¡Muy buenos días a todos!

Hoy vengo a hablaros de películas de trading y es que no todo va a ser delante del ordenador, el móvil o la tablet mirando gráficos o programando. También os recomiendo ver algo alternativo o un libro de trading. En este caso, os recomendaré varias que creo que son buenas. De diferente tipología pero todas basándome en las finanzas.

Empezaré por orden cronológico, es decir, de más vieja a más nueva

1- Wall Street (1987). Esta película es un clásico. Quién no la haya visto, creo que es una película recomendada para ver los tiburones que hay en el sector. Qué escrúpulos y cuales no tienen los grandes. En este caso el protagonista es Gordon Gekko (Michael Douglas) y todo esto pasa en Nueva York y la verdad es que cuando salió, creó un gran revuelo. A mi personalmente me impactó por ver la potencia y el impacto que tiene el poder, la riqueza y que como se estrella contra la simplicidad y la honestidad. Esta película tiene una secuela: Wall Street 2, el dinero nunca duerme (2010).

2- Rogue Trader (El gran farol) (1999). Bueno, este es otro ejemplo de antaño. Sin ninguna duda este caso, también real, demuestra la capacidad y astucia de los traders dentro de bancos, instituciones o brokers puede llegar a extremos muy muy altos. No os contaré la película, pero sinceramente creo que la tenéis que ver si queréis ver como antiguamente se hacían las inversiones y a parte, cual era la praxis de entonces.

3- En busca de la felicidad (2006). Bueno, para mi es LA película. No hablo solo del tema a tratar. Si no del actor que aparece, de las frases que deja y de como hace el director que no te aburras ni un solo segundo. Para mi una película extra-recomendada. Se ha de ver con las orejas muy abiertas para coger al vuelo cada una de las frases célebres que deja y ver como Will Smith hace una cosa bárbara. Pasar de la nada a ser único. A ser diferente. La verdad, es que es una de mis películas preferidas y sin duda, cada año la veo de nuevo para no perder las ganas y el empuje que me dio en su día.

4- Inside Job (2010). Es un documental que creo que exagera en algún punto sobre la explosión de la burbuja financiera del 2008. Es un documental relatado a través de entrevistas que explican y muestran como se vivió todo, con experiencias reales. Des de mi punto de vista es algo sesgado lo que se hace, aunque no deja de decir verdades como puños, depende de como se explique, puede incentivar una cosa u otra al espectador y creo que en esta película, lo que quieren es que veamos la cara más inhumana de los traders, analistas y sobretodo de las instituciones. A mi modo de ver, creo que se ha de ver, pero documentándose de forma paralela para saber realmente como pasó todo y conociendo más sobre cada entrevista. Porque como muchos periodistas hacen, sacan lo que más jugo hay para conseguir más ventas y en un caso muy serio como el de la crisis, creo que no se debería hacer.

5- Margin Call (2011).  Una película que explica como se inició el derrumbe del castillo de naipes financiero. Es decir, explica como sucedió, desde dentro, como lo vivió un operador institucional, la previsión de la explosión de la burbuja en el 2008. A ver, sinceramente la encontré un poco lenta en algunos momentos, aunque no dejo de recomendarla porque la encuentro interesante y porque también sale un actor que me gusta mucho (Kevin Spacey) y que bueno, no está de más ver desde otra perspectiva qué se vivió en esas frenéticas horas.

6- El lobo de Wall Street (2013). Bueno, esta película es más moderna. Una película donde Leonardo Dicaprio interpreta a Jordan Belfort, un broker que comisionaba de manera abismal (por eso lo de lobo de wall street) y que realmente no paraba de ganar dinero. Es un caso real también y demuestra hasta que punto una persona puede llegar de lo más alto, a creerse intocable. La recomiendo mucho, aunque comprar palomitas, ya que dura casi 3 horas.

7- La gran apuesta: The Big short (2015). Seguramente incitado por todo el abanico de famosos que salen en la película (Christian Bale, Ryan Gosling, Brad Pitt, Steve Carell), la fui a ver al cine y me quedé boquiabierto. Aunque también un poco lenta en algún punto, creo que esta película se ha de ver con paciencia y sobretodo con la mente abierta, ya que en algunos puntos el contenido es un poco denso. Pero insisto, creo que es la película más moderna de todas las que he dicho, pero sin duda, una de las más interesantes y no solo por el elenco de famosos que salen.

Bueno, y como supongo que algunos diréis que sois más de series, no os preocupéis. Os digo también un par de recomendaciones que creo que es lo más cercano a estas películas. Para mi no son tan buenas, pero igualmente, me gustaría nombrarlas:

1- Wall Street Warriors (2006-2009). Esta miniserie de 3 temporadas es un documental mucho más focalizado a entender desde una vertiente no tan enfocada en vender si no en mostrar. Lo que repasan es como el poder define a Wall Street. No dejan títere con cabeza y explican todo con detalle. Aunque en algunos momentos es aburrida, te explica muy a fondo todo el mundo financiero.

