Assekurata Podcast

Im Februar 2024 veröffentlichten wir die 22. Ausgabe unserer jährlichen Studie zu Überschussbeteiligungen und Garantien deutscher Lebensversicherer. Diese umfangreiche Untersuchung ist die größte ihrer Art im deutschen Markt für Lebensversicherungsprodukte und -garantien. Sie gibt Einblick in die aktuellen Verzinsungen von Altersvorsorgeverträgen, sowohl klassischer als auch neuer klassischer, außerdem Indexpolicen und Fondspolicen. Die Marktstudie zeigt auf, welche Renditen die Kunden bei den verschiedenen Anbietern in den einzelnen Produktsegmenten erwarten können.

In dieser Podcast-Episode nehmen Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will und unser Lebensversicherungsexperte Lars Heermann die klassische und die sogenannte neue klassische Lebensversicherung unter die Lupe. Sie analysieren die Auswirkungen der seit 2022 gestiegenen Zinsen und beleuchten Unterschiede zwischen Neuverträgen und Bestandskunden.

Abschließend wagen die beiden einen Blick in die Zukunft: Welche Konsequenzen könnten Leitzinssenkungen der EZB haben und welches Fazit ziehen wir aus den Erkenntnissen unserer diesjährigen Studie?

Seit 2017 sind große Unternehmen auf europäischer Ebene verpflichtet, jährlich über soziale und ökologische Aspekte ihrer Geschäftstätigkeit gemäß der Non-Financial Reporting Directive (NFRD) zu berichten. Derzeit betrifft diese Regelung viele kleine und mittlere Unternehmen (KMU) noch nicht. Dennoch nutzen bereits viele von ihnen die Chance, ihre Nachhaltigkeitsbemühungen in einem Bericht zu präsentieren. Auch bei Assekurata haben wir im Jahr 2021 entschieden, einen ersten Nachhaltigkeitsbericht zu veröffentlichen, der nun erstmals den Richtlinien des deutschen Nachhaltigkeitskodex (DNK) folgt.

In dieser Podcast-Episode spricht Assekurata-Geschäftsführer Markus Kruse mit Oliver Bentz, dem Bereichsleiter Nachhaltigkeit, über die Beweggründe, den Prozess der Berichterstellung und die Herausforderungen. Die beiden diskutieren, warum Nachhaltigkeitsberichte für Employer Branding, Mitarbeiterbindung und den Wettbewerb um Talente von Bedeutung sind. Abschließend werfen sie einen Blick in die Zukunft und erzählen, welche nächsten Schritte Assekurata in Sachen Nachhaltigkeit plant.

In dieser Podcast-Episode taucht Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will tief in die Welt von Solvency II ein. Dazu hat er sich zwei Experten eingeladen: Lars Heermann, den renommierten Lebensversicherungsexperten und Bereichsleiter bei Assekurata, sowie Prof. Dr. Matthias Wolf, der an der FH Köln Finanzielle Steuerung von Versicherungsunternehmen, Finanzmathematik, Kapitalmarkttheorie und Portfoliomanagement, Lebensversicherung sowie Betriebliche Altersvorsorge lehrt und daher bestens mit Solvency II vertraut ist.

Da Solvency II ein komplexes Thema ist, nehmen wir uns in diesem Jahr in mehreren Episoden dieses Themas an. In dieser ersten Episode konzentrieren wir uns zunächst auf die theoretischen Grundlagen und wollen damit Zuhörerinnen und Zuhörern ein tieferes Verständnis vermitteln. Wir beleuchten das 3-Säulen-Modell von Solvency II und werfen einen genaueren Blick auf Säule 1, das heißt die quantitativen Anforderungen. Erfahren Sie, welche Rolle Solvenzbilanzen spielen und wie daraus die Solvenzanforderungen abgeleitet werden. Zudem erläutern wir die Ermittlung der Solvenzquoten und welche Risiken darin berücksichtigt sind. Wir diskutieren auch den Einfluss der Solvenzquoten auf den deutschen Versicherungsmarkt, erläutern Übergangsmaßnahmen in der Lebensversicherung und geben Einblick, welche Bedeutung die Solvenz von Versicherern aus Sicht von Vermittlern und Verbrauchern hat.

In dieser Folge des Assekurata-Podcasts widmet sich Assekurata-Geschäftsführer Markus Kruses dem Thema Funktionsausgliederung und deren Einfluss auf Effizienz und Performance, insbesondere in der Internen Revision und dem Informationssicherheits-Management.

Gemeinsam mit seiner Gesprächspartnerin, Frau Christine Seiler, Geschäftsführerin der Assekurata Solutions GmbH, erkundet er, warum Versicherungsunternehmen auf Funktionsausgliederung setzen und welche Herausforderungen dabei auftreten können.

