Hacking Insurance

En este episodio de Hacking Insurance, Leo Martinez, gerente general de Sura, comparte su trayectoria en el mundo de los seguros, comenzando en RCA hasta su rol actual en Sura. Habla sobre la digitalización orgánica de Sura, que no surgió como un fin, sino como una respuesta a las demandas de los clientes. Explica el rol de Sura Tech en la aceleración de negocios digitales, su enfoque en la centralización de activos y la propuesta de valor digital unificada en las siete filiales de Sura. Leo detalla las estrategias de Sura en movilidad, salud, y seguros de hogar, además de su apuesta futura por las soluciones digitales para pymes. También menciona la importancia de Open Insurance, Open Banking e inteligencia artificial como próximos pasos clave para la empresa

En este episodio, exploramos cómo Nequi está buscando transformado la industria de seguros en Colombia acercando los seguros a las personas con ofertas flexibles, contextualizadas y personalizadas. Nequi esta haciendo alianzas con aseguradoras que busquen productos innovadores.

• Seguros Contextualizados: Nequi está liderando el cambio hacia seguros más dinámicos y contextualizados que se adapten a las necesidades específicas de los usuarios en diferentes momentos de sus vidas.
• Comprensión del Usuario: La plataforma utiliza datos de usuarios para comprender mejor sus comportamientos y ofrecer soluciones de seguros personalizadas que agreguen valor en momentos clave.
• Plataforma Financiera Integral: Nequi busca convertirse en la principal relación financiera para sus usuarios, ofreciendo servicios que van más allá de los seguros, como la recepción de salarios y el procesamiento de pagos de ventas para empresas.
• Innovación en Experiencia de Usuario: La estrategia de Nequi se centra en mejorar la experiencia del usuario, ofreciendo soluciones financieras integradas y convenientes que se ajusten a sus necesidades.
• Personalización y Flexibilidad: La oferta de seguros de Nequi se centra en la personalización y la flexibilidad, alejándose de los productos estáticos hacia soluciones más adaptadas a las circunstancias individuales de cada usuario.
• Visión de Futuro: Nequi está enfocada en seguir innovando y expandiendo su alcance, con el objetivo de convertirse en una plataforma financiera líder que aborde todas las necesidades financieras de sus usuarios.

El podcast ofrece una visión reveladora de cómo Nequi está liderando la transformación en la industria de seguros, al tiempo que ofrece una mirada al futuro de los servicios financieros digitales en Colombia y más allá.

En este podcast, César Jara, líder del Laboratorio de Innovación de Pacífico Seguros, comparte su experiencia en la transformación digital y la implementación de prácticas ágiles en el sector asegurador. Desde la creación del laboratorio hasta la colaboración con startups, César destaca los desafíos y oportunidades que enfrentan las compañías en su búsqueda por innovar y adaptarse al cambiante mercado.

Rodrigo Labelle habló sobre la transformación del sector asegurador gracias a la tecnología, resaltando el enfoque de JooyCar en seguros basados en el uso del IoT para auto. Esta propuesta premia a conductores responsables y promueve una cultura proactiva de manejo vehicular, colocando al usuario en el centro y convirtiendo el seguro en un producto interactivo y tangible que genera valor diario más allá de situaciones específicas como choques.
Se destacó la necesidad de tecnologías innovadoras que fomenten la seguridad vial y mencionaron desafíos comunes en las compañías aseguradoras relacionados con la transformación digital, y la falta de inversión en insurtechs.

Asegurando deportistas para democratizar el acceso al deporte. Cómo crear un seguro para un nicho y desarrollar canales de distribución.

En el décimo episodio de Hacking Insurance, nuestro presentador Rodrigo Alfonso habla con Pedro Pablo Del Campo, Partner en Magma Partners.

