Assekurata Podcast

In unserer aktuellen Podcast-Episode spricht Markus Kruse, Geschäftsführer von Assekurata, mit Christian Schwalb vom BU-Expertenservice. Das Interview, geführt im Rahmen von BiomexTV, beleuchtet ein Jahrzehnt erfolgreicher Zusammenarbeit zwischen Assekurata und dem BU-Expertenservice im Zertifizierungsverfahren zur Fairness in der BU-Leistungsregulierung.

Erfahren Sie, wie sich der Markt für Einkommensschutz in den vergangenen zehn Jahren verändert hat, welche Herausforderungen und Fortschritte es in der BU-Leistungsregulierung gab und warum Transparenz und Qualität in diesem Bereich eine so zentrale Rolle spielen – sowohl für Versicherer als auch für Kunden.

Herzlich willkommen zum Assekurata Podcast! In dieser Folge stellt Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will die Assekuranz-Kennzahlen-App vor, die wir gemeinsam mit der E+S Rückversicherung AG entwickelt haben. Dafür hat er sich zwei spannende Gäste eingeladen: Mariko Wassy, Bereichsleiterin bei E+S Rückversicherung AG, und Russel Kemwa, Pressesprecher der Assekurata.

Gemeinsam werfen sie einen Blick hinter die Kulissen der App: Wie ist sie entstanden, welche Funktionen bietet sie und warum ist sie so wertvoll für die Versicherungsbranche? Die App bereitet wichtige Kennzahlen von 209 Versicherern übersichtlich auf und bietet praktische Visualisierungen – und das alles kostenlos und jederzeit griffbereit.

Ob Marktanalysen, Rankings oder Vergleiche: Die App ist ein Must-have für alle, die sich für die Versicherungswelt interessieren – von Vermittlern bis hin zu Branchenexperten.

Hören Sie rein und tauchen Sie ein in die Welt der Assekuranz-Kennzahlen! Abonnieren Sie uns auf Ihrer Lieblings-Podcast-Plattform und entdecken Sie weitere spannende Inhalte auf assekurata.de.

Was heißt eigentlich Value for Money in der Altersvorsorge – und wie gut schneidet die Lebensversicherung aktuell ab? Wir sprechen über Wiederanlage, regulatorische Anforderungen, Silodenken, Produktentwicklung und die große Chance, echte Kundenzentrierung umzusetzen.

In dieser Episode des Assekurata-Podcasts sprechen Geschäftsführer Dr. Reiner Will und Lebensversicherungsexperte Lars Heermann über die 23. Auflage der Assekurata-Studie zu Überschussbeteiligungen und Garantien in der Lebensversicherung. Sie werfen einen Blick auf klassische Produkte sowie moderne Varianten wie Indexpolicen und Fondspolicen.

Ein zentrales Thema ist die Zinszusatzreserve (ZZR), die über Jahre hinweg aufgebaut wurde und nun langsam abgebaut wird. Die beiden Experten erklären, welche finanziellen Auswirkungen das auf die Lebensversicherer hat und wie sich dies auf die Überschussbeteiligung der Versicherten auswirkt. Außerdem geht es um die Rolle „stiller Lasten“ und wie diese die künftige Entwicklung der Produkte beeinflussen könnten.

Zusätzlich geben Reiner Will und Lars Heermann einen Überblick über die aktuellen Trends in der Branche und erläutern, wie sich die Garantien im Neugeschäft und Bestand weiterentwickeln.

Wer die aktuellen Entwicklungen in der Lebensversicherungsbranche besser verstehen möchte, sollte unbedingt reinhören!

Eine Lebensversicherung mit einem guten Preis-Leistungs-Verhältnis und einer ausgewogenen Kostenstruktur ist ein zentraler Bestandteil der Altersvorsorge. Bei fondsgebundenen Policen ist die Kostenstruktur jedoch oft komplex und schwer verständlich. Die Effektivkostenquote (EKQ) schafft hier Klarheit: Sie fasst alle relevanten Kosten eines Produkts in einer einzigen Kennzahl zusammen und ermöglicht den Verbrauchern, das Preis-Leistungs-Verhältnis besser zu bewerten und verschiedene Angebote zu vergleichen.

Doch ganz so einfach ist es nicht. In einem gemeinsamen Projekt mit der Alte Leipziger Lebensversicherung haben wir uns daher intensiv mit dem Nutzen und den Grenzen der Effektivkostenquote auseinandergesetzt.

