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S22EP20| 長輩有一筆錢,該給投資建議嗎?問題點是什麼


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【節目】最近在網路上有看到一篇文章,是一個60歲的大哥,他在講說,他把手上400萬,本來是放在定存、儲蓄險當中,以穩健理財的方式來操作。但是就聽信兒子建議,投入高股息ETF,在去年10月開始這樣。但發現配息開始下降,購買的高股息ETF價格持續往下,每次他都看到這個價格往下跌,就跟兒子求證,兒子就跟他說,你不用擔心,後面會漲回來。


但是他就發文說,自己對投資這件事情,其實不熟悉,雖然是一直很習慣默默存錢,但是沒有做功課,就大筆投資股市,就覺得很焦慮跟自責。因為他60歲,本來是預劃大概61歲要退休,或是60出頭,這筆錢是要當作退休金,但是見市況持續惡化,本來400萬,剩下320萬,讓他每天都睡不好、吃不好,對於未來退休生活,感到無比的恐慌跟無助。

大綱

1.親子間投資建議的責任與誤解

2.不同世代對風險與理財的觀念差異

3.高股息ETF與股市波動的心理負擔

4.退休長輩資金風險承受能力的限制

5.子女提供投資建議的應對方式

6.投資行為與家庭情感的潛在衝突

7.保守型資產的選擇與風險評估

8.成熟孝順的理財界線與尊重

9.實例分享:從溝通到實踐的過程

10.逐步引導長輩建立投資理解

________________________________________

關鍵字

#親子理財 #投資責任 #高股息ETF #退休金 #風險承受度 #理財代溝 #儲蓄險 #定存思維 #資產配置 #長輩理財 #逐步引導 #投資溝通

第542集,2025/05/01錄製

#AwesomeMoney #生活閒聊 生活閒聊與你生活在一起


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