Off The Record Podcast

Teemade loetelu:

Kuidas alustada investeerimist väikeste summadega?Arutame kuulaja küsimust: kust võtta algkapital, kas tasub laenu abil investeerida ning kuidas väikestest sammudest tekib lumepalliefekt. Jagame isiklikke lugusid oma esimestest investeeringutest ja säästunippidest.

Sissetulekute kasvatamine vs kulude vähendamineKas edu võti on kulude piinlik täpsus või hoopis sissetulekute suurendamine? Jagame praktilisi nippe, kuidas oleme nooruses teinud lisaotsi, müünud asju ja õppinud oma kulumustreid tundma.

Pereeelarve korraldamine ja rahaküsimuste lahendamineÜhine konto, Excel või eraldi pangakaardid? Vaatame, kuidas meie peredes rahaasju hallatakse, kuidas jagada suuri kuluartikleid nagu kodulaen ja toit, kuidas planeerida reise ning mis rolli mängivad ühised kalendrid ja harjumused.

Reisimine ja elamused kui investeeringMiks võib 50-eurone pasta või 20-eurone magustoit pakkuda rohkem väärtust kui krüptovõit? Räägime elamuste ja portfelli vahelisest tasakaalust ning sellest, kuidas teha teadlikke otsuseid, ilma et peaks kõike ainult exceli tabeli järgi hindama.

Elustiili valikud ja distsipliinMiks on oluline harjutada kulude kontrolli enne, kui sissetulekud kasvavad, ja kuidas vältida elustiili inflatsiooni? Arutame ka laste kasvatamise ja pereeluga seotud kulutusi ning otsuseid, mis mõjutavad nii rahalist kui emotsionaalset heaolu.

Psühholoogia ja rahaga seotud otsusedPortfelli kasvatamine, raha väljavõtmine kodu ehituseks või reisimiseks, pulmade planeerimine – räägime, kuidas meelerahu ja elustiilivalikud seovad kokku investeerimise ning igapäevaelu.

Teemade loetelu:

Kuidas peres raha hallata ja rahatarkust edasi anda?Arutame, kuidas on korraldatud vara suhted ja investeeringud meie peredes. Jagame kogemusi ühisvara, lahusvara ja vara juurdekasvu tasaarveldusmeetodiga ning räägime, kuidas kaasata lapsi investeerimisse ja rahatarkuse õppimisse.

Kuidas lastele investeerida ja millal anda kontroll raha üle?Kas avada lastele kasvukonto, investeerimiskonto või koguda raha enda portfelli alt? Kuidas tagada, et noor täiskasvanu ei kulutaks kõike kohe ära, ja kuidas juba varakult investeerimisharjumust kujundada.

Teiste raha juhtimise plussid ja miinusedKuulaja küsimus: kas pereliikmete raha on parem koondada ühte portfelli või hoida eraldi kontodel? Arutame erinevate variantide eeliseid ja puudusi, maksu- ja juriidilisi nüansse ning psühholoogilist koormust, mis kaasneb teiste raha investeerimisega.

Kas raha võib elu nautimist pärssida?Filosoofiline arutelu selle üle, kas liigne keskendumine raha kogumisele ja investeerimisele võib võtta fookuse ära perelt, hobidelt ja terviselt. Millal on õige hetk hakata portfelli kasvatamise asemel rohkem raha kulutama?

Tasakaalu leidmine raha ja elu vahelKuidas leida enda jaoks õige kompromiss finantsvabaduse, töö, pere ja hobide vahel. Miks mõnel piisab väikesest turvavõrgust ja kuidas investeerimise automatiseerimine aitab hoida elu mitmekülgsena.

Teemade loetelu:

Balti börsi tagasitulek – miks 2024 on olnud edukas?Paavo vaatab viimase 12 kuu tootlusi ja leiab, et Balti aktsiaturud on üllatavalt tugevad, edestades mitmeid arenenud turge.

Dividendid igast suunast – kas on hea aeg dividendiportfelli loomiseks?25 ettevõtet 34st maksavad dividendi. Paavo räägib, kuidas tema tudengid kasutavad dividendi aktsiaid näiteks reisifondina.

Miks investorid raha välja võtavad ja mida see õpetab?Eluaseme ost või ootamatud kulud võivad viia aktsiate müügini. Paavo jagab isiklikku kogemust ja selgitab likviidsuse tähtsust.

