Za vodou

O penězích, ale z trochu jiného soudku - dnes se pobavíme o tom, s jakými strachy a pocity se setkáváme u klientů.

Co jsou dluhopisy zač a jaké jsou jejich druhy? Kde se berou a může je vydat kdokoliv? Jsou dluhopisy schválené ČNB opravdu bezpečné? Jakých chyb se při nákupu dluhopisů vyvarovat a co doporučujeme našim klientům?

A na závěr: největší dluhopisové kauzy, které se u nás staly za poslední roky.

Jak by měli se svými financemi zacházet podnikatelé? Na co musí myslet u odkupů investic? Proč musí myslet na stáří víc, než zaměstnanci? Proč jsou podnikatelé větší "střelci" u investic?

Jak na tom byla v minulém roce inflace? Byl rok 2024 z pohledu růstu trhů propadák? Na jaké věci si dát v roce 2025 pozor a nastal už správný čas zainvestovat peníze ze spořících účtů?

Proč nemít jednoho člověka na správu celého portfolia? Jaké výhody má pro klienta specialista na jednotlivé finanční oblasti? Jak to mají naši klienti a jaká je budoucnost finančního poradenství v ČR?

V dnešním díle se dozvíte, jakých chyb se klienti často dopouštějí při řešení hypotéky.

Proč nepodepisovat v bankách žádné žádosti bez důkladného zvážení? Proč nenechávat hypotéku až na poslední chvíli? Kdy dává smysl předčasné splacení? Na jak dlouho si hypotéku brát?

V dnešním díle se Kuba rozpovídal o důležitých novinkách v pojištění vozidel a zkušenostech s pojistným plněním.

Řeč přišla i na povodně, které postihly zejména severní Moravu, a proč pojištění sjednaná těsně před povodněmi nefungují.

Pokračování dílu o tom, co nás nejvíc mrzí - a je toho ještě poměrně dost.

My jsme ale vybrali nejdůležitější body, ve kterých se pravděpodobně shlédnete i vy.

Například: šméčka s životními pojistkam. Prodlevy v komunikaci. Prodej místo služby. Nepochopení investic. Neservisování a mnoho dalšího.

Dnes jsme se podívali na to, co nás nejvíc mrzí na naší práci a to z pohledu klienta i z pohledu poradce.

Témat nás napadlo opravdu hodně, ale vybrali jsme ty, které s námi nejvíc "rezonovali".

Proč má finanční poradenství šílenou pověst (zaslouženě)? Proč klienti často nechápou naši přidanou hodnotu? Proč nefunguje penzijní reforma? A mnoho dalšího.

Taky jste někdy snili o zaměstnání, které vás bude bavit, budete v něm rozvíjet vaše silné stránky, všichni navzájem se budete podporovat a v rukách budete mít nástroje, které jsou jedinečné a usnadní vám vaši práci? Zároveň získáte ohromnou odbornost a náskok před ostatními.

Já (Michal), bych už zřejmě ve finančním oboru nebyl, kdybych si nevzpomněl na mého aktuálního parťáka Vojtu, který mi přesně tento svět ukázal.