¿Cómo preparar nuestras carteras de fondos y planes para 2025? ¿Qué podemos hacer?

Un repaso a nuestra cartera nunca viene mal, y si coincide con ese marco mental de cambio de año, aunque no sea algo científico, sí que puede ayudarnos.

En este episodio de Finect Talks, conversamos con Javier García, director de Velaria Inversores, que nos acompaña para hablar sobre cómo encarar este nuevo año, desde la selección de fondos hasta la optimización de una cartera de planes de pensiones.

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➡️ "Tendrán las mayores ganancias": JPMorgan AM apuesta por empresas que usen la IA y Europa para 2025

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➡️ "Las smalls caps son las que más han ganado cuando la Fed ha bajado los tipos"

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➡️ Populistas vs Bonos: la batalla que nos espera en 2025, avisa Carmignac

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➡️ ETFs de renta fija, la gran apuesta de Invesco para 2025: "Su crecimiento continuará"

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➡️ ¿Qué tipos de fondos de inversión ganaron más el pasado mes?

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➡️ ¿Vas a contratar un fondo? Traducimos la información clave de sus documentos

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*Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.*

Hace un año, debatíamos si los mercados se habían adelantado demasiado y si una recesión estaba al acecho en 2024. Ahora, 50 máximos históricos del S&P 500 después, el sentimiento encima no es que sea más bajista, es que es incluso igual de optimista o más que hace un año.

Pero como la cabra siempre tira al monte, el inversor siempre tira al escepticismo, aun cuando las cosas van bien. Es por ello que hoy nos preguntamos ¿Es sostenible la subida del mercado hasta final de año? ¿De verdad que no habrá recesión global en 2025, que no se esperan curvas en el horizonte?

Hoy charlamos con Diego Puertas, analista de Serenity Markets, sobre el estado actual de los mercados financieros.

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➡️ "No es solo una cifra, es un punto de inflexión": reacciones a Bitcoin en 100.000 dólares

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➡️ Ibercaja Gestión: "La renta variable va a ser la estrella de nuestras carteras

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➡️ Existen oportunidades para aprovechar las valoraciones atractivas más allá de Estados Unidos

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➡️ Ojo con la fatiga en la bolsa de EEUU: Pictet AM no descarta una corrección en 2025

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➡️ ¿Qué pasará en los mercados en 2025? Todas las claves, el 21 de enero en Finect Outlook

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Estamos viviendo un momento de mercado alcista, y esto claro beneficia a la gestión indexada, a la pasiva, a la que copia a un índice en concreto, a un coste muy reducido.

La inversión pasiva, ya sea mediante fondos indexados o ETFs, está en máximos históricos a nivel mundial.

¿Qué pasa cuando la bolsa cae, tiene sentido seguir indexado a una caída? ¿Y qué pasa con la gran concentración de mercado que estamos viendo, esta acumulación de capital en manos de las grandes empresas tecnológicas americanas? ¿Esto no reduce la diversificación de una cartera indexada?

Hoy charlamos con Kevin Koh Maier, de Finizens, una plataforma de inversión indexada muy conocida en España, para que nos cuente un poco más cómo lo hacen ellos.

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➡️ Renta 4 Gestora: "Es complicado esperar una recesión en 2025"

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➡️ Libby McNie (Fidelity): "2025 podría ser el año de los bonos y la renta fija europea está bien posicionada"

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➡️ "Go global": la clave para ganar en renta variable en 2025, según Schroders

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➡️ BBVA AM prevé un escenario positivo en 2025: "Las Bolsas tienen recorrido adicional"

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➡️ 3 oportunidades en bolsa (y más) para 2025 - Consultorio Finect con Pedro Palenzuela

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➡️ 6 INVERSIONES para pagar menos IMPUESTOS en 2025❓ Consultorio Finect con José Manuel Marín

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*Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.*

Con el futuro de las pensiones públicas cada vez más en entredicho, muchos se preguntan: ¿qué alternativas tenemos para asegurar nuestra jubilación? Los planes de pensiones privados llevan años en el debate, pero ¿qué hay de los planes de empleo? ¿Y las opciones para los autónomos??

Hoy, en Finect Talks, charlamos con Carlos González, director de Relación con Inversores, Marketing y Comunicación en Cobas Asset Management, para aclarar todas estas dudas y entender mejor cómo funcionan estos productos financieros.

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➡️ El 'Trump Trade' manda: récord de entradas en fondos cripto y EEUU (mientras sale dinero de oro y China)

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➡️ 11 empresas para invertir en calidad, según Renta 4 Gestora

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➡️ Era la pandemia: los inversores vuelven a la sucursal del banco para contratar fondos

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➡️ Warren Buffett está sentando en una montaña de efectivo: ¿Por qué?

