🧠 El costo de crear software acaba de tender a cero. Y eso, según Andrej Karpathy, borró decenas de miles de millones de dólares en valor de software casi de la noche a la mañana.

En este episodio grabamos íntegra una conversación que tuvimos hace semanas sobre "vibe coding": construir software hablándole en lenguaje natural a una IA. Lo que antes pedía dos backends, dos frontends, un arquitecto, QA, diseñadores, PMs, steering committees, meses y entre 50 y 200 mil dólares… hoy lo levanta una sola persona no técnica en un fin de semana.

Hablamos de por qué esto mata al unicornio y abre la era de los micro-negocios rentables de un solo dueño; de cómo la distribución —no la tecnología— se vuelve el nuevo moat; y de las tres industrias que viven de que no entiendas: contabilidad, abogados y tu asesor financiero.

Cerramos con lo más importante: cómo empezar tú mismo este fin de semana con Claude Code, 200 dólares y una idea — más los caveats que aprendimos en el camino (eficiencia de tokens y seguridad).

📬 El argumento completo, en el newsletter: humanosmedia.substack.com

🎙️ Humanos: Un Podcast de Inteligencia Artificial, Capital y Poder — Enrique Bay & Ricardo Celaya.

#VibeCoding #InteligenciaArtificial #IA #Software #Emprendimiento #ClaudeCode #Startups #NoCode

¿La IA te hace mejor inversionista? Millones de personas ya le preguntan a ChatGPT, Claude o Gemini qué acciones comprar — y el problema es que la IA, para caerte bien, tiende a darte la razón. Este episodio agarra las dos caras de invertir en la era de la inteligencia artificial: invertir CON la IA (usarla como herramienta) e invertir EN la IA (la burbuja). En las dos, la herramienta es un commodity; lo único que no se commoditiza es tu criterio.

🤖 Invertir CON la IA

Para qué sí sirve (resumir reportes, abogado del diablo, screening) y para qué no (stock picking, market timing). La trampa central es la sycophancy: el error caro de la IA no es que alucine, es que te confirme el sesgo con seguridad. Compartimos los prompts que sí funcionan: pedirle que rompa tu tesis, el gestor escéptico, y clonar a Warren Buffett o Aswath Damodaran para tener a los expertos a un prompt de distancia. La regla de campo: comprime el trabajo aburrido, reserva el juicio para ti.

💰 Invertir EN la IA (¿burbuja?)

Bajamos el debate burbuja vs valor a tu cartera, como continuación de nuestro episodio sobre Ownership of Context. Damodaran, la máxima autoridad de valuación, trae su récord de efectivo porque cree que la IA va a hacer a casi todos menos rentables. Por qué tu Claude Pro de 20 dólares está subsidiadísimo. Y por qué el dollar cost average le gana a quien intenta cronometrar la caída.

📡 Radar de la semana

Por qué de verdad apagaron a Mythos (la NSA y el senador Mark Warner), la paz con Irán rompiéndose y el Estrecho de Ormuz, y la IA que empezó a hacer ciencia (OpenAI y el escáner de Midjourney).

✅ Claves del episodio

- La IA al invertir sube el piso (te hace menos malo), no el techo (no te hace mejor que el mercado).

- Sycophancy: la IA tiende a darte la razón; el error invisible y más caro al invertir con IA.

- Si todos usan la misma IA, lo que sabe ya está descontado en el precio: el research barato dejó de ser ventaja.

- El mejor prompt no es "¿qué compro?", es "esta es mi tesis, rómpela" (pide el bear case primero).

- Clonar a Buffett, Damodaran o Graham con IA pone a los expertos a un prompt de distancia.

- Damodaran trae su nivel de efectivo más alto: cree que la IA comprime márgenes, no que fracasa.

- Tu Claude Pro de 20 USD está subsidiado; a precio real por consumo valdría miles.

- Es una burbuja de inflexión: dollar cost average > intentar adivinar la caída.

