ウェルス・インサイト

▼今回の放送内容

メリークリスマス！🎄

イブの朝ですが、あえて「大掃除」のお話です。

2024年から始まった新NISA。

「ランキング1位だから」

「YouTuberが勧めていたから」

そんな理由で買った銘柄、そのまま放置していませんか？

今回は、散らかったポートフォリオを整理する「投資の断捨離」と、来年の戦略についてお話しします。

※特定の銘柄を推奨するものではなく、資産運用の「考え方」を整理する回です。

✅資産状況は「冷蔵庫」と同じ？賞味期限切れに注意

✅一番大事なのは「出口戦略」。お金を3つの箱に分けよう

✅短期・中期のお金をNISAに入れてはいけない理由

✅2026年の相場格言は「午（うま）尻下がり」？

✅自動運転でも、年に一度は「地図」の確認を

来年をスッキリ迎えるための、自分へのプレゼント🎁（資産整理）を一緒に考えましょう！

▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

放送内でお話しした「3つの箱（短期・中期・長期）」の分け方や、具体的な見直しのステップは、noteの記事で詳しく解説しています。

▽note【2026年の「新NISA」戦略、もう決めた？ 年内にやるべき「投資の断捨離」と「目標設定」】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n29f3aec88321

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/

#新NISA #投資 #資産形成 #断捨離 #大掃除 #出口戦略 #積立投資 #ポートフォリオ #2026年 #午尻下がり #相場格言 #お金の勉強 #クリスマスイブ #ウェルスインク #家計コンサルタント

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▼今回の放送内容

今年の漢字は「熊」、そして日銀の利上げ観測…と、世の中は激しく動いていますね。

そんな変化の時代だからこそ、まずは自分の「現在地」を知ることが大切です。

年末調整も終わり、会社から配られる「源泉徴収票」。

「住宅ローンで使う紙でしょ？」

「とりあえず保管」

そんな風に思って、中身を見ずにしまっていませんか？

実はその書類、あなたの「本当の年収」と「マネーリテラシー」が刻まれた、お金の通知表なんです。

📍【時事ネタ】 今年の漢字「熊」と、30年ぶりの金利水準へ

📍あなたは即答できる？「年収」の正解が書いてある場所

📍勝手に引かれている「スーツ代（みなし経費）」の正体

📍【一番重要】 「所得控除」の欄が大きい人は○○力が高い！？

📍会社任せにする人と、自分で手取りを増やす人の決定的な差

この放送を聴いてから源泉徴収票を見れば、きっと今までと違った景色が見えるはずです。

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした「見るべき3つの数字」の位置や意味については、noteの記事で詳しく解説しています。

▽note【捨てないで！その紙は「お金の通知表」です。～年収の正解と、手取りを増やすヒント～】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n94d0e826f54b

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

https://wealthinc-fp.jp/

#源泉徴収票 #年収 #手取り #所得控除 #年末調整 #今年の漢字 #日銀 #利上げ #iDeCo #生命保険料控除 #お金の勉強 #家計管理 #会社員 #家計コンサルタント

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▼今回の放送内容

ボーナスシーズン到来！通帳の残高を見てニヤリとしている方、ちょっと待ってください。

その増えたお金、「会社からのボーナス」だと思っていませんか？

今回は、多くの人が見落としがちな「12月の給与明細」の正しい見方を解説します。

✅スマホで振込額だけ確認…がNGな理由

✅「還付金」はボーナスじゃない！その正体とは？

✅給与明細のどこを見る？探すべきは「控除欄のマイナス」

✅お釣りの金額は、あなたの1年間の「行動」の結果です。

✅12月にない場合は？会社による支給タイミングの違い

明細を開いて、今年1年のお金の答え合わせをしましょう！

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした給与明細の3つのエリアや、還付金の仕組みについては、noteの記事で図解付きで解説しています。

▽note【12月の給与明細、ちゃんと「開封」しましたか？ 通帳の数字だけ見て満足してはいけない理由】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n989e72636ae7

