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In questo video torniamo a parlare dell’amore incondizionato di tanti investitori per i dividendi e ci chiediamo se abbia davvero senso costruire una strategia solo sulla “cedola”. Partiamo dalla definizione di dividendo, capiamo perché non è né fisso né garantito nel tempo e perché in America le aziende stanno preferendo sempre di più i buyback come modo per restituire valore agli azionisti, mentre in Italia restiamo inchiodati all’idea del “5% di dividendo” sul FTSE MIB. Vediamo cosa succede davvero al prezzo dell’azione quando stacca il dividendo, come funziona la tassazione al 26% e perché, al netto delle imposte, non stai ricevendo soldi gratis ma stai semplicemente spostando valore dal titolo al conto corrente, spesso rallentando l’interesse composto. Rispondiamo anche ai commenti sul FIRE: perché è molto più efficiente vendere ogni anno la quota di ETF che ti serve per vivere, invece di inseguire azioni o ETF a alto dividend yield sperando che coprano magicamente le spese. E soprattutto mettiamo in chiaro due cose: non si sceglie un’azione solo perché paga dividendi, ma per la qualità e la crescita del business, e per chi investe in ETF di lungo periodo ha quasi sempre più senso preferire quelli ad accumulazione e crearsi da solo la “rendita” quando serve.

#dividendi #etf #finanzapersonale #fire #interessecomposto #investiconzabar

0:00 Introduzione

2:00 Definizione di dividendo

4:20 Imprevedibilità dei dividendi

7:50 Cosa succede al prezzo dell’azione?

11:00 Non pianificare il FIRE con i dividendi

12:50 Nonostante tutto, sono sempre i più amati

14:00 I dividendi vanno reinvestiti

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In questo video parliamo di un indice azionario World “alternativo” al solito MSCI World: il MSCI World SRI, un indice ESG che copre solo i 23 mercati sviluppati e seleziona le società mid e large cap con i punteggi ambientali, sociali e di governance più alti. È una versione filtrata del classico World che esclude aziende coinvolte in attività controverse come armi, tabacco, gioco d’azzardo, alcool e soprattutto combustibili fossili e nucleare, concentrandosi sulle imprese considerate più sostenibili secondo i criteri ESG. Vediamo cosa significa davvero E, S e G nella pratica, perché questo indice (e gli ETF che lo replicano, come l’iShares MSCI World SRI) è finito al centro di molte critiche per greenwashing e rating incoerenti, e cosa comporta in termini di concentrazione, numero di titoli (circa 300–400) ed esposizione geografica rispetto al classico SWDA, dove gli USA pesano circa il 70% contro il 60% del World SRI. Infine confrontiamo le performance storiche del World SRI con quelle del Core MSCI World (SWDA), notando l’assenza o il peso ridotto di molte delle Magnificent 7, per capire se la scelta “socialmente responsabile” è stata finora un vantaggio o un costo in termini di rendimento.

#investireinborsa #etf #msciworld #esg #finanzapersonale #investiconzabar

0:00 SRI e ESG

2:40 Dove abbiamo scoperto SRI

4:20 Due ETF esempio

10:00 ESG è fuffa?

13:00 Ha senso investirci?

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Nel ZaBar Quiz di oggi ti metto alla prova su una delle follie più grandi del nostro sistema fiscale: come vengono considerati i redditi degli ETF. Ti chiedo se le plusvalenze degli ETF rientrano tra “Redditi Lordi”, “Redditi da Capitale”, “Redditi da Investimento” o “Redditi Diversi”, e poi ti spiego perché, in modo abbastanza assurdo, le plusvalenze degli ETF armonizzati sono trattate come redditi da capitale e quindi non puoi compensarle con le minusvalenze generate da altri ETF. Vediamo insieme come funziona davvero lo “zainetto fiscale”, perché le minus da ETF finiscono tra i redditi diversi e possono essere usate solo per compensare plus su azioni, obbligazioni, futures, certificati & co. e perché un portafoglio solo ETF rischia di essere molto meno efficiente dal punto di vista fiscale di quello che pensi. Se ti piace il formato, iscriviti al canale e fammi sapere nei commenti se vuoi altri quiz sulla fiscalità degli investimenti.

