Caso 01 | A diferença entre agir e reagir.

Primeiro encontro entre planejador e cliente que é atendido 100% de forma online. Cliente com patrimônio positivo e fluxo de caixa negativo. Casal enfrentando boas reflexões que emergem desta situação apontando para o desejo de terem mais qualidade de vida e de estarem mais próximos. Aliado à isso, o marido pede ao planejador uma ajuda para pensar em uma transição de carreira… Momento no qual o planejador faz um provocação inesperada para o cliente… Que tal começarmos a agir ao invés de reagir?

Caso 02 | 19 e 23 anos é a idade para começarmos a pensar em aposentadoria?

Casal com filhos jovens, 19 e 23 anos. Planejador fazendo um trabalho amplo com a família e desafiando os jovens a ja pensarem sobre a aposentadoria. O rapaz de 19 anos se mostra amplamente engajado com o processo de planejamento. A jovem de 23 anos, amplamente desconectada do contexto de planejamento. 19 e 23 anos é a idade para começarmos a pensar em aposentadoria? Como falar sobre aposentadoria com uma geração bem mais jovem?

Caso 03 | Cliente coach para mulheres que enfrenta uma queda brusca de receita.

Cliente é uma coach para mulheres e enfrenta uma relevante queda de receita… Ao explorar o motivo, nota-se que uma boa parte desta queda de renda ocorreu devido ao relacionamento tóxico da cliente com sua própria tia no contexto do cuidado da avó… Planejador precisa abordar alguns assuntos relevantes, de forma contundente na direção de ajudar a cliente a ser menos reativa a toxidade da tia… É este o papel de um planejador?

Caso 01 | Uma madura conversa sobre responsabilização.

Cliente endividado que não consegue realizar pequenos hábitos de vida. Não se trata somente de endividamento, mas de reorganizar e reestruturar a vida como um todo. A necessidade de mudanças drásticas na vida dos clientes. Uma madura conversa sobre responsabilização.

Caso 02 | Um caso de um belíssimo casamento financeiro.

Jovem casal. Ele, empregado na área de CLT. Ela, advogada empreendedora. Marido topou “bancar o sonho” empreendedor da esposa. Um caso de baita casamento financeiro e como é gratificante para o planejador poder acompanhar casos assim.

Caso 03 | Cliente de relevante patrimônio.

Como deve ser a atuação de um verdadeiro planejador quando um cliente trás uma milionária quantia de investimentos para realocar. Qual é um bom equilíbrio entre mostrar um resultado/trabalho e respeitar o tempo (geralmente mais longo) para que o trabalho seja feito da melhor forma?

Caso 01 | Educação Financeira para filhos

Fogo de 11 anos participa da reunião com o planejador. Como conduzir uma reunião com uma criança desejosa de entender mais e melhor sobre o planejamento?

Caso 02 | Planejamento de Aposentadoria

Planejamento de Aposentadoria… E o elefante foi colocado na sala. Casal jovem que durante o planejamento de aposentadoria percebe que podem e devem alinhar as expectativas acerca do valor de renda mensal que almejam para a aposentadoria. Maduras reflexões na direção de terem um plano de aposentadoria, mas sem deixar que o plano os tenha, comprometendo o bem-estar no presente.

Caso 03 | Noivado financeiro

Jovem e (ainda) solteira, decide apresentar o noivo ao processo de planejamento financeiro cerca de 1 anos depois de iniciar a caminhada com o planejador. Como engajar o novo participante no processo que já está em andamento. Como realinhar as expectativas e ampliar o escopo para um jovem casal e todas as dúvidas que emergem deste “noivado financeiro”.

Caso 01 | Cliente com carteira montado pelo Instagram

Cliente começou a relação com o planejadora a poucos meses. Chegou com uma carteira de investimento “montada pelo Instagram”… Carteira sem direção alguma. Planejadora propõe uma reunião com o AAI que diz: “faz mais de 2 anos que não olho para esta carteira”. E aí? Como um verdadeiro planejador atua em um contexto como este?