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト

https://wealthinc-fp.jp/

#給与明細 #年末調整 #還付金 #ボーナス #税金 #源泉徴収票 #お金の勉強 #家計管理 #会社員 #節税 #貯金 #ライフプラン #家計コンサルタント

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▼今回の放送内容

いよいよ12月！

健康保険証の仕組みも切り替わり、新しい時代の変化を感じますね。

今回は、来年に向けて家計をスッキリさせる「固定費の見直し術」についてお話しします。

節約というと、「夫（妻）のお小遣いを減らそう…」となりがちですが、ちょっと待ってください。

「将来のお金」も大切ですが、「今を楽しく生きる」ことも同じくらい大切です。

我慢やストレスを最小限にして、家計を劇的に変える方法。それが「固定費」の見直しです。

✅【時事ネタ】 紙の保険証が終了。これからの受診はどうなる？

✅安易な「お小遣いカット」が家計管理を失敗させる理由

✅見直すべき「3大固定費」のポイント

　📍【通信費】 そのプラン、今の使い方に合っていますか？

　📍【保険料】 生命保険は「過剰」、損害保険は「重複」をチェック！

　📍【サブスク】 年末の大掃除と一緒に「デジタル断捨離」

面倒なのは「最初の一回」だけ。

来年こそ「貯まる家計」にしたい方、必聴です！

▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

放送内でお話しした「固定費見直しの具体的なステップ」については、noteの記事でさらに詳しく解説しています。

▽note【大掃除とご一緒に。2026年、家計が劇的に変わる『固定費の見直し術』】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n97fc114461c1

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/

#固定費見直し #節約 #家計管理 #マイナ保険証 #保険の見直し #自転車保険 #通信費 #サブスク #断捨離 #大掃除 #お金の勉強 #貯金 #ライフプラン #家計コンサルタント

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▼今回の放送内容

いよいよ待ちに待った冬のボーナスシーズン！

「今年は何に使おう？」とワクワクしている方も多いはず。

「パーッと使う（浪費）」

「しっかり貯める（貯金）」

「増やす（金融投資）」。

この3つも大切ですが、実はもう一つ、あなたの人生を劇的に変えるかもしれない「第4の選択肢」があるのをご存知ですか？

今回は、私の母から受けた「ある相談」をきっかけに見えた、お金の使い方の本質と、ボーナスの価値を最大化する“賢い”戦略についてお話しします。

✅【実話】 69歳の母に聞かれた「入れ歯 vs インプラント」の衝撃的な結論

✅家計コンサルタントも感謝！？「浪費」が持つ経済効果とは

✅貯金は「お城の石垣」。でも高くしすぎると…？

✅金融投資は「釣り竿」。では「釣り人」を鍛えるには？

✅【すぐできる】 経験、スキル、健康…「第4の選択肢」リスト

✅【要注意】 それは本当に自己投資？「浪費」との境界線

今年のボーナス、1割だけでも「未来の自分」に使ってみませんか？

▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送冒頭でお話しした、母との「投資対効果」に関するエピソードはこちら。

▽note【「あと25,000回の食事」をどう楽しむ？ 69歳の母に聞かれた『入れ歯 vs インプラント』の投資対効果】 https://note.com/wealthinc_fp/n/ndd47f76de608

放送本編の「第4の選択肢」の具体的なアクションプランについては、こちらで詳しく解説しています。 ▽note【浪費・貯金・投資だけじゃない。ボーナスの価値を最大化する第4の選択肢とは】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n2586cbe1fb39

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/

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▼今回の放送内容

11月の「年末に向けて今やるべきこと」シリーズ完結編。 今回は、老後資金準備の「最強の柱」、iDeCo（イデコ）について徹底解説します。

日経平均株価が5万円を超え、新政権の動きも活発な今だからこそ、足元の「守り」を固めることが重要です。

📍iDeCoは年金の「3階部分」。公的年金との違いとは？

📍新NISAにはない最強の武器！「税制優遇による効果」を数字で解説

📍【重要】 「節税だからやる」は危険？50代からの注意点

📍【出口戦略】 退職金とiDeCo、受け取る「順番」を間違えると税金激増！？

📍【2026年4月改正】 マッチング拠出の制限撤廃とは？

📍【人生100年時代】 加入年齢が70歳まで引き上げへ

「良さそうな話」に惑わされず、あなたに合った「正解」を見つけるためのヒントをお届けします。

▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした2026年の改正ポイントや、具体的なシミュレーションについては、noteの記事でさらに詳しく解説しています。

▽note【まだ間に合う！iDeCo改正を機に見直したい、最強の老後資金準備術】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n45aac2ea891e

