富世代Talk

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富世代Talk episodes

  • EP9_「信託的實務規劃：成立流程、費用與執行要點解析」


    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep9



    延續上一集【一次搞懂「信託」：預先做好安排，讓您財安又心安！】的基本介紹，本集我們將帶您進一步深入了解信託的成立流程、費用與執行要點，幫助您在面對財務風險與未來規劃時，更有信心做出周全安排。



    本集重點一次掌握：

    ✔ 信託的實際應用案例｜從企業主風險管理到個人意外事故，信託如何發揮資產隔離效果？

    ✔ 信託費用怎麼算？｜開辦費、保管費、行政作業費的實務收費方式

    ✔ 信託契約怎麼簽？｜單身、頂客、小家庭三種情境的規劃重點

    ✔ 保險金信託怎麼設立？｜保單批註流程解析、外幣保單應注意事項

    ✔ 設立信託前的五個關鍵思考｜從對象、財產、工具到監察人安排，逐步釐清規劃重點


    不論您是企業主或個人，是單身、已婚，還是育有子女，信託都是一項值得提早布局的財務保護機制。


    如果您對信託規劃的細節還有疑問，或想進一步建立個人化的信託契約，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。

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    33 min
  • EP8_「一次搞懂「信託」：預先做好安排，讓您財安又心安！」


    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep8



    你是否曾想過這些生活情境：

    🔹 想把房子留給孩子，但也希望保有使用與管理的彈性？

    🔹 子女還年幼，如何確保他們未來的教育與生活開支不受影響？

    🔹 自己一人生活，希望長照安排可以更有保障？

    🔹 家中成員一起照顧長輩，該怎麼設計財務分配才公平又透明？


    這一集，我們用最簡單的方式，帶你一次了解：

    ✔信託是什麼？

    ✔哪些情況適合運用信託？

    ✔如何與遺囑、保險搭配，讓規劃更完整？


    信託不只是法律工具，更是讓家人、讓自己安心的選擇。透過專業理財顧問的協助，及早規劃，讓人生的每個階段都更有彈性、更少遺憾。

    如果您正在考慮提前做好財產安排、規劃老後生活，或對信託有任何疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。

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    32 min
  • EP7_「房子要給孩子？買賣、繼承、贈與怎麼選？」


    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep7



    移轉不動產，不只是節稅問題，更關係到家庭、資產與未來的整體安排。


    本集邀請會計師從實務角度出發，深入解析：

    🔹 買賣、繼承、贈與的優缺點與稅務差異

    🔹 實務案例告訴你：常見誤區有哪些

    🔹 如何避免不必要的稅與風險

    🔹 專業顧問在移轉過程中如何提供協助與規劃建議


    移轉不動產，從來不是單一決定，而是一場牽涉家庭關係、資產傳承、法律稅務的長期規劃。如果您正在考慮把房產留給孩子，或對不動產移轉的稅務有疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。

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    31 min
  • EP6_解析限貸令實施後的房貸趨勢與申貸策略


    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep6



    自2024年9月第七波信用管制上路後，不只短期買賣交易的稅負沈重，連不同條件的首購族也發現貸款條件變得更嚴苛，銀行在核貸審查上也更為謹慎。這篇Podcast將以實務角度解析房貸新規、常見貸款型態、申請常見地雷與錦囊妙計，幫助你找出最適合自己的貸款方案。


    本集你會聽到：

    ✔限貸令、新青安是什麼？

    ✔理財型房貸與購屋房貸的差別？

    ✔限貸令上路後的貸款策略？

    ✔信用紀錄空白或較少的人，該怎麼培養自己的信用與財力？

    ✔申請貸款常遇到的瓶頸有哪些？


    每個人的財務條件與購屋需求都不同，適合的融資策略也該量身打造。如果你正準備買房、換房，或對限貸令還有疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。

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    38 min
  • EP5_【親子財商教育】從零用錢到風險意識：陪孩子建立正確金錢價值觀


    富承家族辦公室


    親子同步理財營 開放報名囉！


    小孩學的是生活財商

    大人學的是家庭理財策略

    同一主題，兩種深度，幫助親子建立共同語言，讓金錢教育不只停留在「說教」，而是真正「一起行動」。

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    由專業理財顧問親自帶領，讓你一家大小玩出財務智慧！


    「【親子財商教育】從零用錢到風險意識：陪孩子建立正確金錢觀」


    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep5


    本集邀請理財教育專家進行深度訪談，從實務經驗談起，分享如何根據孩子不同年齡階段，從記帳、儲蓄到投資判斷，循序漸進地進行親子財商教育。同時也談到家長、長輩與孩子之間的「金錢溝通術」，讓家庭價值觀更一致，陪孩子真正學會對金錢負責。


