PlanningFinance Podcast

85% meiner Instagram-Community wollen keinen Termin mit dem Versicherungsberater. Die Hälfte sagt sogar: "Der will mir sowieso nur etwas verkaufen."

In dieser Folge spreche ich mit Lucas Widmer, Co-Inhaber von Credura, darüber, wie du deine Versicherungen komplett ohne Beratungstermin in den Griff bekommst. Die digitale Plattform vergleicht deine Policen transparent - inklusive KI-Chatbot, der die Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) aller Anbieter kennt.

Und es kommt noch besser: Mit Credura PRO (rund CHF 250 pro Jahr) erhältst du die Provisionen der Versicherungen als Cashback zurück - in vielen Fällen mehr, als das Abo überhaupt kostet.

Du erfährst:
✅ Warum in deinen Versicherungsprämien versteckte Provisionen stecken - und wie viel das ist✅ Wie KI deine Policen und AVBs vergleicht, ganz ohne Beratungstermin✅ Wie das Cashback-Modell funktioniert und wann du mehr zurückerhältst als du zahlst✅ Welche Versicherungen die meisten Schweizerinnen und Schweizer zu viel oder falsch haben

🎁 Exklusiver PlanningFinance Community Deal bei Credura

Credura hat für die PlanningFinance Community den allerersten Community Deal überhaupt lanciert:

👉 Gib bei der Registrierung den Code PlanningFinance ein und erhalte CHF 25 Cashback - egal ob mit oder ohne Credura PRO.

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Der PlanningFinance Podcast wird von der Saxo Bank Schweiz gesponsert. Saxo ist mein persönlicher Broker, bei dem ich selbst investiere.

Profitiere vom PlanningFinance Community Deal:👉 Eröffne dein Konto über meinen Link und erhalte Commission Credits im Wert von 200 Franken für 3 Monate.

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• Gratis e-Steuerauszug
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Die Lebenszeit ist begrenzt - also mach dis Ding.

In dieser Folge spreche ich mit Nico Vogt, Host des "Mach dis Ding" Podcasts, über Unternehmertum in der Schweiz. Nico macht sein Ding und motiviert seit Jahren Menschen, den Schritt in die Selbstständigkeit zu wagen. Wir sprechen über den Mut anzufangen, das Dranbleiben und die Frage, wie wir unsere eigene Zeit sinnvoll nutzen - statt auf den richtigen Moment zu warten, der nie kommt.

Übrigens: Ich war selbst zu Gast bei Nico im "Mach dis Ding" Podcast und habe dort über meinen Weg in die Selbstständigkeit gesprochen. Den Link zur Folge findest du unten.

💡 Du erfährst:
✅ Warum der richtige Moment zum Starten nie kommt✅ Was Unternehmertum in der Schweiz wirklich bedeutet✅ Wie du deine eigene Lebenszeit bewusst einsetzt✅ Wie du den Mut findest, dein Ding zu machen

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🎧 Alex zu Gast im Mach dis Ding Podcast💼 LinkedIn🌐 Website

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Eure Fragen, unsere Antworten: In dieser Community-Folge beantwortet Ester Morton von Saxo Bank die Fragen aus der PlanningFinance Community.

Wir räumen mit hartnäckigen Anlagemythen auf, besprechen konkrete Kundensituationen - wie du dich beim Investieren in verschiedenen Lebenslagen verhalten solltest - und gehen auf plattformspezifische Fragen rund um Saxo ein.

Eine Folge für alle, die endlich mit dem Investieren starten wollen - oder ihre offenen Fragen direkt von der Quelle beantwortet haben möchten.

Du erfährst:

✅ Welche Anlagemythen sich hartnäckig halten - und was wirklich dran ist
✅ Unterschied Saxo Trader und Saxo Investor
✅ Wie du dein Portfolio zu Saxo transferierst
✅ Was du über die Saxo Plattform wissen musst

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Profitiere vom PlanningFinance Community Deal: 👉 Eröffne dein Konto über meinen Link und erhalte Commission Credits im Wert von 200 Franken für 3 Monate - damit sparst du dir die Handelsgebühren auf deine ersten Trades.