#etf #tassazioneetf #zainettofiscale #finanzapersonale #ZaBarQuiz #investiconzabar

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Il portafoglio di Davide

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Questo video è perfetto per chi sente dire “investire è rischioso” ma non ha mai davvero capito cosa significhi. Partiamo dalla differenza tra rischio di “perdere tutto” (evento raro e legato soprattutto alla concentrazione su un singolo asset) e il concetto di volatilità, cioè quanto il prezzo di un investimento può oscillare nel tempo, misurato in genere tramite la deviazione standard delle variazioni di prezzo o di rendimento.

Spieghiamo in modo semplice come le oscillazioni anche importanti (ad esempio un -50%) possano portare l’investitore medio a vendere nel momento peggiore, trasformando una fluttuazione temporanea in una perdita definitiva, e perché quindi è più corretto parlare di tolleranza alla volatilità che di “rischio assoluto”. Vediamo poi l’indice VIX, il famoso “indice della paura” legato alla volatilità attesa sull’S&P 500, e introduciamo anche il concetto di max drawdown, cioè la massima caduta percentuale dal picco al minimo, utile per capire quanto un asset o un portafoglio può scendere nei momenti peggiori.

Se vuoi imparare a leggere meglio questi indicatori e usarli per costruire un portafoglio davvero adatto al tuo profilo, guarda il video fino alla fine e iscriviti al canale per altri contenuti su rischio, volatilità e strategie di investimento!

#Investimenti #Rischio #Volatilità #VIX #MaxDrawdown #FinanzaPersonale #EducazioneFinanziaria #ETF #Azioni #DeviazioneStandard #TolleranzaAlRischio #StrategieDiInvestimento

0:00 Il rischio 0 non esiste

3:30 VOLATILITÀ non RISCHIO

6:30 Come usare la volatilità

10:00 Questionari MiFID

13:30 Indice della volatilità

16:10 Max Drawdown

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In questo video parliamo del robo advisor di Revolut e di come funziona davvero investire tramite l’app: commissione annua dello 0,75% sulla gestione, a cui si somma il TER degli ETF sottostanti, poche domande iniziali per definire il profilo di rischio e portafogli che nel profilo più aggressivo arrivano a circa l’88% di azioni. Spieghiamo la protezione degli investimenti fino a 22.000 euro tramite il fondo lituano, il fatto che Revolut Securities Europe UAB è regolata in Lituania e che da fine 2024 c’è una succursale italiana con IBAN locale, rendendo plausibile in futuro l’arrivo del regime amministrato. Vediamo perché il PAC minimo da 10 euro, la grafica super intuitiva e il “tutto in un’unica app” lo rendono interessante per i principianti, ma anche perché le commissioni sulle cripto e alcuni limiti operativi fanno sì che per molti abbia più senso usarlo come conto di tutti i giorni e affiancare un broker dedicato per investire in modo più efficiente.

#Revolut #roboadvisor #investimenti #ETF #finanzapersonale #InvestiConZaBar

0:00 Introduzione

3:10 Robot Advisor

8:45 Altri modi di investire

12:15 Attenzione allo spread

15:00 Conclusioni

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Il portafoglio di Davide

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In questo ZaBar Quiz spieghiamo cosa significa la sigla “ex” quando la trovi nel nome di un ETF, ad esempio “World ex USA” o “Europe ex-UK”. Si tratta di ETF costruiti per escludere in modo esplicito un paese, un’area geografica o un intero settore dall’indice di riferimento, così da evitare una specifica esposizione (come gli USA, il Regno Unito o i finanziari) mantenendo però la logica di replica passiva del resto del mercato.

#ZaBarQuiz #ETF #ETFinvesting #finanzapersonale #investimenti #InvestiConZaBar

In questo video partiamo da XEON, che usiamo come esempio di “parcheggio” della liquidità agganciato al rendimento dei tassi overnight della banca centrale, per poi vedere quali alternative esistono che seguono indici diversi ma con logica simile. Parliamo di SMART, ETF attivo che replica l’€STR come XEON ma con una gestione che punta a spremere qualche basis point in più, e di soluzioni come C3M/PEU che investono direttamente in titoli di stato a brevissima scadenza, riducendo al minimo il rischio controparte e beneficiando della tassazione agevolata al 12,5%. Mettiamo a confronto in modo schematico liquidità, rendimento, struttura (sintetica vs obbligazioni dirette) e fiscalità, spiegando perché XEON resta uno degli strumenti più liquidi con una tassazione ancora molto favorevole, ma perché non è da sottovalutare un ETF come C3M se vogliamo eliminare quasi del tutto il rischio legato all’emittente dello strumento… soprattutto se non ci entusiasma l’idea di avere BlackRock come controparte principale.

