Tu investis en ETF en pensant bien faire ? Après 8 ans d'investissement et plus de 50 clients accompagnés, je te révèle les erreurs que je vois chaque semaine. Des erreurs qui ne te ruinent pas d'un coup, mais qui t'empêchent d'atteindre tes objectifs sans que tu comprennes pourquoi.

Dans cet épisode :

• L'overlap : pourquoi combiner MSCI World + S&P 500 est un piège

• Réplication physique vs synthétique : le raisonnement binaire qui te coûte cher

• Le market timing : les chiffres qui prouvent que c'est impossible

• Les ETF thématiques : pourquoi tu achètes toujours au pic

• Frais de gestion : le vrai indicateur que personne ne regarde (tracking difference)

• Le PEA : pourquoi tout concentrer dessus dégrade ton allocation

• Le changement de plan : l'erreur comportementale la plus destructrice

📊 Données clés mentionnées dans l'épisode :

→ Louper les 10 meilleures journées du S&P 500 sur 20 ans divise la performance par deux

→ 85% des fonds actifs sous-performent le S&P 500 à long terme (rapport SPIVA)

→ Gap comportemental de 8,48 points en 2024 entre le S&P 500 et l'investisseur moyen (Dalbar)

→ Les ETF thématiques ont perdu en moyenne 1% annualisé sur 3 ans vs +11% pour le S&P 500

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Le film de Scorsese t'a montré les fêtes et la démesure. Mais il n'a jamais montré le vrai moteur de l'arnaque du Loup de Wall Street. Celui qui a permis à Jordan Belfort de voler plus de 200 millions de dollars à des milliers de personnes ordinaires.

Dans cet épisode, je décortique la machine Stratton Oakmont de l'intérieur. Le parcours de Belfort, les penny stocks, la boiler room, les scripts de vente sous pression, le pump and dump étape par étape, le blanchiment via les banques suisses, et pourquoi l'arnaque du Loup de Wall Street n'a coûté que 22 mois de prison à Belfort pour 200 millions de dollars de fraude.

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BoursoBank, 8 millions de clients, zéro frais... mais des centaines de millions d'euros de profit. Comment est-ce possible ?

Dans cet épisode, je démonte les 4 mécanismes qui transforment ton compte "gratuit" en machine à cash pour BoursoBank :

→ Le freemium : pourquoi le gratuit est un appât

→ L'argent qui dort : comment tes dépôts génèrent des millions

→ Crédits, bourse, assurance-vie : l'écosystème de ventes croisées

→ Primes et parrainage : un pari mathématique rationnel

Objectif : comprendre ce que tu échanges réellement contre la "gratuité" et reprendre le contrôle.

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La majorité investit... sans jamais générer de revenus passifs. On accumule, on "capitalise", on attend. Résultat : aucun impact sur le quotidien.

Dans ce podcast, tu comprends pourquoi les portefeuilles classiques ne paient jamais, et comment construire un système qui génère réellement des revenus passifs.

👉 Au programme :

• Pourquoi 90 % des investisseurs ne vivent jamais de leur argent

• Le problème psychologique de la capitalisation et des ventes

• La mécanique du portefeuille orienté distribution

• Quels actifs versent du cash (et lesquels te piègent)

• Comment atteindre 1 000 €/mois de revenus passifs (répartition, montants, horizon concret)

• Comment rendre ton indépendance financière prévisible, pas théorique

Les codes ISIN des ETFs :

• XTRACKERS USD HIGH YIELD CORPORATE BONDS : IE00BDR5HM97

• ISHARES FALLEN ANGELS : IE00BYM31M36

• SHARES JP MORGAN USD EM BOND : IE00B2NPKV68

L’objectif n’est pas de rêver sa liberté. L’objectif est de la rendre mesurable et, surtout, utilisable tout de suite.

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90% des dynasties disparaissent en 3 générations. Ce n’est pas une malédiction, c'est une erreur de structure.

On pense souvent que les dynasties traversent les siècles grâce à leur argent. C’est faux. Elles survivent grâce à un système pour rester riche.

