Vi frågar en oberoende finansiell rådgivare: Vad är viktigast att få rätt på i en privatekonomi och ett sparande? Vad ska en ung person, en person mitt i livet, en företagare, någon som gjort exit eller en person som närmar sig pensionen tänka på? Ska man amortera eller investera? Investera allt på en gång eller sprida ut över tid? och mycket mycket mer. 

Detta avsnitt är reklam för Per Palmström och hans företag Evida som är oberoende finansiella rådgivare. Se deras hemsida.

I veckans avsnitt intervjuar vi Per som är oberoende finansiell rådgivare på Evida som också sponsrar detta avsnitt som reklam. Vi har känt Per i flera år och han har hjälpt oss och många i communityn med både förmögenhetsfrågor och framförallt skattefrågor tack vare sin bakgrund som skattejurist.

Några av sakerna vi diskuterar och några av Pers tips:

• Se över din tjänstepension - för många är det en stor och osynlig tillgång.
• Ditt humankapital - din förmåga att tjäna pengar i framtiden - är din viktigaste tillgång i början av livet
• För företagaren är frågan - hur får du ut pengarna från bolaget på ett smart sätt?
• Att inte göra något är också ett beslut - ibland bra och ibland dåligt.
• Att ha mycket pengar betyder inte att man använder dem klokt - pengar kräver också träning.
• FIRE är inte till för alla
• Pension är inte bara ett ekonomiskt problem, det är även ett identitetsproblem
• För många är det lättare att spara pengar än att använda dem för att göra livet rikare
• Investeringsrådgivning handlar mer om att outsourca sin finansiella oro än det handlar om att välja bättre investeringar (som många tror)
• Om man får ett arv, gör exit eller får pengar på annat sätt - då behöver man ibland ställa om och lära sig att man är rik och har en god ekonomisk situation.
• Undvik dyra och komplexa lösningar - ofta är det enkla bäst, såsom globala, breda och billiga indexfonder.
• I många fall har t.ex. stiftelser ganska dåliga investeringar.
• Hur Per blev kallad för terrier med tre pungkulor av en Schweisisk bank

Det här och mycket annat tar vi upp i avsnittet. Vi rekommenderar även att lyssna på del 2 där Per får svara på ett antal hiss eller diss-frågor vilket blir ganska kul!

Vi hoppas att du gillar avsnittet!

Jan, Caroline och Per

Innehållsförteckning

• 00:00:00 - Intro
• 00:02:49 - Vad är Evida på 60 sekunder?
• 00:03:41 - 43 år gammal, mitt i livet - vad ska man tänka på?
• 00:07:08 - Emma, 30 år gammal - vad ska man tänka på?
• 00:08:49 - Sara, egenföretagare - vad ska man tänka på?
• 00:14:00 - Joakim, 5-10 milj i investerbart kapital
• 00:17:56 - Hur kan Joakim öva på att göra annat än jobba?
• 00:22:04 - Gunilla, 50 milj+
• 00:25:28 - Rika har bättre investeringar?
• 00:26:30 - Varför stiftelser ofta investerar kasst
• 00:27:26 - Generationsväxling
• 00:31:21 - Är stiftelser duktiga?
• 00:34:32 - Omvänt månadssparande, att leva på kapital, att spendera kräver pengar
• 00:41:43 - Drömmer Pers kunder om FIRE/ekonomisk frihet?
• 00:45:31 - Vad är ett rikt liv för dig?
• 00:48:44 - Hur gick du från jurist till finansiell rådgivare?
• 00:53:31 - Dimensional - aktivt förvaltade fonder med faktortilt (ändra)
• 01:00:32 - När ska man träffa en finansiell rådgivare?
• 01:03:45 - Vad kostar det att ta hjälp av Evida?
• 01:07:15 - Hur investerar du dina egna pengar?
• 01:08:19 - Hur kommer man i kontakt med Evida?

Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.