ウェルス・インサイト

▼今回の放送内容

明日3月5日は、4つの吉日が重なる2026年最強の開運日！

Office Wealthincからも、皆様の資産を点ではなく線でお守りするための、新しいサービス開始（会員制へのシフト）のご報告です✨

さて、春は卒業、入学、就職、引っ越しと、おめでたい季節。

しかしその裏で、現金が飛ぶように消えていくお祝い貧乏に陥っていませんか？

今回は、自分株式会社のCFO（最高財務責任者）として実践したい、予算の先取り術を解説します。

✅【最強開運日】 Office Wealthincの新しいスタート！

✅単発相談を廃止し、会員制（顧問契約）へシフトした理由

✅春の出費は事故ではなく確定債務である

✅上級者が実践する“予算の事前リザーブ”3ステップ

　１．年間の特別費をすべて洗い出す

　２．総額を12分割し、CFを平準化する

　３．生活口座とは別の口座に物理的に隔離する

✅心からの笑顔でおめでとうを言うための家計管理

ただの積立貯金とは違う、目的を持ったお金の作り方を実践しましょう！

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

放送内でお話しした我が家のCFO向け：年間特別費洗い出しシート（Excel）は、以下のnote記事から無料でダウンロードいただけます！ぜひ週末にご活用ください。

▽note【卒業・入学・引っ越し…春の特別費でCFを壊さない！ 上級者が実践する“予算の事前リザーブ”3ステップ】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n8464aa068bb7

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

https://wealthinc-fp.jp/

#一粒万倍日 #天赦日 #最強開運日 #特別費 #家計管理 #キャッシュフロー #CFO #お祝い貧乏 #予算管理 #貯金術 #新年度 #入学準備 #引っ越し #お金の勉強 #オフィスウェルスインク #ウェルスインサイト

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▼今回の放送内容

ミラノ・コルティナ冬季五輪が閉幕！

日本の過去最多メダル更新、そして「りくりゅうペア」の金メダルに涙が止まりません😭

選手たちが「見えない基礎」を徹底したように、私たちも家計の「見えない土台」を点検する時期です。

「毎月黒字で、NISAも満額やっているからうちは完璧！」

そう思っている投資上級者の方こそ、実は危ないかもしれません。

春に向けた「家計と経営の実践編」第2弾！

今回は、会社だけでなく個人の家計でも起こる「黒字倒産（流動性ショート）」の恐ろしさについて解説します。

✅【感動の五輪】 過去最多のメダル24個！りくりゅうペアに涙

✅PL（収支）は「過去の記録」、BS（資産）は「未来への備え」

✅暴落相場で大学の入学金が必要になったら…？（死んだキャッシュ）

✅【上級者向け】家計のBS健全度チェックリスト

　・証券口座の含み益、ちゃんと「税引き後」で計算してる？

　・未来の教育費は「負債」として認識する

✅完璧すぎるBSは「チャンスを逃す」罠だった！？

「貯まる家計」から、いざという時に動ける「回る家計」へ。

年度末のこの時期に、我が家の「本当の資産の質」を点検してみましょう！

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

放送内でお話しした「家計BS（貸借対照表）健全度チェックリスト」の詳細は、noteの記事で詳しく解説しています。

▽note【その資産、明日使えますか？ 上級者こそ陥る「家計の黒字倒産」と、年度末BSに潜む流動性リスク。】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n1ab2bc9b83a2

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

https://wealthinc-fp.jp/

#冬季オリンピック #ミラノコルティナ #りくりゅうペア #家計管理 #バランスシート #黒字倒産 #流動性リスク #NISA #iDeCo #資産防衛 #教育費 #投資上級者 #年度末 #オフィスウェルスインク #ウェルスインサイト

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▼今回の放送内容

「ニュースでは円高って言うけど、まだまだ物価高いし円安でしょ！」

そんな生活実感のズレ、ありませんか？

為替はコントロールできませんが、「税金」は知識でコントロールできます。

2月16日から、いよいよ確定申告がスタートしました！

「私は会社員（年末調整）だから関係ない」と思っていませんか？

毎年6月になると「昇給したはずなのに手取りが減っている…」と首を傾げるあの現象。

実は、税金の仕組みを知らないと陥る「タイムラグの罠」が原因なんです。

今週からは4週連続で、春に向けた「家計と経営の実践編」をお届けします！

📍【為替の話】 急速な円高153円台へ。人間の「慣れ」ってすごい…

📍私たちはなぜ所得税を払うの？（社会の会費）

📍確定申告（年末調整）は、国への「成績発表」

📍なぜ6月に手取りが減る？「魔のタイムラグ」の正体

📍2年目の新社会人が驚く、住民税という名の「後払い会費」

📍ふるさと納税や医療費控除の「本当の目的」とは？

第1ステージ（所得税）をサボると、第2ステージ（住民税）まで高くなる！

「引かれる税金」から「コントロールする税金」へ。

自分株式会社の社長として、足元の仕組みを理解しましょう！

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした「所得税から住民税への流れ」については、noteの記事でも図解しています。

