. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Für verbindliche Beratung wende dich bitte an einen zertifizierten Finanzberater.

#Altersvorsorge #DreiSäulenStrategie #ETFSparplan #BetrieblicheAltersvorsorge #GesetzlicheRente #MaikMarx #Finanzplanung #VorsorgeStrategie

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In der nächsten Folge sprechen wir über die Drei-Säulen-Strategie der Altersvorsorge – wie du gesetzliche Rente, betriebliche und private Vorsorge optimal kombinierst. Sei dabei!

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In der nächsten Folge sprechen wir über Altersvorsorge – Gesetzliche Rente, Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge. Wir klären, wie du für das Alter vorsorgst und welche Optionen wirklich sinnvoll sind. Sei dabei!

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In der nächsten Folge sprechen wir über Steuern bei Geldanlagen – Was muss ich versteuern und wie kann ich sparen? Wir klären Abgeltungssteuer, Freibeträge, Verlustverrechnung und Steuertricks. Sei dabei!

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🥇 "Gold verliert nie seinen Wert" – Stimmt das wirklich?

Beschreibung

💼 In der achtzehnten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast räumen Lia und Finanzexperte Maik Marx mit Rohstoff-Mythen auf! Ist Gold wirklich so sicher? Sind Rohstoffe eine sinnvolle Geldanlage oder eher Spekulation?

🧠 Erfahre, was Rohstoffe sind und die vier Hauptkategorien: Edelmetalle (Gold, Silber, Platin, Palladium), Industriemetalle (Kupfer, Aluminium), Energierohstoffe (Öl, Gas, Kohle), Agrarrohstoffe (Weizen, Kaffee, Kakao). Maik erklärt, warum Menschen in Rohstoffe investieren (Inflationsschutz, Diversifikation, Krisenabsicherung, Spekulation) und die drei großen Nachteile von Gold: keine Erträge, hohe Volatilität (von dreihundertfünfzig auf achthundert Dollar, dann auf zweihundertfünfzig!), schlechtere Rendite als Aktien (drei bis vier Prozent vs. sieben bis acht Prozent).

💡 Du lernst, wann Gold trotzdem Sinn macht (fünf bis zehn Prozent als Krisenabsicherung), die drei Wege, Gold zu kaufen (physisch, Gold-ETCs, Goldminen-Aktien), warum Silber volatiler ist als Gold, warum Öl und Gas extrem volatil und spekulativ sind, und warum Agrarrohstoffe hochspekulativ sind. Plus: Rohstoff-ETFs für breite Diversifikation, historische Rendite (drei bis fünf Prozent vs. sieben bis acht Prozent Aktien), und die klare Empfehlung: Rohstoffe sind optional, nicht notwendig!

🚀 Hör jetzt rein und entscheide fundiert über Rohstoffe!

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In der nächsten Folge tauchen wir ein in die Welt der Kryptowährungen – Bitcoin, Ethereum und Co. – Zukunft des Geldes oder Spekulation? Wir klären, was Kryptowährungen sind, wie sie funktionieren und ob sie ins Portfolio gehören. Sei dabei!

Stichwörter/Keywords

Rohstoffe, Gold, Silber, Öl, Edelmetalle, Gold-ETC, Rohstoff-ETF, Inflationsschutz, Krisenabsicherung, Geldanlage, Diversifikation

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🏢 Immobilien-Rendite ohne verstopfte Toiletten um 3 Uhr morgens!

Beschreibung

💼 In der siebzehnten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast zeigen dir Lia und Finanzexperte Maik Marx die geniale Erfindung REITs: Immobilien im Portfolio ohne Stress mit Mietern, Reparaturen oder Hausverwaltung!

🧠 Erfahre, was REITs sind (Real Estate Investment Trusts = Immobilien-Investmentgesellschaften) und warum sie 90% der Gewinne ausschütten müssen (gesetzliche Pflicht!). Maik erklärt die 3 Arten von REITs: 1) Equity REITs (besitzen Immobilien), 2) Mortgage REITs (finanzieren Immobilien), 3) Hybrid REITs (beides). Du lernst die verschiedenen Spezialisierungen kennen: Wohn-REITs, Büro-REITs, Einzelhandel-REITs, Industrie-REITs, Hotel-REITs, Gesundheits-REITs, Rechenzentren-REITs!