#XEON #ETF #liquidità #tassazione #finanzapersonale #InvestiConZaBar

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0:00 Cos’è e a cosa serve XEON

4:20 Prima e seconda alternativa

8:50 Terza alternativa

10:50 Quale va meglio?

12:10 Quante tasse?

13:50 ETF bonus

L'oro è davvero il "rifugio sicuro" che tutti dicono? Se guardiamo il grafico nominale sembrerebbe di sì, ma se aggiungiamo l'inflazione la storia cambia drasticamente. In questo video smontiamo i miti sull'oro e analizziamo perché oggi le Banche Centrali lo stanno accumulando a ritmi record.

Cosa vedremo oggi:✅ Rendimento Reale vs Nominale: Perché l'oro ha impiegato quasi mezzo secolo per recuperare il potere d'acquisto perso negli anni '80.

✅ Psicologia del Valore: Perché l'umanità ha scelto proprio l'oro come riserva di valore e quali sono le sue proprietà intrinseche.✅ Insider Trading Istituzionale: Analizziamo i dati sugli acquisti delle Banche Centrali: cosa sanno che noi non sappiamo?✅ Oro e Geopolitica: L'oro come assicurazione contro il rischio sistemico e la crisi del debito globale.✅ La Strategia del 10%: Come inserire oro e Bitcoin in portafoglio per bilanciare la protezione senza sacrificare troppo la crescita.

Il messaggio chiave:L'oro non serve per diventare ricchi, serve per restare ricchi. È un'assicurazione contro gli errori dei governi e delle banche centrali. Ma come ogni assicurazione, ha un costo e non deve occupare tutto il tuo portafoglio.

📌 Risorse Utili:

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💬 Discussione: E tu che percentuale hai in "safe haven" (Oro/BTC)? Credi ancora nel potere del metallo giallo nel 2026? Dimmelo nei commenti!

#InvestiConZaBar #Oro #Bitcoin #Inflazione #BancheCentrali #FinanzaPersonale #AssetAllocation #RischioGeopolitico #Risparmio #Investimenti

0:00 Il prezzo reale dell’oro

4:20 Cosa ha dettato il prezzo dell’oro

7:00 Cosa è successo dal 2010

10:00 Protezione dall’incertezza

12:00 Come inserisco l’oro in portafoglio

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Il portafoglio di Davide

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In questo ZaBar Quiz parliamo degli ETN, gli Exchange Traded Note, strumenti quotati in borsa che non comprano direttamente il sottostante ma sono titoli di debito emessi da una controparte che promette di replicare la performance di un indice o di un singolo asset, come ad esempio alcune cripto. Spieghiamo che gli ETN possono essere usati anche per ottenere esposizioni a leva o su mercati difficili da raggiungere con i classici ETF, ma che in cambio l’investitore si prende il rischio di credito dell’emittente e una protezione regolamentare inferiore, perché non sono soggetti alle stesse regole UCITS degli ETF tradizionali.

#ZaBarQuiz #ETN #ETF #investimenti #finanzapersonale #InvestiConZaBar

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Moneyfarm oggi ha circa metà portafoglio sugli USA, quindi è ancora molto esposta ma un filo meno sbilanciata di un classico indice globale full market. Il portafoglio 5/5 di Revolut, invece, usa pochi ETF globali e tematici, che in pratica ti riportano comunque a una forte concentrazione sulle stesse big cap americane, con parecchia ridondanza di aziende. In Italia c’è anche Tinaba con il robo advisor di Banca Profilo, ma già dal sito ufficiale la trasparenza sui portafogli non è brillantissima e, cercando online, il profilo più aggressivo sembra il solito mix di 4–16 ETF globali con esposizione 60–70% Stati Uniti. Quindi sì, la risposta alla domanda “riesco davvero a diversificare rispetto agli USA con questi robo?” per me resta no.

#roboadvisor #moneyfarm #revolut #tinaba #investimenti #etf

0:00 Moneyfarm e i robot advisor

3:20 Come diversifica Moneyfarm

6:30 Revolut

10:30 Tinaba

13:50 Robot Advisor per principianti, si o no?