In unserer neuesten Podcast-Episode spricht Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will und Assekurata-Bereichsleiter Lars Heermann mit Sigurd Löwe, der als Bereichsleiter Produktmathematik bei der Alte Leipziger Lebensversicherung für das mathematische Formelwerk rund um Renten- und AKS-Versicherungen verantwortlich ist, über die Ergebnisse und Erkenntnisse dieses Projekts.

In unserer aktuellen Podcast-Episode spricht Assekurata-Geschäftsführer Markus Kruse gemeinsam mit Alexander Kraus, unserem Experten für die private Krankenversicherung (PKV), über die aktuellen Diskussionen rund um die Beitragsanpassungen in der PKV. Bereits im Sommer 2024 zeichnete sich ab, dass zum Jahreswechsel mit höheren Beiträgen zu rechnen war. Doch woran liegt das? Wir beleuchten die Hintergründe der Kalkulation in der PKV, bei denen Faktoren wie Krankheitskosten, Lebenserwartung und der Rechnungszins eine entscheidende Rolle spielen. Dabei wird deutlich, dass Beitragsanpassungen nicht willkürlich geschehen, sondern gesetzlichen Vorgaben folgen.

Ein Schwerpunkt der Episode sind die gestiegenen Kosten für medizinische Leistungen. Diese sind auf Nachholeffekte nach der Corona-Pandemie, eine Zunahme der Behandlungszahlen und die allgemeine Inflation zurückzuführen. Da auch die gesetzliche Krankenversicherung (GKV) von diesen Entwicklungen betroffen ist, stellt sich die Frage: Wie unterscheiden sich die Beitragsanpassungen zwischen PKV und GKV?

Erfahren Sie außerdem, welche Mechanismen in der PKV dazu beitragen, Beitragsanpassungen abzumildern und die Beiträge gerade im Alter bezahlbar zu halten. Wir geben Ihnen praktische Tipps, wie Sie mit den Beitragserhöhungen umgehen können – und warum ein Anbieter- oder Tarifwechsel gut durchdacht sein sollte.

Hören Sie rein, um mehr über die Ursachen der Beitragsanpassungen zu erfahren, und lernen Sie, welche Möglichkeiten Ihnen als Versicherte*r zur Verfügung stehen, um Ihre Kosten unter Kontrolle zu halten.

Willkommen zurück im Assekurata Podcast! In der heutigen Folge spricht Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will mit seinen Gästen Professor Dr. Matthias Wolf von der Technischen Hochschule Köln und Assekurata-Bereichsleiter Lars Heermann über die geförderte private Altersvorsorge.

Ende September 2024 stellte das Bundesministerium der Finanzen einen Referentenentwurf zur Reform der privaten Altersvorsorge vor – das sogenannte pAV-Reformgesetz. Doch aufgrund der anstehenden Neuwahlen Anfang 2025 steht dieses Gesetzesvorhaben nun auf der Kippe. Es wird voraussichtlich nicht in der ursprünglich geplanten Form umgesetzt, was uns aber nicht von einer kritischen Würdigung abhält.

Warum ist diese Reform überhaupt notwendig? Und was genau hat sich die Politik dabei gedacht? In dieser Folge werfen wir einen Blick auf die Schwächen des bestehenden Riester-Systems („Riester 1.0“), das zwar 2002 als vielversprechendes Modell gestartet ist, mittlerweile aber in der breiten Bevölkerung kaum noch die erhoffte Wirkung erzielt. Viele Verbraucher und Versicherer kritisieren, dass die Riester-Produkte entweder zu teuer, zu komplex oder zu renditeschwach sind – besonders in Zeiten niedriger Zinsen. Der Gesetzgeber wollte hier ansetzen und ein neues, transparenteres, flexibleres und renditeorientierteres System schaffen. Das Ziel war es, die Riester-Rente zu modernisieren und in ein renditestärkeres gefördertes Altersvorsorgedepot zu überführen, das vor allem auch die breitere Bevölkerung anspricht.

In dieser Folge schauen wir uns die von der Ampelkoalition geplanten Änderungen der Fördersystematik im Detail an. Welche Chancen und Herausforderungen ergeben sich für die Versicherungsbranche und die Verbraucher? Was bedeutet die Reform für den Wettbewerb zwischen Versicherern und Fondsanbietern, und wie steht es um die Renditepotenziale der neuen Systeme?

Wie es mit der Reform weitergehen könnte, ob es Reformen an der Reform bedarf und was das für die private Altersvorsorge bedeuten würde, erfahren Sie in dieser spannenden Folge!

Viel Spaß beim Zuhören!