2- Billions (2016 – ?).  Esta serie que sinceramente la encuentro muy buena, y con grandes personajes, trata de mostrar el poder que hay en las altas esferas financieras. Como unos intentan pisar a otros por dinero, exponiéndose en muchos casos a riesgos innecesarios. Pero lo hacen por dinero, por llegar a lo más arriba a costa de todo. Es recomendable porque es una serie que aún se está emitiendo y porque los actores son buenos, la actuación es muy buena y refleja el poder interno de las grandes instituciones. Una serie a tener en cuenta, pero no es de trading en concreto si no de empresas y ricos que se dedican al mundo del trading.

Y bueno, creo que con todas estas películas y series ya tenéis para muuucho rato y para que os distraigáis este fin de semana. Sin duda, hay películas mejores que otras, pero todas se pueden ver con familia, con la pareja y disfrutando de un cine diferente. A lo financiero.

¡Y nada más! Antes de despedirme, recordaros que podéis escribirme en contactar y que me gustaría que os inscribierais al canal y que me dieseis me gustas en iVoox y 5 estrellas en iTunes! ¡Como cada día!

¡Muchas gracias a todos!

¡Hasta el lunes!

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¡Muy buenos días a todos!

Los mitos más típicos que nos intentan “colar” en el trading. Más especificamente los mitos del forex. Hoy los vemos y a parte, repasamos los más básicos.

– ¿Como es un mercado abierto constantemente, porque no aprovecharlo? 24 horas operando es lo que haré.

– Si te ofrece un apalancamiento tan grande, da igual que nos apalanquemos más o menos, ¿no?

– Hago este curso de trading y me hago rico. Me lo dice el anuncio y el trader que me enseña.

– Con 5 € en la cuenta puedo ganarme un sueldo y hacerme rico. El anuncio del broker este que he visto lo pone

– Todos los brokers son iguales. En qué país está. Qué regulación tiene (moderadores). Quien lleva el broker.

Ejemplo: Caso de Borrell

– Voy a analizar todos los mercados y aprovechar todas las divisas para operar. Quien mucho abarca, poco aprieta. Solo dos ojos. Especializarse, como en cualquier sector

– Con este sistema seguro que lo consigo. El mejor sistema lo tienes tu. Nadie más. Te pueden enseñar mil cosas, mil estrategias, maneras de hacer pero al final, quien tiene que clicar la operación eres tu.

– La gestión monetaria? No sirve para nada

– El psicotrading es una bobada. No vale para nada

– Esto es fácil. Me pongo media horita después del trabajo y ya está, a ganarme un sobresueldo

– El mercado está a punto de darse la vuelta. Seguro que ahora si. Este es el momento que se da la vuelta. Puedo aguantar un poco más. El mercado se mueve de forma aleatoria y por tanto, nadie gana dinero en él, solo pierden.

– El mejor de todos: Forex es una estafa

Y es que señores, no os podéis fiar de todo lo que dice internet. Al final es lo de siempre, no os creáis todo lo bueno, bonito y barato. El forex es muy xulo y muy atractivo, pero muchas empresas, encabezadas sobretodo por brokers, intentan venderte lo excelente que es el forex engañándote y es por eso que quería dedicar exclusivamente un podcast para evitar esto precisamente.

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¡Hasta mañana viernes!

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¡Muy buenos días a todos!

Hoy vamos a hablar de los reguladores de mercado son entidades publicas que se encargan de supervisar, moderar y sobretodo, asegurarse la transparencia de los mercados de valores y la correcta formación de los precios.

En España tenemos la CNMV (Comisión Nacional de Mercado de Valores), en Reino Unido es la FSA (Financial Services Authority) o en Malta es la MFSA (Malta Financial Services Authority). Os dejo el listado de entidades en todo el mundo aquí.

¿Qué hacen?

Pues 3 tareas muy diferenciadas:

– Se encarga de emitir valores nuevos para el mercado primario. Es decir, que se encarga de crear acciones o ayudar a las empresas que quieran salir a bolsa, a crear estas participaciones societarias para su cotización.

– Encargarse de mediar en el mercado secundario, es decir, una vez se han creado estas acciones y se ponen a fluctuar en el mercado, es decir, a cotizar, lo que podemos ver es como el regulador vigila y controla que haya un buen funcionamiento y una buena praxis de esa cotización

– Se encarga de revisar los posibles fraudes ilegales de empresas de dudosa reputación que están haciendo unas actividades no reguladas por el país y que por tanto, pueden calificarse como empresas dudosas hasta que se declare lo contrario. En España es lo que le llaman, el chiringuito financiero.

En el momento que la CNMV califica una empresa como chiringuito financiero, lo que hace es avisar a la empresa en cuestión mediante un mail pidiendo explicaciones de todo tipo. De forma paralela, lo que hacen es publicar en su página web, como han descubierto este chiringuito financiero y que por tanto, la gente tenga cuidado. Claro, os preguntareis, ¿y quien entra en su página web para ver si la empresa donde inviertes es un chiringuito financiero o no?

Pues la respuesta es que no mucha gente. Pero lo que hacen es pasar este aviso a varios medios de comunicación, provocando que se haga una extensión de esa información a todo el mundo. Aparece en la agencia de comunicación EFE, en la web de Telecinco, en la de Antena3 y algunos diarios como el Confidencial o La Vanguardia.

