🎙️ „Es ist immer der richtige Zeitpunkt, sich mit Risiken zu befassen."

Die ersten Wochen des Jahres 2026 haben vielen Anlegern gezeigt, wie schnell sich Märkte und Rahmenbedingungen verändern können. Globale Entwicklungen, Inflation, Zinsen und neue Trends sorgen für Unsicherheit – und lassen viele Menschen ihre Geldanlage neu hinterfragen.

In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexpertin Tina Kammholz von MLP, warum Risiko kein kurzfristiges Thema ist, sondern ein dauerhafter Bestandteil jeder Geldanlage. Es geht darum, wie Anleger trotz einer lauten Nachrichtenlage stabil bleiben, ihre Ziele im Blick behalten und die eigene Strategie regelmäßig überprüfen.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Anleger & Verbraucher

• Warum Risiko-Themen aktuell besonders präsent sind

• Die „laute Welt": Wie Nachrichten Anleger beeinflussen

• Warum es immer der richtige Zeitpunkt ist, Risiken zu überprüfen

• Ziele, Zeithorizonte und persönliche Risikofähigkeit verstehen

• Wie Lebensveränderungen die Geldanlage beeinflussen

• Depot-Check auch für Selbstentscheider und Robo-Advisor-Nutzer

• Stabilität statt kurzfristiger Reaktionen

Für Berater & Finanzprofis

• Risikoanalyse als kontinuierlicher Beratungsprozess

• Zielorientierte Anpassungen statt hektischer Umschichtungen

• Kunden in unsicheren Marktphasen begleiten

• Verständliche Kommunikation komplexer Risiken

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Risiken gehören dauerhaft zur Geldanlage

• Regelmäßige Überprüfung schafft Sicherheit

• Ziele sind wichtiger als kurzfristige Marktbewegungen

• Lebensplanung beeinflusst Anlagestrategien

• Klarheit reduziert Unsicherheit

🔗 Mehr zu Tina Kammholz & MLP WhoFinance Profil Tina Kammholz: https://www.whofinance.de/berater/tina-kammholz/ Website: https://mlp-rostock.de/team/profile/tina-kammholz/

🏷️ #PodcastFinanzen #Geldanlage #Risikomanagement #Finanzplanung #Investieren #Vermögensaufbau

🎙️ „Steigende Mieten sind ein Risiko für die Altersvorsorge."

Der Wunsch nach den eigenen vier Wänden begleitet viele Menschen – gleichzeitig ist der Immobilienkauf eine der größten finanziellen Entscheidungen im Leben. Gerade deshalb ist eine gute Vorbereitung entscheidend, bevor die konkrete Immobiliensuche beginnt.

In dieser Podcast-Folge erklärt Steven Michael Burkart von Burkhardt & Kollegen, warum Eigentum für viele auch ein Baustein der Altersvorsorge ist, welche ersten Schritte Käufer gehen sollten und weshalb eine realistische Finanzierungsplanung oft lange vor dem eigentlichen Kauf beginnt.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Käufer & Verbraucher

• Warum steigende Mieten langfristig ein Risiko darstellen können

• Eigentum als Teil der Altersvorsorge und Vermögensplanung

• Der wichtigste Schritt: Planung vor der Immobiliensuche

• Was kann ich mir wirklich leisten?

• Warum eine ehrliche Analyse der Kontobewegungen wichtig ist

• Eigenkapital frühzeitig aufbauen und familiäre Unterstützung planen

• Warum Banken heute kleinere Einstiegsschritte bevorzugen

• Begleitung auch bei Lebensveränderungen wie Scheidung oder Erbschaft

Für Berater & Finanzprofis

• Realistische Budgetplanung statt emotionaler Objektentscheidung

• Frühzeitige Vorbereitung der Kunden auf Bankanforderungen

• Ganzheitliche Begleitung über den reinen Immobilienkauf hinaus

• Individuelle Beratung je nach Lebensphase und Zielsetzung

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Steigende Mieten erhöhen langfristig den finanziellen Druck