▽note【なぜ6月に手取りが減るの？ 今さら聞けない「確定申告」と「住民税」の時差と仕組み。】

https://note.com/wealthinc_fp/n/nd447a1e60dbc

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

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#為替 #円高 #円安 #確定申告 #年末調整 #住民税 #所得税 #手取り #ベースアップ #昇給 #ふるさと納税 #医療費控除 #新社会人 #家計管理 #お金の勉強 #資産防衛 #オフィスウェルスインク #ウェルスインサイト

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▼今回の放送内容

今日は建国記念の日。🎌

日経平均5万8000円の熱気、そして冬季五輪の「りくりゅうペア」の感動！

日本中が沸き立つ中、5週にわたる「税制改正シリーズ」も最終回を迎えます。

ラストは、資産家の皆様にとって「衝撃」と「安堵」が入り混じるニュースを解説します。

📍【資産防衛】 富裕層の「ふるさと納税」に上限キャップ！

　✅年収1億円超えの方は要注意

　✅「青天井」の節税メリットがついに終了へ

📍【事業承継】 特例承継計画の期限延長！でも…

　✅「入り口」は延びたが、「出口」は変わっていない

　✅改札は開いているが、電車の発車時刻は同じ？

📍国のメッセージ：「抜け道」は塞ぎ、「王道」を支援する

「まだ時間がある」と思っている経営者様、これが本当のラストチャンスです。

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした「年収別のふるさと納税上限への影響」や「事業承継のスケジュール」は、noteの記事で図解しています。

▽note【富裕層の「ふるさと納税」に上限！？ 事業承継と資産防衛の最前線】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n424857bc3bda

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

https://wealthinc-fp.jp/

#ふるさと納税 #富裕層 #節税 #事業承継 #事業承継税制 #M&A #資産防衛 #税制改正 #確定申告 #建国記念の日 #ミラノコルティナ #りくりゅうペア #日経平均

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▼今回の放送内容

今週末はいよいよ総選挙。

「積極財政」「手取りを増やす」という威勢のいい言葉が聞こえてきますが、その原資を捻り出すのがどれだけ大変か……。

私たち経営者にとって、賃上げはスローガンではなく、生き残りをかけた「実務」です。

今回は、人手不足に苦しむ中小企業を支える「税制の最新情報」を解説します。

【賃上げ促進税制】

📍中堅企業は「要件厳格化」で厳しく…

📍中小企業は「1.5%増」でOK！赤字でも使える「繰越控除」とは？

【交際費課税】

📍「1万円ルール」を徹底してキャッシュを残す

📍「2027年問題」 800万円の枠が来年なくなる！？

賃上げはコストか、投資か？

「税金を払いたくないから経費を使う」という発想から、「税制を味方につけて人へ投資する」発想へ。

令和時代の生き残り戦略を一緒に考えましょう。

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした「税制の要件」や「交際費のルール」については、noteの記事で詳しく解説しています。

▽note【中小企業経営者必読！『防衛的賃上げ』支援と交際費のゆくえ】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n380a5d8f1071

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#賃上げ #防衛的賃上げ #中小企業 #経営者 #交際費 #税制改正 #節税 #人手不足 #採用 #総選挙 #リーダー論 #オフィスウェルスインク #ウェルスインサイト

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▼今回の放送内容

選挙戦で情報が飛び交う中、皆様いかがお過ごしでしょうか。

「選ぶ」ことの責任が問われる今、人生最大の選択である「マイホーム購入」にも、大きなルールの変化が訪れています。

今回は、資産の中で最も大きな割合を占める「不動産」と、資産家向けの「増税」について解説します。

✅【買う人へ】 住宅ローン控除が5年延長！でも…

　🔵「普通の省エネ住宅」は2028年から対象外に！？

　🔵災害リスクエリア（レッドゾーン）での新築はNG

✅【売る人へ】 M&Aや不動産売却をするなら要注意

　🔴「1億円の壁」是正措置がさらに厳格化

　🔴2027年から**「控除額半減＆税率30%」**へ

「知らなかった」で数百万損をしないために。

国が示している「買うべき家・売るべきタイミング」のメッセージを読み解きます。

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

放送内でお話しした「住宅ローン控除の対象チャート」や「富裕層課税の計算」については、noteの記事で図解しています。

これから家を買う方も、事業承継を控えた方も必見です。

▽note【マイホーム購入は急ぐべき？ 住宅ローン控除『5年延長』と富裕層課税の落とし穴】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n677d01997488

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

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#住宅ローン控除 #マイホーム #不動産投資 #省エネ住宅 #ZEH #ハザードマップ #富裕層 #M&A #事業承継 #税制改正 #選挙 #衆院解散 #ウェルスインサイト