⏱️ Capítulos

00:00 La IA que te da la razón

00:41 Icebreaker: Mundial, el álbum Panini y una apuesta en Polymarket

07:50 Invertir CON la IA: para qué sí, para qué no y la sycophancy

32:44 Invertir EN la IA: Damodaran, el Claude Pro subsidiado y la burbuja

52:42 Radar: Mythos/NSA, Irán y la IA que hace ciencia

57:12 Cierre: predicciones y recomendaciones

🔗 Episodios relacionados

- Ownership of Context / Bear vs Bull (E17): https://open.spotify.com/episode/1SfFaw4DbKXvMX1ZujMGVI

- El modelo de IA más peligroso del mundo / Mythos (E11): https://open.spotify.com/episode/6eWGeuMHm5vPnrvrvLKkvy

- Ghost GDP: medimos mal la IA (E05): https://open.spotify.com/episode/017QXcVOchxeK4Uh5bnaW5

- Papeles volando por Wall Street / Anthropic al billón (E13): https://open.spotify.com/episode/38Hnwe6dr7e99t2G1fbSHB

🎙️ Newsletter (recap del argumento): humanosmedia.substack.com

Sigue Humanos en Spotify: https://open.spotify.com/show/2lsTOOSv4e4smDJLJDeeIk

#InteligenciaArtificial #InvertirEnIA #InversionesConIA #BurbujaIA #Damodaran #Fintech #MercadosFinancieros #Podcast #IA #PodcastEnEspañol

🚀 SpaceX salió a bolsa y cerró valiendo más de $2 billones: el IPO más grande de la historia. Pero no es una empresa de cohetes. Es un Estado privado que acaba de cotizar.

📈 El ascenso. Cómo una empresa que tres veces estuvo a semanas de quebrar llegó al récord: el "idiot index", tres lanzamientos fallidos y un cuarto que lo logró con 500 personas (Boeing usaba 50,000).

🌐 El imperio. Starlink (el negocio que paga todo), xAI y Grok, la red social X, y el día que Musk apagó Starlink sobre Crimea. Voto permanente: el público pone el dinero, Musk mantiene el control.

💸 ¿Burbuja? 125 veces ventas (Google salió a 10x). El 30% se reservó a retail y el float es 4%: el riesgo se transfiere al inversionista pequeño. Bull vs bear: All-In, Galloway, Damodaran, Ben Felix.

📡 En el radar: el gobierno de EE.UU. apagó el modelo Mythos/Fable de Anthropic, y Apple le entregó el cerebro de Siri a Google.

🗞️ El argumento completo en humanosmedia.substack.com .

Con Enrique Bay y Ricardo Celaya.

#SpaceX #ElonMusk #IPO #Starlink #InteligenciaArtificial #Inversiones #Podcast

⚽ Hasta $33,000 por un boleto. $2,000,000 en la reventa. Y la organización que se queda con casi todo es, legalmente, una asociación sin fines de lucro. El Mundial llegó a casa — y esta vez el precio de entrar no lo pone una tabla fija: lo pone un algoritmo que sube en tiempo real con tus ganas de ir.

Enrique y Ricardo van a su primer Mundial esta semana, los dos pasaron por la trituradora de boletos de la FIFA, y eso abre la pregunta del episodio: ¿cómo una organización sin dueño construyó la máquina de capturar valor más rara del planeta?

💛 Y quédate hasta el final: cerramos con un regalo que no estaba en el guion.

🎟️ EL NEGOCIO — La FIFA, una "nonprofit" suiza, facturará ~$9,000 millones por el torneo (el doble de París 2024) y guarda ~$4,000 millones en reservas. La comparamos con la NFL (~$23,000 millones al año) y el Super Bowl (~$600M en anuncios en UNA noche), y vemos por qué se "americaniza" para capturar más del PIB de $300,000 millones del fútbol.

🤖 EL ALGORITMO — Primera vez con dynamic pricing en un mundial. Y la IA entra a la cancha: FIFA AI Pro (el "ChatGPT del fútbol" con 2,000+ métricas privadas), balones con sensor, avatares 3D para el offside. El modelo es igual para todos; la data, no.

