劉北元的保險法

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劉北元的保險法 episodes

  • EP.67【王牌會客室 ft 李爵宇】金管會新禁令,如何影響5千億的投資型保單資金? 保戶該如何評估?


    金管會即將在7/1上路的「投資型保單禁令」對國人的重要性在?有何影響?危險保費 / 投資績效 / 選擇標的…有夠複雜,年輕人如何謹慎評估,不被話術牽著走?本集邀請到同為投資型保單"消費者"的李爵宇律師,來分享他自己在購買前必評估的2個公式+3個步驟!以及他怎麼看待2023趨勢!



    【關鍵內容直接聽】

    Q1(03:10-09:54)投資型保單禁令,對保戶/業務有什麼影響?其實金管會是幫客戶做了…

    Q2(09:54-18:08)累積財富需要時間,但「風險」沒有。從李嘉誠的「3種天塌下來也能持續賺錢」思考風險意識

    Q3(18:08-21:26)怎麼評估「危險保費」? 年輕人該從4點辨別實用度,避免被話術騙到

    Q4(21:26-24:22)2023年投資型保單最新趨勢:金管會的消息對市場是短空長多?自己如何規劃?


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    27 min
  • EP.66【王牌會客室ft劉人豪】第一次見企業主就上手,商業模式創造「不講利率」的開門話題


    高學歷不保證帶來高業績,但會帶來多數人的「懷疑」:為什麼讀到台大研究所還去做保險!?這集【王牌會客室】邀請到呈祥保經-處經理 劉人豪,分享他是如何跳脫學歷的枷鎖,甚至透過不一樣的商業模式,在第一次見面企業主就成交80萬美金大單!以及另一件保險行銷敲門的投資客案例分享~



    【關鍵片段聽精華】

    Q1(3:00-11:21 )學歷沒有帶來高業績的保證,他如何在懷疑眼光下堅持下來?

    Q2(12:01-15:30 )不一樣的人壽保險價值,為「轉介企業主」搭橋!

    Q3(15:40 -19:10)第一位企業主 就成交80萬美金保單!成交關鍵報你知

    Q4(19:12 -22:48)商業模式開門!讓「投資客」轉攻為守,購買6年期的年繳7萬美金傳承單


    ps.如果你是年輕業務:正在煩惱「連吃飯都很難撐下去,做保險要如何才能堅持下去?」可以從(10:22)開始,聽聽人豪從自身經驗及帶人觀察上,是怎麼看待這樣的狀況?


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    30 min
  • EP.65 催繳保費要不要通知被保險人?《保險法》第116條最新修正帶你看


    沒繳保險費,經催告到達後三十天後保險契約就停效。但實務上常因為要保人忘記,或個人因素(ex.搬家但沒改聯絡地址)而導致催告通知石沉大海,使「被保險人」和「受益人」的權益受損。在2022年修正公告的《保險法》第 116 條,為保戶帶來了什麼影響?



    【本集重點帶你看】

    Q1(01:49-13:19)

    保險公司需要將催繳保險費的信件寄給被保險人嗎?案例帶你看《保險法》第116條對實務的重要性

    Q2(13:22-21:00)

    《保險法》第116條修正條文的內容有哪些?為什麼要做這樣的修正?老師又在其中看見什麼爭議?

    Q3(21:01-24:20)

    法條修正後,怎樣算合法催告?平日漏了這項「細節」就算被保險人沒收到催告通知,也不能爭權益!


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    26 min
  • EP64 法院認證: 保險公司可主動理賠、終止契約?保戶該如何避免這種狀況?


    跟保險公司要五毛給一塊,沒有申請的理賠項目,保險公司也主動給付。保戶多領到理賠金,隨即卻被終止保險主契約跟附約效力!?法官竟然支持保險公司這樣的舉動!?背後是什麼原因?



    【本集重點】

    (00:16-03:37)故事提要-莉莉跟大衛兩夫妻收到保險理賠金後,竟被終止主契約跟附約效力!?

    (03:38-11:38)Q1保戶沒有申請的理賠項目,保險公司可以主動給付嗎?法官是怎麼看的呢?

    (11:46-16:47)Q2為避免保險權益受到傷害,保戶該如何避免類似的情況發生?

    (16:50-19:18)Q3為了讓附約保障持續,必須維持主約的效力,但最常遇到的情況可能是因為意外,導致繳不起保險費,主約失效,針對這個問題又該怎麼辦??



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    20 min
  • EP63【王牌會客室 ft 何慧君】承認有錯才能賠?揭秘花東半島醫責險銷售奇蹟:「白袍神救援」幕後推手


    「想踏入銷售醫療責任險的領域,你需要具備…?」如果你正在思考如何在保險業上做出差異。對如何開拓「醫師族群」有興趣。那你絕對不能錯過這集!由鉅富保經 總監-何慧君,跟你分享,她是如何敲開封閉醫林的大門,吸引近百位醫師客群。


    ​,

    【精彩關鍵重點】

    ➣ 03:21-危機就是轉機,「如何提高保費均值?」憂慮,讓她敲開巨塔大門

    ➣ 16:11(兩則案例)-先解決問題,再談保險:同理心、行動力突破醫師心防

    ➣ 20:08-攀峰白色高塔3大必備技能



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    34 min
  • EP62 跨年談心特輯:業績需求無限、人脈成長有限。找出快速成交模式外,你更該做...