Põnevad aktsiacase’id: Merko, Coop Pank, Silvano, TallinkAnalüüsime Merko tugevat tootlust, Silvano vastuolulist käitumist, Tallinki keerulist aastat ning pankade tulevikuootusi.

Väärtuslõks või peidetud pärl? Kuidas suhtearvudega orienteeruda?Räägime ROE-st, P/E suhtest ja sellest, kuidas hinnata, kas midagi head on odavalt saadaval või on tegemist väärtuslõksuga.

Indeks või stock-picking? Mis sobib Balti turul paremini?Kas investor peaks looma endale minifondi või valima mõned üksikud paremad aktsiad? Paavo jagab mõtteid strateegiast.

Riskid ja mustad luiged – mis võib järgmisel aastal juhtuda?Millised ootamatud sündmused võivad turgu mõjutada? Arutleme, millised šokid investoritel meeles peaksid olema.

Uued ettevõtted turule? Võimalused ja ootusedKas riigiettevõtted nagu Eesti Post või Eesti Energia võiksid börsile tulla? Arutame, mida see tähendaks investorkogukonnale.

Teemade loetelu:

Turu taastumine ja psühholoogia: kas kriis on läbi või ees?Võrdleme turuolukorda aprilli keskpaigaga – kuidas sentiment on muutunud, miks VIX on langenud 50 pealt alla 20 ja mida see investorile tähendab. Kas taastumine oli põhjendatud või lihtsalt impulsiivne reaktsioon?

Ameerika kui “pereliige”, kellele ei saa enam lootma jäädaKristjan toob paralleele Trumpi impulsipoliitikast ja Ameerika institutsioonide usalduskriisist. Mis saab edasi, kui senine liider tekitab ebakindlust?

Eesti sisekliima – miks meil on rohkem määramatust kui mujal?Arutame, kuidas Eesti maksupoliitika, inflatsioon ja poliitiline suunaotsimatus mõjutavad ettevõtjaid ja tarbijaid. Miks on raskem teha pikaajalisi otsuseid?

Investorina läbi tsüklite – mis eristab kogenud investorit?Kristjan jagab, miks tema ei “püüa kukkuvaid nugasid”, vaid ootab signaale põhjast ja alles siis tegutseb. Mis on tema rahu allikas ja kuidas mõelda trendidest?

Saksamaa investeerimistees – fundamentaalne muutus või ajutine moehullus?Kristjan avab põhjalikult, miks ta investeeris 30 000 eurot Saksamaa 40 suurima ettevõtte indeksisse. Arutame:

Uus poliitiline kurss: rahanduspoliitika konservatiivsest kulutavaks

500 miljardi euro suurune infrastruktuurifond

Saksamaa võlapiduri eemaldamine ja majanduse stimuleerimine

Suur relvastumine ja kaitsetööstuse renessanss

Muutuv saksa mõtteviis – kas tarbimine ja laenamine saavad uue tähenduse?

Kas Saksamaa on uus USA? Või vähemalt uus narratiiv Euroopale?Võrdleme DAX-indeksi ja S&P500 valuatsioone, kasumiväljavaateid ja investorihuvi. Arutame, kas turg hindab juba tulevikku või alles alustab selle hinnastamist.

Kuidas Kristjani portfell on muutunud?Lisaks Saksamaa indeksile räägime, mis veel on portfellis toimunud – küberturvalisuse positsioonid, regulaarne indeksinvesteerimine ja valuutariskide maandamine.

Kas rong on läinud või alles kogub kiirust?Diskuteerime, kas Saksamaa aktsiaturg on juba üles hinnatud või alles algab fundamentaalne tõus. Milline võiks olla 3–5-aastane perspektiiv ja millal müüa?

Märten Kressi teekond finantsmaailma ja fondijuhiks saamineLugu sellest, kuidas Kanada dollaritest ja EVP-dest sai alguse Märteni huvi investeerimise vastu ning kuidas see viis ta lõpuks fondijuhiks.

Blogimine ja sisuloome – miks Märten on truuks jäänud pikale formaadileArutame, miks ta eelistab blogi sotsiaalmeediale ning kuidas Miljoniklubi, börsijutud ja muud kanalid on tema fookust muutnud.

