Ignacio Silvestre

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El 45% de los jefes cree que su empresa no sobrevivirá a la IA. En este análisis vemos por qué la incertidumbre está en máximos, cómo probablemente ya estás invertido en las grandes tecnológicas sin saberlo, y qué nos enseñan la electricidad y los ordenadores sobre lo que viene con la IA. Terminamos con dos temas que tocan tu bolsillo en España: las pensiones y la fiscalidad.

⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 La incertidumbre está en máximos históricos

01:06 Aviso legal y quién soy

02:48 ¿Por qué tanta incertidumbre? El 45% de los CEO

04:30 Las 7 magníficas: ya las tienes (aunque no lo sepas)

05:35 El gráfico de Apollo: la caja libre se desploma

07:21 Récord de deuda para financiar la IA

08:26 Invertir hoy, cosechar mañana (capex 40% → 80%)

09:48 La electrificación y la curva J (Edison, 40 años)

14:50 La paradoja de Solow: los ordenadores

16:43 Por qué la IA presiona los precios

18:40 El dinero en circulación, en máximos (Friedman)

20:50 Quien inventa no siempre gana (Edison, Xerox, IBM, fibra)

26:05 Pensiones en España: el riesgo que ignoramos

29:16 La renta récord y el IRPF sin deflactar

32:00 El riesgo oculto de los fondos indexados

34:26 Cierre

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#BrujulaSemanal #Mercados #Finanzas #InteligenciaArtificial #Pensiones #Inflacion

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Más allá del ladrillo hay otros activos que también generan rentas: dividendos de empresas, cupones de bonos y carteras diversificadas. En este vídeo comparo, con datos reales de los últimos 20 años (2006–2026), qué habría pasado con 100.000 € en un piso, en una acción como Lowe's y en una cartera diversificada de dividendos: revalorización, cash flow bruto, gastos operativos y fiscalidad de bruto a neto.

⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 Rentas más allá del ladrillo

01:00 Quién soy

02:21 Rentas, ingresos pasivos y cash flow

03:12 Dividendos y cupones: los otros activos

06:00 Procter & Gamble: 19 años subiendo el dividendo

08:15 P&G en euros: batir la inflación española

09:33 El alquiler en España: del pinchazo al récord

11:03 Por qué el dividendo aguanta en las crisis

14:54 Lo que de verdad cuesta comprar un piso

18:07 100.000 € a 20 años: piso vs. bolsa

20:34 Cuánto crece la renta y qué llega a tu bolsillo

23:15 Gastos operativos del piso: lo que nadie calcula

25:29 Costes de una cartera y de una acción

27:00 Fiscalidad: de bruto a neto

30:07 ¿Puede valer cero? Vivienda vs. empresa

31:10 Conclusión: la mesa de las cuatro patas

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Semana intensa en los mercados: caídas fuertes en SP500, Nasdaq, Bitcoin, Apple y Micron. En este análisis del 28 de junio repaso la inflación que llega por los chips y la memoria de IA (RAM x22 en un año), las subidas de precio de Apple y Microsoft y qué implican para los tipos en EE.UU., el desplome del 54% de las criptomonedas en 8 meses y su conexión con la IA, el petróleo tras el acuerdo EE.UU.–Irán mientras los bonos americanos no ceden, y al final explico los 4 errores más comunes al invertir: narrativas, stock picking, gurús y el mal uso de los fondos indexados.

⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 Una semana de caídas fuertes en los mercados

00:34 Quién soy y cómo contactar

02:11 La inflación que llega por los chips

03:12 La memoria RAM se dispara (x22) y el negocio cíclico

05:47 Apple y Microsoft suben precios

07:11 ¿Vuelve la inflación? ¿Y los tipos en EE.UU.?

08:32 OpenAI aplaza su salida a bolsa a 2027

10:35 Las cripto pierden el 54% en 8 meses

11:31 La conexión entre la IA y la caída del cripto

12:44 Las empresas optimizan su gasto en IA y los modelos chinos

16:46 Ormuz y el petróleo tras el acuerdo EE.UU.–Irán

18:40 Por qué cae el petróleo pero los bonos de EE.UU. no

20:42 Los errores más comunes al invertir

21:03 Error 1: invertir por narrativas (dólar, oro, plata, Nike)

23:59 Error 2: el stock picking (estudio Bessembinder)

30:13 Error 3: hacer caso a los gurús

31:21 El riesgo que no vemos: pensiones y jubilación

34:56 Error 4: el mal uso de los fondos indexados

40:23 Lo que de verdad determina el éxito al invertir

40:39 Cierre, newsletter y WhatsApp

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⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 La pregunta que me hacen una y otra vez

00:54 Tu verdadero cuello de botella financiero

01:51 Por qué los ingresos están más bajo tu control

04:04 Quién soy

05:43 El ejemplo con números: ahorrar e invertir 200€/mes

07:02 La alternativa: cambiar de trabajo (+7,2%)

08:33 La Ley de Parkinson y el peligro del gasto

09:28 La comparativa: 383.000€ vs 250.000€

10:33 Cuanto más joven eres, mayor la diferencia

11:32 La realidad de cientos de patrimonios analizados

12:08 Conclusión

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SpaceX cotiza a 150 veces ventas: ¿burbuja o futuro?