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*Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.*

Con los bancos centrales bajando tipos, sabes que igual te toca tener algo de renta fija en cartera, pero seguro tienes muchas dudas acerca de cómo hacerlo. Y además, que los fondos y ETFs de renta fija están empezando a despegar algo, pero quizás no tanto como esperábamos

¿Qué está pasando en la economía para que el inversor tenga esa sensación de que su parte de renta fija no le tira mucho para lo que le dijeron que iba a tirar cuando bajaran los tipos?

¿A qué duración invertir, en qué tipo de bonos? ¿Mejor deuda de Estados Unidos o de Europa? ¿En euros o el dólares? ¿De empresas o de gobiernos? Oye, ¿y abandono mi fondo monetario entonces si los tipos siguen bajando o me quedo un tiempo más? ¿Lo hago con ETF o con fondo?

Hoy tratamos de resolver esas preguntas con Fernando Luque, editor de Morningstar España y una de las personas que ya nos advirtió hace unos años de que los fondos monetarios tenían sentido con las subidas. ¿Entonces ya no lo tienen con las bajadas?

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➡️ Bitcoin supera los 92.000: el dinero en sus ETFs, también en máximos

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➡️Sectores que ya suben en Bolsa tras la victoria de Trump: small caps y growth

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➡️El optimismo entre inversores se dispara... pero también esperan más inflación

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➡️La carrera por los ETFs se acelera en Europa: todas quieren parte del pastel

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➡️La IA desencadena la mayor expansión energética de la historia

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➡️Invertir en semiconductores: cómo identificar a los ganadores de la próxima década

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➡️"Vuelven los buenos tiempos para los bonos", avisa Jupiter AM

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*Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.*

¿Cómo diversificar bien una cartera de inversión? ¿Hasta cuánto diversificar?

Ya sabemos que lo sabéis: diversificar es la clave de toda buena inversión.

Pero, ¿qué es exactamente una diversificación correcta? ¿Hasta dónde hay que llegar? ¿Qué tipo de productos hay que tener en cartera? Si soy arriesgado en bolsa, incluso ahí, ¿tengo que diversificar?

Hoy charlamos un rato con Javier Barallat, Agente financiero en Caser Asesores Financieros, que nos contará cómo lo hace un profesional de la inversión, cómo diversifica las carteras de sus clientes.

➡️ Mejores cuentas remuneradas (noviembre 2024):

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➡️ Mejores depósitos a plazo fijo (noviembre 2024)

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➡️ Especial Elecciones EEUU

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➡️ Con la victoria de Trump, ¿se repetirá el rally del S&P 500 como en 2016?

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➡️ Esto es lo que ha hecho la bolsa (casi) siempre dos semanas después de las elecciones en EEUU

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➡️ ¿Es excesivo el entusiasmo por la inteligencia artificial?

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➡️ ¿A qué tipo de fondos de inversión les fue mejor en octubre? ¿Y a cuáles peor?

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➡️ Rumbo a la diversificación: ¿está su cartera de bonos preparada para el viaje?

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El mercado de renta variable sigue alcista en este 2024. Salvo geografías o temáticas concretas, todo sigue en verde. ¿Es sostenible esta subida? ¿Qué podemos esperar de la bolsa para lo que queda de año? ¿Y para 2025? ¿Y para los próximos años?

Esta semana charlamos con Hugo Ferrer, gestor de inversiones en GPM Sociedad de Valores, alguien a quien invitamos hace un año y medio, a finales de 2022 tras un año desastroso en bolsa, y defendía una posición alcista. ¿Cuál será su postura ahora en un mercado “más caro”?

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Estos son los sectores que se beneficiarían de una victoria de Trump o de Harris: https://www.finect.com/usuario/eduardogarcia/articulos/estos-son-los-sectores-que-se-beneficiarian-de-una-victoria-de-trump-o-de-harris

Elecciones en Estados Unidos: ¿qué esperar en los mercados y en la economía?: https://www.finect.com/grupos/mapfre-gestion-patrimonial-agentes/articulos/elecciones-en-estados-unidos-que-esperar-en-los-mercados-y-en-la-economia

Entrevista Thomas Haugaard (Janus Henderson): "Muchas de las políticas que Trump propone no son buenas para los mercados emergentes": https://www.finect.com/usuario/mariarefojos/articulos/tom-haugaard-janus-henderson-muchas-de-las-politicas-que-trump-propone-no-son-buenas-para-los-mercados-emergentes

Dónde invertir en un contexto de recortes de tipos de interés https://www.finect.com/grupos/Capital_group/articulos/donde-invertir-en-un-contexto-de-recortes-de-tipos-de-interes

Duncan Moir (abrdn): "Veremos en 2025 fondos tokenizados para el inversor minorista, la clave es si los quiere": https://www.finect.com/usuario/avillanuevae/articulos/duncan-moir-abrdn-veremos-en-2025-fondos-tokenizados-para-el-inversor-minorista-la-clave-es-si-los-quiere

Vuelve a ver Finect Talent: https://www.youtube.com/watch?v=OpUmMQvmunw

¡Vótanos en los premios Ivoox! https://go.ivoox.com/wv/premios24?c=2392

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¿Qué está pasando con la economía de china? ¿Es sostenible esta subida de la bolsa del gigante asiático? Hoy charlamos con Rafael Galán, economista experto en China y mercados emergentes, para que nos dé su visión sobre los mercados chinos.