• Eigentum ist für viele Teil der Lebens- und Altersplanung

• Gute Finanzierung beginnt vor der Immobiliensuche

• Realistische Planung schützt vor Fehlentscheidungen

• Beratung bedeutet Begleitung – auch über den Kauf hinaus

🔗 Mehr zu Steven Michael Burkart & Burkhardt & Kollegen WhoFinance Profil Steven Michael Burkart: https://www.whofinance.de/berater/steven-michael-burkart/ Website: https://www.burkartundkollegen.de/

🏷️ #PodcastFinanzen #Immobilienfinanzierung #Eigenheim #Altersvorsorge #Baufinanzierung #Vermögensaufbau

🎙️ „Klarheit im Kopf" ist für viele Anleger unbezahlbar.

Viele Anleger fragen sich aktuell, ob ihre Geldanlage noch zu ihnen passt. Die Märkte bewegen sich stark, neue Trends entstehen ständig und manche Investoren haben ihre Beratung verloren oder investieren seit Jahren allein über Robo-Advisor. Genau dann kann eine zweite Meinung helfen.

In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Ronald Reich aus Kiel, warum eine zweite Meinung nicht aus Angst entsteht, sondern aus gesundem Menschenverstand – und wie Anleger mit Klarheit, Struktur und einem ruhigen Blick wieder Sicherheit in ihre Geldanlage bringen.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Anleger & Verbraucher

• Warum aktuell viele Anleger eine zweite Meinung suchen

• Unsicherheit an den Märkten richtig einordnen

• Wann der richtige Zeitpunkt für einen Depot-Check ist

• Die drei entscheidenden Fragen zur Geldanlage

• Verstehen, was man wirklich besitzt

• Kosten, Struktur und mögliche Klumpenrisiken erkennen

• Warum Klarheit wichtiger ist als hektische Veränderungen

Für Berater & Finanzprofis

• Zweitmeinung als Orientierung statt Produktwechsel

• Verständliche Kommunikation statt Fachchinesisch

• Priorisierung zwischen Geldanlage und Absicherung

• Analyse von Kosten, Diversifikation und Risikostruktur

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Eine zweite Meinung schafft Klarheit statt Unsicherheit

• Geldanlage sollte regelmäßig auf den Lebenskontext geprüft werden

• Nicht jede Analyse führt zu Veränderungen – manchmal ist alles passend

• Verständlichkeit schafft Vertrauen

• Gute Beratung nimmt Panik aus Entscheidungen

🔗 Mehr zu Ronald Reich & MLP WhoFinance Profil Ronald Reich: https://www.whofinance.de/berater/ronald-reich/ Website: https://www.whofinance.de/berater/ronald-reich/

🏷️ #PodcastFinanzen #Geldanlage #DepotCheck #Finanzplanung #Vermögensaufbau #Investieren

🎙️ „Beim Hauskauf sollte man von oben nach unten rechnen."

Der Schritt vom Mieter zum Eigentümer ist für viele Menschen ein großer Traum – gleichzeitig aber auch eine der größten finanziellen Entscheidungen im Leben. Zwischen Informationsflut, Marktveränderungen und Finanzierungsfragen verlieren viele schnell den Überblick.

In dieser Podcast-Folge erklärt Immobilien- und Finanzierungsexperte Karsten Schiefelbein von Kreativa, warum Immobilienfinanzierung heute komplexer geworden ist, welche Fehler Käufer häufig machen und wie eine strukturierte Planung hilft, Risiken zu vermeiden und realistisch zu kalkulieren.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Käufer & Verbraucher

