In unserer neuen Folge geht es um eine zentrale Frage: Warum gelingt es manchen Menschen, ein Vermögen aufzubauen – unabhängig vom Einkommen – während andere trotz gutem Gehalt kaum Rücklagen haben? Wir teilen unsere Erfahrungen aus über 1.000 Beratungsgesprächen und zeigen, worauf es wirklich ankommt: Disziplin, eine durchdachte Finanzplanung und der bewusste Umgang mit Konsum. 

Du erfährst, warum eine einfache Haushaltsrechnung oft der entscheidende Unterschied ist, wie viel Rücklagen sinnvoll sind und wie du Schritt für Schritt finanzielle Sicherheit erreichst – ganz ohne Lottogewinn oder Top-Gehalt.

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In dieser Folge geht’s um die Rürup- bzw. Basisrente – ein oft unterschätztes, aber steuerlich extrem spannendes Modell der Altersvorsorge. Gemeinsam mit Eugen schauen wir uns an, für wen sich die Rürup-Rente wirklich lohnt, wie die steuerliche Förderung konkret funktioniert und warum sie gerade für Selbstständige, Unternehmer oder Gutverdiener ein echter Hebel sein kann. Wir sprechen darüber, was du beachten musst, welche Einschränkungen es gibt, wie du Rürup clever mit anderen Bausteinen kombinieren kannst – und warum viele Steuerberater bei dem Thema zu kurz denken. Wenn du also wissen willst, wie du mit dem Finanzamt fürs Alter sparen kannst, solltest du diese Folge nicht verpassen.

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In dieser Folge nehmen wir die Riesterrente einmal ganz genau unter die Lupe. Seit über 20 Jahren gibt es sie – doch macht sie heute überhaupt noch Sinn? Gemeinsam klären wir, für wen sich Riester wirklich lohnt, welche Stolperfallen es gibt und warum gerade Familien mit Kindern besonders profitieren können. Außerdem sprechen wir darüber, warum die Riesterrente oft in der Kritik steht, welche Alternativen es gibt und was sich durch mögliche Reformen künftig ändern könnte. Am Ende geben wir euch konkrete Tipps: Worauf müsst ihr achten, wenn ihr bereits einen Riester-Vertrag habt, und wann kann sich ein Wechsel lohnen?

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In unserer neuen Folge sprechen wir über eines der wichtigsten Themen im deutschen Gesundheitssystem: den Unterschied zwischen gesetzlicher und privater Krankenversicherung – und die Frage, für wen sich welche Variante lohnt. Ausgangspunkt ist die aktuelle Entwicklung rund um Beitragssteigerungen und die Rolle der Bemessungsgrenzen, die darüber entscheiden, ob ein Wechsel in die private Krankenversicherung überhaupt möglich ist. Wir erklären, was genau es mit der Beitragsbemessungs- und der Versicherungspflichtgrenze auf sich hat, wie sich das auf deine Beiträge auswirkt und warum gerade Gutverdiener, Selbstständige und junge Menschen besonders genau hinschauen sollten. Gleichzeitig sprechen wir über die langfristigen Folgen einer falschen Entscheidung, zeigen typische Denkfehler auf und geben einen realistischen Einblick, worauf es wirklich ankommt. Unser Ziel: Orientierung schaffen – jenseits von Mythen, Verkaufsfloskeln und schnellen Rechentools. 

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In unserer neuen Folge sprechen wir über ein Thema, das uns alle betrifft: die demografische Entwicklung in Deutschland und ihre weitreichenden Folgen für unser Sozialsystem. Ausgangspunkt ist ein Vortrag von Prof. Dr. Raffelhüschen, den wir besucht haben und der uns eindrücklich gezeigt hat, wie ernst die Lage wirklich ist. Wir diskutieren, warum das Umlageverfahren zunehmend ins Wanken gerät, welche Auswirkungen der demografische Wandel auf die gesetzliche Rente, die Kranken- und Pflegeversicherung hat und weshalb es längst keine einfachen Lösungen mehr gibt. Dabei werfen wir auch einen Blick auf mögliche politische Maßnahmen und ordnen ein, welche Stellschrauben künftig gedreht werden könnten – von späterem Renteneintritt über höhere Beiträge bis hin zu mehr Eigenverantwortung. Gleichzeitig sprechen wir darüber, wie wichtig es ist, selbst aktiv zu werden, sei es durch private Vorsorge, Investitionen in Bildung oder den Aufbau von Vermögen. 

