Trade Talk

Dollar-Cost Averaging - стратегия усреднения покупки ценных бумаг на рынке для того чтобы снизить риски одномоментных покупок на крупные суммы. Тем самым снижается риск существенной просадки портфеля.

При этом инвестор в течении длительного периода времени равномерно выполняет закупки выбранных активов. Например, раз в неделю или раз в месяц.

Для портфелей, капитал в которых копится, это идеальная стратегия, которая гарантирует вам усреднение ваших потерь. На фоне того, что фондовые рынки растут вслед за ростом экономик или быстрее, при усреднении инвестор с большей вероятностью оказывается в плюсе.

Кроме того, при усреднении и длительном регулярном инвестировании ваш дивидендный доход становится существенно выше.

Давайте обсудим какие плюсы есть у данной стратегии и подойдет ли она начинающим.

Тиньков Банк представил новый интересный продукт для клиентов - Инвесткопилка. Это счет, на который могут перечисляться регулярные пополнения или небольшие суммы со всех ваших трат. При этом средства будут автоматически инвестироваться в БПИФ от Тиньков - "Вечные портфели".

Напомню, по самим БПИФ от Тиньков недавно были отмены комиссий за прибыль.

Продукт весьма интересный, кроме того, что он увеличит базу в Тиньков брокере и прибыль от комиссий, он еще и популяризирует инвестиции в стране.

Тот редкий случай, когда среди минусов множество плюсов.

Давайте обсудим подробнее.

Подписывайтесь на канал Trade Talk в Telegram, Youtube, iTunes и Яндекс.Музыке.

По просьбам читателей телеграм канал Trade Talk Tech - https://t.me/trade_talk_tech сегодня расскажу про список компаний, которые входят в состав S&P500 Dividend Aristocrats Index.

Если коротко, то дивидендными аристократами называются компании, которые в течении последних 25 лет без перерыва платили дивиденды и регулярно их увеличивали.

Для компаний это достаточно почетное звание, потому что многие инвесторы после его присвоения тут же добавляют их акции в свои портфели.

Вот давайте и посмотрим на динамику портфеля из дивидендных аристократов, и как он себя чувствовал в период кризиса 2020. Многие аналитики говорят, что дивидендные бумаги ведут себя лучше остальных при любых падениях рынка.

Так ли это?

Обещанные ссылки

Почему стоит выбирать дивидендные бумаги для своего портфеля - https://bit.ly/2XFyGfq 

Как выбирать дивидендные бумаги в инвестиционный портфель - https://bit.ly/3gZ2M5r

NOBL ETF и список бумаг - https://www.proshares.com/funds/nobl_daily_holdings.html

Ссылка на PDF с файлом обзора из видео - https://bit.ly/2XF8Wjh

В секторе телекоммуникаций акции МТС – вполне себе хороший выбор. У компании лучшая в России сеть сотовой связи, быстрорастущий и многообещающий сегмент облачного хранения данных, интегрированные бизнесы электронной коммерции и FinTech – все  это должно привлекать пристальное внимание инвесторов.  

При этом у МТС очень большой долг, который наращивался последние пару лет, что приводит к высокой стоимости затрат на обслуживание. По новостям из квартальных отчетов процентные платежи удалось снизить с 7,7% до 7,4%. При таком масштабе это существенное снижение затрат. Квартальная отчетность показала, что операционные показатели начали заметно улучшаться, при этом и есть хороший потенциал в выбранной стратегии диверсификации. 

Ну и конечно, дивидендная доходность – ок. 9% на перспективу ближайших пары лет.   

Квартальная отчетность МТС - https://bit.ly/3eCMNb0

Ведущий передачи Mad Money на канале CNBC Jim Cramer несколько дней назад опубликовал MAD COVID-19 Index.   

В состав индекса входит 100 компаний, с начала года даже с учетом падения этот портфель дал доходность в 25,72%  

Стоит ли инвестировать в акции из этого индекса при том, что P/E по MAD COVID-19 получился равным 53.  

Из этой корзины бумаг я взял себе несколько идей на заметку.  Jim Cramer в этой подборке компаний показывает, что активное управление портфелем дает вам преимущество перед стартегией пассивного индексного инвестирования.   

