PlanningFinance Podcast

Wie gut bist du finanziell fürs Alter aufgestellt? Der Finli-Score zeigt es dir in 45 Sekunden. Aber Finli ist mehr als eine Zahl.

In dieser Sonderfolge spreche ich mit meinen Mitgründern Dr. Patrick Eugster und Alain Imhof über Finli, unsere unabhängige Plattform für finanzielle Klarheit in der Schweiz - ohne Produkte und ohne Provisionen. Wir erzählen, warum wir Finli gegründet haben und warum Finli mehr ist als nur ein Score. Und wir verraten, worauf wir uns besonders freuen: den Finli Campus mit Finanzwissen im Talkformat, die monatlichen Live-Webinare und eine Community, in der du deine Finanzfragen stellen kannst.

Transparenz: Ich bin Mitgründer von Finli und an der Firma beteiligt.

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Der PlanningFinance Podcast wird von der Saxo Bank Schweiz gesponsert. Saxo ist mein persönlicher Broker, bei dem ich selbst investiere.

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Für viele ist der Immobilienverkauf die grösste finanzielle Entscheidung ihres Lebens. Und genau diese Entscheidung trifft man meist nur einmal, ohne Erfahrung und ohne verlässliche Vergleichswerte.

Mit der Erfahrung aus über 800 Immobilienverkäufen zeigt Gabriel, warum der erste Makler oder die Empfehlung vom Kollegen schnell CHF 100'000 oder mehr kosten kann.

In dieser Folge wird es konkret: Ein Anwalt aus Zürich sollte seine Wohnung über einen Fixpreis-Makler für CHF 2,2 Mio. verkaufen. Am Schluss wurde sie für CHF 3,2 Mio. verkauft. Und eine neue Studie belegt erstmals wissenschaftlich, was ein fundierter Maklervergleich bringt.

💡 Du erfährst:

✅ Welche drei Fehler dazu führen, dass Immobilien unter Wert verkauft werden✅ Warum sich die Bewertungen von drei lokalen Maklern im Schnitt um rund CHF 185'000 unterscheiden✅ Warum Fixpreis-Makler und lineare Provisionen die falschen Anreize setzen✅ Wie ein Bonus-Malus-System im Maklervertrag dich vor Überbewertung schützt✅ Wann du mit der Vorbereitung für den Verkauf starten solltest

🎁 Gewinnspiel: 3x das Buch „Dürfen es CHF 100'000 mehr sein?"

So nimmst du teil:

1. Folge @bestag.ch und @planningfinance auf Instagram
2. Schick eine kurze Mail an [email protected]

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Vielen Dank an Bestag für die Unterstützung dieser Podcastfolge. Die redaktionelle Freiheit lag voll und ganz bei PlanningFinance.

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Die Krankenkassenprämien steigen 2027 im Schnitt um 5 Prozent - für viele Haushalte erneut eine spürbare Belastung. Doch wer vergleicht und das passende Modell wählt, kann oft mehrere hundert Franken pro Jahr sparen.

In dieser Folge spreche ich mit Thomas Stehle von Snapcheck darüber, wie du deine Krankenkasse sinnvoll vergleichst, welche Franchise zu dir passt, wann sich ein alternatives Versicherungsmodell lohnt und worauf du beim Wechsel achten musst - damit du die Kündigungsfrist Ende November nicht verpasst. Und das Beste: Beim Vergleich mit Snapcheck folgen keine lästigen Telefonanrufe.

👉 Hier kannst du deine Krankenkasse direkt vergleichen

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Wie viel Geld kannst du eigentlich investieren? Bevor du den ersten ETF kaufst, braucht es ein solides Fundament.

In dieser Folge spreche ich mit Marc Nydegger von der Saxo Bank Schweiz über den Weg vom Budget bis zur ersten Investition. Wir schauen gemeinsam, wie du dein Budget aufbaust, wie gross dein Notgroschen sein sollte und welche Rolle die Säule 3a dabei spielt. Zum Schluss geht es um die Frage, welche Sparquote realistisch ist und wie viel davon du investieren kannst.

