💡 Investir responsable, une mode ou une nécessité ?

Longtemps vu comme une niche, l’investissement responsable devient une alternative crédible et performante. Pourtant, un paradoxe demeure : 60 % des Français déclarent vouloir investir durablement, mais seuls 7 % le font réellement. Pourquoi un tel écart ?

Dans cet épisode, je reçois Aurélien Guichard, conseiller en gestion de patrimoine, entrepreneur et auteur du livre Choisir l’investissement responsable. Avec un parcours varié, de Tours à San Francisco, il partage son regard sur la finance durable et son approche de l’investissement.

🎙️ De la finance traditionnelle à une autre approche

Issu d’un milieu modeste, Aurélien s’oriente vers la finance pour sécuriser son avenir. Après une première expérience dans le conseil financier, il prend conscience des limites du secteur et décide de créer son propre cabinet, en pleine crise de 2007.

📈 L’impact de l’investissement durable

Loin des idées reçues, il nous explique pourquoi investir de manière responsable ne signifie pas renoncer à la performance. Il détaille son travail : analyse des sociétés, transparence sur les frais et vigilance face au greenwashing.

🌱 Un guide concret pour passer à l’action

Avec son livre, Aurélien propose 12 conseils pour investir en accord avec ses convictions, sans se laisser influencer par le marketing. Son objectif ? Rendre l’investissement responsable accessible à tous, particuliers comme professionnels.

Aurélien Guichard : « Il y a encore beaucoup de personnes qui sont persuadées que l'investissement responsable, c'est moins rentable. »

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💡 La réussite suit-elle toujours un chemin tracé d'avance ? Ou faut-il parfois se perdre pour mieux se retrouver ?

Dans cet épisode, je reçois Hervé Ghannad, docteur en gestion, professeur et auteur. Son parcours témoigne d’une trajectoire atypique, marquée par des choix personnels forts. De caissier laveur de voiture à enseignant dans plusieurs écoles reconnues, son histoire montre qu’il n’est jamais trop tard pour prendre en main son destin.

🎓 Refusant de suivre le chemin familial vers la médecine, Hervé a choisi une autre voie. Après avoir débuté dans le commerce, il s’est tourné vers l’enseignement, obtenant deux doctorats, en gestion et en sciences politiques.

✨ Il partage ici son regard sur l’évolution du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Il souligne une tendance préoccupante : certains étudiants se limitent à la maîtrise de la technique sans approfondir leur réflexion. Selon lui, « celui qui ne fait que des calculs ne fera jamais carrière, car il manque d’élévation de l’esprit ».

🔍 L’échange aborde aussi des aspects plus personnels. Hervé évoque les attentes familiales, la recherche de reconnaissance et son combat contre la maladie. Une réflexion sur la résilience et les valeurs personnelles.

📚 Son prochain ouvrage, "Guide de la stratégie d’entreprise à destination des CGP" (prévu pour mars 2025 chez Studirama Pro), propose une réflexion sur un métier en mutation, avec une approche globale qui dépasse les simples outils techniques.

Hervé Ghannad : « Le gestionnaire de patrimoine devrait être, comme avant, le médecin de famille. »

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💡 Comment un parcours peut-il façonner l'avenir d'une entreprise ? Une question qui trouve sa réponse à travers l’histoire de Sébastien Ermine.

Dans cet épisode, nous découvrons le parcours de Sébastien, un homme qui a su allier ses racines familiales et son expertise pour développer Armenius, une entreprise axée sur l’innovation. Tout au long de notre échange, il revient sur son parcours, ses valeurs, et la manière dont son identité familiale a influencé sa vision de l’entreprise.

✨ Sébastien nous parle de son engagement à allier tradition et modernité, notamment à travers la gestion de son entreprise, tout en abordant les défis qu’il rencontre. C’est aussi l'occasion de discuter de la manière dont il concilie ses projets professionnels avec sa vie personnelle, en soulignant l'impact de la bienveillance et des liens familiaux dans son approche.

Dans cet épisode de Passion Patrimoine, nous explorons la notion d’identité et de leadership au sein d’une entreprise familiale et comment une vision claire peut guider une organisation vers ses objectifs.

Sébastien Ermine : « Le risque, c'est beaucoup plus naturel et inné chez les anglo-saxons qu'ici. »

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💡 Peut-on allier intuition, énergie et gestion de patrimoine ?

C’est la question que nous explorons avec Julidé Ninek, conseillère en gestion de patrimoine et entrepreneure. Avec son approche accessible, elle bouscule les codes de la profession et défend une gestion financière plus inclusive et pédagogique.

Dans cet épisode, Julidé partage son parcours : une enfance où son bagout lui valait le surnom d’« avocate », un rêve américain interrompu par la réalité du droit, puis une carrière de 20 ans en banque privée. Jusqu’au jour où elle décide de changer de cap et de créer une startup dédiée à l’éducation financière des enfants.