• Warum Immobilienfinanzierung heute komplexer ist als früher

• Marktveränderungen: Von Überhitzung zu mehr Balance

• Emotionen vs. Realität – warum die „rosa Brille" gefährlich sein kann

• Der wichtigste Grundsatz: Beim Hauskauf von oben nach unten rechnen

• Welche laufenden Kosten häufig unterschätzt werden

• Eigenkapital: Mindestanforderungen und realistische Planung

• Warum Objektunterlagen heute entscheidend sind

• Vorbereitung auf das Bankgespräch: Schufa, Unterlagen & Bonität

Für Berater & Finanzprofis

• Budgetorientierte Finanzierungsplanung statt Objektfokus

• Ganzheitliche Kostenbetrachtung inkl. Bewirtschaftung & Instandhaltung

• Strukturierte Kundenvorbereitung für bessere Abschlussquoten

• Qualität der Objektunterlagen als Erfolgsfaktor

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Immobilienkauf braucht klare Struktur statt Emotion

• Gesamtbelastung ist wichtiger als reine Finanzierungsrate

• Eigenkapital bleibt ein entscheidender Faktor

• Gute Vorbereitung erhöht die Finanzierungschancen deutlich

• Objektunterlagen können über Erfolg oder Scheitern entscheiden

🔗 Mehr zu Karsten Schiefelbein & Kreativa WhoFinance Profil Karsten Schiefelbein: https://www.whofinance.de/berater/karsten-schiefelbein/ Website: https://www.creativa.de/

🏷️ #PodcastFinanzen #Immobilienfinanzierung #Eigenheim #Hauskauf #Baufinanzierung #Finanzplanung

🎙️ „Der Schritt vom Mieter zum Eigentümer ist für viele die größte finanzielle Entscheidung im Leben."

Eine eigene Immobilie bedeutet Sicherheit und Planungsperspektive – gleichzeitig ist sie für viele Menschen eines der größten wirtschaftlichen Risiken, das sie eingehen. Umso wichtiger ist eine gute Vorbereitung und eine klare Finanzierungsstrategie.

In dieser Podcast-Folge erklärt Marc Wesemeyer von der Postbank Finanzberatung, wie der Einstieg in die Immobilienfinanzierung gelingt, warum eine frühzeitige Planung entscheidend ist und welche Schritte Käufer bereits vor der Immobiliensuche gehen sollten.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Käufer & Verbraucher

• Warum Eigentum für viele Menschen ein wichtiges Lebensziel ist

• Steigende Mietpreise und der Wunsch nach Planungssicherheit

• Der richtige Einstieg: Mit oder ohne konkretes Objekt starten

• Wie viel Immobilie kann ich mir leisten?

• Käuferzertifikat: Bonität frühzeitig prüfen

• Welche Unterlagen zum Erstgespräch wichtig sind

• Eigenkapital: Welche Formen angerechnet werden können

• Ist Immobilienkauf auch ohne Eigenkapital möglich?

Für Berater & Finanzprofis

• Frühzeitige Finanzierungsanalyse als Grundlage

• Vorqualifizierung von Käufern durch Käuferzertifikate

• Flexible Finanzierungslösungen über verschiedene Banken

• Strukturierte Vorbereitung für sichere Kaufentscheidungen

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Der Immobilienkauf ist oft eine einmalige Lebensentscheidung

• Gute Vorbereitung schützt vor finanziellen Risiken

• Planung beginnt nicht erst mit dem gefundenen Objekt

• Klarheit über Budget schafft Sicherheit bei der Suche

• Finanzierung ist heute auch digital bundesweit möglich

🔗 Mehr zu Marc Wesemeyer & Postbank Finanzberatung WhoFinance Profil Marc Wesemeyer: https://www.whofinance.de/berater/marc-wesemeyer/ Website: https://www.postbank.de/finanzberatung/marc-wesemeyer.html

🏷️ #PodcastFinanzen #Immobilienfinanzierung #Eigenheim #Baufinanzierung #Immobilienkauf #Finanzberatung

🎙️ „Welche Ziele verfolgen Sie?"

Viele Anleger verwalten ihr Depot heute selbst – über Direktbanken oder Neobroker. Andere verlassen sich auf bestehende Beratung. Doch oft fehlt eine zentrale Frage: Welches Ziel verfolgt die Geldanlage eigentlich?