Esto creo que es una actuación muy a lo americana, ya que como digo, hacen a la vez este aviso. Envían un mail a la entidad cuestionada y a la vez, dan noticia de todo en estos medios de comunicación. Me parece mal, ya que deberían dejar a las empresas dar la posibilidad de responder y si un caso, ellos no lo reciben como buena respuesta, entonces sí avisar a los medios para hacer difusión.

Globalización

El problema de esto, es que vivimos en la era de internet, y que por tanto, podemos estar en un sitio pero de forma virtual, estar en otro. Ahora mismo estoy sentado en la oficina y os estoy transmitiendo para todas las partes del mundo. Sin problema alguno. Sin barreras. Pues en el caso del regulador del mercado pasa exactamente lo mismo. Si os fijais, esta seguridad que nos intentan transmitir, en muchos casos no se puede asegurar, ya que en un mercado tan amplio y globalizado, la CNMV no se puede hacer cargo de una inversión que hagas en China o en Perú. La CNMV te dirá que tienes que reclamar a su homónimo en ese país para que intenten ayudarte.

¿Entonces qué?

Pues eso digo yo. Entonces qué. De la misma manera que ir a la otra punta de Europa en avión y gracias a las low cost vale no más de 50€, con las inversiones pasa lo mismo. Ahora mismo puedo, a través de mi plataforma, abrir una posición larga en el mercado Japonés y sin ni si quiera moverme de la cama. Entonces, en el caso que la empresa Japonesa la cual invierto, actue de mala manera o no como debería, ¿como la CNMV me podría ayudar? Pues de ninguna manera. Se lavan las manos completamente.

En mi opinión, esto es igual que la historia del perro del hortelano. No sé si conocéis la historia del Perro del hortelano. Es una interesante comedia de Lope de Vega.

Para iniciar una empresa en España de gestión de capital se necesitan muchas cosas según la regulación actual. Se necesitan contactos dentro de la CNMV, tener dinero para poder sufragar todo el gasto que te piden y sobretodo soportar la presión de esta entidad española cada 6 meses. Es decir, que alrededor de 2 veces al año vienen a hacer una inspección para asegurarse bien que todo está en orden.

Esto lo hacen principalmente debido a que mucha gente se sentía desprotegida y debido al boom de empresas del sector que se dedican a hacer proyectos de gestión patrimonial, lo que ha pasado es que han decidido cortar por lo sano y dedicarse constantemente a calificar a empresas como chiringuito financiero. Por una parte me parece bien, pero por otra muy mal.

La parte positiva de todo esto es que apoyan al inversionista y se encargan de protegerlo al máximo. También he de decir que tengo que ver como lo protegería en el caso que este tuviese un problema. Es decir, que cuando este inversor tenga un problema, querría saber como le ayuda. Sé que en casos de pérdida de capital, la CNMV puede llegar a cubrir hasta 100.000€ de capital si la entidad gestora no puede hacer frente al pago, pero no sé hasta que punto esto es real o no.

Si conocéis algún caso, me gustaría que me lo dijerais para exponerlo aquí en el podcast.

Por la parte negativa, creo que está muy claro. La CNMV bajo mi punto de vista, no incentiva mucho las inversiones en España. De hecho conozco el caso de dos empresas fundadas, creadas y desarrolladas en España que han tenido que migrar a Estados Unidos y a Londres a hacer su negocio por falta de ayuda. Ahora mismo, si yo quiero montar una gestora de capital en España, me ponen más impedimentos que ayudas. Esto es un problema, ya que de esta manera, son los bancos los que ganan con las inversiones porque al no dejar alternativa posible, no dan pie a escoger entre entidades bancarias y gestoras independientes. Las gestoras independientes actualmente tienen que estar fuera o bien con un vehículo costoso como por ejemplo la SICAV.

Por tanto, es lo que digo, en mi opinión este tipo de moderadores o reguladores, en muchos casos veo que no ayudan suficiente dependiendo el país donde te encuentres. Si quieres compartir alguna experiencia personal que te haya pasado, podéis hacerlo en contactar.

¡Pues hasta aquí el podcast de hoy! Espero que hayáis podido entender lo importante de las noticias a la hora de invertir. Os agradecería que os inscribierais al canal y que pusierais me gustas en iVoox y 5 estrellas en iTunes!

¡Muchas gracias a todos!

¡Hasta mañana!

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¡Muy buenos días a todos!

Hoy vengo a hablaros del Patrón Oro. Muchos os preguntareis, ¿qué es esto del patrón oro? Me suena de algo, pero no sé exactamente a qué. Pues vamos a verlo y explicar como se usaba antiguamente.

¡Vamos allá!

El patrón oro es un sistema que se usaba sobretodo en el siglo XIX y principios del XX y se trata de valorar la moneda de un país dependiendo de la cantidad de oro que tiene ese país. Es decir, que antiguamente el Reino de España tenia por ejemplo, 1.000 lingotes de 1 kilo de oro, quería decir que podía constatar que podía imprimir moneda suficiente como para poder, en caso que se dé el caso, garantizar que puede hacer frente a todo el dinero impreso en formato de oro. El valor del propio oro es el que fija ese valor. Cuanto más oro tenía el país, mas rico era y por tanto, el valor de esa moneda era más alto, ya que al tener garantías por valores muy altos, la moneda de ese país también tenia esa misma garantía.