Die Assekurata Solutions GmbH ist seit über 10 Jahren auf dem Gebiet der Funktionsausgliederung speziell in den Bereichen Interne Revision und Informationssicherheits-Management tätig. Das Unternehmen unterstützt Kunden im Bereich Informationssicherheit, beispielsweise bei der Umsetzung der VAIT-Anforderungen und beim Aufbau von Informationssicherheits-Management-Systemen. Das Team von Assekurata Solutions setzt sich aus Revisoren, ISB/IT-Auditoren und Fachexperten zusammen. Frau Seiler erklärt, wie Assekurata Solutions Unternehmen beim Aufbau ihres Informationssicherheits-Managements unterstützt und dabei Mehrwert schafft

Wenn man mit Vorständen von Versicherungsunternehmen, Kapitalanlegern, Nachhaltigkeitsmanagern oder dem Vertrieb spricht, stößt man auf verschiedene Perspektiven zum Thema Nachhaltigkeit. Trotz dieser Vielfalt sind sich alle in einem Punkt einig: Die verfügbaren Daten sind unzureichend. Entscheidungsträger suchen nach passenden Kennzahlen, um ihre Nachhaltigkeitsziele zu messen. Kapitalanleger wünschen sich mehr ESG-Daten, um ihre Portfolios nachhaltiger zu gestalten. Vermittler suchen nach Anhaltspunkten, um ihre Kunden gezielt zum Thema Nachhaltigkeit zu beraten.

Die Branche setzte große Hoffnungen in die sogenannten Principle Adverse Impact (PAI)-Statements, die zumindest seit Mitte 2023 von Lebensversicherern veröffentlicht werden müssen. Diese sollten erstmals objektive und vergleichbare Daten zu den Kapitalanlagen und Produkten der Lebensversicherer liefern. In einer Untersuchung haben wir die PAI-Statements von 63 Lebensversicherern analysiert, um den Abdeckungsgrad der zu berichtenden Indikatoren zu überprüfen und die Aussagekraft der jeweiligen PAI-Indikatoren zu bewerten. In dieser Podcast-Episode diskutieren Markus Kruse, Geschäftsführer von Assekurata, und Oliver Bentz, Bereichsleiter Nachhaltigkeit bei Assekurata, die Ergebnisse dieser Untersuchung.

Willkommen zu einer neuen Episode unseres Podcasts! Diesmal befasst sich Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will damit, warum Compliance in der Versicherungsbranche so wichtig ist und wie es um die Beaufsichtigung von Rating-Agenturen steht.

Gemeinsam mit Nicole Horstkötter, der Compliance-Beauftragten bei Assekurata, erkunden wir die vielfältigen Dienstleistungen von Assekurata – von Bonitäts- und Unternehmensratings bis hin zu Nachhaltigkeitsbewertungen. Wir beleuchten, warum die Registrierung dieser Ratings bei der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) Pflicht ist, und welche Rolle diese Behörde in der Beaufsichtigung von Rating-Agenturen spielt.

Darüber hinaus werfen wir einen Blick auf die Hintergründe, die zur Einführung strenger Regulierungen für Rating-Agenturen nach der Finanzkrise von 2007-2008 geführt haben, und die Ziele dieser Regulierungen. Wie beeinflusst die Beaufsichtigung kleinere Rating-Agenturen, und welcher Aufwand ist mit der Erfüllung regulatorischer Anforderungen verbunden?

Der Podcast wirft außerdem einen Blick in die Zukunft: Wie werden ESG-Ratings reguliert, und welchen Einfluss wird dies auf die Branche haben? Können strengere Regulierungen die Vergleichbarkeit der Ergebnisse verbessern, und führen sie zu mehr oder weniger Wettbewerb im Rating-Markt? Bleiben Sie dran, um all diese spannenden Fragen zu erfahren.

Willkommen zum zweiten Teil unserer Verbraucherbefragung zur Nachhaltigkeit im Versicherungsbereich! Im ersten Teil haben Assekurata-Geschäftsführer, Markus Kruse, und Studienautor Oliver Bentz erläutert, welche Aspekte für Kunden wichtig sind, wenn sie sich einen nachhaltigen Versicherer vorstellen. Dabei wurden zentrale Themen aus unserer im Juni 2023 durchgeführten Umfrage mit über 1000 Teilnehmern besprochen, darunter die Wahrnehmung von Nachhaltigkeit in der Versicherungsbranche.

Diesmal rücken Markus Kruse und Oliver Bentz die erweiterte Beratungspflicht zur Nachhaltigkeit im Rahmen der IDD-Präferenzabfrage in den Fokus. Wie beeinflusst diese Regelung die Beratungsqualität der Versicherungsunternehmen? Welche Erkenntnisse lassen sich aus den Umfrageergebnissen zu den Auswirkungen der IDD-Präferenzabfrage ableiten?