In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Moritz Bregenzer vom Finum Finanzhaus, warum eine zweite Meinung beim Anlageportfolio sinnvoll sein kann, weshalb viele Depots ohne klare Strategie entstehen und wie Struktur, Ziele und Zeithorizont die Grundlage einer erfolgreichen Geldanlage bilden.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Anleger & Verbraucher

• Warum eine zweite Meinung beim Depot Klarheit schafft

• Typische Fehler: Wenn Produkte statt Ziele im Mittelpunkt stehen

• Selbst gemanagte Depots bei Neobrokern – Chancen und Risiken

• Warum die Frage nach dem Ziel der Geldanlage entscheidend ist

• Sicherheit, Vermögensaufbau oder Altersvorsorge: Unterschiede verstehen

• Diversifikation, Kosten und Struktur richtig einordnen

• Warum Geldanlage regelmäßig überprüft werden sollte

Für Berater & Finanzprofis

• Zielklärung als erster Schritt im Beratungsprozess

• Strategieorientierte Depotanalyse statt Produktbewertung

• Strukturierte Diversifikation nach Anlagehorizont

• Anpassung der Strategie an veränderte Lebensumstände

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Eine zweite Meinung bringt Struktur und Klarheit

• Viele Depots sind organisch gewachsen statt strategisch geplant

• Ziel, Zeithorizont und Risiko bestimmen die Lösung

• Geldanlage und Altersvorsorge sollten gemeinsam betrachtet werden

• Planung ist ein kontinuierlicher Prozess

🔗 Mehr zu Moritz Bregenzer & Finum Finanzhaus WhoFinance Profil Moritz Bregenzer: https://www.whofinance.de/berater/moritz-bregenzer/ Website: https://www.finanzberatung-bregenzer.de/

🏷️ #PodcastFinanzen #Geldanlage #DepotCheck #Finanzplanung #Investieren #Vermögensaufbau

🎙️ „Das Problem ist die fehlende Planung."

Viele Menschen stehen beim Thema Geldanlage zwischen zwei Extremen: Entweder bleibt das Geld aus Angst vor Schwankungen auf dem Konto liegen oder es wird ohne Struktur vollständig investiert. Beide Wege bergen Risiken – denn entscheidend ist nicht das einzelne Produkt, sondern ein klarer Plan.

In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Moritz Bregenzer vom Finum Finanzhaus, warum Struktur und Strategie wichtiger sind als Produktentscheidungen, wie Anleger Liquidität, Sicherheit und langfristige Investments richtig ausbalancieren und warum eine ganzheitliche Finanzplanung unverzichtbar ist.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Anleger & Verbraucher

• Warum Geld auf dem Konto langfristig Kaufkraft verliert

• Die zwei Extreme der Geldanlage – und warum beide riskant sind

• Warum ETFs allein keine vollständige Lösung darstellen

• Inflation einfach erklärt: Kaufkraftverlust über Jahrzehnte

• Die richtige Reihenfolge beim Investieren: Liquidität, Ziele, langfristige Anlage

• Warum Anlagehorizont und Ziele entscheidender sind als Produkte

• Ehrliche Risikoeinschätzung vor jeder Investition

Für Berater & Finanzprofis

• Strukturierte Anlageplanung statt Produktfokus

• Ganzheitliche Betrachtung von Liquidität, Risiko und Vorsorge

• Kundenziele als Ausgangspunkt der Strategie

• Integration von Absicherung und Geldanlage in einen Gesamtplan

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Das größte Risiko ist fehlende Planung

• Weder Tagesgeld noch ETF sind allein die Lösung

• Inflation wirkt langfristig unterschätzt stark

• Gute Geldanlage beginnt mit Struktur

• Ganzheitliche Planung schafft Stabilität und Klarheit

🔗 Mehr zu Moritz Bregenzer & Finum Finanzhaus WhoFinance Profil Moritz Bregenzer: https://www.whofinance.de/berater/moritz-bregenzer/ Website: https://www.finanzberatung-bregenzer.de/

🏷️ #PodcastFinanzen #Geldanlage #Finanzplanung #Investieren #Inflation #Vermögensaufbau

🎙️ „Man braucht keinen Ideologie, sondern einen Plan."

