PlanningFinance Podcast

Reto Lipp ist einer der bekanntesten Wirtschaftsjournalisten der Schweiz. Jahrelang hat er mit seinen SRF-Sendungen «Eco» und «ECO Talk» die ganze Schweiz begleitet und schwierige Wirtschaftsthemen auf eine verständliche Art und Weise erklärt - ausgezeichnet als Wirtschaftsjournalist des Jahres. Am 22. Dezember 2025 moderierte er seine letzte Sendung und ging in Pension. Doch wer denkt, er zieht sich nun komplett zurück, liegt falsch.

In dieser Episode blicken wir gemeinsam auf die grossen Veränderungen der Finanzbranche zurück - und nach vorne. Reto erzählt, wie er die UBS-Übernahme der Credit Suisse live miterlebt hat, warum er plötzlich von verzweifelten Anlegern angerufen wurde und wie er die Digitalisierung und KI in der Finanzwelt einschätzt. Ausserdem spricht er offen darüber, ob er selbst eine Pensionsplanung gemacht hat - und warum er heute klar auf breit diversifizierte ETF-Lösungen statt Versicherungspolicen im Sparbereich setzen würde.

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Künstliche Intelligenz verändert die Finanzberatung. Kunden sind besser informiert als je zuvor. Und trotzdem: Reiner Produkteverkauf ist nach wie vor weit verbreitet - weil die Anreizsysteme in der Branche es so wollen.

In dieser Folge spreche ich mit Marco offen über diesen Konflikt. Ich erzähle auch von meinen eigenen Erfahrungen - wie es ist, mit einem monatlichen Fixlohn von CHF 1'300 zu leben und den Rest über Provisionen zu verdienen. Und wie sich das auf die Beratung auswirkt.

Du erfährst:

• Warum KI und besser informierte Kunden den reinen Produkteverkauf unter Druck setzen
• Wie Provisionsmodelle das Beratungsverhalten beeinflussen - und warum sie sich so hartnäckig halten
• Wo der konkrete Unterschied zwischen Provisions- und Honorarberatung liegt
• Was sich ändern muss, damit Beratung klar vor Verkauf steht

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Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Testament, Ehe- und Erbvertrag - die meisten schieben diese Dokumente auf. Oft bis es zu spät ist.

In dieser Folge spricht Alex mit Alexander Bartl von Bartl Egli & Partner AG darüber, was passiert, wenn diese Dokumente fehlen - und wie du es richtig machst.

Du erfährst unter anderem:💡 was in einer Patientenverfügung alles geregelt werden kann - und wie sie korrekt erstellt wird🏛️ warum ein Vorsorgeauftrag entscheidend ist - und wie die KESB vorgeht, wenn einer vorhanden ist oder eben nicht⚖️ warum es so häufig zu Erbstreitigkeiten kommt - und weshalb manchmal um ein altes Sofa gestritten wird📄 welche Rolle Testament und Ehe- und Erbvertrag spielen - und wann welches Instrument sinnvoll ist

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🎟️ Jetzt Tickets für den Live Podcast «Depot Donnstig» am 9. April mit Dr. Patrick Eugster in Zürich sichern!Ufem Konto & im Lebe polarisiert - und genau deshalb wird es Zeit, darüber zu sprechen.

In dieser Folge spricht Alex mit Andreas Ulrich von Lachen Consulting darüber, was hinter dem viralen Format steckt - und was die echten Zahlen von Herrn und Frau Schweizer über unsere Beziehung zu Geld verraten.

Andreas Ulrich ist Finanzplanungsexperte, Mit-Erfinder der modernen Schweizer Pensionsplanung seit 1994 und weiss wie kaum jemand anderes, wie die Schweiz finanziell wirklich tickt. Gemeinsam beleuchten sie, warum das Format regelmässig starke Reaktionen auslöst - und was das über die Schweizer Finanzmentalität aussagt.

Du erfährst unter anderem:💡 wie ufem Konto & im Lebe entstanden ist und warum es viral geht📊 was die echten Zahlen über Lohn, Vermögen und Schulden in der Schweiz verraten🔥 warum das Format regelmässig polarisiert - und welche Reaktionen Alex am meisten überrascht haben🧠 was Andreas nach 30 Jahren Finanzplanung über die finanzielle Realität der Schweizer denkt

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Steuerfehler entstehen nicht nur in der Steuererklärung - sondern oft in entscheidenden Lebensphasen.

