Warum erreichen manche Menschen ihre Ziele und andere nicht?

In dieser Folge sprechen wir über Ziele, Ängste und die Denkweisen, die uns entweder wachsen lassen oder zurückhalten. Wir erzählen von einer intensiven Workation, sprechen über unsere eigenen Lebensziele und darüber, warum es so wichtig ist, sich bewusst mit seinem Wunschleben auseinanderzusetzen.

Denn wer nicht weiß, wo er hinmöchte, wird oft dort landen, wo andere ihn haben wollen.

Eine Folge über Klarheit, persönliches Wachstum und den Mut, größer zu denken.

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Provision oder Honorar – was ist besser für dich als Kunde? Und was ist eigentlich Factoring?

Marco und Jan erklären in dieser Folge die Unterschiede zwischen den gängigsten Vergütungsmodellen im Finanzvertrieb und warum Transparenz dabei so entscheidend ist. Anhand eines echten Kundenfalls wird deutlich, wie wichtig es ist, genau hinzuschauen egal ob du Kunde oder Berater bist.

Eine Folge für alle, die verstehen wollen, wie die Branche wirklich funktioniert.

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In Teil 2 geht's direkt in die Praxis: Wie berechnet man eine individuelle Rentenlücke, wenn der Kunde schon Produkte oder ein Erbe zu erwarten hat? Wir reden über Tagesgeld-Empfehlungen, die ewige Debatte ETF-Depot vs. ETF-Police (inkl. Formel-1-Metapher), und warum ein Makler im Schadens- wie im Beratungsfall oft die bessere Wahl ist. Plus: ein kritischer Blick auf Finanzfluss, Tim Wolf & Co. – denn jeder hat seine eigenen Interessen. Macht euch euer eigenes Bild! 💡

In dieser Folge tauchen Jan und Marco tief in das Thema ganzheitliche Finanzkonzeptionierung ein, was steckt wirklich dahinter und warum macht es den Unterschied zwischen echter Beratung und reinem Produktverkauf?

Sie sprechen über den Aufbau eines vollständigen Finanzkonzepts: von der Bestandsaufnahme bestehender Produkte über die drei wichtigsten Versicherungen bis hin zu den zwei langfristigen Säulen – ETF-Policen und Kapitalanlageimmobilien. Außerdem: Warum ein Depot allein keine Altersvorsorge ist, wie der Zinseszins-Effekt über Jahrzehnte entscheidet und weshalb selbst kleine Optimierungen wie eine doppelte Privathaftpflicht echte Auswirkungen haben.

Dies ist Teil 1 von 2.

80% Abschlussquote = kein Zufall, sondern System.

Marco und Jan nehmen euch mit in ihren kompletten Beratungsprozess: von der ehrlichen Akquise über das perfekte Erst- und Zweitgespräch bis zum Abschluss, Schritt für Schritt.

Das wichtigste Learning: Nicht die Abschlussfrage entscheidet. Es ist der Prozess dahinter. Wer Vertrauen aufbaut und wirklich bedarfsgerecht berät, muss am Ende kaum noch „closen", der Kunde überzeugt sich selbst.

Für alle, die besser beraten oder besser entscheiden wollen.

Irgendwann fühlt sich das eigene Netzwerk ausgeschöpft an aber stimmt das wirklich? In dieser Folge sprechen Jan und Marco über erprobte Wege, um planbar und dauerhaft neue Kunden zu gewinnen. Von der richtigen Netzwerkstrategie über Empfehlungen bis hin zu Ads: Es gibt nicht den einen richtigen Weg, aber den richtigen für dich.

Viel Spaß beim Hören! 🎧

Warum hältst du an Dingen fest, obwohl du weißt, dass sie dir nicht guttun?

Im Job, in der Beziehung, in deinen Investments. Der Grund hat einen Namen: der Sunk Cost Effekt. Wir tappen alle in diese psychologische Falle. Und die wenigsten merken es.

In dieser Folge sprechen Jan und Marco darüber, warum so viele Menschen – gerade in der Finanzbranche – in Situationen feststecken, aus denen sie längst hätten raus sein sollen. Und was du konkret tun kannst, um wieder klare Entscheidungen zu treffen.

Stell dir heute diese eine Frage: „Würde ich mit dem Wissen von heute dieselbe Entscheidung nochmal treffen?"

Die Antwort sagt mehr als du denkst.

Nicht jeder Kunde ist ein guter Kunde und das haben Jan und Marco auf die harte Tour gelernt.

In dieser Folge gehen sie tiefer rein: Warum haben sie am Anfang jeden Termin angenommen? Was hat das gekostet, finanziell und mental? Und wie haben sie gelernt, Nein zu sagen, ohne dabei Umsatz zu verlieren?

Ehrlich, direkt und aus eigener Erfahrung. Eine Folge für alle, die im Vertrieb oder in der Beratung arbeiten und spüren, dass Qualität langfristig immer gewinnt.

Warum ist Transparenz für manche Vertriebe gefährlich?

Jan und Marco gehen in dieser Folge der Frage nach, was hinter verschlossenen Provisionsstrukturen steckt und warum so viele Vertriebe keine Honorarberatung anbieten.

Themen der Folge: Ausschüttungsquoten im Vergleich, Faktoren vs. offene Zahlen, die Rolle der BaFin und was eine mögliche Pflicht zur Honorarberatung für die Branche bedeuten würde.

Eine Folge für alle, die verstehen wollen, wie Finanzvertrieb wirklich funktioniert und wo die Interessen nicht immer deckungsgleich sind.

In Folge 10 knüpfen Jan und Marco direkt an die letzte Episode an und sprechen Tacheles: Was haben sie beim Start in den Finanzvertrieb falsch gemacht und was würden sie heute anders angehen?

Es geht um die Angst vor dem ersten Kundengespräch, darum warum Planbarkeit im Vertrieb alles verändert, die Friseur-Metapher als Mindset-Shift fürs Netzwerken, zu spät Nein sagen zu den falschen Kunden und Partnern, wie man als Trainee seinen Mentor richtig "ausnutzt" und warum das clever ist. Sowie die Kern-Lessons für alle, die gerade im Strukturvertrieb starten oder durchstarten wollen.

Kurz, direkt und ehrlich, wie immer bei Geld mit Köpfchen.