הצ'קליסט לפורש

• הגשת דוחות מס וקיבוע זכויות (לאחר התייעצות עם מומחה מיסוי פרישה ממרכז הפרישה).
•  בדיקת וקבלת החזרי מס ככל שקיימת זכאות.
• בדיקת הפטורים שהתקבלו ווידוא כי הנתונים אכן תואמים את התוכנית.
• קבלת אישורי הפטור ממס בהתאם לאופן מימוש הכספים (קצבה/הון).
• תיאום מס אם יש מקורות הכנסה נוספים.

תכנון תקופת חיים חדשה

•  יצירת קשרים חברתיים חדשים 
•  התנדבות
• טיולים
• פעילויות פנאי
• יצירת תחביבים חדשים

ð        הערכת הצרכים הפיננסיים

ð        בניית תכנית תזרים ועוגנים פיננסים מותאמים אישית לפורש.ת ולמשק הבית

ð        ניהול ההשקעות והנכסים הקיימים (כספים, ניירות ערך, נכסים, עסקים וחברות בבעלות וכו').

ð        קבלת החלטות לגבי ירושה

מה אני נדרש לבקש מהביטוח לאומי, גורמים פיננסיים, סוכן הביטוח?

ð      תחזית קצבת ביטוח לאומי ומיצוי זכויות

ð      נקודות זיכוי ו/או פירוט אחוזי נכות ככל שקיימים.

ð      פירוט החיסכון פנסיוני ותחזית לקראת הפרישה

ð      פירוט ביטוחי הבריאות והכיסויים הקיימים

ð      פירוט ביטוח סיעוד ובדיקת ערכי סילוק

ð      פירוט ביטוח חיים ומוטבים

בפרק זה ידברו מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים ועינת רוזנברג מתכננת פרישה בטרפז על הנושאים והנקודות שצריך וחשוב לקבל מהמעסיק שלך לקראת הפרישה.

סיכום שכר עבודה (טפסי 106) וטופס סיום העסקה 161

•  פירוט וסיכום תשלום התגמולים הסוציאליים
•  פירוט ופדיון ימי חופשה
•  פירוט ופדיון ימי מחלה
•  פירוט ודרך המימוש של הטבות אחרות ככל שקיימות (מענקי פרישה והסתגלות, אופציות לעובדים, מענקי ותק וכו').

ברוכים הבאים לפודקאסט של "מרכז הפרישה בר-אילן BDO"!

אנו מאוד שמחים לפתוח ולהציע לכם את הפודקאסט המיוחד הזה אשר מיועד לכל מי שפורש או עתיד לפרוש בשנים הקרובות.

הפודקאסט ופרקיו השונים יהוו מוקד ידע והכוונה לכל אלה שנמצאים בצעד משמעותי בחייהם - תהליך הפרישה מהעבודה. 

האזנתכם לפודקאסט זה הוא הצעד הראשון במסע המורכב הזה.

תהליך הפרישה הוא אחד מהשלבים החשובים בחיינו, שלב שבו אנחנו משנים המעמד שלנו מאנשים עובדים לגמלאים. 

המעבר הזה עשוי להיות מאתגר, אך הוא מציע גם הזדמנות לריענון, לגילוי עניינים חדשים ולשגרה של תרבות חיים אחרת. 

וכאן מתחיל הצעד הראשון,

האזנה נעימה!