PS.旧文重发

“恩格尔系数”，大家应该都在中学的政治课上学过，指食物支出占个人消费总支出的比重，

一般来讲，数值越低，说明人们的生活水平越高。

不过，现在还有一种叫“房格尔系数”，你可能就没听过了。

“房格尔系数”是指房租支出占税后收入的比重。

一般来说，“房格尔系数”控制在30%以内，生活会比较幸福；高于30%，说明租房开销太大，会增加你的生活压力。

但是，在北上广深打拼的朋友会发现，想要租一个稍微好一点的房子，房租支出占比很容易就超过30%。

很多人毕业后刚工作那几年，收入也不高，每月工资的30-40%可能都要交房租。

一想到“房格尔系数”超标，不少人就觉得焦虑啊~

我有一个朋友反驳，说她的“房格尔系数”低于30%，但也过得“不幸福”。

刚来这个城市的时候，她租了一个老公房，虽然条件不是很好，但毕竟算是自己的窝了，后来一住就是3年。

没想到第4年，房东突然找到她说，他女儿要结婚，这个房子他们要用，不租了。

搬家的时候，她把之前零零碎碎买的书，一捆捆打包装箱；买来装饰房间的小摆件，有些也只好扔了。

这些她喜欢的东西，都成为她痛苦的回忆。

她说，后来再租别的房子，哪怕比第一次的环境再好，她都不会花心思去装饰它了。

因为她知道，这里只是一个临时的窝，说不定哪天醒来就被告知：你不能住在这儿了。

她心心念念的，还是早日能买一套属于自己的房子。

如果有一套房子，不管工作上遇到什么挫折，想到自己至少还有一个住的地方，就坦然了。

房子可以带给她“安全感”，有了房子的人生才算有“底气”。

记得17年时，有人曾经在微博上问罗永浩一个问题：

原生家庭不好的男生，在房价的欺压下，压力越来越大。就算有211、985硕博士的高学历，步入社会后，依然发现阶级上升如此之难，你对此有什么看法？

老罗当时的回答是：

我四十五岁了，买得起房子，但到今天也没买，也活得非常好，甚至比多数有房子的人活得都好，这是观念问题导致的。

打个比方，我觉得对经常出差的人来说，私人飞机这东西就挺实用的，我想买一个，发现买不起，但不会因此觉得被机价“欺压”了。

这段回复让我想到了他的一句名言：彪悍的人生不需要解释。

一个真正强大的人，他的“安全感”并不是来源于一套可见的房子，而是自己的赚钱能力。

但我们身边的绝大多数人，还是会把安全感寄托在一套房子上。

很多人买了房后，工作上变得小心翼翼。因为他们害怕，万一哪天失去工作，没了收入，房贷该怎么还？

在彻底还清房贷之前，日子依然过得战战兢兢。

所以你会发现，从外部寻找的“安全感”，终究不牢固；只有自己创造的“安全感”，才是最可靠的，别人想拿也拿不走。

也许有人会说，买房不仅仅是为了“安全感”，也算是投资，因为随着房价上涨，你手里的房产是会升值的。

这点我不否认，但除了房地产市场，其实还有其他的投资渠道。

有人统计过去2008-2017全国楼市涨幅，排名第一的是上海房价，涨幅高达610%。

也就是说，一套100万的房子，10年后已经升值到700万左右。

但在股市中，过去10年涨幅前十的股票都远远跑赢了房价，涨幅最低的也有978%——如果你买了100万元的股票，持有到现在的市值是1000万元左右。

大多数人都以为买房是最赚钱的，然而现实并非如此。

心理学上有一个很有趣的说法，叫“孕妇效应”：当一个人怀孕的时候，她会发现满大街都是孕妇。

其实投资也一样，如果你的眼睛只盯着房子，房价的飞涨当然会让你焦虑；但如果你懂得其他的投资方式，同样也可以实现资产的升值。

归根结底，生活中真正的“安全感”要靠我们来自己营造，你不妨可以尝试这2点：

1.不管你是20几岁还是30几岁，趁年轻的时候，挖掘自己工作中的潜力，提升职业技能，让个人的增值速度超过房子的增值速度。

2.学习更多理财投资知识，了解其他投资渠道（比如基金、股票等），进一步拓展我们的投资组合。

本来在现实中，既有通过买房致富的，也有通过工作收入的增长或者其他投资渠道，获得超过房价的涨幅。

但“孕妇效应”告诉我们，如果我们脑子里成天想的都是“什么时候可以买得起房”，你就不太可能尝试其他的方式，因为它们早就被你的大脑自动屏蔽了。

所以，不论你是决定买房或者租房，都要记住，千万不要把视野局限在一个点上，跳出你的思维盲区，你才能看到更多的可能性。

如果你有经济能力买房，你会选择马上买房还是继续租房呢？欢迎点赞留言分享你的看法，我会看噢~