Miljoniklubi loomine ja kasvatamineMärten räägib, kuidas ühest eesmärgist – kasvatada ettevõtte aktsiaportfell miljonini – kasvas välja investeerimisklubi, mis toimetab juba neljandat aastat.

Fondijuht vs jaeinvestor – mis neid eristab?Märten jagab ausalt, kuidas institutsionaalses investeerimises olid tulemused pideva hindamise all, samas kui jaeinvestoril on luksus oodata ja teha asju enda rütmis.

Märteni portfellistruktuur ja ETF-i dilemmaAktsiad moodustavad üle 90% portfellist, ETF-ide osakaal on langenud. Räägime miks see nii on ning kas ja kuidas Märten plaanib tasakaalu taastada.

Dividendistrateegia – stabiilne rahavoog vs indeksi keskmine tootlusKas Märteni dividendikäsitlus on andnud paremat tootlust kui indeksid? Millised on tema tööriistad ja loogika aktsiate valikul?

Balti turgude ja Eesti börsi vältimineMärten selgitab, miks ta on Balti börsilt peaaegu täielikult välja astunud ning miks tema metoodika siin ei tööta.

Makro, valuutad ja intressimäärade mõju strateegialeDiskuteerime globaalse makrokeskkonna muutuste üle, intressimäära langetamise ootuste ja valuutariskide kohta.

USA, Magnificent 7 ja AI tulevikMärten jagab oma nägemust USA turu liikumistest, miks ta on mõne suure kasvuaktsia suhtes skeptiline ja kuidas AI võidujooks investoreid proovile paneb.

Isiklikud valikud ja ettevõtjaelu investori vaatesKuidas Märten on otsustanud keskenduda vähem rahale ja rohkem tasakaalule ning miks tegi ta otsuse oma raamatupidamisfirma sulgeda.

Makroanalüütiku igapäev: mis tegelikult toimub SEB majandusinfolaual?Mihkel kirjeldab oma töö rutiini, miks tulevikku on raske ennustada ning miks majandusanalüütiku roll on rohkem tõlgendaja kui ennustaja töö.

Milline on Mihkel Nestori investeerimisstrateegiaKuuleme, kuidas Mihkel püüdis langevaid nugasid, miks see ei toiminud, ja kuidas temast sai igav ETF-investor.

USA poliitiline segadus ja Trumpi tariifidAnalüüsime USA kaubanduspoliitika mõju maailmamajandusele, sealhulgas võlakirjaturule, inflatsiooniootustele ja turuosaliste usaldusele.

Euroopa kaitsetööstus ja võimalik renessanssArutelu selle üle, kas kasvavad kaitsekulud toovad Euroopasse lõpuks oma tehnoloogia- ja tööstusnarratiivi.

Eesti majandus 2025 kevadel: põhi käes?Mihkel selgitab, miks ta usub, et Eesti majandus on pöördepunktis ja mis tegelikult toimub tööturul, ekspordis ja kinnisvaras.

Tarbijakindlus vs tegelikkusKuidas inimesed räägivad pessimistlikult, aga käituvad optimistlikult – miks tarbijakäitumine ja meeleolud ei lähe kokku?

Kus peituvad Eesti väikeinvestori võimalused?Juttu tuleb sellest, milliseid makronäitajaid võiksid investorid jälgida ja miks väliskapitali lahkumise jutt ei vasta tegelikkusele.

Kas USA või Euroopa – kuhu paigutada raha?Diskussioon regiooniülesest tootluspotentsiaalist, süsteemsetest riskidest ja võimalustest, kui Trump peaks tagasi võimule tulema.

Hirm turul ja kevadine optimism – kas just nüüd on õige aeg investeerida?Kristjan räägib, miks tema muutub optimistlikuks just siis, kui turg on hirmul. Kas investor peaks strateegiat muutma, kui peole saabub ebameeldiv seltskond?

Investeerimisportfelli struktuur – miks Kristjan on suurendanud võlakirjade osakaalu?Ülevaade sellest, kuidas kõrged intressimäärad on mõjutanud varaklasside valikut ning miks aktsiad võivad peagi taas fookusesse tõusta.

Eesti majandus – taastumise algus või jätkuv virelemine?Analüüsime Eesti majanduse tsüklit, palkade ja inflatsiooni suhet ning julgeolekuriski mõju nii erainvestoritele kui ettevõtjatele.