Всегда просто выходить с победной инвестиционной стратегией после завершения битвы. Посмотрим на результаты через год, а пока смотрите какие бумаги вошли в этот портфель.  

Оригинал списка акций https://www.cnbc.com/2020/04/27/jim-cramer-mad-covid-19-index-of-stocks-to-invest-in-this-tricky-environment.html  

PDF со списком акций индекса MAD Covid-19 http://bit.ly/2MbZ0HD

Это не руководство к действию, скорее ответы на вопросы, которые регулярно поступают в комментариях - какого брокера выбрать, что у нас с налоговыми льготами для инвесторов на ИИС и брокерских счетах, как пережить падения на рынках, что такое диверсификация и когда делать ребалансировку портфеля.

Обещанные ссылки на книги, о которых говорил в видео:

Уильям Бернстайн - Манифест Инвестора - https://bit.ly/2LQSO7K

Уильям Бернстайн - Разумное распределение активов - https://bit.ly/2zhPj7Q

Алексей Марков - Хулиномика - https://bit.ly/3ebauXQ

Бенджамин Грэм - Разумный инвестор - https://bit.ly/2WUDQUx

Джон Богл - Руководство разумного инвестора - https://bit.ly/2yxS1FS

Ссылки на описание фондов из собранного портфеля:

Рейтинг брокеров 2019 - https://bit.ly/2TyeB8w

Регистрация в Тиньков Брокере с бонусом - https://bit.ly/2zphGkn

Налоговый кодекс статья 219.1 - https://bit.ly/2Zu9BW6

Фонд облигаций ВТБ -http://bit.ly/2Hm73z3

Фонд Еврооблигаций российских эмитентов - https://bit.ly/2WY3DLO

Фонд краткосрочных казначейских облигаций США - https://bit.ly/2ys26UC

Фонд Индекс Мосбиржи - https://bit.ly/3gatR54

Фонд US Stocks - https://bit.ly/3cZNjPU

Фонд IT сектора США - https://bit.ly/36BrKmJ

Фонд Золото - https://bit.ly/2XouUFV

Ссылка на выпуск про Luckin Coffee - https://youtu.be/ZmZxNU9abgs

По просьбам читателей телеграм канал Trade Talk Tech разбираем ТОП 10 акций на рынке США, которые доступный рядовым российским инвесторам.

Этот список можно называть по разному - самые большие по капитализации, самые прибыльные за последние годы, самые популярные по объему торгов.

Вот давайте и посмотрим на этот список, посчитаем доходность за последний год с небольшим и поразмышляем, что нас ждет с ценами на них в ближайшем будущем.

По просьбам читателей телеграм канал Trade Talk Tech - https://t.me/trade_talk_tech сегодня разбираем акции Microsoft.

Акции компании за последние 5 лет показали отличный рост на +300% с учетом дивидендов. Давайте посмотрим на сильные стороны, почему бумаги растут и какие есть перспективы на фоне выбранной бизнес стратегии компании, финансового состояния, ну и всего того хайпа, который связан с тем, что сегодня это самая дорогая компания в составе индекса S&P500.

Мировые центробанки практически одновременно снизили ставки и включили невиданные ранее программы количественного смягчения по выкупу долговых инструментов на рынках.

Российский Центральный Банк так же не остался в стороне и поддержал рынок госдолга ликвидностью, но как обычно, сделано это было непрозрачно.

Если не брать во внимание непрозрачность российской программы количественного смягчения, а сосредоточится только на эффектах, то мера действительно помогла долговому рынку стабилизироваться. Дальше все зависит только от финансового здоровья эмитентов долговых бумаг.

Поговорка Sell in May and Go Away используется инвесторами достаточно давно.

Сегодня она тем более актуальна, потому что апрель 2020 для S&P500 выдался самым доходным месяцем с 1987 года.

На фоне все ухудшающейся ситуации в экономике США и мировой скорее всего многие инвесторы захотят зафиксировать доходность недавнего месячного ралли и выйти из акций. Это может привести к коррекции на рынках акций, а это в свою очередь и по нашему рынку ударит.