Proč by si měl každý nechat udělat nezávislý audit vlastního finančního portfolia?

Jednoduše proto, že v portfoliích klientů často nacházíme velké nedostatky způsobené různými faktory ze strany poradců a bank, jako je nedostatek znalostí, času a dlouhodobého plánu.

V dnešním díle jsme se podívali na to, jaké výnosy lze dlouhodobě očekávat u jednotlivých investičních nástrojů a jak se nenechat strhnout hamižností, aby nám nakonec nezůstaly jen oči pro pláč.

O penězích, ale z trochu jiného soudku - dnes se pobavíme o tom, s jakými strachy a pocity se setkáváme u klientů.

Co jsou dluhopisy zač a jaké jsou jejich druhy? Kde se berou a může je vydat kdokoliv? Jsou dluhopisy schválené ČNB opravdu bezpečné? Jakých chyb se při nákupu dluhopisů vyvarovat a co doporučujeme našim klientům?

A na závěr: největší dluhopisové kauzy, které se u nás staly za poslední roky.

Jak by měli se svými financemi zacházet podnikatelé? Na co musí myslet u odkupů investic? Proč musí myslet na stáří víc, než zaměstnanci? Proč jsou podnikatelé větší "střelci" u investic?

Jak na tom byla v minulém roce inflace? Byl rok 2024 z pohledu růstu trhů propadák? Na jaké věci si dát v roce 2025 pozor a nastal už správný čas zainvestovat peníze ze spořících účtů?

Proč nemít jednoho člověka na správu celého portfolia? Jaké výhody má pro klienta specialista na jednotlivé finanční oblasti? Jak to mají naši klienti a jaká je budoucnost finančního poradenství v ČR?

V dnešním díle se dozvíte, jakých chyb se klienti často dopouštějí při řešení hypotéky.

Proč nepodepisovat v bankách žádné žádosti bez důkladného zvážení? Proč nenechávat hypotéku až na poslední chvíli? Kdy dává smysl předčasné splacení? Na jak dlouho si hypotéku brát?

V dnešním díle se Kuba rozpovídal o důležitých novinkách v pojištění vozidel a zkušenostech s pojistným plněním.

Řeč přišla i na povodně, které postihly zejména severní Moravu, a proč pojištění sjednaná těsně před povodněmi nefungují.

Pokračování dílu o tom, co nás nejvíc mrzí - a je toho ještě poměrně dost.

My jsme ale vybrali nejdůležitější body, ve kterých se pravděpodobně shlédnete i vy.

Například: šméčka s životními pojistkam. Prodlevy v komunikaci. Prodej místo služby. Nepochopení investic. Neservisování a mnoho dalšího.