    本籍羅列北元老師開課以來,最常被問到的職涯問題及老師想法,希望在冷冷的新年,這集節目能成為你手上一碗暖暖的雞湯。




    【大綱】北元老師跟你聊聊職涯3課題:

    Q1(02:40-09:18)年底想轉職潮-如何知道,自己適不適合做保險?

    Q2(09:22-19:55)剛入保險備感壓力,自己何時能像前輩一樣厲害?

    Q3(20:00-31:18)遇到「停滯期」如何Push自己?在成本最低時選擇轉型讓這條路走得更寬更廣!


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    33 min
  • EP.61 一旦感染B肝就是一輩子?榮總名醫帶你看肝癌醫學知識及B肝的保費調降爭取


    名醫又來了!這次一樣邀請到,臺北榮總卓越癌症研究中心主任、陽明交大醫學院執行副院長吳俊穎醫師,帶你從醫學角度看為什麼肝癌在保險理賠上爭議這麼多?



    本集,讓你了解:

    • 在台灣除了常聽的A、B、C肝,你更該注意的是「酒精肝」!
    • 感染了B型肝炎,就只能帶著它一輩子嗎?
    • B型肝炎的抗原其實是會消失的!這會為「保費」帶來怎樣的好處?


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      【相關節目】了解更多「疾病過往史與癌症保險理賠的關聯性」→EP.41 買了癌症險卻申請不到理賠?保險法權威+榮總名醫獨家告白:投保關鍵

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      15 min
    • EP.60 住院不是主治醫師說的算?3個協助精神疾病患者爭取住院理賠的施力點!


      不論是過去或是近期的"禾馨詐保案"實務上不必要的住院案例,已讓保險公司對「住院必要性」審度越來越嚴格「不會全都同意病患的主治醫師認定需住院、就有住院必要」!這對於有長時間住院需求的慢性精神疾病患者,無疑是理賠申請的一道高牆。



      今天這集我們就要來跟大家聊聊:

      1. 影響理賠關鍵的「住院必要性」,是什麼?

      2. 用一個實際案例,帶你了解:「精神疾病與住院必要性」的問題,到了法院,法官會怎麼看這件事?

      3. 2019年修訂的實支實付示範條款是什麼?竟讓保險公司找醫療顧問把關「有無住院必要性」的力量變得更大!? 在這我們會給你,3個未來保戶爭取權益時,可用的施力點。


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      【相關文章】康健雜誌-精神疾病住院理賠爭議多,到底怎麼回事?https://www.commonhealth.com.tw/article/87206


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      23 min
    • EP.59 老母親的第二次機會? 小心匆忙過戶房子,這些稅務風險找上門


      想做不公平的傳承規劃,這是很多家庭父母都可能有的問題。但往往都等到人生最後關頭,才趕緊辦理規劃,做出不公平的分配,不僅是在跟時間賽跑,老實講,也會替子女們留下許多風險!今天就要帶大家來看,一位重男輕女的老母親,在即將離開人世之際,匆忙贈與房子給兒子的故事:



      1.我們要先來談談:贈與房子給小孩,會遇到什麼樣的稅務問題?

      2.延續重點1的主要稅負,在死亡前申報 vs 沒有申報,對「子女」與「房產」會發生什麼事呢?

      3.最後,還有什麼其他方法,可以完成老母親的心願?如果從頭去思考,你會怎麼做?


      邊聽邊看-部落格:https://wp.me/pcfbia-AW

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      對「資產傳承」想更進一步了解的保險從業人士,明年在台北/高雄《無限勝局》的系列課程,有興趣的聽眾可以點進去了解→ https://forms.gle/wRW8kWKF7v4hWSzM9


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      21 min
    • EP.58 【王牌會客室ft.邱奕瀚】甜甜圈銷售法!他為何30歲就成為百人兵團的負責人?


      「透過每一次的『小事件』累積專業,才能走進客戶心中、重複銷售。」青年業務,如何在職涯初期就讓客戶對你印象深刻?達成一番成就?本次就邀請:永旭保經-30歲就當上營業部負責人的邱奕瀚,與你分享他的經驗:



      ➣ 03:07-失去自由的風險領悟,浪子回頭成就百人單位!

      ➣ 08:32-大學就認定保險業?從業績導向變專業導向的轉捩點

      ➣ 14:27-從小單做起!「甜甜圈銷售法」開啟 「企業主」家庭成交近40張

      ➣ 24:46-比開發新客更重要?客戶有限論的業務突破!

      ➣ 28:01-保險青年軍必聽!從 開發 到 成交 的3個行動方針


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      35 min

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