Im weiteren Verlauf des Podcasts werfen wir auch einen Blick auf allgemeine Trends und Entwicklungen im Versicherungsbereich. Dazu gehören mögliche Veränderungen im gesetzlichen Umfeld, aktuelle Herausforderungen der Branche und zukünftige Perspektiven. Markus Kruse und Oliver Bentz werden ihre Einschätzungen zu diesen Themen teilen und darüber diskutieren, wie sich diese Aspekte auf die nachhaltige Ausrichtung von Versicherungsunternehmen auswirken können.

Seien Sie gespannt auf eine informative Diskussion und vertiefende Einblicke in die Welt der nachhaltigen Versicherungen!

In dieser Podcast-Folge geben wir ein Update zur Situation der Lebensversicherer. Die Zinswende setzt sich fort, die EZB erhöhte im September abermals den Leitzins. Trotz gestiegener Zinsen zeigt der Branchen-Rohüberschuss jedoch noch keine Reaktion. Im Gespräch mit Assekurata-Geschäftsführer Markus Kruse beleuchtet unser Lebensversicherungsexperte Lars Heermann die Hintergründe und analysiert die Auswirkungen der stillen Lasten in den Bilanzen. Wie wirken sich diese auf die Sicherheits- und Ertragslage der Anbieter aus?

Des Weiteren erklärt er unter anderem, warum die EKG-Quoten, Indikatoren für die Ertragslage, bei knapp der Hälfte der Anbieter gestiegen sind, welche Trends sich im Neugeschäft und Storno abzeichnen und wohin sich der Höchstrechnungszins entwickeln könnte.

Zum Schluss werfen Markus Kruse und Lars Heermann noch einen Blick auf die anstehende Deklarationsrunde zur Überschussbeteiligung. Wird die laufende Verzinsung steigen?

Innerhalb der Versicherungsbranche hat sich Nachhaltigkeit in den vergangenen Jahren bei den meisten Häusern zu einem zentralen Thema entwickelt. Sowohl der Wunsch der Unternehmen, ökologische und soziale Verantwortung zu übernehmen, als auch der Druck durch verstärkte Vorschriften treiben diese Entwicklung voran. Unsere Verbraucherbefragung im Dezember 2020 zeigte, dass Nachhaltigkeit ein wichtiger Faktor bei der Auswahl von Versicherungsunternehmen ist. Kunden möchten ein stärkeres Engagement der Versicherer in Nachhaltigkeitsfragen sowie mehr Beratung zu diesem Thema.

Um zu ermitteln, ob sich die Einstellung der Verbraucher angesichts aktueller Entwicklungen grundlegend verändert hat, haben wir im Juni 2023 über 1000 Personen in einer Online-Umfrage erneut befragt.

In dieser Episode unseres Podcasts diskutieren Assekurata-Geschäftsführer Markus Kruse und Studienautor Oliver Bentz, welche Aspekte für Kunden wichtig sind, wenn sie sich einen nachhaltigen Versicherer vorstellen. Dieser Podcast ist Teil einer zweiteiligen Serie zu unserer Untersuchung, die die komplexe Beziehung zwischen Nachhaltigkeit und den Erwartungen der Verbraucher gegenüber verschiedenen Branchen erforscht. Der zweite Teil wird die Auswirkungen der erweiterten Beratungspflicht zur Nachhaltigkeit im Rahmen der IDD-Präferenzabfrage auf die Beratungsqualität diskutieren.

Die immer noch recht hohe Inflation unterstreicht, wie wichtig eine fundierte Altersvorsorge ist. Sie erfordert, dass wir mehr Geld für unsere Lebenshaltungskosten im Alter zurücklegen. Ohne solide Vorsorge könnte die Rente nicht ausreichen, um den inflationsbedingten Kaufkraftverlust auszugleichen. Die rechtzeitige Planung und Investition in inflationsgeschützte Anlagen sind daher entscheidend, um im Ruhestand finanziell abgesichert zu sein.

In dieser Podcast-Folge diskutiert Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will mit dem Leiter des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung (DIVA), Professor Michael Heuser darüber, warum die gesetzliche Rente allein nicht ausreicht und wie man seine persönliche Altersvorsorgestrategie aufbauen kann.

Darüber hinaus sprechen über die Bedeutung von Aktien, die Flexibilität des Riester-Sparens, und den Einfluss der aktuellen Inflation auf die Altersvorsorge. über das Thema Altersvorsorge. Zudem erfahren wir, wie das DIVA den Deutschen Altersvorsorge-Index (DIVAX Altersvorsorge) erhebt und was dieser misst.