Cabe decir que aunque se diga patrón oro, no solo es este metal precioso el que se usaba. Se refería a cualquier material físico de gran valor que pueda respaldar la moneda del país.

Pensad que esto se uso durante muchos años. Durante sobretodo el siglo XIX y principios del XX, fue este sistema el que ayudó a hacer de base del sistema económico. El que tenia más oro era el más poderoso. Por eso habían decenas de sitios en cada país que guardaban esto lingotes de oro, para poder asegurarse que nadie robaba esa garantía que tenia el propio país y que se usaba para valorar la moneda. Es como si cada uno llevase una pequeña parte de un lingote de oro en el bolsillo. A más moneda, más parte del lingote y más rico eres.

Claro, esto como os podéis imaginar, se dejó de hacer. Razones hay bastantes y es que el oro, al ser un material limitado y difícil de conseguir en grandes cantidades, era un sistema muy bueno que duró durante mucho tiempo, pero tenía muchas limitaciones. Fue a principios del siglo XX cuando debido a las guerras, tuvieron que hacerse frente a mucha impresión de moneda. Os podéis imaginar la cantidad ingente de provisiones, armamento y dinero que una guerra mueve. Pues muchos países imprimieron moneda para poder hacer frente a ese gasto en la Primera Guerra Mundial.

¿Y qué pasó con cada billete que imprimían? Pues cada billete, como os imaginareis, iba devaluando poco a poco el valor de la moneda. A más billetes por los mismos quilos de oro, quería decir que cada billete costaba menos porcentaje de un lingote de oro. Es decir, se perdía el valor ya que no eran capaces de imprimir billete y a la vez, conseguir más oro. Esto provocó que se acordase que el patrón oro se fueses desvaneciendo por momentos. Duró un tiempo más, pero muchos países decidieron acabar con eso.

Otro factor importante por el que lo sacaron era porque no eran capaces de tener una tasa de interés asociada a ese país. No había forma de poder calificar ese país. Lo hacían por el oro que tenían, pero eso también llevaba a confusiones ya que cada país decía que tenía una cantidad determinada de oro, pero ¿quién sabe si es verdad?

Otro punto importante era que cuando se tenían que pagar entre diferentes países grandes cantidades de moneda u oro por ejemplo por un préstamo o por una simple bajada del comercio y se tiene que pagar a otro país, lo hacían con oro. Pero ¿os imagináis trasportar centenares de lingotes de oro de un banco central de un país al banco central del otro país? Muy engorroso y a parte, caótico en cuanto a la seguridad.

Entonces este patrón al final era un sistema monetario que funcionaba si todos los países que intercambiaban este oro, usaban este sistema. Porque claro, si un país lo usaba y otro no, no le servía de nada negociar, porque estaban negociando con dos modelos diferentes de valorar su moneda y por tanto, se hacia muy difícil la relación comercial entre ellos.

Y entonces pasó lo que mucha gente ya sabe. Con el tiempo hubo mucha especulación, muchos rumores diciendo que ese patrón era insostenible, y mucha gente diciendo que esto no se mantenía por ningún sitio. Lo que hicieron entonces, en los años 70, instauraron que EEUU pusiera su moneda, el USD, como moneda internacional. Esto no se hizo de forma arbitraria, lo hicieron en la creación del FMI, el Fondo Monetario Internacional. Y os podéis imaginar, que eso provocó que EEUU fuera a la cabeza de todo el impulso económico y hizo que durante muchos años, todos los países se basaran en el USD para valorar la moneda y por tanto, es quien tiene la moneda, la que le pone el valor, es decir, de una manera global como ahora, comparándolo con otras divisas. Es por eso que podemos encontrar los pares de divisa en el Forex por ejemplo. Para basarnos en lo que vale un dolar. Pero siempre teniendo en cuenta que un dolar vale una cantidad, pero siempre comparándola con otra moneda. En el caso más común, euros. Y viceversa.

¡Pues esto es el patrón oro! He hecho un resumen por encima, aunque encuentro muy interesante esto del patrón oro, ya que durante muchos muchos años se utilizó de manera global. Así que nada, si alguien os habla del patrón oro, ya sabéis de que habla! Si quereis más información, os dejo el link a la wikipedia que explica muycho más extensamente partes de las que cuento en el podcast.

Por último y antes de despedirme, os pediría que os inscribierais al canal para saber cuando saco un nuevo podcast y que me deis me gustas en iVoox y 5 estrellas en iTunes!

¡Muchas gracias a todos!

¡Hasta mañana!

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¡Muy buenos días a todos!

Hoy vamos a hablar de las noticias en el trading. Antes de nada, quiero especificar qué tipo de noticias me voy a referir y es que la mayoría son de impacto pequeño, es decir, noticias del día a día cuando presentan números de desempleo en los países, cambios de tipos de interés o cuando

¿Y todas estas noticias como afectan?