La majorité des patrimoines n'explosent pas à cause des crises boursières, mais à cause d'une variable cachée : l'absence de système patrimonial.

Dans cette vidéo, on déconstruit la mécanique froide et rationnelle des dynasties pour comprendre ce qui distingue une richesse éphémère d'un empire durable.

Il ne s'agit pas de fascination pour les ultra-riches, mais d'appliquer leur rigueur de gestion à votre propre échelle.

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Chômage réel, dette incontrôlable, industrie en recul, fin de la mobilité sociale : les signaux sont là, chiffrés, documentés.

Et pendant que la France s'effondre, la vraie question n’est plus politique. Elle est personnelle.

Dans cette vidéo, tu comprends pourquoi le modèle français arrive à saturation et surtout comment t’enrichir même si la France s'effondre. Pas de discours anxiogène. Une lecture froide des données et une méthode concrète.

👉 Au programme :

• Pourquoi un pays peut décliner sans "crise visible"

• Les erreurs patrimoniales classiques qui détruisent de la richesse

• Les règles simples pour reprendre le contrôle de ton cashflow

• Quels actifs deviennent dangereux... et lesquels deviennent stratégiques

• Comment construire des revenus indépendants du contexte français

L’objectif n’est pas de fuir, ni de paniquer pendant que la France s'effondre. L’objectif est de ne plus subir une trajectoire qui n’est pas la tienne.

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La bulle de la bourse fascine tout le monde... mais personne ne regarde ce qui la fait réellement gonfler.

Entre dette mondiale record, gestion passive qui pousse mécaniquement les mégacaps, valorisations en bourse déconnectées et liquidité fragile, on avance dans un marché qui paraît solide alors qu’il repose sur un narratif instable.

Dans ce podcast, je t’explique les mécanismes invisibles qui alimentent la hausse de la bourse, les risques réels derrière l’euphorie, et où se trouvent les véritables opportunités dans les 24 prochains mois.

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"La bourse rapporte 10 % par an" ! C’est probablement la phrase la plus dangereuse de l’investissement long terme.

Ce chiffre est réel historiquement, mais il est mal compris, mal utilisé, et surtout très mal projeté dans l’avenir.

Nominal, inflation, valorisations, cycles, frais : quand on remet tout à plat, la réalité de la bourse est très différente de ce que racontent les réseaux sociaux.

Dans ce podcast, on démonte le mythe des 10 % en bourse point par point :

• d’où vient vraiment le chiffre des 10 % en bourse par an

• la différence entre rendement nominal et rendement réel

• pourquoi les performances passées ne sont pas une promesse

• l’impact des valorisations et des cycles de marché

• pourquoi 2 à 3 points d’écart dans tes hypothèses peuvent diviser ton capital final par deux

L’objectif : arrêter de planifier ta vie sur un rendement fantasmé et construire une stratégie en bourse réaliste, diversifiée et tenable sur 30 à 40 ans.

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Trade Republic, c’est la promesse parfaite. Une appli simple, sans frais, avec une rémunération quotidienne sur ton cash.

Mais derrière le design épuré et le discours "démocratisation de la finance", se cache l’un des modèles les plus opaques de la nouvelle génération bancaire.

Dans ce podcast, on démonte de l’intérieur la mécanique de Trade Republic pour comprendre ce qu’elle cache vraiment :

– Comment la plateforme a recréé sa propre bourse, fermée et contrôlée

– Ce que deviennent réellement tes ordres, ton cash et tes titres

– Pourquoi la rémunération quotidienne n’a rien d’un cadeau

– Comment ton argent est intégré à des fonds collectifs sans que tu le saches

– Et ce que ça change sur ta souveraineté financière

Derrière la simplicité, une dépendance totale. Derrière la promesse de liberté, une centralisation absolue.

La question n’est pas de savoir si Trade Republic est fiable aujourd’hui. Mais ce qu’il advient de ton argent... le jour où le système s’enraye.

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