La globalización digital ha crecido exponencialmente y el ambiente ha abierto las posibilidades al desarrollo de múltiples actividades ilegales. Los criminales emplean la tecnología para aparentar la legalidad de fondos y la explotación del sector de intermediación financiera requiere particular atención y conocimiento de las formas de operar.

Conozca qué tendencias pueden esperarse durante el 2021 y el retorno al nuevo normal y qué lecciones pueden tomarse de casos notorios recientes en el mundo de la prevención del lavado de activos.

Temática Principal: Cumplimiento PLAFT

En este podcast conversamos sobre el futuro de las tarjetas físicas, los riesgos, las amenazas y del rol que van a asumir las tarjetas en la era de los pagos digitales, la crisis sanitaria y el ingreso al ecosistema de nuevos actores, y veremos de la mano de los expertos cómo protegerse, nuestro invitado especial Mario Aded, consultor de argentino de la empresa TICN.

La pandemia de COVID-19 ha provocado desafíos mundiales sin precedentes, sufrimiento humano y trastornos económicos. Esta situación implica grandes desafíos para las instituciones financieras y estar atentos a las implicaciones de la depresión económica en algunos sectores, como auge de otras actividades. 

Los inherentes cambios de comportamiento de los clientes, el incremento de canales virtuales, el aumento exponencial de demanda en determinados bienes y el mayor uso de activos virtuales, generan nuevos riesgos emergentes para las instituciones en cuanto a ser utilizadas para legitimar capitales de procedencia ilícita. 

Ante este escenario, es primordial la aplicación de buenas prácticas y los mecanismos automatizados de respuesta a las nuevas amenazas y vulnerabilidades que surgen de la crisis del COVID-19.

Organismos como el grupo de acción financiera – GAFI y el comité de Basilea, han emitido documentos con recomendaciones para que las instituciones financieras se protejan adecuadamente. 

 En el presente Podcast analizaremos el entorno financiero en el nuevo orden económico mundial y algunas de las principales recomendaciones para mitigar el riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

• En un mundo financiero cada vez más hiperconectado, y con una alto dinamismo en los canales digitales, la banca lidera la industria financiera llegando a más clientes de todos los segmentos, donde cada vez la banca es algo que se hace y no un lugar a donde se va, pero en medio de todo este dinamismo también existen grandes amenazas a nuestro mundo financiero digital, es acá donde las unidades de prevención de fraude y seguridad tienen grandes desafíos para distinguir sus clientes de los delincuentes, estos, cada vez con mecanismos más sofisticados.
• A medida que la banca crece en canales crecen también las amenazas así como las áreas  de control esto nos lleva a un ecosistema cada vez más complejo y disperso que ralentiza una visión integral de riesgo del cliente y por ende creamos una mala experiencia y ponemos en riesgo la seguridad de la transacción del cliente que puede terminar en una pérdida financiera para el cliente y nuestra institución así como un daño reputacional que afecte la marca de la institución.