⚡ EL PODER — FIFA Forward reparte hasta $8M por ciclo a 211 federaciones, y cada una vale un voto (Samoa = China). El "cártel político", el FIFA Peace Prize a Trump, y el mundial más político de la historia: Irán jugando en el país que lo bombardea.

📡 EN EL RADAR — La ventana IPO de ~$4 billones y el selloff del viernes (Nasdaq −4.2%, ~$1B borrado); Claude rompió Zcash; MicroStrategy vendió Bitcoin; Microsoft le soltó la mano a OpenAI (Polaris + chip Maia 200); y la orden de IA de Trump.

✅ CLAVES

• La FIFA, sin fines de lucro, facturará ~$9,000 millones por el Mundial 2026.
• Primer mundial con dynamic pricing: boletos hasta $33,000, reventa de $2M.
• FIFA AI Pro: el "ChatGPT del fútbol" con data privada que ni ChatGPT tiene.
• La NFL factura ~$23,000M/año; la FIFA se americaniza para capturar más.
• El mundial más político de la historia: Irán juega en EE.UU., su rival en guerra.
• Mercados: ventana IPO de $4 billones + selloff de $1 billón; Claude rompió Zcash.

⏱️ TIMESTAMPS00:00 El precio del recuerdo00:36 La fiebre mundialista05:46 El Mundial como negocio, algoritmo y poder16:25 FIFA por dentro: el negocio sin dueño18:37 FIFA vs NFL: los números29:41 La IA del Mundial36:23 El Mundial más político de la historia40:57 Radar: IPO, Zcash, MicroStrategy, Microsoft, Trump48:36 Predicciones + cierre53:55 💛 Bonus: un regalo que no estaba en el guion

🔗 EPISODIOS QUE CONECTAN🧠 E17 — Ownership of Context: https://open.spotify.com/episode/1SfFaw4DbKXvMX1ZujMGVI🔓 E11 — El fin de la criptografía (contexto Zcash): https://open.spotify.com/episode/6eWGeuMHm5vPnrvrvLKkvy📈 E13 — El frenesí era el techo (la ventana IPO): https://open.spotify.com/episode/38Hnwe6dr7e99t2G1fbSHB🪟 E14 — Microsoft suelta a OpenAI: https://open.spotify.com/episode/1Ogu8xAglPvgAX3lWQi82c🏭 E08 — AI Factories y "el token es el nuevo barril": https://open.spotify.com/episode/63eYiIdFDfUKM2F8WBPjJW⛪ E18 — Longevidad como activo (la encíclica del Papa sobre IA): https://open.spotify.com/episode/0tsBAhSN9u2j4DhnsUQ3d5

🗓️ GUÍA DEL MUNDIAL EN MONTERREY (partidos, horarios, sedes, fan zones y logística del estadio): https://claude.ai/public/artifacts/575d5ff3-c290-42f1-8676-55c7855aaeb4📩 Newsletter y guías: humanosmedia.substack.com📱 @humanosmedia — TikTok, YouTube, IG, X, LinkedIn

#Mundial2026 #FIFA #InteligenciaArtificial #DynamicPricing #Anthropic #SpaceX #Zcash #Microsoft #PodcastEnEspañol

🧬 Llevamos años midiéndonos (pulso, pasos, sueño, sangre) y aun así sabemos muy poco de nuestro cuerpo. En este episodio convertimos esa data en historia: Enrique cruzó 8 años de Garmin con IA y encontró el día exacto en que dejó de correr; Ricardo descubrió su prediabetes con un monitor de glucosa. La pregunta de fondo: ¿hasta dónde vale la pena optimizar tu salud?

🩺 Longevidad como activo: por qué medir no es saberse, el protocolo "estudios como historia, no como foto", y cómo la IA orquesta tus silos de salud. Con el marco de Peter Attia (healthspan, regla 80/50, sueño) y el contrapeso de la encíclica de León XIV sobre los límites y el transhumanismo.

🧪 Contexto: qué es CRISPR en simple, el avance de una sola inyección que baja el colesterol (Verve/Lilly), y la industria de wearables (Oura, Whoop, Apple, Garmin).

