La paura fa 90.

Avevo paura quando ho lasciato un posto in banca che la mia famiglia si teneva stretto da tre generazioni.

Avevo paura quando ho avviato il progetto Mai Dire Banca per divulgare informazioni ed esperienze riguardanti la professione del consulente finanziario.

Avevo paura quando ho preso in mano il microfono per registrare la prima puntata di questo podcast.

La paura ci accompagna e può essere un alleato potente.

Può farci evitare alcuni errori e dirigerci verso il raggiungimento dei nostri traguardi.

Oggi nella puntata 90 del podcast parlo di paura.

Il timore di essere scoperti con le mani nel sacco fa parte del pacchetto che devi affrontare quando decidi di cambiare.

Esistono alcune fasi critiche cui devi prestare attenzione e potrebbe succedere che un cliente o un collega parlino con i tuoi capi.

Ci sono diversi tipi di conseguenze, non tutte negative, che aprono nuovi scenari e che sono comunque gestibili.

Se vuoi saperne di più, ascolta la puntata numero 89.

La parola mandante non mi è mai piaciuta, meglio banca partner per quanto mi riguarda.

Al di là di come chiamiamo colei con cui dovrai firmare un mandato, è importante che la scelta sia ponderata.

Questo perché le banche partner hanno caratteristiche differenti e in questa diversità devi trovare la quadratura con i tuoi valori e il tuo modo di essere.

Per fare un buon matrimonio sarà fondamentale conoscere bene il partner e capire se piacerà anche alla famiglia, quella dei tuoi clienti.

Ne parlo nella puntata 88 del podcast Mai Dire Banca.

Andare sui social per trovare nuovi contatti è un'impresa fattibile per chiunque, a patto di sapere fin dall’inizio che è un percorso ad ostacoli in cui vince solo chi non si arrende.

Ho cominciato nel 2016 con i video su YouTube e oggi comunico attraverso una trasmissione podcast e una newsletter su LinkedIn. Non so se domani cambierò ancora, dipende da cosa vorrò comunicare e a chi.

L’esperienza fatta in questi anni fa sì che qualche consiglio te lo possa dare.

Il primo è di cominciare subito, senza perfezionismi e con le risorse che hai a disposizione in questo momento, anche se sono scarse.

Poi avrai il tempo di correggere in corsa e di trovare la tua strada.

Ne parlo nella puntata 87 del podcast Mai Dire Banca.

Se lasci la banca per diventare consulente finanziario non dovrai vendere continuamente strumenti finanziari per vivere.

Il sistema a provvigioni non è quello tipico dell’agente di commercio, ma è basato sulle commissioni di mantenimento del portafoglio.

Se lasci la banca pensando di dover andare a caccia di persone cui vendere “pezzi” ogni giorno, stai tranquillo, non è questo il punto. Il punto è che devi ragionare sui “volumi”.

Ne parlo nella puntata di oggi del podcast Mai Dire Banca.

Uno dei dubbi più frequenti è sapere se si ha una relazione forte con i clienti multibancarizzati.

L’impressione è che si tratti di persone che sono indifferenti alle relazioni, ma che puntino solo ad avere una diversificazione tra più banche.

Io credo che invece siano una grande opportunità, perché sono più aperti ai nuovi modelli e possono esprimere un potenziale di raccolta importante.

Come fare con loro? Ne parlo nella puntata numero 85.

Come trovare clienti è il tema che attanaglia qualunque consulente finanziario in attività, figurati se ancora devi cominciare.

Questo perché il metodo che ognuno nel tempo riesce a darsi per acquisire clienti è il frutto di un processo di sperimentazione che non finisce mai di essere migliorato e adeguato ai tempi.

Ci sono i clienti, i prospect caldi e i contatti freddi. Con perseveranza e disciplina devi trovare la tua modalità per gestire queste diverse tipologie di persone.

L’obiettivo è portarle a sedersi davanti a te (anche in modo virtuale) ed essere preparato a trasformare questo momento in un successo.

Ascolta la puntata.

Quando i miei genitori quasi ottantenni hanno traslocato di casa è stato un trauma. Non lo accettavano ed è stato faticoso sotto ogni punto di vista.

Se chiedi ai tuoi clienti anziani di traslocare dalla banca tradizionale al tuo nuovo modello di consulente finanziario, sappi che potresti trovare delle resistenze.

I miei genitori ora si trovano bene nella nuova casa, sono vicini ai loro nipoti e il nuovo quartiere non è male.

Se aiuti i tuoi clienti con i capelli bianchi nel modo giusto, vedrai che ti seguiranno e ti daranno grandi soddisfazioni.

Ti do alcuni suggerimenti nella puntata del podcast di oggi.

Siamo tutti portati a stabilire degli obiettivi per l’anno che inizia.

Ci mettiamo lì e decidiamo che faremo delle cose, andremo in alcuni posti e inizieremo nuove attività.

Poi succede che le giornate ci passano addosso e ci dimentichiamo gran parte di quello che ci eravamo promessi di fare.

Voglio provare a darti qualche consiglio per portare a termine i progetti per il tuo 2022. Ci sono alcuni accorgimenti che possono aiutarti a scongiurare il pericolo che il tuo progetto più importante, quello di diventare consulente finanziario, finisca nel cassetto dei buoni propositi mai realizzati.

Ne parlo nella prima puntata del 2022 del podcast Mai Dire Banca.

È stato un 2021 eccezionale, pieno di soddisfazione per le attività fatte con Mai Dire Banca e per le cinque persone che sono venute a lavorare con me.

È il momento di chiederti com’è stato il tuo 2021 e dove vuoi essere alla fine del 2022. Se il tuo progetto è rompere gli indugi e avviare la professione di consulente finanziario, è il momento di pianificare quello che serve.

Nella puntata del podcast di oggi riepilogo qualche numero di quello che è successo quest’anno (anche col contributo dell’agente IBAN) e offro qualche spunto per il prossimo.

Ascolta la puntata.