Cada noticia está calificada por un número concreto. Este número determina el grado de la noticia. Normalmente cuanto más alto es este número, más importante y más posibilidades hay que afecte esta noticia. Y es que en las plataformas retail que veremos después, podremos ver como lo califican con unos colores rojos, naranjas o amarillos. Cuanto más oscuro, más “peligroso” es. Y por tanto, más probabilidad hay de que el precio se vea afectado.

Pero claro, cuando digo precio no es cualquier precio. No es que haya una noticia y se muevan todos los mercados. Depende de la noticia. Hay noticias que afectan de manera global y otras de manera específica. Pongamos ejemplos claros:

– Cada moneda tiene su propia tendencia y es por tanto, que si sale una noticia que afecta a la unión europea por ejemplo, afectará de manera sustancial al Euro. Ya sea a la divisa del euro como aquellos índices que estén dentro de la unión europea.

– En un país concreto, las noticias del propio país pueden mover mucho su moneda. Por ejemplo, en elecciones o en cambios de interés. Sin ir más lejos, hace justo un año, en el País Suizo, pudimos encontrar una cosa bastante anómala. Y es que el Banco Nacional de Suiza (BNS) decidió dejar de fijar un cambio mínimo de 1,20 francos suizos por euro, ya que había una depreciación de la moneda importante. Pues este hecho que fue una noticia que se esperaba fuerte, pero no tanto, fue la que desencadenó una de las caídas más bruscas que se han podido ver en los mercados financieros en los últimos 20 años. Ese día, el 15 de Enero del 2016, el Franco suizo cayó más de 2000 puntos en cosa de un minuto. Se desplomó.

¿Hay eventos especiales?

Cuando se alinean los astros, es probable que pasen cosas. De la misma manera en el trading. En las noticias, cuando se alinean los astros quiere decir que pasa algo que afecta de manera espectacular. Esta actuación es la cuádruple hora bruja por ejemplo. Hablo de un evento único que solo pasa 4 veces al año. Una vez por trimestre.

La cuádruple hora bruja es el día y por tanto, el momento que se alinean la finalización de 4 contratos:

– Los contratos de futuros y opciones sobre acciones que se cambian cada tercer viernes de cada mes

– Los contratos de futuros sobre índices que también vencen el tercer viernes de cada trimestre

y es por tanto que cada trimestre, hay movimientos divertidos porque ese viernes, el que coinciden todos estos vencimientos puede marcar incluso la tendencia general del trimestre para las bolsas. Por eso ese día tenemos que tener cuidado ya que mucha gente que se les está venciendo el contrato quiere capitalizar y salir de sus posiciones y es por eso que puede existir una volatilidad muy alta durante todo el día.

¿Y donde podemos encontrar estas noticias?

– Páginas web retail:

1. https://www.fxstreet.com/economic-calendar

3. https://www.investing.com/economic-calendar/

– Sistemas institucionales de noticias:

1. https://www.bloomberg.com/enterprise/content-data/

2. http://www.reuters.com/news

– Feed de datos público como twitter o diarios de actualidad

¡Pues hasta aquí el podcast de hoy! Espero que hayáis podido entender lo importante de las noticias a la hora de invertir. Os agradecería que os inscribierais al canal y que pusierais me gustas en iVoox y 5 estrellas en iTunes!

¡Muchas gracias a todos! ¡Buen inicio de semana!

¡Hasta mañana!

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¡Muy buenos días a todos!

En el programa de hoy nos adentraremos en los CFD’s. Este instrumento financiero ya lo hablé hace unos podcasts atrás, pero hoy los quiero despedazar un poco y explicaros con más profundidad para poder entender bien de que se trata y que se puede hacer con ellos. Ya veréis que es un instrumento potente y que le podemos sacar jugo.

Pues bien, tal y como avanzábamos unos podcasts atrás, los CFDs son productos financieros que nos permiten operar multitud de mercados de una manera diferente. Con una libertad muy ámplia, y es que te permiten hacer cortos y largos sin limitación alguna.

Un CFD o Contrato por Diferencia en inglés, es un producto financiero que refleja el rendimiento de un activo, sea cual sea. Por eso podemos encontrar CFDs sobre acciones, sobre índices o sbre materias primas. No hay esa necesidad que hay en otros instrumentos como los futuros, de quedarse con el activo en el caso de vencimiento de contrato. Aquí, al no existir esta fecha fin del contrato, no hay posibilidad de que te quedes con el activo.

Este producto financiero no está en todos los países del mundo. En España esta desde 2007, cuando la Australian Securities Exchange lo puso en comercialización muchos valores importantes, haciendo que muchos países lo comercializaran también como un producto de inversión. Antes, hacia el 2000 ya existia de una manera menos globalizada y menos comercializada. Fue desde este 2007 cuando empezó el crecimiento de estos activos cobraron fuerza.

Por ejemplo, en Estados Unidos no se pueden usar los CFDs ya que no lo tienen permitido, de la misma manera que no se pueden hacer cortos y largos a la vez. Esto es debido a la regulación americana la cual no permite muchas de las cosas que en el resto del mundo si se puede en cuanto a inversión.