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In unserer neuen Folge dreht sich alles um die private Krankenversicherung. Ich erkläre dir verständlich, wer überhaupt privat versichert sein kann, welche Einkommensgrenzen dabei wichtig sind und worauf du insbesondere bei Familienplanung und Beiträgen im Alter achten musst. Erfahre, warum günstige Tarife langfristig oft zu Problemen führen und wie du Gesundheitsprüfungen richtig angehst. Zusätzlich gebe ich dir hilfreiche Tipps, wie du bei längerer Krankheit abgesichert bist und deine Beiträge im Rentenalter effektiv senkst. 

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In unserer neuen Folge sprechen wir über die geplante Rentenversicherungspflicht für Selbstständige, die laut Koalitionsvertrag der neuen Regierung unter Bundeskanzler Friedrich Merz kommen soll. Gemeinsam mit Eugen diskutieren wir, was diese Pflicht konkret bedeuten könnte, warum sie viele Selbstständige und Unternehmer betrifft und wie sich dadurch die Freiheit bei der Wahl der Altersvorsorge verändern würde. Wir ordnen das Thema ein, zeigen mögliche Auswirkungen auf und geben Denkanstöße, wie man sich als Selbstständiger frühzeitig vorbereiten kann. 

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In unserer neuen Folge sprechen wir über ein Thema, das viele unterschätzen: Immobilien als Bestandteil der Altersvorsorge. Obwohl unser geplanter Gast kurzfristig absagen musste, nutzen wir die Gelegenheit, um einen tiefen Einblick zu geben, wie man auch ohne Millionen auf dem Konto zum Vermieter werden kann – stressfrei, steuerlich optimiert und mit Sicherheit im Blick. 

Wir klären, warum Neubauimmobilien besonders spannend sind, wie Mietpools funktionieren, welche Rolle Hausverwaltungen und Rücklagen spielen und warum eine Wohnung nicht nur Wohnen bedeutet, sondern auch finanziellen Schutz im Alter bieten kann. Außerdem erfährst du, warum „Schulden“ nicht immer etwas Negatives sein müssen – vor allem nicht, wenn sie zu echtem Vermögen führen. 

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In unserer neuen Folge geht es um ein Thema, das viele unterschätzen – die Krankenzusatzversicherung.

Gemeinsam mit Eugen sprechen wir über die verschiedenen Bausteine wie Zahnzusatz, ambulante und stationäre Tarife sowie das Krankentagegeld, das vor allem im Ernstfall einen großen Unterschied machen kann.

Wir zeigen auf, welche Leistungen wirklich sinnvoll und existenziell sind – und was eher in die Kategorie „nice to have“ fällt. Dabei geht es nicht um Produktverkauf, sondern um Orientierung: Was kostet so eine Absicherung überhaupt? Was leistet sie? Und worauf sollte man bei Abschluss unbedingt achten – gerade wenn man noch jung und gesund ist?

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In unserer neuen Folge sprechen wir über die aktuelle wirtschaftliche Lage und ihre Auswirkungen auf die Altersvorsorge. Gemeinsam mit Eugen schauen wir uns an, warum die Märkte turbulenter sind als in den letzten Jahren, welche Rolle steigende Zinsen dabei spielen und ob alternative Anlageformen wie Gold oder Anleihen eine sinnvolle Ergänzung sein können. Außerdem klären wir, warum Panik keine Lösung ist und welche Strategien jetzt wirklich helfen. Zum Schluss werfen wir noch einen Blick auf den Immobilienmarkt und diskutieren, ob sich Investitionen aktuell noch lohnen.

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