Future Proof Talks

Neste episódio vamos falar sobre números, estatísticas, dados e narrativas. A análise parte do livro “O que os números escondem” de Tim Harford (economista e jornalista no Financial Times, com uma coluna de opinião chamada “O economista disfarçado”), para apresentarmos o nosso espírito crítico em relação ao mundo.

Acreditamos que as estatísticas devem ser utilizadas para compreender o mundo e não para o controlar. Falamos sobre ilusão, sentimentos, estímulos, teoria dos jogos e sobre a tomada de decisão.

Apesar de neste momento vigorar o TINA (there is no alternative), devemos rejeitar esta ideia. Há sempre alternativa. O mundo não é binário, com uma resposta sim ou não para tudo. É importante pensarmos criticamente e sermos criativos. Dormir bem à noite e ouvir música. Não se deixe influenciar!

Para desenvolver este tema, convidamos Henrique Amaral Dias, Gestor e Professor Universitário de Economia.

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Informação importante:

A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados, pois cada investidor deve fazer uma análise cuidada à sua situação antes da tomada de decisão de investimento. Todas as opiniões expressas refletem a opinião apenas dos participantes e são suscetíveis de alteração em reação a mudanças que podem ocorrer nas condições do mercado.

A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

O principal objetivo deste episódio é apresentarmos a Literacia Financeira como um instrumento fundamental ao desenvolvimento do nosso plano financeiro de longo prazo. Queremos ainda deixar algumas ferramentas para procurar mais e melhor conhecimento, que nos permita gerir melhor o rendimento, a poupança, fomentar o consumo mais consciente e evitarmos as fraudes e burlas recorrentes do mundo financeiro.

Para desenvolver este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.

De forma a contribuir ativamente para o aumento da Literacia financeira dos nossos investidores, disponibilizamos no nosso website uma biblioteca atualizada constantemente. É importante a educação para que os mercados financeiros possam fazer parte da nossa vida de uma forma mais equilibrada, numa perspectiva de investimento e não de "casino" e especulação.

Para mais informações sobre Literacia financeira, leia atentamente o nosso artigo no blog.

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Informação importante:

A informação disponibilizada neste podcast tem caracter geral e informativo e não deve ser considerada uma recomendação ou aconselhamento individual ou personalizado de investimento. Eventuais estratégias ou investimentos mencionados podem não ser adequados, pois cada investidor deve fazer uma análise cuidada à sua situação antes da tomada de decisão de investimento. Todas as opiniões expressas refletem a opinião apenas dos participantes e são suscetíveis de alteração em reação a mudanças que podem ocorrer nas condições do mercado.

A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

Neste episódio vamos falar sobre os principais erros e vieses que cometemos enquanto investidores.

Este tema é baseado no trabalho desenvolvido nas últimas décadas por autores como Daniel Kahneman, Amos Tversky, Richard Thaler e Nassim Taleb, e que nos mostraram que não existe o investidor perfeito, o investidor racional.

De forma a desenvolver este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.

Fiquem atentos e tirem as vossas conclusões!

No contexto das Finanças Comportamentais, recomendamos dois livros:

Richard H. Thaler passou sua carreira a estudar a noção radical de que os agentes centrais da economia são os humanos - indivíduos previsíveis e sujeitos a erros. Misbehaving é seu relato cativante e hilário da luta para trazer uma disciplina académica de volta à terra - e mudar a maneira como pensamos sobre economia, nós mesmos e nosso mundo.

The Undoing Project é sobre a fascinante colaboração entre dois homens que têm as dimensões de grandes figuras literárias. Quarenta anos atrás, os psicólogos israelenses Daniel Kahneman e Amos Tversky escreveram uma série de estudos de tirar o fôlego, desconstruindo as nossas suposições sobre o processo de tomada de decisão. Os seus estudos mostraram as formas pelas quais a mente humana errou sistematicamente quando forçada a fazer julgamentos sobre situações incertas. O seu trabalho criou o campo da economia comportamental, revolucionou os estudos de Big Data, avançou a medicina baseada em evidências, levou a uma nova abordagem à regulamentação governamental e tornou possível grande parte do trabalho de Michael Lewis. Um must-read.

Relativamente aos erros do investidor, disponibilizamos no nosso blog um artigo sobre este tema.

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A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

Este episódio é especial, prático e interessante para investidores e futuros investidores.

Neste episódio, vamos apresentar um Estudo de Caso. É um exemplo concreto da política de investimento de um investidor DIY (Do it yourself) e das respetivas Classes de Activos definidas, para desenvolvermos as expectativas para o mercado de capitais e, assim, construirmos a carteira otimizada e diversificada.

Para resolvermos este caso, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.

Relativamente à formulação de expectativas para a carteira de investimento, disponibilizamos no nosso blog um artigo sobre este tema.

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A informação contida neste podcast obtida de fontes externas é informação disponível ao público e considerada fidedigna. No entanto, a sua precisão não pode ser totalmente garantida e nada obsta a que aquelas fontes possam vir a ser alteradas. Todos os exemplos, informação de mercado, nomes de pessoas ou instituições descritos e falados no podcast são apenas para fins ilustrativos e não uma recomendação. Investir envolve risco. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Este podcast não é nem pretende ser um substituto de aconselhamento individualizado.