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/

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▼今回の放送内容

ふるさと納税2週連続特集、いよいよ【実践活用編】です！

今回はナビゲーターの鈴木が体験した、故郷・広島の「神楽」の感動的なエピソードからスタート。

「地域の魂」を応援する、ふるさと納税の本質にも繋がるお話です。

そして本編では、「じゃあ、どうやって始めたらいいの？」という具体的なステップと、「失敗しないための注意点」を徹底解説します。

✅ステップ1（最重要）： あなたの上限額は？「源泉徴収票」を使った調べ方

✅【プロの視点】： 住宅ローン控除と併用OK？FPが教える計算のロジック

✅ステップ2： 「モノ」だけじゃない！「体験」や「サービス」という賢い選び方

✅ステップ3： 【時短】オンラインで完結！ワンストップ特例の今

✅【必見】 よくある失敗4選（名義間違い、答え合わせ忘れetc.）

この放送を聴けば、あなたもふるさと納税マスターです！

▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした「上限額の調べ方」や「4つの失敗例」については、noteの記事でさらに詳しく解説しています。

▽note【ふるさと納税の仕組みと魅力！あなたの住民税、行き先を選べるって知ってた②】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n2495987e1508

放送冒頭でお話しした、私の感動体験「神楽」の記事はこちらです。

▽note【偶然の帰省がくれた宝物。故郷の神楽「大蛇」が教えてくれたこと】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n29b9450bd991

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/

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▼今回の放送内容

11月に入り、そろそろ「ふるさと納税」の駆け込みを意識し始める頃でしょうか。

「なんだかお得らしいけど、仕組みがよく分からない…」

「節税になるって本当？」

そんな長年の疑問に、ナビゲーターの鈴木がハッキリお答えします！

今回は、ふるさと納税2週連続特集の第1弾【仕組み編】です。

📍最大の誤解！ ふるさと納税は「節税」ではありません

📍【言葉の図解】 なぜ「住民税の前払い」と言えるのか？（数字で徹底解説）

📍寄付から控除まで。「ふるさと納税」3つのステップ

📍【鈴木の体験談】 なぜこの制度ができたの？（広島の思い出から）

📍なぜ「上限額」があるの？

この放送を聴けば、「ふるさと納税とは何か」を誰にでも説明できるようになります。

▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした「税金の前払い」の仕組みや、制度の成り立ちについて、noteの記事でさらに詳しく解説しています。

▽note【ふるさと納税の仕組みと魅力！あなたの住民税、行き先を選べるって知ってた①】

https://note.com/wealthinc_fp/n/nd608d4e62159

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/

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▼今回の放送内容

10月も最後の週。ナビゲーターの鈴木が、この時期に思い出す「ディズニーランドの思い出」から、年末の一大イベント「年末調整」のお話へ。

「書類が複雑で、毎年なんとなく書いている…」

「今年から何が変わるのか、正直わからない！」

そんなあなたのための"実践編"です。

この放送を聴けば、2025年の年末調整は完璧です！

そもそも年末調整って何？

・「所得税の答え合わせ」の仕組み

・【2025年最重要改正①】基礎控除がアップ！

・【2025年最重要改正②】「特定親族特別控除」とは？大学生のお子様がいる方、必見です！

・【超重要！】税金（所得税）の扶養 vs 社会保険の扶養。絶対に混同しないで！

・【実践ガイド】年末調整で書くべき「3種類の書類」を徹底解説！

　①扶養控除申告書（全員提出！）

　②保険料控除申告書（保険・iDeCo・国民年金など）

　③あの"長〜い名前"の申告書（基礎控除・配偶者・特定親族etc.）

一つ一つのディテールを正しく申告して、払いすぎた所得税をしっかり取り戻しましょう。

▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

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放送内でお話しした2025年の改正点や、3種類の申告書の詳しい内容は、noteの記事でも解説しています。

▽note【【2025年版】年末調整の書き方ガイド！税制改正から保険料控除まで徹底サポート】

https://note.com/wealthinc_fp/n/n92a23df2b891

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/

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▼今回の放送内容

いよいよ年末調整のシーズンがやってきましたね。

毎年、会社から配られる書類に「なんとなく」記入していませんか？

今回は、年末調整シリーズの第1弾として、

「生命保険料控除」の基本を徹底解説します。

🤔そもそも「生命保険料控除」って何？

🧐約100年前に作られた！制度の意外な歴史と背景

🤔「一般」「介護医療」「個人年金」3つの枠の違い

🧐「新制度」と「旧制度」って何が違うの？

ただの作業じゃない！

年末調整を「保険の健康診断」にしよう✨

この放送を聴けば、ただ書類を書くだけでなく、ご自身の家計を見直すきっかけが掴めます。

▼ナビゲーター

鈴木 千尋

（株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント）

▼より詳しい情報はこちら

放送内でお話しした3つの控除枠や、新旧制度の違いなど、noteの記事でさらに詳しく解説しています。

▽note【【超入門】生命保険料控除って何？年末調整のかんたん解説】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n6b9afbd5c6c2

▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/

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