📡 Radar: Anthropic levanta $65B (casi un trillion de valuación), Claude Opus 4.8, la primera encíclica papal sobre IA, SpaceX (¿fusión con Tesla? + contrato de $2.3B), el S&P 500 en máximo histórico, el petróleo y el deal con Irán, y Altman sobre el "apocalipsis laboral".

⚠️ Informativo, no es asesoría médica ni financiera. Consulta a tu médico.

🔗 En las notas: el blog de Enrique "9 compras que te cambian la vida por menos de $250" y todas las fuentes.

Con Enrique Bay y Ricardo Celaya. Suscríbete en humanosmedia.com

#Longevidad #Healthspan #InteligenciaArtificial #CRISPR #Wearables #Oura #Anthropic #Podcast

🎙️ Esta semana se concentró el debate más importante del año sobre IA en cinco días. Ed Zitron publicó "AI Is Too Expensive" — los hyperscalers necesitan $3 trillones en revenue para break-even del CapEx proyectado a 2027. Hoy generan combinados $70 mil millones. 72 horas después, a16z respondió con la math opuesta: token spend compoundeando 2 veces más rápido que las tasas de renta de GPU. Es Jevons paradox. Bear y bull peleando con cifras primarias por primera vez.

Mientras los macros discutían, dos cosas operativas pasaron simultáneamente. Marc Benioff anunció que Salesforce va a gastar $300 millones de dólares en tokens de Anthropic en 2026. Cinco días después, Microsoft canceló las licencias internas que daban acceso a Claude a sus empleados porque el billing reventó el presupuesto. Uber quemó su presupuesto AI 2026 entero en cuatro meses. La pregunta que cae sobre la mesa: si OpenAI o Anthropic desaparecen mañana, ¿cuánto de lo que haces deja de funcionar? Eso se llama Ownership of Context. Si nada deja de funcionar, eres dueño de tu contexto. Si se cae un pedazo pero recuperas, tienes acceso, no propiedad. Si quedas completamente atrapado, eres el training data.

Tema 2: Google I/O 2026. Sundar Pichai puso los números explícitos en su keynote — 3.2 cuatrillones de tokens al mes (123 veces todos los libros escritos por la humanidad), CapEx de $180 a $190 mil millones solo en 2026 (6X lo que gastaban en 2022), y 13 productos con más de mil millones de usuarios activos mensuales cada uno. Si Zitron tiene razón sobre la matemática, Google está haciendo el caso más extremo. Si a16z tiene razón sobre Jevons, Google es el ganador estructural. Cerramos con la era de los lentes: Google, Meta Ray-Ban, Apple Vision Pro vs AirPods, y por qué la próxima interfaz puede no ser pantalla. La frase del episodio: "la era agéntica no se gana con mejor modelo, se gana con estar adentro de Gmail antes de que abras otra cosa."

🔮 En el radar de la semana: Jamie Dimon en Shanghái dijo que JP Morgan va a contratar "more AI people, fewer bankers"; Meta entrenó a 7,800 empleados con su propio trabajo antes de despedirlos; Spotify subió 16% post-anuncio del deal AI remix con Universal Music Group; Binance lanzó perpetuos pre-IPO de SpaceX; y Trump firmó orden ejecutiva el 19 de mayo + el CLARITY Act avanza en el Senado. Cerramos con cuatro predicciones tipo Polymarket sobre las próximas 8 semanas — incluyendo Nvidia cayendo ≥15% en alguna ventana de 14 días entre el 22-may y el 31-jul-2026.

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Conducen Enrique Bay (builder, operator e investor en tech Latam; AI hands-on desde Monterrey) y Ricardo Celaya (capital allocator y cultural strategist; macro + arte + tech desde Cancún). Cada martes.