Balti börs – väike, aga vastupidav?Miks on Balti turud seni suutnud paremini vastu pidada kui USA või Euroopa? Kristjan ja Taavi jagavad mõtteid parimate aktsiate ja sektorite kohta, sh Šiaulių Bankas ja Ignitis.

Euroopa vs USA – kas uus narratiiv on tekkimas?Kas investorid hakkavad aina enam vaatama USA asemel Euroopasse? Võrdleme töökultuure, majandusmudeleid ja rahapoliitilisi padruneid.

Donald Trump ja Hiina: kaubandussõda või malemäng pokkeri reeglitega?Arutame, kuidas Trumpi strateegiline "etteennustamatus" ja Hiina vastus USA võlakirjaturgudel võivad mõjutada turgude stabiilsust.

Kas tehnoloogiasektor on ikka veel investeerimisväärt?Magnificent 7 on saanud pihta – kas nüüd on aeg osta? Või on paremad võimalused küberturvalisuses?

Küberjulgeolek kui investeerimistees – Kristjani ja tema abikaasa ühine vaadeKristjan jagab oma vaadet sellele, miks küberturvalisuse ETF võib olla järgmise viie aasta üks parimaid panuseid.

Risk, mida ei märgata – müüa või mitte müüa?Kristjan hoiatab investoreid alahinnatud riski eest: võimaluse kaotus. Kas turult välja jooksmine võib pikemas vaates osutuda kõige kallimaks otsuseks?

Meelis Maasiku teekond finantsturgude juurde Kuidas sai kindlustusnõustajast Swedbanki üks kogenumaid maaklereid? Meelis räägib oma karjääriteest ja jagab lugusid buumiaastatest ja finantskriisist.

Investorina karuturul – strateegia, distsipliin ja rahas istumine Miks eelistab Meelis praegu rahapositsiooni? Mis on tema setup’i loogika ning miks "osta odavalt, müü kallilt" teda ei huvita?

Trendide jälgimine ja tehnilise analüüsi roll Meelis selgitab, miks graafikud ja trendimuutused tema investeerimisotsustes võtmerolli mängivad – isegi rohkem kui fundamentaalanalüüs.

Indeksid versus üksikaktsiad – millal, miks ja kui suurelt? Arutame, millal tasub portfellis hoida indekseid ja millal minna üksikaktsia peale all-in.

Euroopas puhuvad uued tuuled – kaitsesektor ja Saksamaa investeeringud Kas Euroopa on ärkamas? Kaitsekulutused, taristuinvesteeringud ja uued võimalikud kasvualad.

Balti börs – väike, igav ja likviidsuseta… või siiski mitte? Meelis jagab ausat vaadet Eesti ja Balti börside võimalustest, setup’idest ja sellest, miks Merko võib olla erand reeglist.

USA turg ja Magnificent 7 – kas lõpuks on mull lõhkenud? Kas Tesla ja Apple on languses lõksus? Mis juhtub, kui tariifid Apple’i tootmise hiinast välja suruvad?

Kuld vs Bitcoin, USA vs Euroopa, Excel vs psühholoogia – kiirküsimused Meelisele Lõbus lõik, kus Meelis vastab välkkiirelt küsimustele nagu: kumb on parem väärtuse säilitaja – bitcoin või kuld?

Kuidas algaja investor saaks Meelise strateegiat järgida? Kas tööinimene saab üldse graafikutel silma peal hoida? Meelis jagab praktilisi soovitusi.

Jake Farra lugu on inspireeriv näide sellest, kuidas loovus ja ettevõtlikkus saavad käsikäes käia. Tema teekond fotograafist investoriks on olnud täis õppetunde, kuid oluline on, et ta on suutnud leida tasakaalu töö, investeerimise ja pereelu vahel. Tema mõtted finantsvabadusest, järjepidevusest ja kogukonna olulisusest on väärt kuulamist ja ellu rakendamist.

Kristjan Liivamägi on nimi, mis ei vaja Eesti investeerimismaastikul pikemat tutvustamist. Meil oli suur rõõm vestelda temaga Off The Record Podcastis tema eluteest, investeerimisstrateegiatest ning elufilosoofiast. Episoodis jagas ta oma inspireerivaid lugusid lapsepõlvest Mustamäel, karjääriteekonna keerdkäikudest ning peamistest õppetundidest, mis on aidanud tal leida tasakaalu elu ja investeerimise vahel.