💡 Du erfährst:
✅ Wie du mit einem Budget den Überblick über deine Finanzen gewinnst✅ Wie gross dein Notgroschen sein sollte✅ Welche Rolle die Säule 3a beim Vermögensaufbau spielt✅ Welche Sparquote realistisch ist und wie viel du investieren kannst

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Mehr Vermögen beginnt selten mit mehr Lohn. Sondern damit, dass das Geld, das schon da ist, nicht unbemerkt versickert.

Dennis Marbacher geht mit seinen Instagram Reels regelmässig viral - und zwar nicht mit Renditeversprechen, sondern mit Themen, die alle betreffen: Handyabo, Krankenkasse, Miete. Sein Ziel ist dabei immer dasselbe: konkret zeigen, wo seine Community Geld spart und wie sie zu ihrem Recht kommt.

Sich selbst bezeichnet Dennis als schlechten Verkäufer. Genau deshalb hat er sich mit Planwise selbstständig gemacht.

In dieser Folge wird es konkret: Dennis zeigt, wie Vermögensaufbau auch mit einem Lohn von CHF 4'000 möglich ist - und warum bei vielen trotz Lohnerhöhung am Ende gleich viel übrig bleibt.

💡 Du erfährst:

✅ Wo im Alltag am meisten Geld liegen bleibt - Handyabo, Krankenkasse, Miete✅ Wie du zu deinem Recht kommst✅ Warum Lifestyleinflation den Vermögensaufbau schneller bremst als eine schlechte Rendite✅ Wie Vermögensaufbau mit einem Lohn von CHF 4'000 realistisch aussieht

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🎫 Live-Workshop "Finanziell erfolgreich - mit Plan"

Der erste PlanningFinance Community Workshop - ein ganzer Tag im kleinen Kreis, max. 30 Plätze.

📍 St. Gallen, Sa 12.09.2026, 09:00-17:00 Uhr, Klubschule Migros, Bahnhofplatz 2📍 Zürich, Sa 24.10.2026, 09:00-17:00 Uhr, KV Business School, Sihlpostgasse 2

Wir klären an diesem Tag: Wie investierst du richtig - und welche Lösung passt zu dir? Was kosten dich deine aktuellen Lösungen wirklich? Hast du deine steuerliche Situation optimiert? Säule 3a bei der Bank oder bei der Versicherung? Lohnt sich deine Lebensversicherung noch?

Inklusive Workbook, Kaffee und Gipfeli, Apéro und einem Beratungsgutschein über CHF 100.

👉 Tickets: planningfinance.ch/workshop

Zur Folge

Der Einstieg in ETFs scheitert selten am Geld - meistens an der ersten Frage: Wo fange ich überhaupt an?

In dieser Folge spreche ich mit Jo Frischknecht von ETFSchweiz.ch über genau diesen Startpunkt. Jo hat vor knapp 2 Jahren bemerkt, dass sein Fonds bei der Hausbank nicht wirklich gut performt. Er nimmt uns mit auf seine Reise, wie er sich ins Thema ETFs eingelesen und sich Stück für Stück Wissen angeeignet hat. Heute betreibt er mit ETFSchweiz.ch eine der bekanntesten Schweizer Plattformen für ETF-Einsteiger - mit Guides, Broker-Vergleichen und Rechnern.

Wir gehen den Weg Schritt für Schritt durch - von den Grundlagen über die Auswahl bis zu den Kosten. Und wir zeigen zum ersten Mal, in welche ETFs wir selbst investieren.