In der Altersvorsorge prallen heute oft extreme Meinungen aufeinander: Die einen setzen ausschließlich auf ETFs, die anderen ausschließlich auf Versicherungen. Doch standardisierte Lösungen helfen selten weiter – denn jede finanzielle Situation ist individuell.

In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Moritz Bregenzer vom Finum Finanzhaus, warum gute Altersvorsorge nicht mit einem Produkt beginnt, sondern mit einer strukturierten Analyse. Es geht um objektive Planung, klare Strategien und darum, wie aus einer fundierten Analyse die passenden Lösungen entstehen.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Anleger & Verbraucher

• Warum Einheitslösungen in der Altersvorsorge problematisch sind

• Ideologie vs. Strategie: Warum ein Plan entscheidend ist

• Der richtige Einstieg: Analyse statt Produktverkauf

• Finanznorm DIN 77230: Wie eine objektive Bestandsaufnahme funktioniert

• Ziele, Risiken und Versorgungslücken realistisch einschätzen

• Warum Produkte erst am Ende der Planung stehen

Für Berater & Finanzprofis

• Strukturierte Analyse als Grundlage seriöser Beratung

• Objektive Planung statt produktgetriebener Empfehlungen

• Strategieentwicklung aus der individuellen Lebenssituation

• Transparenz und Normierung in der Finanzberatung

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Gute Altersvorsorge braucht einen Plan, keine Ideologie

• Produkte sind Ergebnis der Strategie – nicht der Ausgangspunkt

• Objektive Analyse schafft Klarheit über die finanzielle Situation

• Individuelle Ziele bestimmen die passende Lösung

• Strukturierte Beratung reduziert Fehlentscheidungen

🕒 Kapitel

• 00:00 Intro & Ideologie vs. Strategie

• 00:40 Warum Einheitslösungen oft scheitern

• 01:37 Analyse statt Produkt: Der richtige Start

• 01:50 Finanznorm DIN 77230 erklärt

• 02:10 Von der Analyse zur Strategie

• 02:28 Fazit & Einordnung

🔗 Mehr zu Moritz Bregenzer & Finum Finanzhaus WhoFinance Profil Moritz Bregenzer: https://www.whofinance.de/berater/moritz-bregenzer/ Website: https://www.finanzberatung-bregenzer.de/

🏷️ #PodcastFinanzen #Altersvorsorge #Finanzplanung #StrategieStattIdeologie #Finanzberatung #Vermögensaufbau

🎙️ „Die wichtigste Ressource, die wir in der Altersvorsorge haben, ist Zeit."

Viele Menschen beschäftigen sich erst kurz vor dem Ruhestand mit ihrer finanziellen Planung – oft zu spät. Denn nicht Rendite ist der entscheidende Faktor für eine stabile Altersvorsorge, sondern der Zeitraum, über den Planung und Vermögensaufbau wirken können.

In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Tobias Riefe von L & R Finanzkonzepte, warum Ruhestandsplanung deutlich früher beginnen sollte, welche typischen Denkfehler Anleger machen und wie eine strukturierte Planung langfristig Klarheit und Sicherheit schafft.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Anleger & Verbraucher

