Ombre - Il lato oscuro dei soldi

Londra, 11 giugno 2016. Wembley Arena. Fuochi d’artificio, abito rosso fuoco, migliaia di persone in piedi. Sul palco sale lei: Ruja Ignatova, la Cryptoqueen. La sua promessa è sempre la stessa: OneCoin ucciderà Bitcoin, e chi compra oggi domani sarà ricco. Pochi anni dopo sarà l’unica donna nella lista dei dieci criminali più ricercati dall’FBI.

Nel primo episodio di questo nuovo caso della seconda stagione di Ombre partiamo da chi era davvero la “Dr. Ruja”: le origini in Bulgaria, Oxford, McKinsey, e un precedente giudiziario che avrebbe potuto smontare la favola prima ancora che iniziasse. Poi entriamo dentro OneCoin, attraverso le email interne recuperate dagli investigatori americani: il mining che non esiste, le “fake coins”, un prezzo deciso a tavolino.

A guidarci c’è anche Bjørn Bjercke, lo sviluppatore norvegese a cui OneCoin offrì 250.000 sterline l’anno per costruire una blockchain che, sul palco, dicevano di avere già. Bjørn ha accettato di parlare con noi.

Almeno 3,5 milioni di persone. Oltre 4 miliardi di dollari. Ecco come si vende un sogno a un’arena intera.

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Londra, 11 giugno 2016. Wembley Arena. Fuochi d’artificio, abito rosso fuoco, migliaia di persone in piedi. Sul palco sale lei: Ruja Ignatova, la Cryptoqueen. La sua promessa è sempre la stessa: OneCoin ucciderà Bitcoin, e chi compra oggi domani sarà ricco. Pochi anni dopo sarà l’unica donna nella lista dei dieci criminali più ricercati dall’FBI.

Nel primo episodio di questo nuovo caso della seconda stagione di Ombre partiamo da chi era davvero la “Dr. Ruja”: le origini in Bulgaria, Oxford, McKinsey, e un precedente giudiziario che avrebbe potuto smontare la favola prima ancora che iniziasse. Poi entriamo dentro OneCoin, attraverso le email interne recuperate dagli investigatori americani: il mining che non esiste, le “fake coins”, un prezzo deciso a tavolino.

A guidarci c’è anche Bjørn Bjercke, lo sviluppatore norvegese a cui OneCoin offrì 250.000 sterline l’anno per costruire una blockchain che, sul palco, dicevano di avere già. Bjørn ha accettato di parlare con noi.

Almeno 3,5 milioni di persone. Oltre 4 miliardi di dollari. Ecco come si vende un sogno a un’arena intera.

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Dicembre 2021. Due cedole da 82 milioni di dollari scadono e nessuno le paga. Per Fitch è restricted default: Evergrande, il gigante da 300 miliardi di debiti, è ufficialmente inadempiente. E Pechino fa sapere che non salverà nessuno. È il primo "non ha pagato". Non la fine del crollo: l'inizio.

In questa seconda parte raccontiamo cosa succede dopo quel primo pagamento saltato. I dipendenti spinti a investire lo stipendio nei prodotti finanziari del gruppo, e le famiglie che smettono di pagare il mutuo per case mai consegnate. Poi i 564 miliardi di yuan di ricavi che non esistevano e il revisore che per oltre dieci anni non ha visto nulla. Fino alla liquidazione, all'addio alla Borsa di Hong Kong e ai liquidatori a caccia di miliardi, con l'uomo del fiore di loto davanti ai giudici. Perché il crollo di uno, in questa storia, diventa il crollo di molti.

Hai un caso da suggerirci per le prossime puntate? Scrivilo nei commenti.

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Dicembre 2021. Due cedole da 82 milioni di dollari scadono e nessuno le paga. Per Fitch è restricted default: Evergrande, il gigante da 300 miliardi di debiti, è ufficialmente inadempiente. E Pechino fa sapere che non salverà nessuno. È il primo "non ha pagato". Non la fine del crollo: l'inizio.