In dieser Folge spricht Alex mit Andreas Graf von ATG Business AG darüber, welche steuerlichen Fehler besonders häufig vorkommen - und warum sie oft weit vor dem Ausfüllen der Steuererklärung entstehen.

Gemeinsam beleuchten sie typische Stolpersteine rund um zentrale Lebensereignisse wie Heirat oder Scheidung, den Kauf oder Verkauf von Immobilien sowie die Pensionierung. Dabei wird aufgezeigt, welche steuerlichen Auswirkungen diese Entscheidungen haben können und wo frühzeitige Planung entscheidend ist.

Zudem sprechen sie über klassische Fehler in der Steuererklärung selbst, formale Risiken und die Frage, wann professionelle Unterstützung sinnvoll ist.

Eine sachliche und praxisnahe Folge für alle, die steuerliche Risiken in wichtigen Lebensphasen frühzeitig erkennen und vermeiden möchten.

Du erfährst unter anderem:

💡 welche steuerlichen Fehler rund um Heirat oder Scheidung häufig vorkommen
🏠 worauf beim Kauf oder Verkauf einer Immobilie zu achten ist
📉 welche steuerlichen Aspekte bei der Pensionierung relevant werden
📄 welche formalen Fehler in der Steuererklärung vermieden werden sollten

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Beim Ausfüllen der Steuererklärung steckt oft mehr Optimierungspotenzial, als viele vermuten.

In dieser Folge spricht Alex mit Pius Husmann darüber, worauf es beim Ausfüllen der Steuererklärung wirklich ankommt - praxisnah, verständlich und mit Fokus auf Optimierungspotenzial.

Gemeinsam gehen sie die wichtigsten Bereiche durch: von allgemeinen Abzügen über Vorsorgebeiträge bis hin zu strukturellen Themen rund um die Steuerplanung. Dabei wird aufgezeigt, wo häufig Fehler passieren und welche Abzüge viele Steuerpflichtige ungenutzt lassen.

Zudem sprechen sie über die Bedeutung des Grenzsteuersatzes, wie sich zusätzliche Einkommen oder Abzüge konkret auf die Steuerlast auswirken – und warum es sich lohnen kann, proaktiv den Kontakt mit dem Steueramt zu suchen.

Eine sachliche und praxisnahe Folge für alle, die ihre Steuererklärung strukturiert angehen und Optimierungspotenziale besser verstehen möchten.

Du erfährst unter anderem:

💡 welche Abzüge häufig vergessen gehen
📉 wie Vorsorgebeiträge die Steuerlast beeinflussen🧮 welche Rolle der Grenzsteuersatz spielt🤝 warum sich proaktiver Kontakt mit dem Steueramt lohnen kann

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So nimmst du teil:

1. Saxo Depot über den Community Deal eröffnen

2. Eröffnungsbestätigung per E-Mail an [email protected] senden

Der Gewinner oder die Gewinnerin wird am 1. März 2026 kontaktiert.

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Kleine Kostenunterschiede können über Jahrzehnte sechsstellige Beträge ausmachen.

In dieser Folge spricht Alex mit Marc Nydegger von Saxo Bank Schweiz darüber, welche Kosten beim Investieren anfallen und wo Anleger häufig mehr bezahlen als nötig.

Gemeinsam gehen sie die wichtigsten Gebühren durch - von Ausgabekommissionen über Depot- und Transaktionskosten bis hin zu weniger offensichtlichen Gebühren wie dem e-Steuerauszug. Ziel ist es, Kosten transparent einzuordnen und deren langfristige Auswirkungen verständlich zu machen.

Alex teilt zudem seine persönliche Investment Journey und erklärt, weshalb er den Anbieter gewechselt hat und wie dieser Entscheid ihm im Vergleich zum vorherigen Anbieter und zur Hausbank langfristig hohe Beträge eingespart hat.

Abschliessend sprechen sie über die Partnerschaft zwischen Saxo Bank Schweiz und PlanningFinance, warum sich Alex für Saxo entschieden hat, weshalb AutoInvest überzeugt und welchen Mehrwert der kostenlose e-Steuerauszug bietet.

Eine nüchterne und praxisnahe Folge über Kosten, Anbieterwahl und langfristige Auswirkungen.

Du erfährst unter anderem:

💡 welche Investitionskosten wirklich relevant sind💰 wo häufig unterschätzte Gebühren entstehen📉 warum die Anbieterwahl langfristig entscheidend ist

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Finfluencer predigen ETFs, Bankberater verkaufen teure aktive Fonds - aber wer hat eigentlich recht?

