El crimen financiero evoluciona rápidamente y los criminales están conscientes de que la mejor forma de ofuscar el origen de fondos en la fase de estratificación es distribuir las transacciones entre múltiples entidades financieras.

Este incremento en complejidad de traza y reducida visibilidad para entidades individuales es ya un problema ampliamente reconocido y discutido por las autoridades. El resultado de estas conversaciones ha llevado a la creación de iniciativas para la colaboración interinstitucional y la búsqueda de estándares para compartir información relevante que agilice investigaciones y facilite procesos judiciales.

Los medios de pago dieron un salto sorprendente durante la pandemia mundial, esto también se convirtió en un acelerador de los medios de pago existentes así como emergentes, sin duda alguna esto vino también relacionado con nuevas amenazas  de fraude y regulaciones de manera acelerada, hoy conversamos con nuestros invitados Rubén Galindo, Mauricio Molina de Inpaymentech y Héctor Morales gerente de producto de Plus TI, sobre esta problemática. 

Las empresas de seguros han tenido que considerar su gestión de riesgos operacionales en relación a sus estrategias, sus políticas y procedimientos.

La estrategia implica contar con un sistema de gestión de riesgos que deben tomar en cuenta para las operaciones de negocios, las políticas relativas a la gestión de sus riesgos y finalmente los procesos y procedimientos relativos a los productos y servicios que ofrecen. Esto les permitirá identificar, medir, gestionar y monitorear de forma continua los riesgos a los que toda la organización pueda estar expuesta en el presente y a futuro.

En la época actual, el fraude en el sector bancario se ha convertido en uno de los dolores de cabeza más grandes ya que paso de ser un fenómeno local y muchas veces muy local y manejable a un fenómeno regional o global con repercusiones reputacionales sin precedente, las antiguas bandas locales, o defraudadores solitarios se ha convertido en altas organizaciones internacionales distribuidas en países como China, Rusia, Europa del Este, Brasil  por mencionar algunos, cada uno con equipo de alto nivel en áreas de hacking, marketing, ingeniería social entre otros.

Mientras la banca ha sido muy reactiva a este fenómeno en función del riesgo producto y canal por lo cual el tener una estructura consistente integrada ha sido un desafío cada vez mas grande, y esto lógicamente porque la velocidad del negocio lo pide, pero por lo mismo se hace imperativo la creación de marcos de trabajo que se respeten y sean la guía para evitar perdidas tanto financieras como reputacionales que nadie quiere tener, todo esto mientras la experiencia del cliente sigue siendo clave en todo esto.

1. Panorama de la prevención de lavado de activos para 2021
2. Cómo se financian las organizaciones terroristas y cómo ofuscan los fondos
3. Mecanismos de detección para prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo
4. La inteligencia artificial en los modelos de prevención, el uso de nuevas tecnologías, métodos de pago y transacciones con criptomonedas

Sin duda alguna, uno de los mayores desafíos hoy en día para las instituciones a todo nivel, especialmente en el sector financiero, son las amenazas internas en forma de fraude financiero, esto repercute en pérdidas importantes para la institución y malas experiencias para los usuarios finales quienes son las víctimas al final de la cadena.

En este podcast discutiremos cómo la pandemia del Coronavirus ha modificado los planes de todas las organizaciones, desde la re-definición de sus objetivos, hasta sus estrategias y operaciones. Estos cambios afectaron por igual la gestión de sus riesgos que evolucionaron, y tuvieron que adaptarse a una nueva normalidad con aprendizajes y nuevas tendencias institucionales.

 La inteligencia artificial, es tal vez el concepto sobre el que más se habla y especula en estos tiempos, está asociado a la transformación, a la modernidad, a anticiparse, a generar mayores capacidades, no es posible visualizar industrias, negocios, hogares, sin una solución que cuente con esta tecnología.

La inteligencia artificial en varias de sus formas ayudan a mitigar los riesgos financieros, contribuyen a mejorar la toma de decisiones , automatizar procesos, reducen tiempos de gestión, errores, usando diferentes tecnologías.

Invitados: Dr. Santiago Moral Rubio, Innovation & Cybersecurity VP en OpenSpring España
y Martin Rago, Chief Data Scientist Plus TI

En el mundo actual, lo digital nos ha alcanzado más allá de nuestra imaginación, hace 20 años jamás pensamos que tendríamos acceso a más de 70 millones de canciones en la palma de nuestra mano, que podríamos ver las películas que quisiéramos a demanda sin comerciales, en cualquier momento y lugar, que podríamos pedir a domicilio nuestra comida favorita y saber exactamente el tiempo de espera, y conocer segundo a segundo el trayecto del repartidor, y menos aún que podríamos tener una relación con un banco sin jamás haber visitado una sucursal bancaria, eso y mucho más moldea nuestro día a día, y nuestra dependencia de un mundo digital se hace cada vez más fuerte, toda esta transformación es parte del nuevo ADN de la industria financiera, hoy conversaremos sobre dicho fenómeno, cómo nos beneficia, y cómo debemos adoptarlo de una forma segura.

En este podcast discutiremos los cambios y tendencias en regulaciones de Latinoamérica y otros estándares de gestión de riesgos, incluyendo nuevas industrias y áreas que anteriormente no tenían esa responsabilidad.

En la era digital se han incrementado esos riesgos mas allá de sus procesos y han aumentado los riesgos: por ejemplo a los riesgos tecnológicos, de fraude, de lavado de activos y muchos más.