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Doveva costruire lo stadio di calcio più grande del mondo. È finita lasciando cantieri incompiuti, centinaia di miliardi di debiti e una delle crisi finanziarie più profonde della storia recente della Cina.

Questa è la storia di Evergrande e del suo fondatore Hui Ka Yan, l’uomo partito da un villaggio rurale dell’Henan, diventato operaio in un’acciaieria e arrivato, nel 2017, a essere l’uomo più ricco dell’Asia.

Ma dietro la crescita vertiginosa del gruppo c’era una macchina che aveva bisogno di una cosa sopra tutte le altre: debito.

Case vendute prima ancora di essere costruite, terreni acquistati continuamente, nuovi prestiti per finanziare nuova espansione. Poi il calcio, il turismo, l’acqua minerale, le auto elettriche e un impero che sembrava non conoscere confini. Finché Pechino non decide di chiudere il rubinetto del credito.

Nella prima parte della storia di Evergrande ricostruiamo l’ascesa di Hui Ka Yan, il funzionamento del boom immobiliare cinese, gli investitori che hanno finanziato il gruppo e la bomba finanziaria da 130 miliardi di yuan che comincia a esplodere nel 2020.

Un’onda d’urto capace di viaggiare per migliaia di chilometri. Fino a Milano. Fino all’Inter.

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Doveva costruire lo stadio di calcio più grande del mondo. È finita lasciando cantieri incompiuti, centinaia di miliardi di debiti e una delle crisi finanziarie più profonde della storia recente della Cina.

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Aprile 2008. Michael Burry chiude le sue posizioni, incassa e si fa da parte. Ha vinto. Ma la parte più difficile deve ancora arrivare: restare a guardare, da spettatore, il mondo che aveva previsto mentre va in pezzi. Una banca dopo l'altra, un salvataggio dopo l'altro, fino al weekend in cui a Wall Street la parola «impossibile» smette di avere senso.

Il crollo del 2008 non fu un tonfo, ma una reazione a catena. E quando la polvere si posò, rimase una sola domanda, la più scomoda di tutte: per il più grande disastro dai tempi della Grande Depressione, chi ha pagato davvero?

Ombre prosegue il caso Michael Burry. In questa seconda puntata, l'uomo che aveva avuto ragione su tutto scopre qual è il vero prezzo di vederci chiaro quando tutti gli altri preferiscono non guardare.

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Nel 1973, a San Jose, a un bambino di due anni asportano l'occhio sinistro per salvarlo da un tumore. Crescerà con la sensazione di non riuscire mai a leggere davvero le persone, e si rifugerà nell'unica cosa che non mente: i numeri. Trent'anni dopo, quello stesso uomo - diventato medico, poi gestore di un fondo tutto suo- leggerà una pagina dopo l'altra i prospetti che nessuno a Wall Street si prendeva la briga di aprire. E lì dentro troverà una data: il calendario preciso del più grande crollo finanziario della storia moderna.

Ombre torna con la seconda stagione e riparte da qui. In questa prima puntata sul caso Michael Burry, l'uomo che vide arrivare la crisi dei mutui subprime mentre tutti gli altri festeggiavano.

Le origini di Scion Capital, la trappola costruita in mezzo secolo di deregolamentazione - da Glass-Steagall ai mutui NINJA, dalla cartolarizzazione alle agenzie di rating che stampavano la tripla A sul nulla - e la scommessa più solitaria di sempre: oltre un miliardo di dollari puntato contro il mattone americano, con i suoi stessi investitori a dargli del pazzo.

L'incendio non è ancora scoppiato. Ma qualcuno, da solo, lo sta già aspettando.

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Nel 1973, a San Jose, a un bambino di due anni asportano l'occhio sinistro per salvarlo da un tumore. Crescerà con la sensazione di non riuscire mai a leggere davvero le persone, e si rifugerà nell'unica cosa che non mente: i numeri.

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