💡 Du verstehst die 6 Vorteile von REITs (hohe Dividenden 3-6%, Diversifikation, Liquidität, kein Aufwand, niedrige Einstiegshürde, professionelles Management) und die 5 Nachteile (Steuern, Zinssensitivität, geringeres Wachstum, Sektorrisiken, Volatilität). Plus: Konkrete REIT-ETF-Beispiele, warum 5-15% Portfolio-Anteil sinnvoll ist, und der Unterschied zwischen REITs und direkten Immobilien (Einfachheit vs. Kontrolle). Historische Rendite: 7-9% p.a. wie Aktien!

🚀 Hör jetzt rein und investiere entspannt in Immobilien!

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Hat dir diese Folge REITs verständlich gemacht? Dann gib uns 5 Sterne! 🌟 Teile diese Folge mit Freunden, die in Immobilien investieren wollen ohne Vermieter zu werden! ⭐⭐⭐⭐⭐ Investierst du in REITs? Schreib es uns auf Instagram! 💼 Brauchst du Hilfe bei deiner Portfolio-Strategie? Buche jetzt dein kostenloses Erstgespräch mit Maik! 🚀

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In der nächsten Folge sprechen wir über Rohstoffe – Gold, Silber, Öl – Sinnvolle Geldanlage oder Spekulation? Wir klären, ob Rohstoffe ins Portfolio gehören und wie du in sie investieren kannst. Sei dabei!

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🏠 "Miete ist rausgeworfenes Geld" – Stimmt das wirklich?

Beschreibung

💼 In der sechzehnten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast räumen Lia und Finanzexperte Maik Marx mit dem größten Immobilien-Mythos auf: "Miete ist rausgeworfenes Geld!" Ist eine Immobilie wirklich die beste Geldanlage? Oder gibt es bessere Alternativen?

🧠 Erfahre, warum so viele Menschen denken, Immobilien sind die beste Geldanlage (greifbar, Wertsteigerung, kulturelle Prägung, Hebel) und die 5 großen Nachteile, die oft übersehen werden: 1) Hohe Einstiegskosten (90.000-135.000€ für 300.000€ Wohnung!), 2) Laufende Kosten (1-2% p.a. Instandhaltung), 3) Klumpenrisiko, 4) Illiquidität, 5) Aufwand. Du lernst, dass die Nettorendite oft nur 2-3% beträgt!

💡 Maik zeigt dir ein konkretes Rechenbeispiel: 700.000€ mit ETFs vs. 500.000€ Immobilienwert nach 30 Jahren – Mieten und Investieren kann besser sein! Du verstehst die 4 Faktoren für die Kaufen-oder-Mieten-Entscheidung (Aufenthaltsdauer, Preis-Miete-Verhältnis, Zinsen, Prioritäten), warum der Mythos "Miete ist rausgeworfen" falsch ist (Käufer haben auch Kosten!), und wann Kaufen trotzdem Sinn macht. Plus: REITs als einfache Alternative zu direkten Immobilieninvestitionen!

🚀 Hör jetzt rein und triff die richtige Entscheidung für dich!

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In der nächsten Folge tauchen wir tief ein in REITs – In Immobilien investieren ohne Vermieter zu werden. Wir erklären dir, wie REITs funktionieren, welche Vorteile sie haben und wie du sie in dein Portfolio integrierst. Sei dabei!

Stichwörter/Keywords

Immobilien, Geldanlage, Kaufen oder Mieten, Preis-Miete-Verhältnis, Mietrendite, Immobilien vs Aktien, Betongold, REITs, Kapitalanlage, Eigenheim

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⚠️ Die unbequeme Wahrheit über "sichere" Anleihen!

Beschreibung

💼 In der fünfzehnten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast decken Lia und Finanzexperte Maik Marx die unbequeme Wahrheit über Anleihen auf! Sind sie wirklich so sicher, wie alle behaupten? Oder eine versteckte Renditefalle?