    陪你一起思考：

    ✔ 國小、國中、高中階段的財商重點

    ✔ 零用錢怎麼給才不會變成「白給」？

    ✔ 怎麼透過失敗經驗，讓孩子學會風險判斷？


    如果您也在思考如何給孩子正確的金錢觀，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。

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    37 min
  • EP4_「信貸不是壞事，但你真的懂它嗎？信用分數、核貸條件與實用眉角一次解析」


    富承家族辦公室


    親子同步理財營 開放報名囉！


    小孩學的是生活財商

    大人學的是家庭理財策略

    同一主題，兩種深度，幫助親子建立共同語言，讓金錢教育不只停留在「說教」，而是真正「一起行動」。


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    「信貸也是理財好工具！ 信用分數、核貸條件與實用眉角一次解析」

    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep4

    信用分數怎麼查？銀行怎麼決定你能借多少？信貸到底要怎麼用才不踩雷？


    這集帶你一次搞懂信貸申請的流程、銀行在看什麼，還有一段真實經驗分享：怎麼從綁約、提前還款，意外談到更低利率！

    信貸用得好，不只是救急，更是聰明理財的一步。


    如果您正計劃開始進行貸款或資金調度的規劃，或對信貸申請、信用分數有任何疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。


    有些話，只能私下聊！

    財務問題不好問？來這裡，幫您梳理。

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    40 min
  • EP3_「姑姑想把財產留給姪子，來聽聽律師 會計師及富承家辦理財規劃顧問的觀點」


    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep3


    想把一生累積的財產留給最掛念的人，卻遇上法律限制、遺產稅負擔，不知從何下手？

    本集《富世代Talk》，我們透過一位長輩真實案例——她希望將資產留給最親近的姪子，卻在操作過程中屢屢碰壁。富承家辦結合律師、會計師與專業理財顧問，為她設計出可行、合法又安心的傳承方案。


    本集重點一次掌握：

    ✔ 想把財產「留給想留的人」，法律怎麼規定？

    ✔ 高資產家庭應注意的遺產稅風險與節稅對策

    ✔ 現金、股票、不動產怎麼安排最有效率？

    ✔ 善用保險、信託工具，守住資產也守住初衷

    ✔ 避免子女爭產、家族糾紛的關鍵做法

    【富承家辦】透過跨領域整合，協助每一位財產所有人安心規劃、不留遺憾，真正做到「財富有序傳承、心意完整延續」。

    如果您正計劃開始進行資產傳承規劃，或是對家族財富的未來有任何疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。


    有些話，只能私下聊！

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    34 min
  • EP2_「從定存到資產配置，理財第一步怎麼走？」


    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep2



    許多客戶一開始總說「不敢投資、只放定存」，但心裡其實也明白：「這樣長期下來會被通膨吃掉。」

    本集《富世代Talk》，從科技業工程師客戶的角度，說明理財規劃顧問如何協助客戶循序漸進從認識資金的角色與分類，從「把錢分類」開始，用『閒錢』，建立屬於自己的理財策略。

    我們會說明資產配置的重要性、投資風險屬性怎麼判斷，以及主動與被動投資的差異。

    理財不是選最熱門的商品，而是依照人生目標與風險承受度，設計出適合自己的配置。

    我們常將『投資理財』掛在嘴上，但其實兩者不盡相同，理財追求的是資產長期穩定成長，投資追求絕對高的報酬率數字，在驚濤駭浪的市場環境中，股市、債市、匯市波動常常快速且劇烈，如何可以讓資產穩健成長，不受這些因素影響，又能安心好好過生活，讓我們陪你跨出理財的第一步，穩中求勝、踏實前進！。

    一起來聽聽他的故事，也許你會發現，「穩健」和「安心」可以同時擁有。

    如果您正計劃開始進行自己或家庭的財產盤點，或對投資理財有任何疑問，《富世代Talk》將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。


    有些話，只能私下聊！

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    36 min
  • EP1_單身沒繼承人，遺產可能會「充公」？你該知道的繼承順位與合法工具


    本集節目圖文版整理：https://www.fortunecfp.com/podcast/ep1


    越來越多單身族、頂客家庭開始思考：如果沒有配偶或子女，財產最後會落到誰手上？你知道姪子、外甥女其實並不在法定繼承順位內嗎？

    本集《富世代Talk》，帶你了解台灣繼承制度的法律規定、遺囑的合法應用方式，以及常見的遺產稅務誤區，並透過真實案例，告訴你該如何善用專業工具，把「想留給誰」這件事，在生前安排妥當，讓愛與資產都能順利傳承、不留遺憾。

    無論你是剛開始接觸理財、還是已經有一些資產在思考「下一步怎麼走」，《富世代Talk》這一集都能幫你釐清方向。這個Podcast將成為您理財旅程中的寶貴資源。請記得訂閱我們的節目，並在每一集節目中獲得您所需的知識和啟發。


    有些話，只能私下聊！

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    28 min

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