• Warum Ruhestandsplanung nicht erst kurz vor der Rente beginnt

• Zeit statt Rendite: Der größte Hebel in der Altersvorsorge

• Gesetzliche Rente & Inflation: Warum Bruttowerte oft täuschen

• Kaufkraftverlust verstehen: Wie Inflation Vermögen langfristig beeinflusst

• Die vier Schritte einer professionellen Ruhestandsplanung

• Soll-Ist-Abgleich: Wie Rentenlücken sichtbar werden

• Warum Ruhestandsplanung regelmäßig aktualisiert werden muss

Für Berater & Finanzprofis

• Strukturierte Bestandsaufnahme als Basis jeder Planung

• Ganzheitliche Betrachtung von Rentenansprüchen, Immobilien und Kapitalanlagen

• Individuelle Lösungen statt Standardprodukte

• Kontinuierliche Betreuung und regelmäßige Planungsupdates

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

• Die wichtigste Ressource in der Altersvorsorge ist Zeit

• Inflation wirkt langfristig stärker, als viele erwarten

• Ruhestandsplanung bedeutet Klarheit statt Unsicherheit

• Frühzeitige Planung reduziert spätere Einschränkungen

• Finanzplanung ist ein kontinuierlicher Prozess – kein Einmalprojekt

🔗 Mehr zu Tobias Riefe WhoFinance Profil Tobias Riefe: https://www.whofinance.de/berater/tobias-riefe/ Website: https://www.lr-finanzkonzepte.de/

🏷️ #PodcastFinanzen #Ruhestandsplanung #Altersvorsorge #Finanzplanung #Inflation #Vermögensaufbau #Finanzberater

🎙️ „Risiko und Chance stehen immer in einem direkten Verhältnis."

Volatile Märkte gehören zur Geldanlage dazu. Entscheidend ist nicht, ob es schwankt – sondern wie gut Ihre Strategie zu Ihnen passt, wenn es passiert. Genau hier scheitern viele Anleger: nicht an der Rendite, sondern an der eigenen emotionalen Belastungsgrenze.

In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexpertin Ute Illenberger, Inhaberin von Illenberger Finanzplanung, warum ein professioneller Risiko-Check weit über Kurscharts hinausgeht. Es geht um Methodik, Psychologie und das große Ganze – damit Anleger auch in turbulenten Phasen ruhig bleiben können.

Für Anleger & Verbraucher

• Angemessenheit vs. Geeignetheit: Warum nicht jede Anlage für jeden Menschen passt

• Psychologie der Geldanlage: Wo liegt Ihre persönliche Schmerzgrenze, wenn Märkte fallen?

• Software-gestützte Analyse: Wie man erkennt, wie Anleger wirklich „ticken" – nicht nur, was sie sagen

• Der Faktor Zeit: Warum Altersvorsorge anders bewertet werden muss als freier Vermögensaufbau

• Lebensereignisse: Warum Erbschaften, familiäre Veränderungen oder Jobwechsel sofortige Checks erfordern

• Das Gesamtbild: Weshalb ein Depot-Check ohne Immobilien und Versicherungen oft zu kurz greift

Für Berater & Finanzprofis

• Methodische Risikoanalyse statt reinem Produktvergleich

• Einsatz von Software zur objektiven Einordnung des Anlegerverhaltens

• Ganzheitliche Beratung als Standard moderner Finanzplanung

• Warum emotionale Stabilität wichtiger ist als kurzfristige Optimierung

• Risiko und Chance sind untrennbar miteinander verbunden

• Die größte Gefahr entsteht, wenn Strategie und Persönlichkeit nicht zusammenpassen

• Emotionale Belastbarkeit entscheidet über langfristigen Erfolg

• Lebenssituationen verändern Risiko – nicht nur Märkte

• Ganzheitlichkeit schafft Sicherheit und Klarheit

• 00:00 Intro

• 00:22 Warum Risiko-Checks kein Neujahrsvorsatz sind

• 02:46 Software-Einsatz: Wie Anleger wirklich „ticken"

• 03:10 Timing: Jährliche Checks & der Faktor Erbschaft

• 04:00 Gesamtschau: Warum Immobilien & Versicherungen dazugehören

• 04:20 Fazit & Einordnung

🔗 Mehr zu Ute Illenberger & Illenberger Finanzplanung

WhoFinance Profil Ute Illenberger: https://www.whofinance.de/berater/ute...

Website: https://www.illenberger-finanzen.de/s...

🏷️ #PodcastFinanzen #Risikomanagement #Geldanlage #Finanzplanung #Investieren #GanzheitlicheBeratung