Hacking Insurance es un podcast en el que podrás conocer las últimas tendencias digitales en el mundo de los seguros y las insurtech de la mano de líderes del sector. Nuestro anfitrión, Rodrigo Alfonso, es cofundador de Sekure, la red de distribución de seguros integrada en el mercado de LATAM. A lo largo de los episodios, Rodrigo habla con los invitados sobre tecnología, innovación y el impacto de las insurtech en los seguros.

Invirtiendo en las principales startups de América Latina desde 2014

En este episodio, Rodrigo conversa con Pedro Pablo del Campo, Partner en Magma Partners, un fondo de Venture Capital que invierte en startups latinoamericanas desde 2014. Magma invierte en startups que se encuentran en etapa pre-semilla y hasta Serie A. Con un portfolio de más de 125 startups, Magma ha invertido en empresas con sede en 14 países de América Latina.

Magma Partners invierte en fintechs, insurtechs, proptechs y marketplaces, pero se define como un fondo generalista. En el episodio de hoy, Pedro Pablo habla sobre dónde cree Magma que está el potencial de la industria insurtech de América Latina. También conversa sobre las diferencias entre las fintechs y las insurtechs, y sobre cómo América Latina está posicionada frente al mundo respecto a su industria insurtech.

Además, Pedro Pablo comparte su visión sobre las perspectivas de inversión en América Latina a corto y medio plazo, y habla de por qué habrá un ajuste en las valoraciones. En este episodio, también explica cómo Magma evalúa las startups y comparte por qué creen que los buenos equipos tienen mayores tasas de éxito.

Esquema de este episodio:

[00:57] - Sobre Magma Partners
[02:32] - Perspectivas de inversión en América Latina
[06:04] - Ajustes de valoraciones
[09:43] - Oportunidades en la industria insurtech
[20:24] - Escalabilidad y VC para startups tempranas
[22:20] - Fintechs vs. insurtechs.
[28:46] - La importancia del storytelling
[30:32] - Acercarse al Venture Capital
[32:54] - Corporate Venture Capital
[36:05] - Recomendaciones de artículos/podcasts


Recursos y personas mencionadas:

Pedro Pablo del Campo
Magma Partners
Simplee
Rodrigo Alfonso
Sekure
Nathan Lustig
Crossing Borders

En el noveno episodio de Hacking Insurance, nuestro presentador Rodrigo Alfonso habla con los directores de operaciones de dos empresas colombianas: Daniel Botero, CEO de Lizit, y Andrés Tobón, CEO de Efinti.
Hacking Insurance es un podcast en el que podrás conocer las últimas tendencias digitales en el mundo de los seguros y las insurtech con los líderes del sector. Nuestro anfitrión, Rodrigo Alfonso, es cofundador de Sekure, la red de distribución de seguros integrada en el mercado de LatAm. A lo largo de los episodios, Rodrigo habla con sus invitados sobre tecnología, innovación y el impacto de las insurtech en los seguros.
Seguros para mitigar riesgos operativos

En este episodio, Rodrigo habla con los CEOs de dos exitosas startups colombianas que incluyen los seguros como parte de su portafolio. Lizit es una empresa de Marketplace/SaaS que desarrolla productos y herramientas digitales para alquileres de productos. Por otro lado, Efinti es una startup fintech que proporciona a las pymes liquidez a través del factoring y la confirmación de facturas. Ambas empresas han incorporado a su oferta de productos los seguros digitales.

En el episodio de hoy, Rodrigo habla con Daniel y Andrés sobre sus modelos de negocio, las motivaciones de sus empresas y cómo los productos de seguros les ayudan a mitigar los riesgos inherentes a sus operaciones. Además, la conversación gira en torno al cambio de mentalidad que ha tenido la sociedad latinoamericana para adoptar la digitalización a pesar de la desconfianza, que es un problema cultural intrínseco en toda la región.

Escucha este episodio y conoce más sobre los procesos para recaudar fondos de estas startups, sus modelos de negocio, y sobre la importancia de los datos para hacer scoring y crear análisis dinámicos de los usuarios para evaluar posibles riesgos.