Cuando queremos operar este producto financiero, lo que hacemos es comprar un CFD o también se le llama lote. De la misma manera que con el Forex, podemos tener menos de un Lote. Dependiendo del broker, en algunos casos te dejan comprar un microlote (0.01 lotes) o en la mayoría de ellos, te dejan comprar como mínimo 0.1 lotes o también llamados minilotes. Esto se debe al proveedor de liquidez, el cual determina el lotaje mínimo que se puede operar para este tipo de activos.

Por tanto, para hacer un resumen rápido de un CFD, tenemos como características generales:

1- Productos financieros que cotizan como otros, pero que no vencen. Entre estos hay:

– Acciones: se puede comprar o vender un CFD sobre Telefónica, BBVA o Santander

– Índices: IBEX35 o SP500

– Materias primas tales como el oro, la plata, el petroleo o la soja

– Sobre divisas: podemos comprar o vender también un par de divisas como el eurodolar (el 6E para los futuros o el que comparte el nombre en spot: Euro dolar).

2- La mayoría de veces, estos CFD’s están operándose en mercados no centralizados (OTC). Es decir, fuera del mercado bursatil. De esto hablabamos en el podcast de forex.

3- No están en todos los países y por tanto, es un mercado un poco limitado.

4- Se pueden tradear decenas de activos diferentes de diferente índole: desde acciones hasta indices o metales

5- Tenemos el apalancamiento que nos ofrecen los brokers para poder multiplicar el margen disponible y tener mucho más amplio el volumen de operaciones en conjunto. De la misma manera que teníamos el margin call en Forex, aquí también lo tenemos. De hecho, las cuentas de la mayoría de los brokers retail son compartiendo el forex y los CFDs, haciendo que todo lo que se tenga en Forex, también se tenga en CFDs.

6- Tiene unos costes overnight asociados. Es decir, de la misma manera que tenemos unos costes por dejar operaciones abiertas de un dia para otro en Forex, en los CFDs pasa exactamente lo mismo. Tenemos que pagar una comisión para dejar la operación abierta. Este coste va asociado al número de días que lleva abierta la posición multiplicado por la comisión especificada por parte del broker. Por ejemplo. Si el activo tiene un coste overnight de $2 y se tiene la operación abierta durante 3 días, el coste de comisión overnight es de $6.

7- El broker tiene una comisión asociada que cobra de la misma manera que lo cobra cuando se está operando en el mercado de Forex.

8- A nivel fiscal, el CFD no están consideradas en la retención. Es decir, que tributan de forma normal en el IRPF y por tanto, al liquidarse de forma diaria las operaciones (excepto cuando se mantiene abierta de un día para otro), se consideran operaciones de carácter patrimonial.

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¡Muchas gracias a todos! ¡Buen fin de semana!

¡Hasta el lunes!

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¡Muy buenos días!

Hoy vengo a hablaros de los planes pensiones y lo que el trading puede ayudar a tener uno igual o mejor de los que ofrecen las entidades.

El concepto es sencillo y realmente no es difícil. Lo que es difícil es ver las ventajas actualmente. Sobretodo y antes de que la gente se escandalice con lo que voy a decir, todo lo explico bajo una opinión fundada en el país que resido que es España y conociendo los planes de pensiones actuales. Cada plan de pensiones está hecho casi a medida. Es decir, que cada entidad ofrece un producto diferente y por tanto, voy a explicar desde la manera más genérica todo este podcast.

La definición de un plan de pensiones es una manera de acumular dinero a través de una entidad (normalmente bancaria) para poder recibir una renta extra en el momento en que te jubilas. Es decir, que vas pagando poco a poco cada mes para poder disponer de un dinero a futuro. A parte de este dinero que se va acumulando, las entidades lo que hacen es sacar rentabilidad para que cuando llegues a la edad de jubilación, puedas recibir ese dinero. Normalmente este mecanismo de inversión a largo plazo lo hacen las grandes empresas para sus trabajadores y en algunos otros, es el propio trabajador que considera que no va a tener una jubilación suficiente y entonces quiere capitalizarla a lo largo del tiempo.

Cabe decir que estos planes de pensiones se cobran al final de la etapa de tu trabajo diario, es decir, en la jubilación, pero hay muchos de estos planes que si tienes una invalidez, el dinero acumulado lo puedes rescatar. Esto de rescatar es obtener este dinero de golpe o en diferentes partes. Esto se hace para poder disponer de él.

Vamos a repasar las ventajas:

– Obtienes un dinero extra bastante sustancioso en la última parte de tu vida, evitando así problemas económicos futuros. Te aseguras poder tener un monto de dinero, vaya.

– Todo plan de pensiones desgrava un porcentaje en la renta. Esto lo hicieron para incentivar a la gente a que lo hicieran.

– Tienes un seguro que en el caso que te quedes sin trabajo cuando estas cerca de la jubilación, puedes pedir que te adelanten, en algunos casos, esta jubilación.