✨ Elle nous explique comment elle accompagne ses clients avec une approche humaine et transparente, pourquoi elle refuse de « coller des produits » à ses clients, et comment elle aide les entrepreneurs à débloquer leur mindset financier.

Julidé Ninek : « À partir d’un euro, on peut commencer à créer un patrimoine. »

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💡 La gestion de patrimoine, un métier où l’on vend des produits financiers ? Pas pour Guillaume Lucchini. Pour lui, l’essentiel est ailleurs : structurer, accompagner et apporter une réelle valeur ajoutée aux clients.

Dans cet épisode, nous explorons l’univers de Scala Patrimoine, un multi-family office indépendant fondé par Guillaume il y a dix ans. Son parcours n’a rien de classique. Formé au droit, il découvre la gestion de patrimoine presque par accident, après avoir évolué dans le monde artistique et culturel. Il a accompagné des artistes, conseillé des sportifs et négocié des contrats pour des talents émergents… avant de se rendre compte que la gestion de patrimoine souffrait d’un problème de transparence et d’accompagnement.

✨ Aujourd’hui, Guillaume Lucchini défend une approche différente : moins de produits, plus de stratégie. Il privilégie une vision long terme, où chaque décision patrimoniale doit être alignée avec un projet de vie et une structuration fiscale adaptée.

Dans cet épisode, nous abordons :
✔️ Pourquoi l’argent est un moyen, pas une finalité.
✔️ L’évolution des attentes des clients, entre défiance envers les banques et besoin de conseil stratégique.
✔️ L’impact des nouvelles générations sur le métier de CGP : moins de placement produit, plus d’accompagnement personnalisé.
✔️ L’investissement immobilier patrimonial : pourquoi Paris reste une valeur refuge malgré une rentabilité en apparence plus faible.

Guillaume Lucchini : « L’argent n’est pas une finalité en soi, pour moi c’est un moyen. »

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💡Dans un contexte où les solutions d’investissement se multiplient, la SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) reste une classe d’actifs intéressante, à la croisée de la gestion de patrimoine et de l’immobilier. Mais à qui s’adresse-t-elle réellement ? Dans cet épisode, Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI, partage son expérience sur cet univers, tout en livrant des anecdotes personnelles riches en enseignements.

✨Issu d’une famille bretonne de commerçants, Paul a toujours été attiré par le commerce, mais pas de manière traditionnelle. Après un début de carrière dans l’audit et une remise en question, il décide de se tourner vers la gestion de patrimoine. En 2013, il cofonde France SCPI avec une ambition claire : rendre les SCPI accessibles via le digital. Mais comme il le raconte : « Quand on lance un site, on pense que tout le monde va venir. La réalité, c’est qu’au début, il n’y avait que nos potes et personne d’autre. »

🧐Paul insiste sur un point important : les SCPI ne conviennent pas à tous les profils. « Je le déconseille à ceux qui veulent un placement court terme », explique-t-il. En revanche, pour des investisseurs cherchant un revenu régulier et un placement à long terme, elles peuvent s’avérer adaptées. Mais il rappelle : « Ce n’est pas liquide, comme un livret d’épargne. » Il préconise aussi de diversifier ses investissements, tant sur les thématiques (bureautique, logistique, transition écologique) que sur les zones géographiques, incluant l’Europe pour optimiser la fiscalité.

✨Malgré les récents défis du marché, Paul estime que 2025 pourrait marquer un tournant pour la SCPI. Il anticipe des rendements attractifs, mais souligne l’importance d’une sélection rigoureuse, compte tenu de l’arrivée de nouveaux acteurs sur le marché.

Paul Bourdois : « En 2025, on va avoir des SCPI avec des rendements autour de 10 %. »

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💡 Quel est le secret pour bien gérer son patrimoine ? Une question qui mérite réflexion, surtout dans un univers complexe où les choix peuvent avoir un impact durable.

Dans cet épisode, j’accueille Christian Fontaine, journaliste économique et collaborateur de longue date au magazine Le Revenu. Il partage son regard sur la gestion de patrimoine et l’évolution des comportements d’épargne au fil des années.

🎙️ De la transmission familiale à l’éducation financière, Christian explore l’importance de transmettre des réflexes financiers dès le plus jeune âge. Il insiste sur les lacunes actuelles en matière d’éducation financière et sur la nécessité de mieux informer le grand public. La diversification et l’indépendance financière occupent une place centrale dans ses conseils, des notions de plus en plus prises en compte par les jeunes générations.

✨ Ce qui ressort de notre échange ? La clarté avec laquelle Christian aborde des sujets techniques en les reliant à des exemples concrets : "Il faut consommer comme si demain était le dernier jour, et épargner comme si nous allions vivre éternellement." Un équilibre entre plaisir et prévoyance qui reflète bien les réalités du patrimoine.