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Transparenzhinweis: Affiliate-Link. Ich erhalte eine Vergütung, wenn du über diesen Link ein Konto eröffnest.

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Ein Job, ein Arbeitgeber, eine Karriere bis zur Pension - dieses Modell verliert an Bedeutung.

Ist ein einziger Job eher eine solide Basis oder ein Risiko? Und wie gehst du vor, wenn du denkst, es muss doch noch etwas mehr geben in der Welt als 40 Jahre lang den gleichen Job zu machen?

In dieser Folge spreche ich mit Andreia Fernandes, Gründerin des Portfolio Career Institute und Expertin für Portfolio-Karrieren, Karriereübergänge und die Zukunft der Arbeit. Seit über einem Jahrzehnt begleitet sie Einzelpersonen und Organisationen dabei, nachhaltige und finanziell resiliente Karrierewege zu gestalten - und hat dabei bereits über 500 Menschen gecoacht.

Wir sprechen darüber, wie man verschiedene Tätigkeiten und Einkommensquellen strukturiert kombiniert, wie man seine Stärken und Werte in tragfähige Standbeine übersetzt und worauf man finanziell achten sollte, wenn man mehrere Einkommensströme aufbaut.

💡 Du erfährst:

✅ Was eine Portfolio-Karriere wirklich ausmacht - und für wen sie sich eignet✅ Wie du deine Stärken, Werte und Ambitionen in tragfähige Einkommensströme übersetzt✅ Worauf du finanziell achten solltest, wenn du mehrere Standbeine kombinierst✅ Wie du den Übergang in eine Portfolio-Karriere strategisch und mit Klarheit angehst

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In der neuen PlanningFinance Folge spreche ich mit Philippe Muntwyler von Caveo über gute Finanzentscheidungen - und wie man sie systematisch trifft.

Du erfährst:

✅ Warum manche Anlageportfolios aufgrund verschiedenster Empfehlungen wild zusammengewürfelt sind - und wie es besser geht

✅ Ob eine gemischte Lebensversicherung Sinn macht, welche Modelle bald auf den Markt kommen könnten - und ob der 20-jährige Philippe heute noch eine abschliessen würde

✅ Warum kostengünstig besser und transparenter ist als gratis

✅ Weshalb ein Finanzplaner aus Philippes Sicht ein unglaublich wichtiger Sparringspartner ist

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Wie findest du in der Schweiz den passenden Finanzberater - in einem Markt mit tausenden Anbietern, intransparenten Vergütungsmodellen und sehr unterschiedlicher Qualität?

In dieser Folge spreche ich mit Ati Tosun, Mitgründer von finfinder.ch. finfinder.ch ist die führende Matching-Plattform der Schweiz, auf der über 350 geprüfte Finanzberaterinnen und Finanzberater registriert sind. Wir sprechen darüber, worauf Kundinnen und Kunden heute wirklich achten, warum unabhängige Finanzberatung an Beliebtheit gewinnt und weshalb intransparente Kostenstrukturen zunehmend hinterfragt werden.

💡 Du erfährst:

✅ Worauf Kundinnen und Kunden heute bei der Wahl ihres Finanzberaters achten

✅ Warum die unabhängige Finanzberatung in der Schweiz an Beliebtheit gewinnt

✅ Warum intransparente Kostenstrukturen zunehmend hinterfragt werden

✅ Wie finfinder.ch funktioniert und welche Kriterien Berater erfüllen müssen, um auf der Plattform gelistet zu werden

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🚀 PlanningFinance System (PFS) kostenlos herunterladen: planningfinance.ch/pfs

In dieser Episode nehme ich dich mit auf meine persönliche Finanzreise - und zeige dir gleichzeitig die Methodik, mit der ich heute als Finanzplaner arbeite: das PlanningFinance System (PFS).

Mit 20 lebte ich von Lohn zu Lohn. Ende Monat war Ende Geld. Heute investiere ich automatisiert, kostengünstig und systematisch - und begleite Kundinnen und Kunden auf demselben Weg.

Was sich dazwischen verändert hat? Nicht mein Einkommen zuerst. Sondern meine Reihenfolge.