Como inconvenientes tenemos:

– El desgrave de este plan de pensiones es una mentira. El problema de esto es que la gente se piensa que se desgrava en su totalidad y que a partir de ahí, todo el mundo se va de rositas. Realmente no. Lo que hacen es que en una primera instancia si que te lo desgravan, pero después, una vez lo hayas rescatado o lo hayas cobrado, en la mayoría de los casos tienes que pagarlo. Por tanto, te lo quitan al principio pero te lo hacen pagar al final.

– No se puede rescatar el plan de jubilación en el caso de emergencia. Si lo haces, tienes una penalización que hace que pierdas en la mayoría de casos, todo el capital obtenido.

– Rentabilidades pésimas. Es decir, los planes de pensiones están diseñados para que la entidad tenga liquidez para poder mover el dinero, no para dar beneficio a los clientes. Esto lo tenemos que tener claro. Ellos no van a darte una rentabilidad alta año a año y de forma compuesta para que tengas una jubilación muy grande. No nos engañemos. Los planes de pensiones te dan un como mucho un 3 o 5% al año. Un porcentaje que con una inversión estoy seguro que se obtiene en menos de 3 meses. Lo que quiero decir es que si sacáis la calculadora y hacéis 4 números, calculad todo el dinero que estáis metiendo en un plan de pensiones y pensad si vale la pena.

Si a alguien le preocupa que quiere conseguir una rentabilidad positiva parecida a algunos planes de pensiones y quiere desgravarse fiscalmente sin tener el plan de pensiones, lo que recomiendo es que se invierta en un fondo de inversión y que en vez de ir sacándolo y poniéndolo a cada fondo, lo que se puede hacer es traspasar entre fondos el saldo evitando así pagar este porcentaje a nivel fiscal.

Por tanto, esta es mi reflexión. Huid como si fuera la peste de estos planes de pensiones. Lo que hacen las entidades es intentar como sea encolomartelo por 2 razones fundamentales:

– Obtención de liquidez por parte de la entidad bastante asegurada desde el momento que se hace el plan hasta tus 65 o 67.

– La comisión de vender un plan de pensiones

Lo que os propongo son 3 cosas muy diferenciadas como alternativa:

– Invierte el dinero en algo que te dé más rentabilidad. Con solo 0,5-1% al mes ya bates a cualquier fondo de inversión.

– Las inversiones hazlas tu y sobretodo, tened en cuenta donde las hacéis. La disponibilidad del dinero es un punto clave. Lo decía hace unos podcasts. El no disponer del dinero en caso de emergencia es clave.

– Hazte tu plan de pensiones encubierto. Ahorra esa misma cantidad en una cuenta bancaria con comisión 0 y ya veras que poco a poco irás ahorrando tanto que cuando te des cuenta, tendrás un buen pellizco. Ahora si, intenta ser sólido y no toques el dinero hasta la jubilación o en caso de emergencia.

Bien, pues este ha sido mi opinión y recomendación con respecto los planes de pensiones.

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¡Muchas gracias a todos!

¡Hasta mañana!

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¡Muy buenos días!

Hoy vengo a explicaros qué es el Social Trading y hablar de las personas que quieran empezar a invertir sin tener un conocimiento muy aplicado al trading. Puedes empezar a hacer trading con este tipo de inversión y ir acercándote poco a poco a este sector tan apasionante.

Por tanto, respondemos las preguntas:

¿Qué es?

¿Diferencia con el copytrading?

¿Como se usa?

¿Se puede ser rentable con estas plataformas?

¿Qué plataformas hay?

¿Qué diferencias hay entre las plataformas asociadas a brokers y las independientes?

¡Pues este ha sido el podcast de hoy! Han sido las recomendaciones para aquellas personas que quieran y no sepan o para aquellas que quieren probar sin perder mucho tiempo. Hay para todos los gustos y para todas las tipologías de personas. Cada uno se conoce más y sabe donde se siente más cómodo.

Gracias por estar allí, por suscribiros al canal, por los me gustas en iVoox, por las 5 estrellas en iTunes y por escucharme día a día!

¡Muchas gracias a todos!

¡Hasta mañana!

La entrada 33. Social Trading aparece primero en Ferran P..

¡Muy buenos días!

Pues venga, para explicar qué es lo más importante de una estrategia de trading y de un trader en general, es tener 5 puntos muy claros, que se tienen que saber y practicar.

1. Experiencia:

Ser trader no es un proceso fácil ni rápido. Como en cualquier carrera estudiamos durante años. Probamos, trabajamos y en este caso, invertimos no solo tiempo, sino que también dinero.

2. Momento de entrar y de salir. Es decir, tener la capacidad de poder determinar el mejor punto de entrada o de salida. Es decir,entrar arriba de todo de la tendencia. Antes de darse la vuelta es lo peor que podemos hacer. Tenemos que determinar el mejor punto para sacar el mejor partido.

Salir de la operación que tenemos puesta. ¿Es el mejor momento? ¿Se irá a positiva la operación que está negativa? Te aparecen nervios, recuerdos de la última vez que te pasó eso y te entra el pánico.