Du erfährst:
✅ Wie du als Anfängerin oder Anfänger konkret startest✅ Worauf es bei der Auswahl eines ETFs wirklich ankommt✅ Welche Kosten beim Investieren entstehen - sichtbare und unsichtbare✅ Warum du mit ETFs statt aktiven Fonds über die Zeit mehrere CHF 10'000 bis über CHF 100'000 mehr Kapital erreichen kannst✅ In welche ETFs wir selbst investieren⚠️Diese Folge ist keine Anlageberatung.

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🎫 PlanningFinance Community Workshop - "Finanziell erfolgreich - mit Plan"

Meine ersten Live-Tagesworkshops - und aus zeitlichen Gründen die einzigen in diesem Jahr:

📍 Sa 12.09.2026, 09:00-17:00 Uhr, Klubschule Migros St. Gallen (direkt am Bahnhof)
📍 Sa 24.10.2026, 09:00-17:00 Uhr, KV Business School Zürich, Bildungszentrum Sihlpost

Ein Tag im kleinen Kreis (max. 30 Plätze), in dem wir deine Fragen konkret durchgehen:

✅ Wie investierst du richtig - und welche Lösung passt zu dir?✅ Was kosten dich deine aktuellen Lösungen wirklich?✅ Hast du deine steuerliche Situation optimiert?✅ Säule 3a bei der Bank oder bei der Versicherung?✅ Lohnt sich deine Lebensversicherung noch?

Early Bird: CHF 390 statt CHF 590 - für die ersten 12 Buchungen pro Standort, inklusive persönlichem 15-Minuten-Vorbereitungs-Call. Alle Teilnehmenden erhalten zusätzlich einen CHF 100 Beratungsgutschein.

👉 planningfinance.ch/workshop

Bitcoin nach dem Hype mit Alain Imhof

Der Hype ist abgeklungen - und genau jetzt lohnt sich der nüchterne Blick.

In dieser Folge spreche ich mit Alain Imhof über das grosse Bitcoin Update 2026. Alain ist unabhängiger Bitcoin-Experte, unterrichtet an Hochschulen und ist Mitgründer von Finli.

Wir schauen uns an, was sich an der Ausgangslage seit dem letzten Update tatsächlich verändert hat - und was davon für dich als Anlegerin oder Anleger überhaupt relevant ist.

💡 Du erfährst:

✅ Was sich seit dem letzten Bitcoin Update konkret verändert hat✅ Ob die Frage "Ist Bitcoin am Ende?" überhaupt die richtige ist✅ Welche Rolle Bitcoin in einem breit diversifizierten Portfolio spielen kann✅ Worauf du achten solltest, bevor du investierst

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🎫 PlanningFinance Community Workshop - "Finanziell erfolgreich mit Plan"

Mein erster Live-Tagesworkshop - im kleinen Kreis, mit maximal 30 Plätzen pro Standort.

📍 St. Gallen: Samstag, 12.09.2026, 09:00-17:00 Uhr, Klubschule Migros, Bahnhofplatz 2

📍 Zürich: Samstag, 24.10.2026, 09:00-17:00 Uhr, KV Business School, Sihlpostgasse 2

👉 Tickets: planningfinance.ch/workshop

Zur Folge

Wie investiert man eigentlich richtig mit 50?

In dieser Lebensphase geht es den meisten nicht mehr um die maximale Rendite. Es geht darum, das Vermögen inflationsbereinigt zu erhalten und trotzdem eine Rendite zu erzielen.

Dazu kommt: Viele wollen ihre ETFs nicht mehr selbst kaufen und überwachen. Sie lassen ihr Geld lieber verwalten.

Doch mit welcher Strategie? Und zu welchen Kosten?

In dieser Folge spreche ich mit Alain Beyeler, CEO der Finpact AG. Finpact ist ein digitaler Vermögensverwalter aus Zürich, der sich auf die Generation 50+ spezialisiert hat. Gemeinsam mit der Hochschule Luzern hat Alain die Finpact Vermögensstudie 2025 herausgegeben.