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En el análisis de esta semana: la mayor salida a bolsa de la historia y su valoración extrema, la primera reunión de la Fed con Warsh y la subida del BCE, qué descuenta el mercado del petróleo sobre la guerra de Irán, el coste real de la IA, la diferencia entre valor y precio, y por qué el ánimo del consumidor está en mínimos con las bolsas en máximos.

⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 ¿Qué vemos hoy?

01:43 Quién soy

03:11 La Fed apaga las luces: primera reunión de Warsh

05:27 El BCE sube tipos y cómo te afecta (ahorro, deuda, hipoteca)

07:44 Petróleo y guerra de Irán: qué descuenta el mercado

08:58 "Hemos creado un monstruo": el coste real de la IA

11:25 SpaceX: la mayor salida a bolsa de la historia

18:05 Valor no es lo mismo que precio

21:57 Bolsa en máximos, ánimo del consumidor en mínimos

26:33 El valor de un asesor: el 3% de Vanguard

32:07 Cierre y despedida

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⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 Cómo es un proceso de inversión real (serie REAL MONEY)

00:18 Quién soy: Ignacio Silvestre, asesor financiero certificado

01:20 Qué significa de verdad una rentabilidad media del 5%

01:47 La idea clave: los retornos nunca son lineales

02:45 Por qué fluctúa tu inversión: el precio psicológico de invertir

03:31 Retornos erráticos: 4 años a cero y todo en el último

04:14 El sketch: el valor de una empresa son sus beneficios

06:15 El precio no sigue al valor en línea recta

07:08 Cómo el precio converge al valor y la compresión de múltiplos

08:25 Miopía financiera: el error del corto plazo (Richard Thaler)

08:52 Ejemplo real: 1.000.000€ invertidos 10 años (2007–2017)

11:06 "4 años y un 0%": el error de extrapolar

11:57 Los 6 años en los que llegó el 123% de golpe

13:25 El efecto muelle y la importancia de la paciencia

15:31 Newsletter y WhatsApp directo conmigo

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⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 La paradoja de la semana: -2 billones con el mejor dato de empleo

03:08 Qué está pasando: el viernes que torció la semana

05:42 La Fed en 2025: recorte por miedo al empleo… que ya nadie se cree

07:43 7,6 millones de vacantes: la cadena empleo → salarios → inflación → tipos

11:02 El giro: de 4 bajadas esperadas… a 2 subidas como caso base

12:05 Bitcoin -53% desde octubre (y el dato de la masa monetaria)

13:13 Meta y Google: ampliaciones de capital para pagar la IA (y SpaceX en días)

17:50 Perspectiva: +21% en 2 meses, las correcciones son normales

20:40 Beneficios en máximos, salarios en mínimos desde 1948

25:11 Tres preguntas para tu cartera esta semana

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⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 La reunión de hoy: más de 1,5M€ parados en cuenta

00:21 Qué es REAL MONEY (y el filtro del 99,9%)

01:32 El perfil: familia empresaria con la tesorería al 0%

03:43 La máquina de hacer dinero del empresario no es el banco

04:46 La regla nº1: la rentabilidad debe superar inflación + impuestos

06:00 La falsa seguridad de plazos fijos y letras del tesoro

07:06 El sketch: de ahorrador a inversor (el muro de la inflación)

08:28 Volatilidad NO es riesgo: la diferencia que lo cambia todo

10:46 Tu patrimonio nunca crecerá en línea recta

12:36 Por qué las conversaciones iniciales lo deciden todo

13:02 El cambio de estrategia: incorporar renta variable

14:26 Las dos cosas que pongo de mi parte (y las dos que pido al cliente)

16:18 Próximos episodios y cómo contactarme

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⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 Hook: las preguntas que importan esta semana

01:31 Quién soy (Ignacio Silvestre, asesor EFPA)

02:50 El mundo se calma: Irán, petróleo y tipos

05:07 Inflación al 3,2%: 100.000€ ya valen 81.823€

06:55 La paradoja de la IA: ¿quién gana dinero de verdad?

12:39 Mercados en máximos: 9 semanas en verde

13:52 Cómo invertir con los índices en máximos

20:53 Cómo invierten los ultrarricos vs las familias españolas

22:57 Las dos palancas que crean riqueza (ingresos y comportamiento)

28:51 Tu pensión: dos noticias y hacia dónde vamos

32:53 Empieza pronto: el poder del interés compuesto

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⏱️ ÍNDICE DEL EPISODIO

00:00 Hook: las preguntas que importan esta semana

00:49 El dato demoledor: 37.440 horas de contenido financiero al día

01:44 Quién soy (Ignacio Silvestre, asesor EFPA)

03:22 Acuerdo EEUU–Irán: los 7 puntos del borrador

04:32 Giro radical en las expectativas de tipos de la Fed

06:34 Kevin Warsh asume la presidencia: ¿qué hereda?

07:13 La oferta monetaria sigue creciendo

08:07 Mercados en máximos: por qué sube todo con la guerra activa

11:11 Nvidia, márgenes al 71% y la trampa de la bola de cristal

13:01 La apuesta brutal de las big tech por la IA

15:24 El buffet libre que quiebra al dueño (Microsoft y los costes de la IA)

18:20 Brecha de propiedad: salarios vs activos

25:09 La mejor oportunidad en renta fija en 20 años

28:23 Cómo invertir en máximos históricos

29:11 La verdad sobre el stock picking

32:56 Cierre

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