#InteligenciaArtificial #AI #BearVsBull #JevonsParadox #OwnershipOfContext #GoogleIO #Anthropic #OpenAI #Salesforce #PodcastEspañol

(Comenta “Protocolo” y te lo enviamos por DM)

🎙️ ¿Cuánto vives después de morir? No del alma — de lo que tus hijos puedan leer, escuchar o ver sobre ti. Si las contraseñas funcionan. Si la carta que les escribiste les llegó. Si lo que más querías que supieran, lo supieron.

Esta semana Enrique tuvo una cirugía y empezó a hacer el ejercicio que casi nadie hace antes de tiempo: preparar su muerte por escrito. No con un testamento — con un protocolo. Apalancado en Claude, en dos horas construyó siete documentos que dejan su vida en orden si las cosas salen mal: README, acciones urgentes, seguros, inversiones y patrimonio, cartas personales para la familia, operación en casa y plantilla de contraseñas. Lo llamó "Break In Case of Emergency". Y descubrió algo: la IA no te da las respuestas, te hace las preguntas correctas. Apple Legacy Contact, Google Inactive Account Manager, beneficiarios en pólizas — cosas que damos por hecho que están en orden y casi nunca lo están.

De ahí pasamos a Grief Tech, la industria que ya existe alrededor de la vida después de la muerte. Black Mirror lo predijo en 2013 con "Be Right Back". Hoy es real: Seance AI ya tiene demandas por crear avatares sin consentimiento del fallecido; Hereafter AI graba notas para tus familiares; StoryFile elige no usar generativa para evitar distorsión. Y entra Death Café, la organización londinense que organiza desayunos para hablar de la muerte. Y Diamandis: ¿qué pasa cuando vivimos 250 años en vez de 80? El paradigma del legado cambia. La frase del episodio: "la voz propia es lo único que no se puede clonar."

En el radar de la semana:

• ​El CLARITY Act pasó el Comité Bancario del Senado de EE.UU. después de un año de negociación. Los stablecoins sin yield pasivo cierran la fricción con bancos. a16z, Brian Armstrong de Coinbase y David Sacks empujaron la legislación.
• ​Trump aterrizó en China del 12 al 15 de mayo — primera visita desde 2017 — con séquito de CEOs en el Air Force One: Elon Musk, Jensen Huang, Tim Cook, Larry Fink. Templo del Cielo, fotos con el CEO de Xiaomi, Taiwán como tema central. Y el frame Galloway: EE.UU. ya no llega como potencia, llega a audicionar.

🔮 Cerramos con Jerome Powell cerrando 3,018 días como Fed Chair, SpaceX IPO fijado al 12 de junio de 2026 en Nasdaq, y NVIDIA en $5.4 trillones de dólares all-time high pre-earnings.

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Conducen Enrique Bay (builder, operator e investor en tech Latam; AI hands-on desde Monterrey) y Ricardo Celaya (capital allocator y cultural strategist; macro + arte + tech desde Cancún). Cada martes.

#InteligenciaArtificial #AI #GriefTech #BlackMirror #LegadoDigital #ClarityAct #TrumpChina #NVIDIA #SpaceX #PodcastEspañol

🎙️ La economía del miedo: ¿quién gana cuando Occidente teme y Oriente abraza?

Esta semana convergieron tres voces independientes diciendo lo mismo: la apocalipsis laboral por AI no es un pronóstico económico — es una estrategia de marketing.

Scott Galloway publicó "Apocalypse No" en Prof G. Microsoft Research soltó su Work Trend Index 2026 con encuesta a 20,000 trabajadores en 10 países y telemetría de 105,000 chats de Microsoft 365. Y a16z (George) publicó "AI Job Apocalypse Fantasy". El dato que abre el episodio: 65% de los trabajadores teme quedarse atrás, pero solo 13% percibe que la reinvención es premiada — el Transformation Paradox de Microsoft. La paradoja más punzante: Anthropic dice que la AI puede cubrir el 94% de las tareas en business y finanzas. Pero el empleo en tech US lleva tres años flat. Ambos datos son ciertos. ¿Cómo?