In dieser Folge spricht Alex mit Thierry Borgeat von Arvy darüber, ob wir in einer Finanzbubble leben, in der aktives Investieren allein wegen der Kosten pauschal abgelehnt wird, und warum es dennoch Vermögensverwalter gibt, die den Markt langfristig outperformen.

Thierry teilt seine Erfahrungen aus über zehn Jahren in der Corporate-Welt und erklärt, weshalb Bankenfonds in den meisten Fällen den Benchmark nicht schlagen. Zudem beleuchtet er kritisch, warum über 50 % der Fondsmanager nicht in die eigene Strategie investiert sind und welche Anreizsysteme dahinterstehen.

Gemeinsam diskutieren sie, wie teuer aktives Investieren sein darf, weshalb Ausgabekommissionen von 4–5 % auch heute noch existieren und worauf Anleger achten sollten, um Kosten, Interessen und Performance realistisch einzuordnen.

Eine sachliche und differenzierte Einordnung eines kontroversen Themas – mit Fokus auf Struktur, Anreize und langfristige Perspektiven.

Du erfährst unter anderem:

💡 warum ETFs und aktives Investieren oft zu einfach gegenübergestellt werden
📉 weshalb viele Bankenfonds den Benchmark nicht schlagen
🧠 warum Fondsmanager häufig nicht selbst investiert sind
💰 wie hohe Kosten entstehen und wann sie gerechtfertigt sein können

Eine nüchterne und praxisnahe Folge für alle, die aktives Investieren ohne Ideologie, aber mit klarem Blick auf Kosten und Realität verstehen möchten.

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In dieser Folge sprechen Alex und Corinne Brecher darüber, wie man verschiedene Depots sinnvoll aufbaut, welche Anlageklassen dafür benötigt werden und welche Rolle eine klare Anlagestrategie beim langfristigen Investieren spielt.

Sie vergleichen unterschiedliche Anlagestrategien, sprechen über den Aufbau von Portfolios und gehen auf praktische Fragen der Umsetzung ein. Zudem diskutieren sie die Unterschiede zwischen Banken und Versicherungen im 3a-Bereich sowie zwischen Hausbanken und Online-Anbietern beim Investieren.

Ein besonderer Fokus liegt darauf, warum Online-Anbieter in Bezug auf Kosten, Performance und Benutzerfreundlichkeit häufig in einer anderen Liga spielen.

Du erfährst unter anderem:

💡 wie unterschiedliche Depots je nach Ziel aufgebaut werden können
📊 welche Anlageklassen dabei eine Rolle spielen
🧭 warum die Anlagestrategie entscheidend ist
🏦 wie sich Banken, Versicherungen und Online-Anbieter unterscheiden

Eine sachliche und praxisnahe Folge für alle, die ihr Geld strukturiert anlegen möchten – ohne Hype.

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In dieser Folge sprechen Alex und Aurelio Perucca von Splint Invest darüber, wie man in alternative Anlagen wie Uhren, Handtaschen, LEGO oder Pokémonkarten investiert - und welche Rolle solche Sachwerte sinnvollerweise im Portfolio spielen sollten.

Gemeinsam beleuchten sie, worauf Anlegerinnen und Anleger bei alternativen Investments achten müssen: von Kostenstrukturen über Illiquidität und Haltedauer bis hin zur Frage, wie ein Exit überhaupt möglich ist. Dabei geht es nicht nur um Chancen, sondern auch um Risiken und typische Fehler.

Du erfährst unter anderem:

💡 welche alternativen Anlagen aktuell besonders interessant sind📊 welchen Anteil alternative Investments im Portfolio haben können⚠️ welche Risiken häufig unterschätzt werden (Kosten, Illiquidität, Exit)⏳ warum langfristiges Denken bei Sachwerten entscheidend ist🧠 wie Splint Invest den Zugang zu alternativen Anlagen vereinfacht

🎄 Weihnachts-Special:
Neukundinnen und Neukunden, die sich mit dem Code "planningfinance" bei Splint Invest registrieren, erhalten direkten Zugang zum Smart Club und können an exklusiven Anlässen und Events teilnehmen.

Eine Folge für alle, die ihr Portfolio über Aktien und ETFs hinaus diversifizieren möchten – praxisnah, transparent und ohne Hype.

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