RSM Ebner Stolz Mittelstandstalk

Die richtige Kommunikation in Bankengesprächen in der Krise ist das A&O. Die richtige Kommunikation in Bankengesprächen in der Krise ist das A&O.

Viele CFOs und Geschäftsführer scheuen insbesondere in wirtschaftlich unsicheren Zeiten wie diesen vor Bankengesprächen in der Krise zurück: Was tun, wenn die Kennzahlen kippen? Was, wenn Covenants unter Druck geraten oder der Quartalsreport kritische Fragen durch die Bank zur Folge hat?

Diesen Fragen widmet sich Esra Laubach, F.A.Z. Business Media, in dieser Ausgabe des Mittelstandstalks im Gespräch mit Oliver Haas, Finanzanalyst und Direktor bei RSM Ebner Stolz. Er berät mittelständische Unternehmen unter anderem zu den Themen Finanzierung und Financial Modelling

Im Talk geht es insbesondere um folgende Fragen:

Was steht im Umgang mit der Hausbank auf dem Spiel, wenn sich ein Unternehmen in der Krise befindet?

Was sind Covenants und warum sind sie in einer unternehmerischen Krise so wichtig?

Wie kann ein Frühwarnsystem aussehen, das drohende Covenant-Verletzungen rechtzeitig erkennt?

Was sollte ein Unternehmen tun, wenn das Financial Model eine sich anbahnende Krise zeigt?

Was sollten Unternehmen tun, um den Schaden zu begrenzen – und was passiert, wenn die Bank sich nicht auf einen Waiver einlässt?

Welchen zentralen Tipp sollten Unternehmen beherzigen – sowohl jene, die frühzeitig auf die Bank zugehen, als auch jene, die zunächst abwarten?

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Unternehmen müssen ab September 2026 die Vorgaben der EmpCo-Richtlinie einhalten. Dann ist das sog. Greenwashing verboten.

Falsche Nachhaltigkeitsversprechen tauchen gefühlt immer häufiger in der Werbung auf. Und das wird ab September 2026 unterbunden: Die EU hat die sog. Empowering Consumers Directive, kurz „EmpCo-Richtlinie“, verabschiedet. Sie wurde inzwischen in deutsches Recht umgesetzt und Unternehmer müssen die Vorgaben demnächst befolgen. Was das für mittelständische Unternehmen bedeutet, bespricht Esra Laubach (F.A.Z. Business Media) mit Daria Madejska, Rechtsanwältin und Fachanwältin für Verwaltungsrecht bei RSM Ebner Stolz mit einem Fokus auf Umweltrecht.

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Unternehmenskrisen sind in Deutschland keine Seltenheit – im Gegenteil: Die Zahl der Unternehmensinsolvenzen steigt seit Jahren kontinuierlich an. Für Geschäftsführer und Unternehmer stellt sich daher die zentrale Frage: Wie erkenne ich eine drohende Krise frühzeitig und welche Handlungsoptionen habe ich? Die Antwort liegt in einer systematischen Krisenfrüherkennung und rechtzeitigen Restrukturierung.

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M&A-Prozesse sind in der gegenwärtigen, dynamischen Wirtschaftslage zentrale strategische Instrumente. Sie verhelfen zu Expansion und unterstützen im Fall von Restrukturierungen. Auch bieten M&A-Transaktionen für viele mittelständische Unternehmen die Chance, neue Märkte zu erschließen, Synergien zu heben oder strategische Ziele schneller zu erreichen. Leider ist der Unternehmensverkauf immer öfter auch die einzig mögliche Alternative, den Fortbestand des Unternehmens im Rahmen einer Nachfolgeregelung sicherzustellen.

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Mit dem Gesetz zur Modernisierung der Betriebsprüfung wurden neue Regelungen für die Durchführung von Außenprüfungen eingeführt. Im Mittelpunkt stehen vier Kernziele: die Digitalisierung der Prüfungsprozesse, mehr Transparenz, eine intensivere Zusammenarbeit zwischen Unternehmen und Finanzverwaltung sowie eine spürbare Beschleunigung des gesamten Verfahrens. Neben der technischen Modernisierung geht es vor allem um einen grundlegenden Mindset-Shift: Weg von der reinen Kontrolle, hin zu einem kooperativen Miteinander.

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Fachkräftemangel in Deutschland – ein Thema, das viele Unternehmen vor Herausforderungen stellt. Doch was tun, wenn die Mitarbeitersuche im Inland an ihre Grenzen stößt? Eine vielversprechende Antwort darauf ist die wachsende Praxis des sog. „International remote hire“, d. h. die Anstellung von Mitarbeitenden, die im Ausland ansässig sind. Doch wie funktionieren solche Modelle und welche Fallstricke gibt es?

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Für Unternehmen ist es gerade jetzt wichtig, Krisenanzeichen frühzeitig zu erkennen und gezielte Maßnahmen zu ergreifen.

Haben Sie sich schon einmal gefragt, wie Ihr Unternehmen einer Krise entkommen kann, bevor sie entsteht? In den letzten Jahren hat die wirtschaftliche Situation in Deutschland vielen Firmen große Herausforderungen bereitet. 2024 war geprägt von einem deutlichen Anstieg der Insolvenzen. Gerade jetzt ist es wichtig, Krisenanzeichen frühzeitig zu erkennen und gezielte Maßnahmen zu ergreifen.

Welche gesetzlichen Anforderungen an die Krisenfrüherkennung gestellt werden und wie Unternehmen ein effektives Frühwarnsystem implementieren können, bespricht Esra Laubach, Redakteurin der FINANCE in dieser Folge des „Mittelstandstalks“ mit Janina Poppe, Wirtschaftsprüferin und Partnerin bei RSM Ebner Stolz in Stuttgart, sowie Jan Groß, Rechtsanwalt und ebenfalls Partner bei RSM Ebner Stolz in Köln.

Es wird erläutert, wie ein Krisenfrüherkennungssystem aufgebaut sein sollte und welche konkreten Maßnahmen ergriffen werden können, um Gefahren abzuwenden. Zudem wird für Krisensignale sensibilisiert und fit für die Krise gemacht.

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Haben Sie schon einmal darüber nachgedacht, Ihre Koffer zu packen und Deutschland den Rücken zu kehren? Ob aus beruflichen oder persönlichen Gründen, der Schritt ins Ausland kann aufregend und bereichernd sein. Allerdings kann ein Wegzug ins Ausland auch komplexe steuerliche Folgen mit sich bringen, die bedacht werden sollten, um böse Überraschungen zu vermeiden.