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Hasta un 50% de rentabilidad en 2024: los fondos de mineras se hacen de oro

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Cómo invertir en renta variable en un contexto volátil

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Las gestoras que más dinero captan en fondos en España de enero a septiembre

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El baile del crecimiento y la inflación

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¿Cómo elegir entre ETFs que se parecen mucho? ¿Qué hacer cuando dudamos entre invertir en algo con un ETF o con un fondo indexado? ¿Qué factores tener en cuenta?

Hoy charlamos con Gonzalo, de Invertir es Vivir (https://invertiresvivir.es), para que nos cuente cómo los utiliza el y nos dé 5 ejemplos de algunos de los que utiliza en su cartera

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ENLACES CORRILLO

Más bolsa, menos bonos y un 'subidón' entre inversores no visto desde 2020:

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Récord histórico de entradas de dinero en fondos de China y mercados emergentes:

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¿Qué sectores ganan y pierden dependiendo de quién gane en Estados Unidos?

https://www.finect.com/grupos/ibercaja-gestion/articulos/las-implicaciones-de-las-proximas-elecciones-en-el-panorama-economico-estadounidense

Cinco valores de crecimiento de calidad que podrían brillar en cualquier circunstancia

https://www.finect.com/grupos/columbia_threadneedle_investments/articulos/cinco-valores-de-crecimiento-de-calidad-que-podrian-brillar-en-cualquier-circunstancia

Mejores cuentas remuneradas (Octubre 2024)

https://www.finect.com/usuario/AsunInfante/articulos/mejores-cuentas-remuneradas

Todas las promociones de los bancos por domiciliar la nómina

https://www.finect.com/usuario/mariarefojos/articulos/hasta-400-euros-o-un-iphone-los-regalos-que-te-hacen-los-bancos-por-abrirte-una-cuenta

Newsletter de Invertir es Vivir: https://invertiresvivir.es/invierto-en-la-bolsa-porque-quiero-tener-mas-dinero-bonus/

ETFs que se mencionan durante la entrevista:

iShares Core S&P 500 UCITS ETF https://www.finect.com/etfs/IE00B5BMR087-Ishares_core_sp_500_etf_usd_acc

Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF https://www.finect.com/etfs/IE00BMFKG444-Xtrackers_nasdaq_100_etf_1c

Invesco Physical Gold https://www.finect.com/etfs/IE00B579F325-Invesco_physical_gold_etc

Xtrackers Artificial Intelligence &Big Data https://www.finect.com/etfs/IE00BGV5VN51-Xtrackers_artfcl_intlgcbig_data_etf_1c

VanEck Semiconductor UCITS ETF https://www.finect.com/etfs/IE00BMC38736-Vaneck_semiconductor_etf

¿Qué es exactamente esto de la inversión de impacto? ¿Qué diferencia a la inversión de impacto de la inversión socialmente responsable? Porque muchas veces se usa de forma indistinta, pero ¿hay diferencias?

Hoy charlamos con Marta Abbad, de Bolsa Social, un proyecto que nos ha llamado la atención y que invierte en empresas de impacto positivo en la sociedad.

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➡️ Activos alternativos en Finect

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Fondos y ETFs de China:

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¿Vivimos un exceso de optimismo en los mercados?:

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El camino se presenta accidentado”: Fidelity International:

https://www.finect.com/grupos/fidelity_espana/articulos/perspectivas-para-el-cuarto-trimestre-de-fidelity-international-el-camino-se-presenta-accidentado

Rotación en las carteras… ¿Adiós a las tecnológicas?:

https://www.finect.com/grupos/mapfre-am/articulos/escapar-de-la-tecnologia-donde-encontrar-rentabilidad-mas-alla-de-las-big-tech

3 razones por las que los bonos garantizados son "muy atractivos" ahora, según Nordea:

https://www.finect.com/usuario/avillanuevae/articulos/3-razones-por-las-que-los-bonos-garantizados-son-muy-atractivos-ahora-segun-nordea

El cobre, ¿el nuevo petróleo?:

https://www.finect.com/grupos/cobas_asset_management/articulos/el-cobre-el-nuevo-petroleo

Finect Talent: así fue la segunda fase del concurso:

https://www.youtube.com/watch?v=J47NYPSvWW4&ab_channel=Finect-Invertirmejor