💡 Du erfährst:

✅ Warum Sicherheit ab 50 laut der Finpact Vermögensstudie wichtiger wird als Rendite - und was das für deine Strategie bedeutet

✅ Warum die Strategie in der Aufbauphase eine andere ist als kurz vor der Entnahme

✅ Was eine Vermögensverwaltung wirklich kostet - und worauf du bei den Gebühren achten musst

✅ Wie ein konkreter Fall aussieht: 58 Jahre alt, Erbschaft auf dem Konto, sieben Jahre bis zur Pensionierung

💰 Finpact Angebot für die PlanningFinance Community ab 50 - Alain und sein Team stellen der Community ein eigenes Angebot zur Verfügung:

Mit dem Code PlanningFinance erhältst du CHF 200 Gutschrift auf deine Verwaltungsgebühren bei Finpact.

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Das ist die Referenzfolge. Über zwei Stunden mit Dr. Gerd Kommer - dem Autor des Standardwerks "Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs" - über alles, was du übers passive Investieren wissen musst. Vom Fundament bis zu den fortgeschrittenen Themen, mit einem eigenen Block zu den Schweizer Besonderheiten.

Wenn du nur eine Folge aus diesem Podcast hörst, dann diese.

Du erfährst:✅ Warum aktives Management langfristig an den Kosten scheitert✅ Wie ein Weltportfolio aufgebaut wird - und was Marktkapitalisierung gegenüber BIP-Gewichtung bedeutet✅ Welche Rolle Gold, Rohstoffe, Krypto und Immobilien in einer Anlagestrategie spielen✅ Worauf du als Anlegerin oder Anleger in der Schweiz besonders achten musst: Home Bias, Währung, Säule 3a und Steuern

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🎫 Finanziell erfolgreich - mit Plan

Meine ersten Live-Workshops: 12.09. in St. Gallen, 24.10. in Zürich. Tickets und alle Infos auf planningfinance.ch/workshop

🏆 Swiss Influence Award

PlanningFinance ist für den Swiss Influence Award 2026 nominiert, Kategorie Business & Finance. Danke für deine Stimme bis am 9. August auf swissinfluence.ch.

🎫 Finanziell erfolgreich - mit Plan
Der PlanningFinance Live-Workshop kommt: Sa 12.09. in St. Gallen und Sa 24.10. in Zürich - ein ganzer Tag, an dem wir gemeinsam an deinen Finanzen arbeiten.

Jetzt auf die Warteliste eintragen und von Early Bird Konditionen profitieren:👉 planningfinance.ch/workshop

🏆 Swiss Influence Award 2026
PlanningFinance ist nominiert in der Kategorie Top 10 Business & Finance. Noch bis am 9. August kannst du abstimmen:👉 www.swissinfluence.chVielen Dank für deine Stimme! 🙏

Säule 3a bei der Bank oder bei der Versicherung? Kaum eine Frage wird mir häufiger gestellt - und kaum eine Entscheidung hat langfristig so grosse Auswirkungen auf dein Vorsorgevermögen.

In dieser Folge spreche ich mit Christian Jetzer darüber, wie sich die beiden Lösungen wirklich unterscheiden: bei den Kosten, der Flexibilität und der Rendite - und was du wissen solltest, wenn du bereits eine 3a Police oder eine gemischte Lebensversicherung hast.

Du erfährst:
✅ Wie sich Bank- und Versicherungslösung grundsätzlich unterscheiden✅ Welche Kosten in einer 3a-Police stecken - und warum sie oft unsichtbar bleiben✅ Was der Rückkaufswert bedeutet und was bei einer vorzeitigen Auflösung passiert✅ Wie du herausfindest, was in deiner bestehenden Lösung wirklich drin ist

📄 Du hast bereits eine 3a-Police und willst Klarheit? Auf planningfinance.ch findest du meine kostenlose Vorlage "Kostenanfrage Säule 3a Versicherung" - damit forderst du in 5 Minuten die Kostenstruktur deiner Police bei deiner Versicherung an.

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