In unserer neuen Podcast-Folge diskutiert Reiner Will mit Andreas Gründemann (Bereichsleiter Vermögensverwaltung, -planung, -controlling bei der Signal Iduna Gruppe), Tanita True (Chief Sustainability Officer bei Signal Iduna Asset Management GmbH) und Oliver Bentz (Bereichsleiter Nachhaltigkeit bei Assekurata) über die nachhaltige Kapitalanlage. Dabei erläutern Tanita True und Andreas Gründemann, wie die Signal Iduna Nachhaltigkeit in ihre Kapitalanlagen integriert und welche Maßnahmen sie umsetzen. Oliver Bentz erklärt, wie Kapitalanlagen im Rahmen des Assekurata-Nachhaltigkeitsratings bewertet werden, inklusive ESG-Integration, Ausschlusskriterien und Impact Investing. Dabei geht er auch auf die Ergebnisse des Nachhaltigkeitsratings der Signal Iduna ein.

Die Gesprächsteilnehmer beleuchten außerdem die größten Herausforderungen bei der Umsetzung von Nachhaltigkeit, die Erwartungen der Kunden und die bedeutende Rolle der Vermittler. Abschließend geben Oliver Bentz und Tanita True einen Ausblick auf zukünftige Entwicklungen, wie den Einsatz datengetriebener Ansätze und den verstärkten Fokus auf Biodiversität.

In der neuesten Podcast-Folge dreht sich alles um die Herausforderungen und Zukunft der Pflegeversicherung in Deutschland. Hierzu hat sich Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will Dr. Timm Genett vom PKV-Verband sowie Assekurata-Bereichsleiter Abdulkadir Cebi eingeladen.

Unsere Experten beleuchten die aktuellen Herausforderungen der gesetzlichen Pflegeversicherung: den steigenden Bedarf an Pflege und die finanziellen Belastungen des Umlageverfahrens. Sie diskutieren auch, warum dringende Reformen nötig sind und welche kapitalgedeckten Modelle mögliche Lösungen bieten.

Wir werfen zudem einen Blick auf den Markt der Pflegezusatzversicherungen. Trotz eines langsamen Wachstums haben erst etwa 4,4 Millionen Menschen eine solche Versicherung abgeschlossen. Die Gründe für die Zurückhaltung sind vielfältig – von finanziellen Bedenken bis hin zu unzureichender Sensibilisierung für die langfristigen Kosten.

Erfahren Sie auch mehr über die Qualität der Pflegezusatzversicherungen und welche Faktoren für Vermittler und Verbraucher wichtig sind.

Hören Sie rein und bleiben Sie informiert über die aktuellen Entwicklungen und Zukunftsperspektiven der Pflegeversicherung in Deutschland!

In dieser Folge werfen Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will und unser Bereichsleiter und Experte für die Lebensversicherung Lars Heermann einen detaillierten Blick auf unseren neuen Marktausblick in der Lebensversicherung, den wir am 18. Juni 2024 veröffentlicht haben. Vor einem Jahr dominierten Inflation und Zinswende die Diskussionen – Themen, die wir hier im Podcast bereits ausführlich behandelt haben. Wie haben sich seither die Kapitalmärkte entwickelt?

Besonders spannend ist die Strategie der Lebensversicherer in ihrer Kapitalanlage angesichts der aktuellen wirtschaftlichen Lage. Welche Erkenntnisse brachte die Kapitalanleger-Umfrage, und wie beurteilen Asset Manager die gegenwärtigen Marktbedingungen?

Ein weiterer Fokus liegt auf der finanziellen Stabilität der Anbieter: Wie wirken sich die sinkenden Zinsen auf die Solvenzquoten der Branche aus? Welche Prognosen können wir hier abgeben und wie spiegelt sich das in den HGB-Bilanzen der Lebensversicherer wider?

Wir werfen auch einen Blick auf das Wachstumspotenzial der Branche und analysieren, welche Produkte derzeit besonders gefragt sind und wie sich die Nachfrage in Zukunft entwickeln könnte.

Ein weiterer wichtiger Punkt ist der Höchstrechnungszins, der ab 2025 steigt. Welche Auswirkungen sind zu erwarten und sollten Kunden angesichts dieser Änderung mit dem Abschluss einer neuen Lebensversicherung noch warten?

Abschließend zieht Lars Heermann wir ein umfassendes Fazit zum aktuellen Marktausblick. Welche Chancen und Herausforderungen bestehen für die Lebensversicherungsbranche in den kommenden Monaten und Jahren?