番組に届いた質問を呼び水に投資ポートフォリオ提案の基本とその応用について語りました。

後半は個別株投資家の場合も少し語っています。

恐らく、基本的なインデックス投資を学んだFPさんには有益な内容だと思います。

届いた質問は以下

『分散投資について、教えてください。

GPIFを見ると、日本株、日本の債券、外国

株、外国の債様と資産配分すると良いと言われますが、個人で資産1億円以下ぐらいなら日本

株、米国株で、銘柄を分散させるだけでも、充分なのかなと思うのですが、いかがでしょうか

？

いまいち、債券を買う意味が分かりません。

あと、投資信託買うより個別株を分析して買って行った方が自分の勉強にもなる気がしていますが、リスクが高いでしょうか？

わたしは、現状投資歴で15年ぐらいですが今まではこの方法でうまくいってます。』

正直FPラジオを始めて一周年。

番組のそもそものコンセプトや想定視聴者について、KAJIとTERAそれぞれ考えていたことが結構違ったという事実をネタにラジオの１年間を振り返る回です。

今年度はまたラジオにも変化を加えていく必要が出てくると思うので、色々考えていこうと思っています。

今回は、顧客への提案、アドバイスをする時に生ずる"責任"について語りました。

FPが提案、アドバイスした結果、顧客の人生を変えてしまうことは多々あります。

投資も、やったから損をした！と言われることもあるでしょう。

そんな時、貴方は責任を感じるでしょうか？

提案やアドバイスした時に必然的に生ずる"責任"について是非貴方も考えてみて下さい。

今回は、視聴者さんからの質問に答える回

①「もしもお二人がいちから今の事業を始めるとしたら、時間や資金を優先して使うのはどんな項目ですか？」

②「実務はどこで学ばれたのでしょうか？自信のある歯切れのいいトーク、聞いていて楽しいし勉強になります」

という二つの質問に答えました。

引き続き質問募集中

一般庶民が投資を始めるのに最適な制度、それはNISA

NISAを利用すれば老後2000万円問題も安心。国民よ自己責任で投資をしよう！

と岸田さんが言ったかどうかは知りませんが、上記制度の改正（基本は拡充されるらしい）で一部界隈では「皆、インデックス投資をしよう！」「まだ貯蓄で消耗してるの？」という勢いを感じます。

俺たちの時代がきた！と思っているのは多分、インデックスブロガーとネット証券、FP辺りでしょうか

さて、今回はそんな話についてあれこれKAJIとTERAが語りました。

今回は、顧客対応についてKAJIとTERAが語りました。

今回は、法人オーナーが相談に来た時の注意点についてKAJIとTERAが語りました。

いきなり、社長があなたのところへ相談に来たらあなたは価値を出せるでしょうか？勝手が分からずパニクらないでいられるでしょうか？

大半のFPさんは保険の見直しや家購入、積立投資や家計管理等々の個人のよくあるFP相談は対応できるけど

法人オーナーや不動産オーナーなど、決算書が複数あったりそれを社長個人のB/Sと合わせて総合的にコンサルするFP相談の経験は少ないと思います。

今回のラジオは基本的な法人オーナー相談の際のポイントについてお話しました。

参加しているFPコミュニティで取り上げられていたお題です。

KAJIは、自身の経験から具体的な話を、TERAはそもそも論から話をしました。

「何をどう始めるか？」の問いが産まれているのは、そもそも「自分は何がしたいのか？」が明確では無いからだと思われます。

「何をどう始めるか？」は目的が決まってやるべきことさえ決まれば後はタスクをこなすだけなので、そこからは迷わなくなるはず。

ぼんやり「FPの仕事したいなー」くらいだと、何から始めれば良いのか分からないのは当たり前だと思います。

ビジネスをするなら、皆顧客と長期的関係を作りたいと思っていると思います。

ビジネス本を読むと、大体「ストック型ビジネスが安定する！」とか言ってたりしますし。

しかし、FP業界をみていると保険とか金融商品を通しての関係継続はあるけれど、それ以外の顧客との長期的繋がりを設計しているFPは少ないように思います。

今回は、お客さんと長期的関係を前提にした時に、重要となる要素についてKAJIとTERAが語りました。

「お金の専門家」

ネットを検索するとよく見る文言ですね。

金融系のイメージが湧く仕事をしている人は、大体世間ではお金の専門家と呼ばれたりします。

昨今は、FPもよくこう呼ばれたりしていますね。自称している人も結構いるかも。

ということで、

今回は、お金の専門家ってなんなんでしょうね？という素朴な疑問をKAJIとTERAが語っています。