Caso 02 | Casal de empresários com a “clássica” confusão entre contas PF e PJ

Casal de empresários com a “clássica” confusão entre contas PF e PJ. Cliente a mais de 1 ano com o planejador, mas “no tempo do cliente”. Mesmo o planejador destacando a importância de separar as contas e reduzir os custos, o cliente começa a olhar para isso apenas agora. E um novo desafio emerge: como mudar os hábitos na empresa para que ela não consuma muito dos acionistas. Um planejador deve cuidar apenas da PF ou existem situações que cuidamos também da PJ?

Caso 03 | Um cliente extremamente apressado e ansioso…

Novo cliente amplamente apressado… Primeiro contato com o planejador foi em Janeiro deste ano, mas decidiram começar o planejamento apenas agora, meados do ano. Casal chega na reunião querendo resolver os últimos 50 anos em 50 minutos… Como pilotar uma reunião como esta? Devemos ir no ritmo do cliente ou o cliente deve ir no ritmo do planejador? Ou há um 3º comportamento mais adequado?

Caso #01 | Planejadora expandindo o trabalho para toda a família.

Médica, dona de uma clínica que contrata a planejadora para descobrir porque não sobra dinheiro, mesmo com um faturamento crescente. Cliente descobre que a família drenava da empresa muito mais do que é possível e saudável… Mas não é apenas isso… O gestor da clínica mandava uma grande quantia de dinheiro todo mês para sustentar a mãe da cliente-médica, algo “não percebido” pela cliente. Como dialogar e criar clareza sobre isso com a cliente e expandir a reflexão do planejamento financeiro para o planejamento de vida que envolve toda a família.

Caso #02 | Cliente internacional sustentando a família no Brasil

Cliente residente em Londres e que suporta financeiramente a mãe e irmã no Brasil. Cliente descontente com o nível de gasto da mãe e irmã e contrata o planejador para “controlar” os gastos da família. Seria este o real motivo da contratação? Como o planejador pode perceber o real motivo e as verdadeiras motivações para uma contratação.

Caso #03 | O retorno de um cliente, agora, com reflexões mais profundas.

Casal que já foi cliente em 2014 - 2016… Decidiram parar com o planejamento… Até perceberem que estavam melhor com o planejador do que caminhando apenas com o planejamento. Clientes retornam, com o mesmo planejador, mas agora dispostos a terem conversas mais maduras na direção do que realmente importa. Como foi a condução do planejador neste retorno?

Caso #01 | Estabelecendo parcerias de qualidade

Reunião com escritório de contabilidade para apresentação de conceitos importantes sobre aposentadoria. Participação em grupos de empresários e profissionais. Criando a rede de contatos, construindo a rede de indicadores, divulgadores e possíveis vendedores do nosso trabalho. Independência entre as

Caso #02 | Aumentamos nossa renda, e agora?!? 

Clientes procuram ajuda em momento de aumento de renda, mas não necessariamente aumento de qualidade de vida. Como o verdadeiro planejamento pode e deve ajudar neste contexto, trazendo boas e profundas reflexões acerca do que este aumento de renda pode e deve trazer para qualidade de vida da família.

Caso #03 | E agora, o plano deu certo, eu vou começar! E aí, o que eu faço?

Três anos depois a cliente realiza seu grande projeto: a abertura de um salão de beleza... e bateu aquele “friozinho na barriga”. Como as coisas caminharão, quais os próximos desafios, o que fazer? Planejador é chamado pelo cliente para conversar na semana antes da inauguração e incentiva uma conversa sobre os próximos passos e como ela  poderá “surfar a próxima onda”.

Caso #01 | Redução estrutural do orçamento.

Cliente médico, 31 anos, com especialização em dermatologia. Planejador atende este cliente há 3 anos. Maior parte do trabalho deste médico é com plantões, mas o cliente compartilha que deseja fazer uma nova residência, o que implica em reduzir os plantões. Reduzindo os plantões, a receita cai de cerca de 17 para cerca de 12k/m… o problema é que o cliente tem um padrão de vida de cerca de 30k. Cliente tem uma ajuda dos pais, mas o pai começa a “apertar” o orçamento do filho. Como auxiliar em um contexto de redução de renda, quando ainda sequer reduzimos o padrão da vida?

Caso #02 | Cliente em Transição de Carreira.