Outline de este episodio:

[00:36] - Introducción a Daniel Botero
[00:49] - Introducción a Andres Tobon
[01:19] - Transformando el mundo de alquiler de productos
[03:13] - Liquidez a través de créditos
[05:28] - Mitigando el riesgo en el alquiler de productos
[11:58] - Seguros digitales para financiamientos
[15:13] - Mejorando el proceso de suscripción de riesgos a través del análisis de datos
[22:28] - La cercanía transaccional en los seguros
[23:57] - La evolución de las Fintechs
[26:56] - Digitalización: adaptación y aceptación
[34:48] - Creando relaciones de valor
[41:38] - Retos en el levantamiento de capital
[46:09] - Próximos pasos para Lizit
[47:18] - Próximos pasos para Efinti

Recursos y personas mencionadas:

Daniel Botero
Andrés Tobón
Efinti
Lizit
Libro recomendado: Execution: The discipline of getting things done

En el octavo episodio de Hacking Insurance, nuestro presentador Rodrigo Alfonso conversa con Juan Carlos Durán, CEO de Denario, y con Andrés Delgado y Victor Rosa, CEO y Gerente de Analítica respectivamente de Teaté.


Hacking Insurance es un podcast donde podrás aprender sobre las últimas tendencias digitales del mundo asegurador e insurtech con los líderes de la industria. Nuestro presentador, Rodrigo Alfonso, es co-fundador de Sekure, la red de distribución de seguros embebidos del mercado LATAM. A lo largo de los episodios, Rodrigo conversa con los invitados acerca de tecnología, innovación y el impacto de las Insurtech en los seguros.


El rol de la digitalización de los seguros en la inclusión financiera


En este episodio, Rodrigo conversa con quienes lideran dos fintechs colombianas que incorporaron seguros a su portafolio de productos. Denario es una startup que ofrece servicios crediticios por medio de libranza, es decir, por medio de descuentos al salario o la pensión. Los productos de Denario van dirigidos a trabajadores vinculados a sus convenios.

Por otro lado, Teaté conecta a micro-comerciantes en tiendas de barrio con una oferta de bienes y servicios construidos especialmente de acuerdo a sus necesidades. Además, les ofrece nanocréditos que les permiten contar con el capital de trabajo necesario para evitar desabastecerse de productos.

Ambas fintechs están promoviendo la inclusión financiera de aquellas poblaciones desatendidas por las instituciones financieras o las aseguradoras tradicionales. En este episodio, Rodrigo conversa con los invitados acerca de cómo Teaté y Denario están apalancando la tecnología para resolver problemas estructurales y contribuir al desarrollo del país. A diferencia de los canales tradicionales de distribución de seguros, los nuevos canales digitales son fundamentales en acelerar la inclusión financiera porque llegan a poblaciones a las que antes no era factible acceder, ya sea por costos u otros impedimentos.

Además, en este episodio los invitados conversan sobre la dificultad que existe para comunicar el beneficio que los seguros brindan, y por ende, para crear una cultura de los seguros en América Latina. Los seguros son un producto completamente intangible, por lo que es complicado transmitir su importancia. Pero cuando una persona logra comprender el beneficio que le brinda, se lo transmite a su comunidad, y es así que se crea de a poco una cultura del seguro.

Escucha este episodio para descubrir cuál es la perspectiva de Andrés, Victor y Juan acerca de la democratización de los seguros y sus nuevos canales de distribución, acerca de la tecnología como catalizador para una transformación de la industria, y mucho más.