🧠 Erfahre, was Anleihen wirklich sind (ein Kredit an Staaten oder Unternehmen), wie sie funktionieren und warum sie auch Rentenpapiere heißen (wegen regelmäßiger Erträge, nicht Altersrente!). Maik erklärt die 3 großen Risiken von Anleihen: 1) Ausfallrisiko (Pleite), 2) Zinsänderungsrisiko (steigende Zinsen = fallende Kurse), 3) Inflationsrisiko (Kaufkraftverlust). Du lernst, warum viele Anleger in den letzten Jahren real Geld verloren haben, obwohl Anleihen als "sicher" galten!

💡 Du verstehst den Unterschied zwischen Staatsanleihen (sicherer, niedrige Zinsen) und Unternehmensanleihen (riskanter, höhere Zinsen), was Nominalzins vs. Rendite bedeutet, und warum es tatsächlich Negativzinsen gab (du zahlst dafür, Geld zu verleihen!). Plus: Wann Anleihen trotzdem Sinn machen (Risikoaversion, kurzfristiger Bedarf, Diversifikation, attraktive Zinsen) und die Faustregel: Alter in Prozent = Anleihenquote (aber eher konservativ!).

🚀 Hör jetzt rein und verstehe, ob Anleihen für dich Sinn machen!

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In der nächsten Folge sprechen wir über Immobilien als Geldanlage – Betongold oder überbewerteter Traum? Wir klären, ob eine eigene Immobilie wirklich die beste Investition ist oder ob es bessere Alternativen gibt. Sei dabei!

Stichwörter/Keywords

Anleihen, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Rentenpapiere, Zinsänderungsrisiko, Inflationsrisiko, Nominalzins, Rendite, Negativzinsen, Anleihen-ETF, sichere Geldanlage

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💼 In der vierzehnten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast erklären dir Lia und Finanzexperte Maik Marx alles über Dividenden – eine der attraktivsten Eigenschaften von Aktien! Lerne, wie du mit Dividenden ein echtes passives Einkommen aufbauen kannst.

🧠 Erfahre, was Dividenden sind (Gewinnbeteiligung an Aktionären), wie oft sie ausgezahlt werden (jährlich, vierteljährlich, monatlich) und wie hoch sie normalerweise sind (2-4% Dividendenrendite). Maik zeigt dir konkrete Rechenbeispiele: Mit 100.000€ Portfolio und 4% Rendite = 333€ pro Monat. Nach 25 Jahren mit 500€ monatlicher Sparrate = 1.233€ pro Monat passives Einkommen!

💡 Du lernst, was Dividendenaristokraten sind (25+ Jahre Dividendenerhöhungen), welche Branchen hohe Dividenden zahlen (Konsumgüter, Versorger, REITs), und die 5 Vorteile von Dividendenaktien (regelmäßiges Einkommen, psychologischer Vorteil, Stabilität, geringere Volatilität, Inflationsschutz). Plus: Wann du Dividenden reinvestieren solltest vs. ausgeben, wie du gute Dividendenaktien findest, und warum Dividenden-ETFs oft die bessere Wahl sind.

🚀 Hör jetzt rein und baue dein passives Dividenden-Einkommen auf!

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💼 In der dreizehnten Folge von Finanzpost.de: Der Finanz- und Vorsorge-Podcast klären Lia und Finanzexperte Maik Marx die große Frage: Brauche ich Einzelaktien oder reichen ETFs? Mit ehrlichen Antworten und praktischen Tipps zur Aktienauswahl bekommst du alle Informationen, die du brauchst!

🧠 Erfahre die ehrliche Wahrheit: Die meisten Menschen brauchen keine Einzelaktien – ein breit gestreuter ETF reicht völlig aus! Maik erklärt die drei Risiken von Einzelaktien (Unternehmensrisiko, Volatilität, Fehlauswahl) und zeigt, wann sie trotzdem Sinn machen: Als Beimischung zu ETFs (10-20%), wenn du Zeit und Interesse hast, oder wenn du von bestimmten Unternehmen überzeugt bist.

💡 Du lernst die wichtigsten Kennzahlen der Fundamentalanalyse (KGV, Dividendenrendite, Eigenkapitalquote, Wachstum), die 5 Merkmale guter Unternehmen (starkes Geschäftsmodell, Burggraben, gutes Management, finanzielle Stabilität, Wachstumspotenzial) und konkrete Beispiele wie Apple und Coca-Cola. Plus: Die 5 häufigsten Fehler bei Einzelaktien und warum 20-30 Aktien für gute Streuung nötig sind.

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