💡 Du erfährst:

✅ Wie ich vom Leben von Lohn zu Lohn zu automatisiertem, kostengünstigem Investieren gekommen bin

✅ Warum die meisten ihre Finanzen in der falschen Reihenfolge angehen

✅ Was die vier Stufen Überblick, Sicherheit, Aufbau und Optimierung konkret bedeuten - und wie ich sie selbst durchlaufen habe

✅ Wieso Finanzielle Bildung und Humankapital das Fundament für alles weitere sind

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📺 Schritt-für-Schritt Anleitung: In meinem YouTube-Video zeige ich dir, wie du den Saxo AutoInvest in wenigen Minuten einrichtest

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Vermögen aufbauen ist die eine Hälfte. Es auch wirklich zuleben, die andere.

Warum verschieben wir das Leben so oft auf später, um nochmehr Vermögen aufzubauen - obwohl wir vielleicht längst genug haben?

In dieser Folge spreche ich mit Gabor Gaspar - Finanzplanerund Experte für Pensionsplanung. Gabor begleitet täglich Kundinnen und Kundenauf dem Weg in die Pensionierung und sieht dabei immer wieder dasselbe Muster:ein Leben lang sparen, aufschieben, optimieren - und dann fehlt plötzlich dieZeit oder die Gesundheit, um das aufgebaute Vermögen wirklich zu leben.

Gabor macht es bewusst anders. Vor seinem 50. Geburtstag hater die Via Alpina gewandert und nimmt sich auch sonst immer wieder Tage undWochen heraus, um das Leben nicht auf die Pensionierung zu verschieben.

💡 Du erfährst:✅Warum so viele Menschen reich sterben statt reich leben✅ WieGabor seine Auszeiten plant und finanziert✅ Was die Via Alpina ihm über Prioritäten gelehrt hat✅Wie du den Mut findest, Lebenszeit bewusst einzusetzen

Eine Folge für alle, die Vermögen aufbauen - und dabei nichtvergessen wollen, wofür eigentlich.

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Reicht deine Pensionskasse für den Lebensstandard im Alter? Für die meisten Schweizerinnen und Schweizer lautet die Antwort: Nein. Ein ETF-Sparplan mit Saxo AutoInvest ist einer der einfachsten Wege, um diese Lücke selbst zu schliessen - automatisiert, kostengünstig und langfristig.

Darüber spreche ich live mit Dr. Patrick Eugster, Gründer von Patrick Investiert mit Doktortitel in Finance.

Aufgenommen am 9. April 2026 beim ausverkauften Depot Donnstig im Volkshaus Zürich - mit über 100 Gästen live vor Ort.

💡 In dieser Folge erfährst du:

✅ Wie Saxo AutoInvest funktioniert und in 5 Minuten eingerichtet ist

✅ Worauf du bei der Auswahl von ETFs grundsätzlich achten solltest

✅ Warum die 3. Säule allein nicht reicht fürs Alter

✅ Wie du Emotionen beim Investieren in den Griff bekommst

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Finanzplanung klingt auf dem Papier einfach. In der Realität ist es das nicht. Zu viele Berater versprechen viel - und liefern am Ende ein Produkt. Uwe Scheunemann war selbst Teil dieses Systems und hat sich bewusst dagegen entschieden.

In dieser Folge spreche ich mit Uwe Scheunemann, selbstständigem Finanzplaner bei Progressive Finance. Uwe bringt jahrelange Erfahrung aus der Finanzbranche mit - und ist heute davon überzeugt, dass unabhängige Beratung der einzige Weg ist, echten Mehrwert für Klienten zu schaffen.

Du erfährst:

• Was Finanzplanung in der Praxis wirklich bedeutet - und wo die grössten Fehlannahmen liegen
• Warum ein gutes Beratungsgespräch nie mit einem Produkt enden sollte, sondern mit Transparenz
• Was unabhängige Finanzplaner leisten können, was der Strukturvertrieb strukturell nicht kann
• Warum Uwe heute von unabhängiger Beratung überzeugt ist - und was ihn dazu gebracht hat

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