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▼今回の放送内容

衆院解散という大きなニュースが飛び込んできましたが、資産形成の世界でも歴史的な変化が起ころうとしています。

今週は、家計の攻めに関する2つのビッグニュースを解説します。

📥【速報】 高市総理が解散表明。2月8日投開票へ

📈0歳から解禁！新しい未成年NISAはここが違う

　◎18歳まで待たなくていい！12歳からの引き出しが可能に

　◎児童手当の運用先に最適？

⚠️【要注意】親が勝手にやると危険？名義預金のリスク

💱ついに実現！暗号資産（仮想通貨）の税金革命

　◎税率が最大55%→20%へ

　◎損失繰越ができる安心感とは

制度が変わる今だからこそ、雰囲気で始めずお金のゴールを設定しましょう！

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

放送内でお話しした未成年NISAのスペックや贈与税対策の詳細は、noteの記事で詳しく解説しています。

▽note【0歳から始めるこども支援NISAと、暗号資産の『税金革命』】

https://note.com/wealthinc_fp/n/ne88a89acb150

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#衆院解散 #総選挙 #高市早苗 #NISA #ジュニアNISA #未成年NISA #教育資金 #児童手当 #暗号資産 #ビットコイン #税制改正 #贈与税 #お金の勉強

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▼今回の放送内容

連日ニュースで話題の103万円の壁が178万円に！というニュース。

パートやアルバイトの話でしょ？どうせ高所得者は増税…

そんな風に思ってスルーしていませんか？

実は今回の改正は、年収600万円〜1000万円超の正社員・経営層も含めた、ほぼ全員の手取りが増える30年ぶりの歴史的な大転換なんです。

✅178万円の壁で、正社員の基礎控除も倍増！？

✅高所得者も対象！画期的なインフレ調整（物価連動）とは

✅【要注意】手取りが増えるのはいつから？（答え：年末調整）

✅【社会保険】 制度改正で働きやすく！壁を超える選択は未来への投資

✅ガソリン税の暫定税率廃止！値下げはすでに完了しています

浮いたお金をどう使うか？攻めの家計戦略を一緒に考えましょう！

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

今回はnote記事を2本同時公開しています！

放送内でお話しした年収別の影響や図解は、以下のリンクからご確認ください。

▽note①【パートだけじゃない！年収600万〜1000万円超のビジネスパーソンにも及ぶ『基礎控除拡大』の恩恵とは】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n52af29cbcbfa

▽note②【手取りはどう増える？『年収の壁』178万円への引き上げとガソリン減税】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n2789364ee9b7

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

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▼今回の放送内容

🎍明けましておめでとうございます！🎍

いよいよ2026年のスタートです。

皆様、お正月はゆっくり休めましたか？

年初から「日経平均5万〜6万円予想」など、経済ニュースも活発に動いていますね。

新年1回目は、そんな変化の年にブレない軸を作るための「グランドデザイン（全体構想図）」についてお話しします。

✅お金の悩みを「点」で捉えるのはもったいない！

✅豊かな人生を支える「3つの柱」とは？

　📍【稼ぐ力】（経営・キャリア）

　📍【守り増やす力】（家計・資産形成）

　📍【つなぐ力】（相続・事業承継）

✅人生は「短編集」ではなく「長編映画」である

今年一年、皆様の人生という映画が素晴らしいものになるよう、視界を広げて情報をお届けします。

本年もどうぞよろしくお願いいたします✨

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

放送内でお話しした「3つの柱」の詳細は、noteの記事でも発信しています。

▽note【【2026年、始動】家計、仕事、そして未来へのバトン。人生の「グランドデザイン」を描く1年に。】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n878c13c68928

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

https://wealthinc-fp.jp/

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▼今回の放送内容

2025年も、いよいよ最後の日となりました。

1年間、本当にお疲れ様でした。

大晦日の今日は、電卓を置いて、数字の「棚卸し」はお休みしませんか？

その代わりにやっていただきたいのが、あなただけの「お金の物語」の振り返りです。

温かいお茶でも飲みながら、この「3つの問い」をご自身に投げかけてみてください。

1️⃣今年、お金に関して一番「やってみて良かった」ことは？

2️⃣お金を使って、最も「心が満たされた」のはどんな時？

3️⃣来年、お金を使って「叶えたいこと」は？

数字の増減だけでは見えない、本当に大切なものがきっと見つかるはずです。

今年最後の放送、ゆったりとした気持ちでお付き合いください。

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした「振り返りノート」の書き方や、私たちが大切にしている想いについては、noteの記事で綴っています。

▽note【今年最後の日に。『自分らしい、お金との幸せな物語』を紡ぐ、振り返りノートのすすめ】

https://note.com/wealthinc_fp/n/nf3b5ef4095b2

▽note【［2025年総括］激動の1年、経済はどう動いた？ カレンダーで振り返る、私たちの財布を揺らした出来事】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n3df262c8410a

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

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