Leitura do Livro dos Sonhos com uma cliente no começo da trajetória. Cliente expõe o desejo de passar mais tempo com a família, o que demandaria empreender… Mas esta reunião foi a 1 ano atrás… E a cliente revela que agora é a hora de retomar o projeto. Um bom exemplo de que os projetos e sonhos tem o seu tempo peculiar para ocorrer. Como conduzir uma reunião como esta?

Caso #03 | Cliente chega com uma notícia: renda caiu 50%...

Reunião com um cliente que caminha a cerca de 2 anos com o planejador. Já passaram por alguns momentos e agora estão repensando a carreira. Ele, como autônomo, ela como executiva. A grande motivação foi a 2a licença maternidade que propiciou uma maior clareza de como desejam passar o tempo. Conjugado à isso, uma coleção de conversas maduras com o planejador na direção do que é suficiente, até porque a esposa pensa em retirar-se do mercado para ficar um tempo com a família, o que resultará em uma diminuição de cerca de 50% na renda da família. Como é que encaramos um planejamento para enxugar gastos, ao mesmo tempo que a família ganha em complexidade?

Caso #01 | Acordos financeiros conjugais de um jovem casal

Casal jovem, com filha de 1 ano. Ele, engenheiro. Ela, representante comercial. Família com uma boa renda e patrimônio. O que chamou a atenção do planejador é o minuncioso acordo e plano de contas entre o casal para quem paga o que. Aparentemente o acordo deles funciona, mas começam a aparecer complicações que estão distanciando o casal da melhor versão que podem ser. Como ajudar um jovem casal, com um ajuste financeiro funcional, mas um planejamento financeiro ainda não tão saudável?

Caso #02 | Leads atípicos no começo de carreira.

Casos de lead… leads amplamente atípicos.

Caso #03 | Uma nova cliente.

Nova cliente que veio recomendada. Herdeira de um grande patrimônio da venda da empresa da família. Cliente já atendida por private banks, mas completamente perdida quando aos projetos de vida. Como conjugar a gestão patrimonial em conjunto com private bankers com o cuidado com o projeto de vida? Quem faz o que? Em um momento de potencial desencontro entre os money managers e o lfe-centered planner, como se comportar?

Segundo episódio da série JORNADAS. Desta vez, nossa convidada é a Andressa Thut, planejadora que iniciou sua carreira como trainee em uma empresa de varejo, aprimorou sua caminhada como corretora consultiva de seguros de vida, até optar por uma mudança significativa e centrada em qualidade de vida para atuar como planejadora financeira.

Esperamos que a jornada da Andressa lhe inspire a contemplar uma transição de forma deliberada, funcional e muito bem planejada.

Caso 01 | AC de um lead que veio da LIFE

Família com endividamento. Contador, pai de família disposto a quitar as dividas. Houve uma boa AC na qual o planejador destacou a importância de mudar o padrão que a família tinha que era de ganhar bem e gastar ainda melhor. Agora, neste caso, destacamos os preparativos que antecedem uma boa Apresentação Comercial. O que um verdadeiro planejador deve fazer para se preparar e entregar uma AC de alta conversão? Uma madura reflexão sobre PROMESSA DE VALOR.

Caso 02 | Jovem que precisa reduzir seus gastos, com mudança de rotina

Jovem endividado, repleto de sonhos, mas carregando um passado de más decisões… Jovem impulsivo, disposto a pegar alguns atalhos… mas decepcionado com os resultados destas decisões. Como ajudar um cliente a amadurecer antes de resolver suas dívidas. Ou seria melhor apenas resolver as dívidas e deixar o amadurecimento “por conta” do cliente?

Caso 03 | Casal endividado com patrimônio positivo

Clientes com deficiência de fluxo no mês a mês pois não tinha consciência de como usar todas as ferramentas de fluxo de caixa a disposição da família. Endividamento decorrente da compra de diversos imóveis e Veiculos financiados. Estoque patrimonial que supera o endividamento… Como equacionar tudo isso? Como trazer uma solução para o cliente, mas sem gerar o sentimento no cliente de que agora tudo já foi feito e que o planejador não é mais necessário?