David Friedberg estuvo con Chris Williamson en una conversación de dos horas que vale leer entera. Su frase ancla: China abraza la AI porque tiene mucho más que ganar que perder. Occidente teme la AI porque tiene mucho más que perder que ganar. El miedo no es proporcional al riesgo — es proporcional al patrimonio. Y la difusión siempre gana: tokens cayendo 1,000× en meses, LLMs de 70 GB corriendo en tu laptop sin Internet, terapias CAR T-cells de cáncer de millones a 50,000 dólares. Para Latam: ¿somos los que tienen más que perder, o los que tienen más que ganar?

Mo Gawdat, ex-Chief Business Officer de Google X (donde nacieron Waymo y Loon), propuso un mapa de dimensiones donde la AI va a romper algo en los próximos 10-12 años. Le llama FACE RIPS — Freedom, Accountability, Connection, Economics, Reality, Innovation, Power, Surveillance. La grieta central, dice, no es la tecnología. Es el accountability. ¿Quién es responsable cuando una máquina decide? Discutimos los dilemas éticos del trolley problem, los carros autónomos, y la frase del episodio: "Today I'm borrowing 80 IQ points from my AIs." Delegar, pero no abdicar.

🔮 Cerramos con dos predicciones tipo Polymarket. Enrique apuesta NO a que Sam Altman sea removido como CEO de OpenAI antes del 31-dic-2026. Ricardo apuesta SÍ a que Anthropic supere a OpenAI en valuación por 30+ días continuos antes de fin de año.

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Conducen Enrique Bay (operador tech en Monterrey, Fresh LATAM) y Ricardo Celaya (Oxford MBA, fondo de inversión, perspectiva global). Cada martes.

#InteligenciaArtificial #AI #Galloway #Friedberg #Gawdat #Anthropic #OpenAI #FACERIPS #LatAm

Tres documentos que normalmente no salen juntos publicaron en una sola semana — y forman un patrón que cambia cómo se reparten el poder y el dinero en la frontera de la IA.

Microsoft soltó a OpenAI. La cláusula non-exclusive, el revenue share que se cae, la licencia hasta 2032. Y al mismo tiempo Anthropic abrió allocations por $50,000 millones a una valuación cercana al trillón — su última ronda privada antes del IPO. La forma del cap table del frontier model dejó de parecerse a Stripe y empezó a parecerse a Lockheed.

El Department of War firmó con siete empresas de IA — SpaceX, OpenAI, Google, NVIDIA, Reflection, Microsoft, Amazon Web Services — para correr modelos de frontera en redes clasificadas. La frase oficial: AI-FIRST WAR DEPARTMENT. La misma semana, OpenAI lanzó GPT-5.5-cyber a defenders críticos y Anthropic abrió Claude Security en beta. Cyber pasó de policy a producto en 96 horas.

Stripe lanzó la billetera Link para agentes — pueden gastar a tu nombre con aprobación por compra. Y Combinator publicó su lista de qué quiere financiar este verano: 10 de 15 ideas son agent-stack. Naval Ravikant declaró: "Apple is already dead. SaaS is next. You have 18 months." Stripe les da banca a los agentes, YC les da capital, Naval les da deadline. La mudanza está coordinada.

🎯 Nuestras predicciones de cierre:
Enrique: antes del 31 de diciembre de 2026, una de las top 10 empresas del Fortune 100 anuncia que opera ≥1 unidad de negocio sin nuevo headcount humano, reemplazada por agentes.
Ricardo: la ronda de Anthropic a $900,000M cierra sobre-suscrita antes del 31 de mayo, y la siguiente valuación pasa el trillón antes de fin de año.

📚 Recomendaciones de la semana:
Enrique: el segmento "AI Chatbots" de John Oliver en Last Week Tonight (HBO / YouTube) — explica la evolución de los chatbots y cómo afectan psicológicamente, con el twist cómico de siempre.
Ricardo: el video "STORM" de GENER8ION feat. Yung Lean — dirigido por Romain Gavras, coreografía de Damien Jalet, dirección creativa de Ben Sürkin. Hipnótico.

🎙️ Episodio 14 — Enrique Bay y Ricardo Celaya.

📬 El argumento destilado en el newsletter — humanosmedia.com (≤12 horas post-episodio).

