Att spara i investmentbolag har historiskt gett många fördelar och inte minst en väldigt god avkastning. På vissa sätt är det en följd av de många fördelar man får av att investera specifikt i investmentbolag som i sin tur äger andra bolag. Men idag, sommaren 2021, har några av fördelarna vänts till nackdelar som inte gör det lika attraktivt i vår mening.
Dagens avsnitt är del 2 i vår serie om investmentbolag. I det förra avsnittet gav vi en allmän introduktion till ämnet. I dagens avsnitt dyker vi ner i de generella fördelar och nackdelar som man brukar tillskriva investmentbolag. Vi utgår även idag från bland annat Marcus Fridells bok ”Bygg en egen förmögenhet: Investera i investmentbolag”, de riktigt givande diskussionerna i RikaTillsammans-forumet och vår egen erfarenhet från över 10 års sparande i just investmentbolag.
Precis som förra veckan är dagens avsnitt INTE en rekommendation att investera i investmentbolag. Nästan snarare tvärtom. Några av de stora fördelarna – rabatt och utdelningsarbitrage – som Fridell beskriver i sin bok finns idag inte längre på grund av höga värderingar på investmentbolagen. Till och med fonden Kvartil Investmentbolag har enligt Dagens Industri slutat investera investmentbolagen och köper de underliggande bolagen istället (och borde kunna blanka investmentbolagen?)
Således är vårt stående rekommendation att investera så billigt, brett, globalt och regelbundet som möjligt. Precis det som vi pratar om i avsnitt #99 och avsnitt #190. Det kommer säkert finnas en tid då investmentbolagen blir lönsamma att köpa. Det finns dock vissa fördelar och nackdelar som vi upplever att t.ex. Fridell och andra generellt missar i diskussioner kring investmentbolagen och det är t.ex. multipelarbitrage.
I nästa del kommer vi titta på mer på simuleringar av historisk data (även om det inte är en garanti för framtida avkastning) och prata om alternativ att investera i istället. I den fjärde och sista delen kommer vi försöka svara på frågor, passa därför gärna på och skriv en fråga i kommentarerna eller i forumet.
Tack för den här veckan,
Jan och Caroline
PS. Som vanligt är du även välkommen att hänga med oss i vår community på Patreon. Vi har precis haft en föreläsning (som kommer som inspelning) med Börslabbet, månadens bok för augusti är ”Think Again” av Adam Grant och i september kommer vi ha ett FikaTillsammans-tillfälle inriktat på företagande. DS.
-------
Länkar:
- Tråd till diskussion om investmentbolag i forumet
- Våra bästa länkar (börja här)
- Kommentera, fråga eller läs i forumet
- Reklam: Spirecta - verktyget för en välmående ekonomi
- Reklam: RikaTillsammans-programmet
-------
Reklam: Sponsra eller stöd RikaTillsammans via Patreon
Om du stödjer oss får du förutom vår stora tacksamhet även bland annat:
- mängder av extra-material,
- allt ordinarie material utan reklam
- tips och struktur för en bättre ekonomi,
- inbjudningar till olika event samt
- ett fåtal tips på spekulationer till Lär- och lekhinken
Tack till dig som följer och sponsrar oss och därmed gör RikaTillsammans möjligt.
- Läs mer om vår community →
-------
Disclaimer / Tänk på: Allt sparande är förknippat med risk. Dina investeringar kan både öka och minska i värde. I värsta fall kan det hända att du förlorar hela ditt insatta kapital. Historisk avkastning är inte en garanti för framtida avkastning. Alla våra avsnitt är allmän information, ska inte ses som finansiell rådgivning eller ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Läs mer i våra villkor och ansvarsbegränsning.
Detta avsnitt är från 2021 vilket kan innebära att det finns ett nyare avsnitt eller att informationen är inaktuell. Fråga gärna i forumet om du är osäker.
-------
Innehållsförteckning
