Future Proof Talks

No episódio de hoje vamos falar de liquidez e que impacto estas alterações geoestratégicas, geopolíticas têm nos mercados e nos Bancos Centrais. Basicamente, vamos falar das expectativas para os mercados em épocas de pouca estabilidade social e financeira (como é o caso da mais recente notícia da guerra Ucrânia e Rússia).

Assistimos a um aumento muito grande da liquidez nos últimos anos, provocando uma subida nos mercados. Sabemos que um aumento ou diminuição da liquidez, tem impacto direto na subida ou descida do valor dos ativos. Explicamos!

Para discutir este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e Luís Silva, Financial Data Analyst na Future Proof.

Não se esqueça de visitar o nosso Website, e estar atento às nossas atualizações no Youtube, LinkedIn, Twitter e Instagram.

SIMULE JÁ O SEU SEGURO DE VIDA: é uma ferramenta essencial no planeamento financeiro e na garantia do bem-estar de quem mais gostamos!

Informação importante:

A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados, pois cada investidor deve fazer uma análise cuidada à sua situação antes da tomada de decisão de investimento. Todas as opiniões expressas refletem a opinião apenas dos participantes e são suscetíveis de alteração em reação a mudanças que podem ocorrer nas condições do mercado.

A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

No episódio de hoje vamos falar sobre Taxas de Juro e expectativas para o que poderá acontecer até final de 2022 em termos de evolução das taxas de juro. No fundo, discutir sobre o que as empresas e famílias podem esperar ao nível dos seus empréstimos e remuneração das suas poupanças. A ideia deste episódio é estimar um valor e apresentarmos razões que validem a nossa estimativa.

Esta é uma preocupação crescente pois cada vez mais pessoas falam e se preocupam sobre este tema. Depois de mais de uma década com taxas de juro baixas ou negativas e quatro décadas em contínua queda (desde o controlo da inflação nos anos 80), deparamo-nos com um cenário que parece ser de mudança de regime.

O que vai acontecer em 2022?

Escrevemos dois artigos interessantes sobre este tema no nosso blog:

Os convidados e estimadores de serviço são Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia, e Luís Silva, Financial Data Analyst na Future Proof.

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Informação importante:

A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados, pois cada investidor deve fazer uma análise cuidada à sua situação antes da tomada de decisão de investimento. Todas as opiniões expressas refletem a opinião apenas dos participantes e são suscetíveis de alteração em reação a mudanças que podem ocorrer nas condições do mercado.

A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

O episódio de hoje é sobre ruído, mas também sobre enviesamento. No fundo, é sobre erros na forma de decisões, julgamentos ou opiniões. Porquê? Porque onde há julgamentos, opiniões ou decisões há ruído e mais do que pensamos.

Como apoio a este tema, vamos analisar o livro Noise de Daniel Kahneman, Olivier Sibony e Cass R. Sunstein. Para desenvolver este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia.

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A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados, pois cada investidor deve fazer uma análise cuidada à sua situação antes da tomada de decisão de investimento. Todas as opiniões expressas refletem a opinião apenas dos participantes e são suscetíveis de alteração em reação a mudanças que podem ocorrer nas condições do mercado.

A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

Neste episódio vamos abordar a temática do investimento na perspectiva do investidor mais jovem. Apresentamos, assim, três investidores muito especiais: a Salomé, o Artur e o Vicente :)

Com idades entre os 5 e os 12 anos, estes miúdos dão-nos a sua visão relativamente ao dinheiro, poupança e consumismo. Pretendemos com este podcast alertar os pais, encarregados de educação e até professores da importância da Literacia Financeira em casa e nas escolas. Sim, porque a formação financeira desenvolve adultos mais preparados para um futuro feliz e independente.

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O nosso foco com este episódio é trazer mais informação sobre ETF's, Fundos de Investimento, Planos Poupança-Reforma (PPR's), Investimento Imobiliário e alguns outros instrumentos como ações ou obrigações.

Com as fortes valorizações do mercado imobiliário, é normal perguntarmos: ainda vale a pena o Investimento Imobiliário? A mesma pergunta pode ser feita para praticamente todos os tipos de investimento: ações, obrigações, matérias primas, Criptomoedas, depósitos e até investimentos reais como arte ou vinho.

Ao longo do mês de Dezembro, lançamos uma série de artigos como suporte ao complexo e extenso tema dos Produtos Financeiros:

Para falarmos sobre este assunto, convidamos Luís Silva, Data Analyst e especialista em Finanças Computacionais na Future Proof.

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O tema da Literacia Financeira parece um daqueles chavões que fica bem dizer. É quase obrigatório que um IF apresente soluções nesta temática, o que pretende fazer para contribuir para mais Literacia, mais informação, mais conhecimento para investidores e profissionais. Todas as entidades, empresas ou instituições públicas, são unânimes a defender a sua importância.

No entanto, parece que este desejo fica assim meio oco e opaco porque na prática não parece haver grande evolução.