Neste episódio vamos falar sobre Inflação e a ilusão monetária.

A subida dos preços das matérias primas, o constrangimento nas cadeiras de fornecimento e a turbulência no mercado de trabalho estão a provocar instabilidade no preço dos bens e serviços a nível global, com impacto nas avaliações dos ativos financeiros.

A inflação é um dos principais indicadores económicos. Com a forte expansão monetária e estímulos fiscais lançados após a crise COVID-19, vivemos numa espécie de experiência monetária com consequências imprevisíveis. Serão os preços que estão a subir? Ou é a moeda que está a desvalorizar?

Para desenvolver este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.

Quer ler mais sobre inflação? Disponibilizamos um extenso artigo no nosso blog.

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Neste episódio vamos falar sobre conceitos financeiros importantes relacionados com Poupança e Investimento: o conceito "juros de juros", de capitalização, o poder da inflação, os ingredientes motivação/tempo/paciência e ainda alguns atalhos empíricos como a Regra de 72 ou a Regra dos 4%. Ao mesmo tempo, tentaremos encontrar o equilíbrio entre a frugalidade e o consumismo.

Para desenvolvermos este tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst da Future Proof.

Relativamente este tema, lançamos mais informações e artigos no nosso Blog:

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Neste episódio vamos falar de Poupança e Investimento relacionando este conceito com o ecossistema de Start-ups. Vamos ainda abordar o que está a mudar neste processo criativo e dinâmico, que está a provocar uma autêntica democratização do investimento acessível a todos os investidores.

Além do modelo tradicional de "Venture Capital" - fundos de capital de risco ou incentivos - a revolução digital e tecnologia como o Blockchain, está a ciar novos modelos de financiamento e novas estruturas descentralizadas.

Para falar sobre estes temas, temos connosco o Nuno Gonçalves, que é um empreendedor, CEO e Founder da Emitu – IoT Solutions; uma start-up que apresenta soluções de transformação digital para a indústria assente em Internet of Things.

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Neste episódio do Future Proof Talks, vamos falar da forma como a indústria financeira se está a adaptar às novas tendências de investimento, nomeadamente, as relacionadas com os critérios Ambientais, Sociais, Éticos, sustentabilidade e Inovação.

A competição da indústria financeira e o ambiente macroeconómico têm levado ao surgimento de mais produtos financeiros, de maior complexidade, numa tentativa de, por um lado, contornar a redução de margens, e, por outro, apresentar um maior alinhamento com as motivações e os interesses dos investidores.

Este aparente conflito de interesses, traz novas oportunidades aos investidores, mas também novos desafios na tomada de decisão. Por isso, queremos destacar o papel da poupança como mecanismo de sustentabilidade e o papel do advisor na seleção de ativos que cumpram com as motivações e preferências dos investidores, e não apenas com as tendências do momento.

Para falar sobre estes tema, convidamos Luís Silva, Data Analyst na Future Proof.

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Neste episódio vamos falar sobre o Investimento segundo critérios ESG, ou seja, critérios Sociais, Ambientais e do Governo corporativo. Esta abordagem tem tido um crescimento significativo, que foi reforçado pela pandemia do COVID-19.

Estamos também perante a maior transferência de riqueza da história entre gerações. Os Baby Boomers, a geração nascida dos anos 40 a 60 do século passado, tiveram décadas de crescimento e desenvolvimento nunca antes vistas. Agora as novas gerações, especialmente os Millennials e Geração Digital, têm em mãos riqueza que podem usar em seu próprio benefício, mas também com motivações sociais e socialmente responsáveis, de respeito por valores éticos e com impacto positivo na sociedade, sempre com ligação à inteligência emocional.

Para falar sobre este tema, convidamos Teresa Nogueira, consultora na área de Recursos Humanos e Consciência Sistémica, formadora, coach e, principalmente, apaixonada por pessoas.

Relativamente este tema, lançamos um artigo no nosso blog, tentando explicar o que é o ESG e o Investimento Sustentável.

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Neste primeiro podcast, a Future Proof vai falar de Património e Investimento, Gestão de risco e o papel que o Financial Advisor tem na gestão desse mesmo risco e do património.

Sabemos que existem várias visões sobre o que é Património; vamos procurar abordar as visões mais abrangentes, aquelas que envolvem ativos pessoais, sobre os recursos atuais e futuros, tendo sempre em consideração as responsabilidades que um investidor assume em termos de dívida e estilo de vida.

Sabemos que gerir o Património em termos profissionais é uma atividade de grande responsabilidade e marcadamente comportamental. Enquanto investidores assumimos riscos, tomamos decisões, investimos, gastamos, poupamos e fazemos planos. Por isso, vamos também abordar o tema da gestão de risco pessoal, da capacidade e vontade do investidor de assumir risco, que faz parte do plano a longo prazo, plano de vida e plano financeiro.

Se pretende saber mais sobre este tema, aceda ao nosso artigo "Uma filosofia de investimento Future Proof".

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