#AI #IA #OpenAI #Anthropic #Microsoft #Pentagon #Stripe #YCombinator #PodcastEnEspañol

💸 El lunes, Amazon firmó $25,000 millones adicionales en Anthropic — y junto al cheque, Anthropic se comprometió a gastar $100,000 millones en AWS durante 10 años. Anthropic le devuelve a Amazon cuatro veces lo que Amazon invierte. Su valuación en secundario ya cruzó el trillón de dólares — más que el PIB combinado de Argentina y Colombia. 🤯

🎟️ Naval Ravikant lanzó USVC: un fondo SEC-registered con $500 mínimo para que el retail entre a OpenAI, Anthropic, xA y otras empresas privadas. Sin requisito de inversionista acreditado.

👷 El jueves, Meta despidió a 8,000 personas citando explícitamente AI. Nike cortó 1,400 puestos "mostly in technology". Pero un reporte UK de 40 páginas concluye que tres años después de ChatGPT no hay evidencia de reemplazo masivo de empleo. La paradoja se resuelve con una palabra: repricing.

🎯 La tesis: el hype era el techo. El smart money corre a la salida y abre la puerta de entrada al retail justo en el pico. La pregunta no es si entrar... es desde dónde se lee el juego.

🔎 Lo que desarmamos:

🕸️ El meme de Spider-Man: Amazon, Anthropic, Microsoft, NVIDIA, Google se están apuntando dinero entre ellos. El deal Amazon-Anthropic es un swap financiero enmascarado.

📈 Las 3 etapas de Roberto Ruarte: Etapa 1 ya pasó (Fed bajando tasas). Etapa 2 es ahora (valuaciones insanas, todos sintiéndose genios). Etapa 3 viene con los IPOs grandes y la música parando.

🏦 USVC es el hermano regulado del crédito privado: con 5% de retiro trimestral, mismo riesgo sistémico que cubrimos en E09. Y los lockups post-IPO coinciden con midterms 2026.

👥 La tesis humana: Meta no está cortando programadores para reemplazarlos por agentes. Está cortando a los que no usan AI y conservando a los que sí. La unidad económica ya no es el rol — es el output por persona.

🔮 Predicciones tipo Polymarket:

🚀 Enrique: SpaceX sale a bolsa con valuación >$2 trillones. Va a ser la primera de las grandes y tendrá ventaja brutal por los dólares disponibles.

🌾 Ricardo: Para fin de 2026, una canasta de commodities (plata, cobre, agropecuarios) le gana al S&P 500 AI basket por ≥15 puntos porcentuales annualized.

📡 Radar de la semana:

🌬️ Polymarket hair dryer exploit ($34K) — el oráculo se puede trampear en el perímetro físico.

🔌 Anthropic lanza connectors para Gmail, Calendar y Drive.

🏢 Microsoft Foundry Hosted Agents — race con la pata enterprise IT.

🔓 Claude Mythos hackeado el día 1 del release. Valida la decisión de responsible disclosure.

🍎 Trump publica carta sobre Tim Cook en Truth Social — signal de sucesión.

🚀 SpaceX en pláticas para comprar Cursor por $60B pre-IPO.

📚 Recomendaciones:

🎙️ Ricardo: entrevista a Michael Saylor en el podcast de TFTC. Saylor lleva MicroStrategy de comprar BTC a emitir instrumentos de crédito basados en Bitcoin.

🏌️ Enrique: documental de Rory McIlroy en Amazon Prime — su triunfo en el Masters y los tropiezos previos. Vale la pena seas o no fan del golf.

🚀 La próxima semana — episodio especial. Pongan la alarma.

💬 La pregunta con la que cerramos: si eres un ahorrador en LatAm con $5,000 USD libres, ¿meterías $500 en USVC esta semana o te esperas a que pase la Etapa 3?

🎙️ Humanos: Un Podcast de Inteligencia Artificial, Capital y Poder

Enrique Bay (@enriquebay) · Ricardo Celaya

🗓️ Nuevo episodio cada martes.