A preocupação e a motivação dos participantes está sempre do lado comercial, do resultado a obter e não como vamos fazer para atingir esse resultado. E também do lado da regulação e daquilo que pode e deve ser feito.

Desde que começamos com este podcast, temos vindo a explorar diversos temas relacionados com mercados financeiros. Temas mais abrangentes como o planeamento financeiro, mais comportamentais e mais específicos como a inflação, o ESG Investing, a tolerância ao risco, entre outros. Em todos eles, o tema Literacia Financeira é sempre, direta ou indiretamente, abordado.

Por isso, nada melhor do que fazermos um episódio objetivo sobre este temática falando sobre ferramentas e plataformas, entidades formadoras, a certificação, a avaliação, as competências e áreas temáticas mais importantes.

Para falarmos sobre este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof e um grande especialista em formação financeira, o Michael Castelhano, responsável da Pragmatic Brain, com quem estamos a desenvolver este tema da Literacia Financeira e da Formação. O Michael tem uma experiência de mais de 30 anos na formação financeira, quer do lado do investidor quer do lado dos profissionais.

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Neste episódio, vamos falar sobre um livro que tem cerca de 70 anos. O livro chama-se "O ouriço e a raposa" e é uma das obras mais conhecidas e Isaiah Berlin.

Foi um filósofo britânico, historiador das ideias, teórico político e ficou famoso pelo seu brio oratório. E esta obra em específico, é um ensaio sobre a visão da história de Lev Tolstói, um dos escritores mais importantes a nível mundial.

O nome da obra vem de uns fragmentos do poeta grego Arquíloco, onde se encontra o seguinte dito: “A raposa sabe muitas coisas, mas o ouriço sabe uma coisa muito importante”.

Berlin faz a apologia do pensamento livre, não o condicionamento. É importante confrontar ideias e pensadores.

"És um ouriço ou uma raposa?"

Para desenvolver este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia.

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Neste episódio do Future Proof Talks vamos falar sobre Finanças Computacionais e tecnologia aplicada à gestão da carteira de investimentos.

Antes de mais, queremos convidar a todos para se juntarem ao nosso canal no Discord, para falarmos mais sobre Finanças Computacionais e Gestão de Património.

Num mundo de avanços tecnológicos vertiginosos, também a indústria da Gestão de Património se encontra numa mudança acelerada, com impacto direto na forma como poupamos e investimos. O modelo de gestão passou do foco apenas na oferta ao nível do produto para uma oferta ao nível do serviço, da experiência e do conhecimento, desde os aspetos mais quantitativos até aos qualitativos relacionados com o nosso comportamento e perfil psicológico.

A digitalização e a ciência de dados reforçaram este estatuto pois as tarefas ditas rotineiras e repetitivas estão a ser alocadas à tecnologia. Assim, a tecnologia e os algoritmos aparecem como elementos de apoio e não de substituição do Financial Advisor.

A par desta transformação, emergiu também o lado mais complexo e muitas vezes exótico da engenharia financeira ou, como também é conhecida, das Finanças Computacionais.

Para abordarmos com mais profundidade este tema, convidamos o Luís Silva, Data Analyst na Future Proof (responsável pelo projeto Future Analyzer), e Veniamin Dyachenko, Consultor e Co-Founder na Portfolyou - uma serviço que disponibiliza ferramentas e apps de análise de investimento, para o investidor DIY.

Relativamente este tema, lançamos um artigo no nosso blog:

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A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

Neste episódio do Future Proof Talks vamos falar sobre a relação entre a atividade cerebral e a tomada de decisão em contexto de risco.

A ideia é fazer a ligação do risco financeiro à atividade cerebral, explicado através da neuro-economia, e mais concretamente as Neuro-finanças. Esta disciplina combina neuro-ciência, psicologia, economia e outras técnicas e experiências para estudar a base neural na tomada de decisões económicas, financeiras em contexto de incerteza.

A ideia é pensarmos numa satisfação futura, num grau de felicidade superior e num futuro melhor em termos financeiros.

"As perdas desencadeiam uma maior atividade em áreas do cérebro associadas a emoções negativas do que ocorre nos polos de prazer quando há lucro."

Para abordarmos com mais profundidade este tema, convidamos o Ricardo Taipa, médico Neurologista, Investigador e Professor Universitário.

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A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

Bem-vindos a mais um podcast do Future Proof Talks! Neste episódio vamos estudar a Declaração de Política de Investimento - IPS.

IPS é um acrónimo que significa Investment Policy Statement. Trata-se de uma Declaração de Política de Investimento, um guia estratégico de como investir dinheiro, de como programar e implementar um plano de investimento.

O propósito é ajudar os investidores a tomar melhores decisões de investimento para atingirem os seus objetivos, o que implica ter em consideração uma grande variedade de prioridades e preocupações, para além do desempenho da carteira de investimento.

Para definir uma estratégia de investimento há todo um trabalho prévio de conhecimento e personalização num contexto global que se materializa no Plano Financeiro.

Para desenvolver este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.

Relativamente este tema, lançamos mais informações e artigos no nosso Blog:

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A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.