Esquema de este episodio:

[01:00] - Sobre Denario
[02:35] - Sobre Teaté
[06:20] - Rol de Victor en Teaté
[08:25] - El seguro como complemento a otros productos financieros
[14:30] - Comunicar el beneficio de los seguros
[18:05] - Inclusión financiera
[19:55] - El rol de los nuevos canales de distribución de seguros
[22:35] - Fidelización de clientes
[25:18] - Seguros flexibles
[27:05] - Tiendas de barrio como líderes en su comunidad
[30:10] - Experiencia de Juan incorporando seguros en Denario
[33:30] - Experiencia de Andrés y Victor con la industria de los seguros
[40:30] - Futuros planes para Denario
[43:40] - Futuros planes para Teaté
[47:06] - La tecnología como apalancador de transformación
[48:05] - Recomendación de Juan para emprendedores
[49:30] - Recomendación de Andrés para emprendedores


Recursos y personas mencionadas:
Juan Carlos Durán
Denario
Andrés Delgado
Victor Rosa
Teaté
Rodrigo Alfonso
Sekure

En este episodio de Hacking Insurance nuestro presentador Rodrigo Alfonso tiene como invitados a Diego Muradás, cofundador y CEO de Zenda.la, y a Juan Sebastián Montejo, CEO de Fitpal para hablar de tecnología, innovación y el impacto de las insurtech en el sector asegurador.

Hacking Insurance es un podcast en el que podrás conocer las últimas tendencias digitales en el mundo de los seguros e insurtech de la mano de los líderes del sector. Acompaña a nuestro anfitrión Rodrigo Alfonso, cofundador de Sekure, la red de distribución de seguros integrada de LatAm.

La evolución de los productos de seguros

Los invitados de hoy son CEOs de dos empresas que están cambiando los servicios de seguros tradicionales y quienes están logrando llegar a segmentos de la población antes desatendidos. Por un lado, Zenda.la ofrece seguros personalizados con una cobertura sencilla, transparente y gratuita en una plataforma digital que se adapta al estilo de vida y al presupuesto de las necesidades de los usuarios, mientras que Fitpal ofrece una plataforma de bienestar enfocada a mejorar la salud de las personas de forma integral.

Desde llegar a usuarios que nunca habían tenido acceso a un plan de seguros hasta desarrollar más funcionalidades enfocadas a la salud y diseñar un modelo de inteligencia artificial para estimar la edad biológica de las personas y la telemedicina, estamos viendo una evolución tangible en la oferta de productos aseguradores. Pero la verdadera disrupción en el mundo de los seguros vendrá de cómo se empiece a integrar el tema del bienestar y los seguros en la salud, sobre todo por la fuerte correlación y dependencia entre uno y otro.

En este episodio de Hacking Insurance, nuestros invitados comparten sus breakthroughs, los mayores retos a los que se enfrentan en la actualidad las insurtechs, las razones para tener en cuenta el auge del open banking o banca abierta, y mucho más. No te lo pierdas.

Resumen de este episodio:

[00:22] - Presentación de los invitados
[01:20] - Sobre Zenda.la
[03:17] - Sobre Fitpal
[09:07] - Los mayores retos
[14:20] - Gamificación en los seguros
[14:42] - Costumbres y prácticas en el mundo de los seguros
[15:40] - Breakthroughs
[19:40] - Complicaciones en el mercado
[21:30] - Las aseguradoras y los riesgos que asumen
[25:00] - Los diferenciadores de Zenda.la y Fitpal
[26:26] - Resolver los retos tecnológicos
[28:08] - Integración con las aseguradoras
[30:07] - Problemas informáticos
[32:42] - Sobre la regulación en Latinoamérica
[34:33] - Open Banking o banca abierta
[38:38] - Seguros y créditos
[41:50] - Consejos de Diego a un Diego más joven
[43:17] - Consejos de Juan a un Juan más joven
[46:40] - Los nuevos productos de Fitpal para la salud mental



Resources and people mentioned:
Diego Muradás
Zenda.la
Juan Sebastián Montejo
Fitpal
Rodrigo Alfonso
Sekure
Hoy by Fitpal