También nos puede pasar que miramos el precio después de haber cerrado la operación y lamentarse por si pudieras haber sacado más beneficio o alegrarte por haber sacado lo que el mercado te ha dado porque se ha dado la vuelta.

Se ha de saber cuando tienes que entrar o cuando tienes que salir. Os habrá pasado muchas veces: ver como se está formando una tendencia, una subida de precio, por ejemplo, y no quieres perdértelo y lo que haces es entrar y justamente cuando entras, el precio se da la vuelta. Cuando ves que se da la vuelta y estas perdiendo, como no quieres perder, sales de la operación y vuelves al proceso inicial.

3. Reducir la suerte: No podemos estar pendientes de la suerte. Es un factor que ayuda, pero no es determinante. La suerte nos aporta algunos beneficios, pero no deja de ser suerte y tan rápido como viene, se va. Por eso tenemos que aprender a vivir con ello y sin ello.

4. Consistencia: Seguir la metodología y la estrategia constantemente. No tener grados de libertad. Es seguir la consistencia y la constancia del sistema.

Mucha gente deja el camino a medias porque no llega a tener las horas de vuelo necesarias ni tampoco poder ver el potencial que tiene cada uno.

5. Gestión del riesgo: ¿Arriesgo lo mismo siempre o me apalanco más? Una operación me hace perder lo que me ha costado ganar durante 1 mes. Eso es el punto clave de muchas estrategias, por no decir todas.

¡Muy bien, pues hasta aquí el podcast de hoy! Mañana vuelvo a explicaros qué es en profundidad el Social trading y cuales son mis recomendaciones. Por último recordaros que os suscribáis al canal a través de iVoox y de iTunes y daros las gracias por las 5 estrellas y me gustas en estas plataformas

¡Muchas gracias a todos!

¡Hasta mañana!

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¡Muy buenos días a todos!

Espero que hayáis podido descansar de todo el fin de semana y que vengáis cargados con pilas, ya que hoy vengo a explicaros qué son los indicadores, las tendencias y los soportes y resistencias. Y al final del podcast os explicaré una manera de invertir que no la he probado y que mucha gente la sigue usando aunque en muchos casos no funcione. Esta teoría ya veréis que es sencilla y ya veréis que no es aplicable a todos los productos financieros.

Pero antes de nada, quería recordaros que a finales de este mes abriré la suscripción a los cursos. Estos cursos están diseñados para aquella gente que: o bien esté interesada en empezar con las inversiones y no sabe qué producto decidir o para aquella gente que sabe un poco de estas inversiones y que sabe programar o que quiere aprender a programar para hacer estas inversiones. Veremos de arriba a abajo como es un broker por dentro, qué diferencias hay entre institucional y retail, qué tipo de inversiones automáticas podemos hacer e incluso también veremos algoritmos fuera del sistema financiero. Para poder empezar a crear tu propia web y tus propios portales digitales para vender, para tu negocio y para muchas otras cosas más. Todo estará al alcance de todos empezando a finales de este mes de enero.

Pues bien, me adentro en los puntos que quiero explicar hoy:

– Tendencia del precio, canales

– Soportes y resistencias

– Indicadores (Medias móviles, RSI, Macd y Fibonacci)

Bien, pues todo esto que os explico y mucho más estará en uno de los cursos. Pero por último y antes de acabar el podcast, me gustaría explicaros la teoría de los Perros de Dow o lo que en inglés se llama como Dogs of the Dow. Esta es una técnica de inversión archipopular y que realmente no sé cuanta gente la conoce. En algunos casos acierta y en otros, no tanto.

Esta estrategia se trata de seleccionar 10 valores del indice bursátil de Wall Street. Por si no os acordáis, el indice de Wall Street es el DOW y se compone de las 30 empresas con más cotización de los Estados Unidos. Es decir, los más grandes de EEUU. La teoría del DOW entonces, radica en coger 10 de estos 30 valores para poder negociar. Estos 10 son los que presentan que la rentabilidad por dividendo de cada compañía sea el más alto contando desde principios de año. Como ahora estamos a principios de año, creo que es apropiado hablar de ella por si alguien está interesado.

Y es que al final, lo que se busca son las empresas que tengan más rentabilidad por dividendo. Es decir, que puedan dar más beneficio por acción. La gracia de esta estrategia, es que a medida que pase el año, los 10 valores se irán revalorizando encontrando así el beneficio que se busca.

Lo que he podido leer de esta estrategia durante el tiempo, es que si miramos hacia atrás, ha funcionado muy pero que muy bien. Ahora, este listado de las 30 empresas blue chip (empresas grandes e importantes en EEUU), no aporta un buen conjunto de empresas para invertir. Lo que quiero decir es que antes, durante muchos años, si que funcionó, pero ahora estamos expuestos al azar ya que en algunos casos funciona y en otros no.

¡Muy bien, pues hasta aquí el podcast de hoy!

¡Recordad suscribiros al canal en iVoox y en iTunes y por poner me gustas y 5 estrellas en ambas plataformas!

¡Muchas gracias a todos!

¡Buen inicio de semana!

¡Hasta mañana!

La entrada 31. Indicadores, Soportes, resistencias y tendencias aparece primero en Ferran P..