🌱 Nous discutons également de plusieurs thématiques :

• L’essor des jeunes investisseurs et leur intérêt pour des outils comme les ETF.
• L’influence des réseaux sociaux sur certaines classes d’actifs, comme l’immobilier ou les cryptos.
• Les enjeux liés à la transmission patrimoniale et au manque d’accompagnement pour les chefs d’entreprise.

Christian Fontaine : « Diversifier, diversifier, diversifier, c’est vraiment un conseil de base. »

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💡 Bitcoin : révolution monétaire ou simple buzz numérique ?
C’est une question qui divise, intrigue et suscite des débats. Dans cet épisode, j’ai le plaisir d’accueillir Alexandre Stachtchenko, directeur de la stratégie chez Paymium, entrepreneur, auteur, et défenseur du Bitcoin.

Avec lui, nous explorons les nuances entre Bitcoin et cryptomonnaies, souvent confondues à tort. Il explique pourquoi Bitcoin, selon lui, dépasse le cadre classique des investissements financiers pour incarner une transformation dans notre rapport à la monnaie. Alexandre revient également sur son parcours, depuis ses débuts en 2015 avec Blockchain France, jusqu’à son engagement actuel chez Paymium pour promouvoir une alternative française face aux grandes plateformes américaines.

✨ Découvrez pourquoi Bitcoin pourrait redéfinir la notion de valeur et son rôle dans un système financier global. Que vous soyez investisseur, conseiller en gestion de patrimoine ou simple curieux, cet épisode invite à une réflexion sur les enjeux économiques, politiques et technologiques liés à Bitcoin et aux cryptomonnaies.

Alexandre Stachtchenko : « Bitcoin, c’est l’Occupy Wall Street qui fonctionne. »

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💡 À quoi ressemble un investissement responsable aujourd’hui ?
Peut-on allier rentabilité, impact et transparence ? Dans cet épisode, je reçois Joseph Choueifaty, jeune entrepreneur de 27 ans et fondateur de Goodvest, une société qui bouscule les codes de la finance en plaçant la durabilité et les valeurs au cœur de sa démarche.

Avec un début de carrière inattendu, Joseph partage comment sa formation à l’École Hôtelière de Lausanne, orientée business, et son master entrepreneurial à Paris ont forgé sa vision. Dès 2020, il s’est lancé avec une conviction forte : proposer des solutions d’épargne qui respectent les valeurs environnementales et sociales des investisseurs, loin des pratiques de greenwashing.

Goodvest se distingue par une méthodologie stricte : exclusion des énergies fossiles, prise en compte des émissions de CO2 sur toute la chaîne de valeur, intégration de la biodiversité, et engagement auprès des sociétés dans lesquelles elle investit. À travers des partenariats innovants, notamment avec des CGP et fintechs, Goodvest veut démocratiser une finance transparente et crédible.

Joseph souligne l’importance de donner du sens aux chiffres. À travers des initiatives comme le financement des Cafés Joyeux – employant des personnes en situation de handicap – ou encore la collaboration avec des entreprises comme Les Alchimistes qui transforment les déchets, Goodvest s’efforce de rendre l’impact visible et tangible pour les épargnants.

Joseph Choueifaty : « Chaque 0,1 degré de réchauffement climatique sera une bataille. »

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💡 Quelle est la véritable définition du succès ? Peut-on réellement tout concilier lorsqu'on suit plusieurs passions à la fois ? C’est la question que nous abordons aujourd’hui avec un invité aux multiples facettes.

Dans cet épisode de Passion Patrimoine, j’accueille Alexandre Lacharme, un homme qui se décrit comme « aux mille vies ». Investisseur, auteur, entrepreneur, et passionné de théâtre, Alexandre a su adapter son parcours à des environnements variés tout en restant fidèle à ses convictions.

✨ Un parcours singulier
Fils d’une entrepreneure et d’un père créatif, Alexandre a grandi dans un environnement qui valorisait la liberté et l’expression personnelle. Ce cadre l’a amené à développer une approche personnelle du succès. De l’immobilier aux startups, en passant par l’écriture, il explore différents domaines avec curiosité et engagement.

Dans cet épisode, Alexandre partage :

• Sa vision de l’investissement accessible à tous : Pourquoi il est important de démocratiser la gestion financière et d’encourager chacun à prendre en main son patrimoine, quel que soit son point de départ.
• L’art de transformer une passion en opportunité : Il explique comment il a fait des parkings un modèle d’investissement viable.
• Son processus créatif : De l’écriture à ses inspirations théâtrales, il souligne le rôle de la sincérité et de l’émotion dans ses projets.

Alexandre Lacharme : « Mon combat, c’est d’aider les gens à faire prendre conscience qu’il faut s’occuper de son argent et de ses finances personnelles. »

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